根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类遵循了财务数据关键指标变化、业务表现等维度，并严格使用原文关键点。 财务数据关键指标变化：收入和利润 - 2019年前九个月净利息收入为1.62亿美元，较去年同期的1.25亿美元增长29.6%[13] - 2019年前九个月净收入为4115万美元，较去年同期的2407万美元增长70.9%[13] - 2019年第三季度净利息收入为5784万美元，较去年同期的5259万美元增长10.0%[13] - 2019年前九个月非利息收入为4098万美元，较去年同期的3624万美元增长13.1%[13] - 2019年第三季度净收入为1534.2万美元，同比增长5.5%[16] - 2019年前九个月净收入为4115万美元，同比增长70.9%[16] - 2019年第三季度可供出售证券未实现持有收益为399.2万美元，而2018年同期为亏损345.1万美元[16] - 2019年前九个月可供出售证券未实现持有收益为2495.4万美元，而2018年同期为亏损1485.9万美元[16] - 2019年第三季度其他综合收益总额为230.9万美元，而2018年同期为亏损202.7万美元[16] - 2019年前九个月其他综合收益总额为1189.9万美元，而2018年同期为亏损651.2万美元[16] - 2019年第三季度综合收入为1765.1万美元，同比增长41.1%[16] - 2019年前九个月综合收入为5304.9万美元，同比增长202.3%[16] - 2019年前九个月公司净利润为4115万美元，相比2018年同期的2407.2万美元，增长了70.9%[32] - 未经审计的备考信息显示，公司2019年第三季度总营收7264.4万美元，净收入1534.2万美元；2019年前九个月总营收2.09765亿美元，净收入4513.8万美元[92] - 2019年第三季度基本每股收益为0.40美元，稀释后每股收益为0.39美元；2019年前九个月基本每股收益为1.18美元，稀释后每股收益为1.16美元[92] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 贷款损失准备金从2018年前九个月的1491万美元增至2019年前九个月的1632万美元，增长9.4%[13] - 2019年前九个月非利息支出为1.30亿美元，较去年同期的1.15亿美元增长13.3%[13] - 2019年前九个月贷款和租赁损失拨备为1632.1万美元，相比2018年同期的1491.3万美元，增长了9.4%[32] - 2019年前九个月无形资产摊销为573.5万美元，相比2018年同期的379.5万美元，增长了51.1%[32] - 2019年前九个月支付所得税款为1609万美元，相比2018年同期的311.4万美元，大幅增长了416.8%[36] - 公司2019年前九个月实际税率为27.7%，较2018年同期的24.4%上升3.3个百分点[165] - 2018年6月，公司计提810万美元数据处理费用，主要用于与核心服务提供商的合同终止[187] 资产与负债表现 - 总资产从2018年12月31日的49.43亿美元增长至2019年9月30日的54.38亿美元，增幅为10.0%[9] - 贷款和租赁总额从35.02亿美元增至38.31亿美元，增长9.4%[9] - 总存款从37.50亿美元增至40.80亿美元，增长8.8%[9] - 股东权益从2018年12月31日的6.51亿美元增至2019年9月30日的7.36亿美元，增长13.1%[9] - 截至2019年9月30日，公司总股东权益为6.29861亿美元[22] - 截至2019年9月30日，公司留存收益为8559.7万美元[22] - 截至2019年9月30日，公司股东权益总额为73586.6万美元，较2019年6月30日的71767.5万美元增长了2.5%[28] - 截至2019年9月30日，公司商誉为1.456亿美元，较2018年同期1.275亿美元增长14.2%[160] - 净递延所得税资产从2018年末的3560万美元下降至2019年9月30日的3340万美元，减少220万美元[166] - 总存款从2018年末的37.5亿美元增长至2019年9月30日的40.8亿美元，增幅为8.8%[167] - 大额存单（25万美元及以上）从2018年末的2.323亿美元增至2019年9月30日的3.029亿美元，增长30.4%[167] - 联邦住房贷款银行预付款从2018年末的4.25亿美元增至2019年9月30日的5.06亿美元，加权平均成本从2.56%降至2.05%[168] - 证券回购协议下的其他借款从2018年末的3417万美元小幅下降至2019年9月30日的3229万美元[172] 现金流表现 - 2019年前九个月经营活动产生的现金流量净额为1153.4万美元，相比2018年同期的6216.6万美元，大幅下降了81.4%[32] - 