净收入与每股收益情况 - 2019年第三季度净收入为2480万美元，摊薄后每股收益0.45美元，2019年第二季度为2410万美元，摊薄后每股收益0.43美元，2018年第三季度为2690万美元，摊薄后每股收益0.55美元[200] - 截至2019年9月30日的年初至今净收入为7440万美元，摊薄后每股收益1.35美元，2018年同期为7360万美元，摊薄后每股收益1.50美元[201] 非运营税前调整情况 - 2019年第三季度非运营税前调整包括700万美元的收购相关费用和70万美元的其他重组成本[202] 收购情况 - 2019年8月31日，公司完成对IST的收购，其管理资产达4.711亿美元[205] 贷款业务数据 - 2019年第三季度净有机贷款增长1.373亿美元，截至9月30日，贷款总额从6月30日的65.3亿美元增至66.7亿美元[207] - 截至2019年9月30日和6月30日，不良贷款为3310万美元，2018年12月31日为3660万美元；9月30日不良贷款占总贷款组合的0.50%，6月30日为0.51%，12月31日为0.66%[208] - 截至2019年9月30日，贷款损失拨备占不良贷款的160.0%，6月30日为155.3%，12月31日为138.4%，2018年9月30日为129.4%[208] - 截至2019年9月30日，贷款损失拨备占贷款组合的0.79%，6月30日为0.79%，12月31日为0.91%，2018年9月30日为0.94%[208] - 截至2019年9月30日，贷款组合净额为66.16亿美元，较2018年12月31日增长19.9%；总资产为97.54亿美元，较2018年12月31日增长26.6%[248] - 截至2019年9月30日，贷款组合较2018年12月31日增加11亿美元，增长19.8%；商业贷款余额增加8.403亿美元，零售房地产和其他零售贷款增加2.607亿美元[259] - 2019年第三季度净冲销为180万美元，2019年前九个月为570万美元；截至2019年9月30日和6月30日，贷款损失准备金占贷款组合的比例为0.79%，2018年12月31日为0.91%[261] - 2019年9月30日和2018年9月30日止三个月的贷款损失拨备分别为340万美元和80万美元；2019年和2018年9月30日止九个月分别为800万美元和400万美元[264] - 截至2019年9月30日，非应计贷款为3182.7万美元，90天以上逾期仍应计贷款为127.6万美元，非执行贷款总额为3310.3万美元[270] 银行中心分布情况 - 公司在伊利诺伊州有44个银行中心，圣路易斯都会区有13个，佛罗里达州西南部有5个，印第安纳州印第安纳波利斯有1个[209][210][211] 净利息收入相关概念 - 净利息收入受生息资产和付息负债的利率水平和规模波动影响，净利息收益率是税等效净利息收入占平均生息资产的百分比[213] 生息资产与付息负债数据 - 总生息资产平均余额为8781590千美元，收益92469千美元，收益率4.18%；上年同期平均余额7132324千美元，收益73335千美元，收益率4.08%[217] - 总利息负债平均余额为6557518千美元，利息支出18215千美元，利率1.10%；上年同期平均余额5303632千美元，利息支出11987千美元，利率0.90%[217] - 净息差为3.08%，上年同期为3.18%[217] - 净利息收益率为3.35%，上年同期为3.41%[217] - 投资证券中，美国政府债券平均余额278612千美元，收益1688千美元，收益率2.40%；上年同期平均余额152865千美元，收益632千美元，收益率1.64%[217] - 州和政治分区债务平均余额287659千美元，收益2118千美元，收益率2.92%；上年同期平均余额280041千美元，收益1816千美元，收益率2.57%[217] - 其他证券平均余额1213795千美元，收益7936千美元，收益率2.59%；上年同期平均余额984802千美元，收益6384千美元，收益率2.57%[217] - 待售贷款平均余额42418千美元，收益298千美元，收益率2.79%；上年同期平均余额28661千美元，收益317千美元，收益率4.39%[217] - 投资组合贷款平均余额6558519千美元，收益78248千美元，收益率4.73%；上年同期平均余额5551753千美元，收益63537千美元，收益率4.54%[217] - 计息交易存款平均余额1953201千美元，利息支出2924千美元，利率0.59%；上年同期平均余额1294628千美元，利息支出1305千美元，利率0.40%[217] - 截至2019年9月30日的三个月，总平均生息资产增加17亿美元（23.1%）至88亿美元，九个月增加15亿美元（21.1%）至85亿美元[221] - 截至2019年9月30日的三个月，总平均付息负债增加13亿美元（23.6%）至66亿美元，九个月增加12亿美元（22.1%）至64亿美元[222] - 截至2019年9月30日的三个月，平均无息存款增加2.879亿美元（19.3%）至18亿美元，九个月增加2.217亿美元（14.8%）至17亿美元[222] - 截至2019年9月30日的三个月，税务等效基础上的利息收入增加1920万美元（26.1%）至9250万美元，九个月增加5630万美元（26.3%）至2.697亿美元[223] - 截至2019年9月30日的三个月，利息支出增加620万美元至1820万美元，九个月增加2140万美元至5220万美元[223] - 截至2019年9月30日的三个月，税务等效基础上的净利息收入增加1290万美元（21.0%），九个月增加3490万美元（19.1%）[224] - 截至2019年9月30日的三个月，净利息收益率降至3.35%，九个月降至3.42%，均低于2018年同期[225] - 