公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日，公司合并总资产为54亿美元，总贷款和租赁未偿还额为39亿美元，总存款为41亿美元，股东权益总额为7.177亿美元[279] - 2019年第二季度净息差增至4.51%，2018年第二季度为4.43%[326] - 与2018年第二季度相比，总收入增加1540万美元，增幅28.8%[326] - 2019年第二季度公司合并净收入为1320万美元，较2018年同期的280万美元增加1040万美元[330] - 2019年上半年公司合并净收入为2580万美元，较2018年同期的950万美元增加1630万美元[333] - 2019年第二季度普通股股东可获得净收入为1300万美元，基本每股收益0.35美元，摊薄后每股收益0.34美元；2018年同期分别为260万美元、0.08美元和0.08美元[331] - 2019年上半年普通股股东可获得净收入为2540万美元，基本每股收益0.69美元，摊薄后每股收益0.68美元；2018年同期分别为910万美元、0.30美元和0.29美元[334] - 2019年第二季度公司年化平均资产回报率为1.00%，2018年同期为0.29%[332] - 2019年上半年公司年化平均资产回报率为1.02%，2018年同期为0.53%[336] - 2019年第二季度公司年化平均股东权益回报率为7.60%，2018年同期为2.14%[332] - 2019年上半年公司年化平均股东权益回报率为7.67%，2018年同期为3.93%[336] - 2019年第二季度公司效率比率为61.19%，2018年同期为83.26%[332] - 2019年上半年公司效率比率为61.90%，2018年同期为76.66%[336] - 截至2019年6月30日的三个月，公司总生息资产平均余额为4838987000美元，平均收益率为5.53%；总付息负债平均余额为3285778000美元，平均利率为1.50%；净利息收入为54448000美元，净息差为4.03%，净利息收益率为4.51%[342] - 截至2019年6月30日的六个月，公司总生息资产平均余额为4711236000美元，平均收益率为5.47%；总付息负债平均余额为3182128000美元，平均利率为1.48%；净利息收入为104533000美元，净息差为3.99%，净利息收益率为4.47%[344] - 2019年第二季度净利息收入为5440万美元，较2018年同期的3910万美元增加1540万美元，增幅39.4%[348] - 2019年上半年净利息收入为1.045亿美元，较2018年同期的7280万美元增加3180万美元，增幅43.7%[350] - 2019年第二季度净息差为4.51%，较2018年同期的4.43%增加8个基点；2019年上半年净息差为4.47%，较2018年同期的4.44%增加3个基点[351] - 2019年第二季度和上半年净贷款增值收入分别为490万美元和1010万美元，2018年同期分别为360万美元和590万美元[351] - 2019年第二季度和上半年贷款和租赁损失拨备分别为640万美元和1040万美元，较2018年同期分别增加240万美元（增幅61.6%）和130万美元（增幅14.5%）[354] - 2019年第二季度非利息收入为1420万美元，与2018年同期持平；2019年上半年非利息收入为2620万美元，较2018年同期增加83.7万美元，增幅3.3%[355][356] - 2019年第二季度存款手续费和服务费为140万美元，较2018年同期减少1.5万美元，降幅1.0%；2019年上半年为320万美元，较2018年同期增加44.3万美元，增幅16.0%[357] - 2019年第二季度和上半年贷款服务收入分别为260万美元和520万美元，较2018年同期分别增加9.7万美元（增幅3.8%）和18.6万美元（增幅3.7%）[359] - 2019年第二季度和上半年贷款服务资产重估分别下调120万美元和250万美元，较2018年同期分别减少85.1万美元（降幅41.0%）和150万美元（降幅37.3%）[360] - 2019年Q2 ATM和交换费为94.5万美元，较2018年同期的85万美元增长9.5万美元，增幅11.2%；2019年上半年为170万美元，较2018年同期的180万美元减少10.1万美元，降幅5.7%[361] - 2019年Q2和上半年证券销售净收益为97.3万美元，2018年同期为4000美元[362] - 2019年Q2和上半年股权证券公允价值变动净额分别为55.1万美元和110万美元[363] - 2019年Q2贷款销售净收益为750万美元，较2018年同期的970万美元减少230万美元，降幅23.2%；2019年上半年为1370万美元，较2018年同期的1720万美元减少350万美元，降幅20.3%[364] - 2019年Q2财富管理和信托收入为62.6万美元，2018年同期为19.2万美元；2019年上半年为120万美元，2018年同期为19.2万美元；截至2019年和2018年6月30日，管理资产分别为5.911亿美元和6.109亿美元[365] - 2019年Q2其他非利息收入为76.8万美元，较2018年同期的150万美元减少75.9万美元，降幅49.7%；2019年上半年为170万美元，较2018年同期的240万美元减少72.2万美元，降幅30.3%[366][368] - 2019年Q2非利息支出为4400万美元，较2018年同期的4550万美元减少150万美元，降幅3.4%；2019年上半年为8460万美元，较2018年同期的7710万美元增加750万美元，增幅9.8%[369] - 2019年Q2薪资和员工福利为2370万美元，较2018年同期的1920万美元增加440万美元，增幅22.9%；2019年上半年为4650万美元，较2018年同期的3750万美元增加900万美元，增幅24.0%；全职员工从2018年6月30日的950人增至2019年的1003人[370] - 