2019年前九个月投资活动使用的现金流量净额为1.35448亿美元，相比2018年同期的3.09261亿美元，现金流出减少了56.2%[32] - 2019年前九个月融资活动提供的现金流量净额为11089.3万美元，相比2018年同期的33350.2万美元，大幅下降了66.7%[36] - 截至2019年9月30日，公司现金及现金等价物余额为10883.9万美元，较期初的12186万美元减少了10.7%[36] - 2019年前九个月证券可供出售的购买额为3.1095亿美元，相比2018年同期的1.53995亿美元，增长了101.9%[32] 会计准则变更影响 - 公司采用新收入准则导致2019年三季度ATM及交换费净收入为97.3万美元，若不采用则为136.9万美元，影响金额为-39.6万美元[49][51] - 公司采用新收入准则导致2019年前九个月ATM及交换费净收入为263.5万美元，若不采用则为375.7万美元，影响金额为-112.2万美元[49][53] - 公司采用新收入准则导致2018年三季度ATM及交换费净收入为154万美元，若不采用则为178.1万美元，影响金额为-24.1万美元[49][51] - 公司采用新收入准则导致2018年前九个月ATM及交换费净收入为330.3万美元，若不采用则为414万美元，影响金额为-83.7万美元[49][53] - 采用ASU No. 2016-01使公司将140万美元从未实现收益（税后）从其他综合收益重分类至留存收益[58] - 采用ASU No. 2017-12后，公司将9480万美元的持有至到期证券重分类为可供出售证券[60] - 与ATM及借记卡相关的直接费用作为ATM及交换收入的净减项核算[49][55] - 公司采纳了ASU No. 2017-09，该准则对合并财务报表未产生重大影响[61] - 公司采纳了ASU No. 2016-15，该准则对合并财务报表未产生重大影响[64] - 公司于2019年1月1日采纳ASU No. 2016-01，将140万美元的未实现收益从其他综合收益重分类至留存收益[96] - 公司于2019年1月1日采纳ASU No. 2017-12，将9480万美元的持有至到期证券重分类为可供出售证券[96] 收购活动及相关影响 - 公司于2019年4月30日收购Oak Park River Forest Bankshares, Inc.，总合并对价在扣除发行成本前为3550万美元[75][76] - 收购Oak Park River Forest产生商誉1750万美元，该商誉在税务上不可抵扣[77] - 与Oak Park River Forest收购相关的合并费用为230万美元（九个月期间）[77] - 与Oak Park River Forest收购相关的核心系统转换费用为120万美元（三个月期间）和190万美元（九个月期间）[77] - 收购Oak Park River Forest的股票对价基于每股20.02美元，发行1,464,558股普通股，价值2930万美元[76] - 收购Oak Park River Forest的现金对价为620万美元，每股现金对价为33.375美元[76] - 公司取消了35,870份Oak Park River Forest股票期权，并支付现金对价420万美元[76] - 公司于2018年5月31日收购了First Evanston Bancorp, Inc.的所有普通股[79] - First Evanston并购总对价在交易完成时为1.791亿美元，其中股权对价1.445亿美元，现金对价2700万美元，期权对价760万美元[80] - 并购产生的商誉为7360万美元，该商誉不可抵税[83] - 收购First Evanston所获资产公允价值为11.421亿美元，承担负债公允价值为10.266亿美元，净收购资产为1.055亿美元[85] - 收购First Evanston的贷款公允价值为9.16011亿美元，其合同总应收金额为10.57374亿美元，预计无法收回的现金流为3654.4万美元[87] - 并购First Evanston的每股现金对价基于2700万美元总现金除以已发行股份数，为每股16.136美元[80] - 在收购中获得的受损贷款，First Evanston和Oak Park River Forest的估计公允价值分别为2503万美元和4856万美元[117] - 通过First Evanston收购获得8.91亿美元未受损贷款，通过Oak Park River Forest收购获得2.126亿美元未受损贷款[118] 投资证券表现 - 截至2019年9月30日，可供出售证券的摊余成本为10.26724亿美元，公允价值为10.31933亿美元，未实现收益8989万美元，未实现损失3780万美元[93] - 可供出售证券中，美国国债公允价值为4.2842亿美元，美国政府机构证券公允价值为1.77858亿美元，机构住宅抵押贷款支持证券公允价值为3.2901亿美元[93] - 