对外投资情况 - 截至2020年6月30日，公司对EVERTEC公司持股16.22%，该季度投资收益240万美元，投资账面价值7600万美元；对BHD León公司持股15.84%，该季度投资收益810万美元，投资账面价值1.42亿美元[238] 贷款还款延期与业务数据 - 截至2020年6月30日，公司为116,226名零售客户和5,003名商业客户提供贷款还款延期，零售客户贷款账面价值39亿美元，商业客户贷款账面价值41亿美元[240] - 截至2020年6月30日，公司在小企业管理局薪资保护计划下获批超2.8万笔贷款，总额约14亿美元，其中波多黎各12亿美元，美国大陆2.15亿美元，美属维尔京群岛2900万美元[240] 收入变化情况 - 2020年第二季度，公司相关收入项目较上一季度减少约2190万美元，较去年同期减少约2720万美元[240] - 2020年第二季度，公司净收入1.276亿美元，去年同期为1.711亿美元；净利息收入减少2540万美元；信贷损失拨备增加2230万美元；非利息收入减少2630万美元；运营费用减少1480万美元[245] - 2020年第二季度净利息收入为4.509亿美元，较2019年同期的4.763亿美元减少2540万美元[251] - 2020年第二季度净利润为1.2763亿美元，较2019年同期的1.7111亿美元减少4348万美元[248] - 2020年第二季度普通股基本每股净收益为1.49美元，较2019年同期的1.77美元减少0.28美元[248] - 2020年上半年净利息收入为9.24亿美元，2019年同期为9.473亿美元[255] - 2020年上半年应税等效净利息收入为10亿美元，较2019年同期减少1760万美元[255] - 2020年第二季度非利息收入为1.12亿美元，较上年同期的1.383亿美元减少2630万美元[262] - 2020年上半年非利息收入为2.387亿美元，较上年同期的2.748亿美元减少3610万美元[263] - 2020年第二季度运营费用为3.482亿美元，较2019年同期减少1480万美元[265] - 2020年上半年运营费用为7.208亿美元，较2019年同期增加1040万美元[266] - 2020年上半年公司所得税费用为2770万美元，有效税率为15%，2019年同期分别为9060万美元和21%[268] - 2020年第二季度公司集团净收入为340万美元，上年同期为330万美元；上半年净收入为250万美元，上年同期为200万美元[270] - 2020年第二季度波多黎各大众银行可报告部门净收入为1.079亿美元，上年同期为1.575亿美元[270] - 2020年上半年波多黎各大众银行可报告部门净收入为1.86亿美元，上年同期为3.142亿美元[275] - 非利息收入减少3620万美元，主要因存款账户服务费、其他服务费、赔偿准备金调整和其他营业收入降低[277] 股票回购与账面价值变化 - 2020年5月27日，公司完成5亿美元普通股加速回购交易，共回购11,819,135股，平均每股价格42.3043美元，每股有形账面价值增加2.20美元[241][243] - 2020年第二季度末普通股每股账面价值为68.40美元，2019年同期为58.63美元[248] 资产与存款变化 - 截至2020年6月30日，公司总资产628亿美元，较2019年12月31日增加107亿美元[245] - 截至2020年6月30日，公司总存款较2019年12月31日增加101亿美元[245][246] - 2020年6月30日货币市场投资为96.25亿美元，较2019年末的32.62亿美元增加63.63亿美元[248] - 2020年6月30日贷款为291.39亿美元，较2019年末的274.66亿美元增加16.73亿美元[248] - 2020年6月30日结束的季度，货币市场投资平均规模为79.73亿美元，2019年为37.59亿美元[254] - 2020年6月30日结束的季度，投资证券平均规模为193.32亿美元，2019年为158.35亿美元[254] - 2020年6月30日结束的季度，贷款平均规模为282.8亿美元，2019年为267.33亿美元[254] - 2020年6月30日结束的季度，生息资产平均规模为556.36亿美元，2019年为463.97亿美元[254] - 2020年6月30日结束的季度，付息存款平均规模为399.78亿美元，2019年为328.47亿美元[254] - 2020年6月30日公司总资产为628亿美元，较2019年12月31日的521亿美元增加[283] - 贷款组合中持有待售贷款增加952.2万美元，持有投资组合贷款增加16.6368亿美元[286] - 2020年6月30日公司总负债为571亿美元，较2019年12月31日的461亿美元增加[286] - 存款总额从2019年12月31日的438亿美元增至2020年6月30日的538亿美元，增加10亿美元[288] - 其他负债从2019年12月31日的11亿美元增至2020年6月30日的19亿美元，增加8亿美元[289] 资本比率情况 - 截至2020年6月30日，公司一级普通股权益资本比率为15.71%，总资本比率为18.29%[246] - 截至2020年6月30日，普通股一级资本为47.02619亿美元，一级资本为47.24762亿美元，二级资本为7.50268亿美元，总风险资本为54.7503亿美元[293] - 截至2020年6月30日，普通股一级资本比率为15.71%，一级资本比率为15.78%，总资本比率为18.29%，一级杠杆率为8.13%[293] - 截至2020年6月30日，有形普通股权益为50.62389亿美元，有形资产为621.49719亿美元，有形普通股权益与有形资产比率为8.15%[297] - 截至2020年6月30日，平均有形普通股权益回报率为11.23%[297] 商誉减值情况 - 2020年第一季度公司进行了商誉减值测试，第二季度监测未发现商誉减值[247] 净利息收益率与净息差变化 - 