2019年第一、二、三季度净利息收益率分别为3.46%、3.43%、3.35%，2018年同期分别为3.51%、3.50%、3.41%[227] - 截至2019年9月30日的三个月，净利息利差为3.08%，九个月为3.14%，均低于2018年同期[229] - 2019年第三季度报告的净利息收入为7347.6万美元，2019年前三季度为2.15287亿美元；2018年第三季度为6077.4万美元，2018年前三季度为1.80903亿美元[286] - 2019年第三季度调整后的净利息收入为7128万美元，2019年前三季度为2.0808亿美元；2018年第三季度为5907.5万美元，2018年前三季度为1.73918亿美元[286] - 2019年9月30日报告的净利息收益率为3.35%，调整后的净利息收益率为3.22%[286] - 2019年9月30日净利息收入为73,476千美元，2019年6月30日为73,428千美元，2018年9月30日为60,774千美元[288] 联邦基金目标利率调整情况 - 2019年第三季度，联邦公开市场委员会两次下调联邦基金目标利率共50个基点，10月30日又下调25个基点[226] 非利息收入情况 - 2019年第三季度非利息收入为3090万美元，较2018年同期的2190万美元增长41.6%；前九个月非利息收入为8480万美元，较2018年同期的6710万美元增长26.3%[230] - 2019年前三季度客户服务费用分别增长34.1%和28.1%，主要因Banc Ed收购、监管变化、产品变更和客户行为改变[230][231] - 2019年第三季度信托费和佣金及经纪费为880万美元，较2018年同期的720万美元增加；前九个月为2730万美元，较2018年同期的2340万美元增加；财富管理部门三季度末管理资产达94亿美元[232] - 2019年第三季度汇款处理收入为380万美元，较2018年同期的360万美元增加；前九个月为1130万美元，较2018年同期增长6.5%，新业务拓展速度放缓[233] - 2019年第三季度抵押贷款业务收入为330万美元，较2018年同期的130万美元增加；前九个月为810万美元，较2018年同期增加450万美元，主要因重组和市场利率下降[234] - 2019年前三季度其他收入分别增至480万美元和1100万美元，来源包括互换费收入、银行持有的人寿保险收入和TheBANK的额外收入[236] - 2019年9月30日报告的非利息收入为30,936千美元，调整后为30,575千美元[288] 非利息支出情况 - 2019年第三季度非利息支出为6810万美元，较2018年同期的4590万美元增加；前九个月为19330万美元，较2018年同期的14430万美元增加，受收购和重组成本影响[237] - 2019年第三季度薪资、工资和员工福利为3870万美元，较2018年同期的2600万美元增加；前九个月为10540万美元，较2018年同期的8030万美元增加；9月30日全职等效员工为1595人，较2018年同期的1298人增加[238] - 2019年前三季度无形资产摊销分别增至240万美元和690万美元，因Banc Ed收购[243] - 2019年9月30日报告的非利息支出为68,121千美元，调整后为58,091千美元[288] 有效所得税税率情况 - 2019年三、九两个月的有效所得税税率分别为24.5%和24.7%，低于约28%的法定税率，因免税利息收入和税收抵免投资[245] 效率比率情况 - 2019年第三季度效率比率为62.7%，调整后为55.4%；2019年前九个月效率比率为61.6%，调整后为56.1%[246] - 2019年9月30日报告的效率比率为62.73%，调整后为55.42%[288] 债务证券与存款情况 - 截至2019年9月30日，债务证券可供出售为17.01亿美元，较2018年12月31日增长143.8%；持有至到期债务证券为1517万美元，较2018年12月31日下降97.5%[248] - 截至2019年9月30日，无息存款为17.79亿美元，较2018年12月31日增长21.5%；有息存款为61.51亿美元，较2018年12月31日增长28.6%[248] - 截至2019年9月30日，总负债为85.38亿美元，较2018年12月31日增长27.3%；股东权益为12.16亿美元，较2018年12月31日增长22.2%[248] 不良资产与潜在问题贷款情况 - 截至2019年9月30日，其他不动产拥有（OREO）为92.6万美元，非执行资产总额为3402.9万美元[270] - 2019年9月30日和6月30日，不良资产总额为3400万美元，2018年12月31日为3700万美元；2019年9月30日，不良资产占投资组合贷款和其他房地产的比例为0.5%[272] - 2019年9月30日，潜在问题贷款总额为8280万美元，2018年12月31日为7090万美元[273] 借款能力与未使用额度情况 - 截至2019年9月30日，公司从联邦住房贷款银行和美联储的额外借款能力分别为11亿美元和4794万美元，未使用的循环信贷额度为2000万美元[275] 未偿还贷款承诺和备用信用证情况 - 2019年9月30日和2018年12月31日，未偿还的贷款承诺和备用信用证分别为17亿美元和14亿美元[278] 净利润情况 - 2019年第三季度净利润为2482.8万美元，2019年前三季度净利润为7438.2万美元；2018年第三季度净利润为2685.9万美元，2018年前三季度净利润为7363.8万美元[284] - 2019年第三季度调整后净利润为3053.5万美元，2019年前三季度调整后净利润为8664.7万美元；2018年第三季度调整后净利润为2700.6万美元，2018年前三季度调整后净利润为7751.8万美元[284] 平均资产回报率情况 - 2019年9月30日平均总资产为96.59769亿美元，报告的平均资产回报率为1.02%，调整后的平均资产回报率为1.25%