2019年Q2设备费用为73.2万美元，较2018年同期的55.8万美元增加17.4万美元，增幅31.2%；2019年上半年为140万美元，较2018年同期的120万美元增加24万美元，增幅20.7%[372] - 2019年Q2广告和促销费用为73.2万美元，较2018年同期的34.7万美元增加38.5万美元，增幅111.0%；2019年上半年为140万美元，较2018年同期的59.6万美元增加84.5万美元，增幅141.8%[380] - 2019年第二季度效率比率为61.19%，2018年同期为83.26%；2019年上半年为61.90%，2018年同期为76.66%；调整后第二季度为56.02%，2018年同期为63.28%；调整后上半年为57.70%，2018年同期为65.69%[385] - 2019年第二季度所得税拨备为510万美元，2018年同期为110万美元；2019年上半年为990万美元，2018年同期为240万美元[386][387] - 2019年第二季度和2018年同期有效税率均为27.8%；2019年上半年为27.7%，2018年同期为20.0%；预计2019年有效税率约为27% - 29%[386][387] - 截至2019年6月30日，总资产增至54亿美元，较2018年12月31日增加4.487亿美元，增幅9.1%；贷款和租赁增至39亿美元，增加3.615亿美元，增幅10.3%[390] - 截至2019年6月30日，总负债增至47亿美元，较2018年12月31日增加3.817亿美元，增幅8.9%；总存款增加3.103亿美元，增幅8.3%[391] - 2019年6月30日股东权益为7.177亿美元，较2018年12月31日的6.507亿美元增加6700万美元，增幅10.3%[455] - 截至2019年6月30日，公司总资本与风险加权资产实际金额为59584.7万美元，比率为13.71%，最低要求金额为34772.1万美元，比率为8.00%；银行总资本与风险加权资产实际金额为58008.4万美元，比率为13.35%，最低要求金额为34764.1万美元，比率为8.00%，被认定资本充足所需金额为43455.2万美元，比率为10.00%[460] - 2019年上半年和2018年全年，公司分别从拜林银行获得450万美元和290万美元现金股息[461] - 2019年Q2报告净收入为1321.1万美元，2018年同期为276.8万美元；2019年上半年报告净收入为2580.8万美元，2018年同期为953.6万美元[476] - 2019年Q2调整后净收入为1591.5万美元，2018年同期为1057.9万美元；2019年上半年调整后净收入为2991.2万美元，2018年同期为1671.2万美元[476] - 2019年Q2报告摊薄每股收益为0.34美元，2018年同期为0.08美元；2019年上半年报告摊薄每股收益为0.68美元，2018年同期为0.29美元[476] - 2019年Q2调整后摊薄每股收益为0.41美元，2018年同期为0.32美元；2019年上半年调整后摊薄每股收益为0.79美元，2018年同期为0.52美元[476] - 2019年Q2调整后非利息支出为4040.8万美元，2018年同期为3483.6万美元；2019年上半年调整后非利息支出为7914.7万美元，2018年同期为6632.7万美元[477] - 2019年Q2调整后税前拨备前净收入为2822.3万美元，2018年同期为1843.1万美元；2019年上半年调整后税前拨备前净收入为5155.7万美元，2018年同期为3175.8万美元[477] - 2019年Q2总收入为6863.1万美元，2018年同期为5326.7万美元；2019年上半年总收入为13070.4万美元，2018年同期为9808.5万美元[477] - 2019年Q2有形普通股股东权益为52569.1万美元，2018年同期为44129.3万美元；2019年上半年有形普通股股东权益为52569.1万美元，2018年同期为44129.3万美元[477] - 2019年Q2有形资产为520969万美元，2018年同期为464060.5万美元；2019年上半年有形资产为520969万美元，2018年同期为464060.5万美元[477] - 2019年Q2有形普通股股东可获得的有形净收入为1442.9万美元，2018年同期为338.6万美元；2019年上半年有形普通股股东可获得的有形净收入为2810.9万美元，2018年同期为1051.4万美元[477] 公司收购业务相关数据 - 2016年10月14日收购Ridgestone时，其资产为4.474亿美元，包括3.473亿美元贷款、1470万美元待售贷款、2720万美元证券、2150万美元服务资产，总存款为3.587亿美元[280] - 2018年5月31日收购First Evanston时，其资产为11亿美元，包括9.324亿美元贷款、1.281亿美元证券，总存款为10亿美元；公司为此支付2700万美元现金并发行6682850股普通股，总合并代价约为1.791亿美元[281][282] - 2019年4月30日收购Oak Park River Forest时，其资产为3.298亿美元，包括3050万美元证券、2.747亿美元贷款，存款为2.902亿美元；公司为此支付620万美元现金并发行1464558股普通股，总合并代价约为3550万美元，发行成本为42.9万美元[283][285] - 2019年4月30日完成对Oak Park River Forest的收购[326] - 2019年第二季度净利息收入增长主要由Oak Park River Forest收购、First Evanston收购以及有机贷款和租赁增长推动[326] - 净息差增加主要因收购带来生息资产增加、有机贷款和租赁增长以及贷款增值收入增加，部分被收购带来的利息支出增加和定期存款利率提高所抵消[326] - 总收入增加主要由收购的First Evanston和Oak Park River Forest贷款组合、贷款和租赁发放以及贷款和租赁收益率提高推动[326] 公司分行网络变化 - 自2013年6月资本重组后，公司分行网络从88家