2020年第二季度净利息收益率为3.25%，较2019年同期的4.11%下降86个基点[252] - 2020年上半年净息差为3.58%，较2019年同期的4.16%下降58个基点[255] - 2020年上半年应税等效基础上的净息差为3.93%，较2019年同期的4.53%下降60个基点[255] - 2020年第二季度该部门净利息收益率为3.38%，上年同期为4.37%[272] - 2020年上半年净息差从去年同期的4.43%降至3.77%[277] 联邦基金利率变化 - 2020年第二季度联邦基金利率较2019年同期下降225个基点[252] 存款与利息支出情况 - 2020年平均存款增加93亿美元，其中14亿美元（平均余额9.13亿美元）投入SBA PPP贷款[252] - 2020年第二季度存款利息支出因利率下降而降低，但生息存款平均余额增加51亿美元部分抵消了这一影响[252] 信用损失拨备情况 - 2020年第二季度公司贷款组合信用损失拨备为6310万美元，较2019年同期的4020万美元增加2290万美元[258] - 2020年上半年公司信用损失拨备为2.521亿美元，较2019年同期的8200万美元增加1.701亿美元[259] - 2020年第二季度BPPR部门信用损失拨备为6040万美元，较2019年同期的2900万美元增加3140万美元，主要因2020年实施CECL模型[259] - 2020年上半年BPPR部门信用损失拨备为1.734亿美元，较2019年同期的6040万美元增加1.13亿美元[259] - 2020年第二季度Popular U.S.部门信用损失拨备为270万美元，较2019年同期的1120万美元减少850万美元，部分原因是出租车牌照组合拨备降低[259] - 2020年上半年Popular U.S.部门信用损失拨备为7870万美元，较2019年同期的2160万美元增加5710万美元[259] - 2020年第一季度，公司因COVID - 19疫情导致经济前景恶化记录了1.34亿美元的增量准备金[259] - 2020年第二季度，公司对波多黎各政府、各州和政治分区的投资证券组合的ACL释放了70万美元[260] - 截至2020年6月30日，该投资证券组合的信用损失总拨备为1270万美元[260] - 2020年上半年信贷损失拨备为1.734亿美元，较去年同期增加1.132亿美元[277] 盈利资产情况 - 2020年平均盈利资产为5.1893亿美元，较2019年的4.5834亿美元增加6059万美元，收益率从5.33%降至4.45%[257] 交易账户与风险价值情况 - 2020年第二季度公司实现交易账户净收益8.2万美元，2019年同期为42.2万美元[305] - 2020年6月最后一周，公司交易组合5天的风险价值约为50万美元[306] 资金来源与比率情况 - 2020年6月30日，存款为公司提供86%的资金，2019年12月31日为84%[308] - 2020年6月30日，贷款与存款的比率为54%，2019年12月31日为63%[308] 借款与股息情况 - 2020年6月30日，公司借款安排约为13亿美元，2019年12月31日同样为13亿美元[308] - 公司将普通股季度股息从每股0.30美元提高到0.40美元[308] - 2020年上半年公司宣布普通股季度股息为每股0.40美元，年初至今总计6920万美元；A类和B类优先股股息为110万美元[312] - 2020年上半年银行控股公司从BPPR获得股息5.78亿美元，从非银行子公司获得400万美元，从EVERTEC母公司获得100万美元[314] 存款结构情况 - 2020年6月30日核心存款达482亿美元，占总存款的90%，2019年12月31日为388亿美元，占比89%；2020年6月30日核心存款为公司盈利资产提供81%的资金，2019年12月31日为80%[309] - 2020年6月30日面额10万美元及以上的定期存款中，3个月及以下为2661641千美元，3 - 6个月为414170千美元，6 - 12个月为612080千美元，超过12个月为1269851千美元，总计4957742千美元[309] - 2020年6月30日经纪存款为7亿美元，占总资产约1%，2019年12月31日为5亿美元，占比1%[309] - 2020年6月30日公共部门存款为143亿美元[309] 银行控股公司相关情况 - 2020年6月30日银行控股公司应付票据余额为6.81亿美元，2019年12月31日为6.8亿美元[310] - 银行控股公司年度债务服务约为每年4400万美元，公司最新季度股息为每股0.40美元[311] - 2020年6月30日银行控股公司现金和货币市场投资总计2.58亿美元，从与BPPR的担保贷款安排中借款潜力为1.49亿美元，EVERTEC股份市值为3.27亿美元[311] 未质押债务证券情况 - 2020年6月30日公司未质押债务证券为45亿美元，2019年12月31日为54亿美元[315] 波多黎各经济情况 - 2017 - 2018财年，波多黎各实际GNP分别下降3%和4.7%，2019 - 2020财年原预计增长2%和3.6%，但受疫情等影响，2020财年预计实际收缩4%，2021财年预计恢复0.5%[324][325][328][329] - 2020财年计划预计到2025年若措施和改革未成功实施，波多黎各将每年出现预合同债务服务赤字，预计措施和改革到2025年将节省和增收约100亿美元，到2049财年累计增长0.88%，但2032财年起仍有年度赤字[329] - 自2017财年以来，波多黎各对市政当局的拨款减少约64%，从约3.7亿美元减至2020财年的约1.32亿美元，2021财年维持在1.32亿美元，2022财年起将进一步减少，2025财年将全部取消[329] - 联邦政府通过《新冠病毒援助、救济和经济安全法案》为波多黎各分配22亿美元，其中1亿美元分配给市政当局用于与新冠疫情相关的合格费用[329] - 2020年6月，波多黎各电力局与LUMA Energy LLC达成15年协议，由LUMA负责运营、维护和现代化改造输电和配电系统[330] - 2020年