截至2019年9月30日，持有至到期投资总额的摊余成本为441.7万美元，公允价值为450.2万美元，未实现收益为8.5万美元[95] - 截至2018年12月31日，可供出售证券投资组合总额摊余成本为8.34254亿美元，未实现损失总额为1972.8万美元，导致公允价值为8.17656亿美元[95] - 截至2018年12月31日，持有至到期证券总额摊余成本为9926.6万美元，未实现损失总额为166万美元，导致公允价值为9773.9万美元[95] - 截至2018年12月31日，公司持有660万美元原归类为可供出售证券的权益性投资证券[58] - 截至2018年12月31日，公司持有660万美元的可供出售权益性投资证券[96] - 截至2019年9月30日，74只可供出售证券存在未实现损失，总额为378万美元，其中短期（少于12个月）损失为104.9万美元，长期（12个月或以上）损失为273.1万美元[99] - 截至2018年12月31日，179只可供出售证券存在未实现损失，总额为1972.8万美元，其中短期损失为244.1万美元，长期损失为1728.7万美元[99] - 截至2018年12月31日，46只持有至到期证券存在未实现损失，总额为166万美元，其中短期损失为71.1万美元，长期损失为94.9万美元[99] - 公司评估认为所有证券价值的下降均为暂时性，并预期在到期前或市场利率环境改善时能全额收回摊余成本[102] - 可供出售证券在2019年9月30日止的三个月和九个月期间，分别实现收益32,509美元和92,103美元，而2018年同期分别为0美元和544美元[103] - 2019年9月30日止的三个月和九个月，从累计其他综合收益重分类至损益的净收益分别为17.8万美元和120万美元，2018年同期分别为0美元和0.4万美元[103] - 2019年9月30日及2018年12月31日，已质押证券的账面价值分别为3.069亿美元和2.447亿美元[104] - 可供出售证券在2019年9月30日的摊余成本和公允价值分别为10.27亿美元和10.32亿美元[108] 贷款和租赁组合表现 - 贷款和租赁总额从2018年12月31日的34.99亿美元增长至2019年9月30日的38.27亿美元[109] - 贷款损失准备金从2018年12月31日的2520万美元增加至2019年9月30日的3159万美元[109] - 2019年9月30日及2018年12月31日，作为借款抵押的贷款和持有待售贷款分别为19亿美元和14亿美元[112] - 2019年9月30日，源自业务的贷款和租赁总额为27.71亿美元，已购入受损贷款为2.75亿美元，已购入未受损贷款为7.85亿美元[114] - 截至2019年9月30日，租赁融资应收账款未来最低租金支付总额为1.96亿美元，其中2020年需支付7029万美元[113] - 截至2019年9月30日，已收购受损贷款总额为3.99954亿美元，账面价值为2.75022亿美元[118] - 截至2019年9月30日，已收购未受损贷款及租赁总额为8.06088亿美元，账面价值为7.84611亿美元[121] - 2019年第三季度贷款损失准备金期末余额为3158.5万美元，较期初增加45.3万美元[123] - 2019年九个月期间贷款损失准备金计提总额为1632.1万美元[123] - 2019年九个月期间贷款损失准备金核销总额为1131.4万美元[123] - 截至2019年9月30日，商业房地产贷款总额为13.06288亿美元，占贷款组合最大部分[125] - 截至2019年9月30日，商业及工业贷款总额为13.02162亿美元[125] - 2019年第三季度可增值收益率因重分类净增加515.3万美元[118] - 2019年第三季度可增值收益率因计入利息收入而减少770.3万美元[118] - 截至2018年9月30日，贷款和租赁损失准备金总额为2342.4万美元[127] - 截至2018年9月30日，贷款和租赁总额为34.558亿美元[128] - 2018年第三季度，公司贷款损失准备金增加370万美元[131] - 2018年前九个月，公司贷款损失准备金增加670万美元[131] - 2018年第三季度，针对单项评估减值贷款的损失准备金增加150万美元[132] - 2018年前九个月，针对单项评估减值贷款的损失准备金增加250万美元[132] - 2018年第三季度，针对组合评估减值贷款的损失准备金增加200万美元[132] - 2018年前九个月，针对组合评估减值贷款的损失准备金增加510万美元[132] - 截至2019年9月30日，受损贷款总额为5317.6万美元，相关准备金为956.2万美元[133] - 截至2018年12月31日，受损贷款总额为3591.4万美元，相关准备金为664.9万美元[133] - 截至2019年9月30日，贷款和租赁总额为35.56亿美元，较2018年12月31日的32.24亿美元增长10.3%[137][140] - 2019年9月30日“通过/正常”类别贷款总额为30.95亿美元，占贷款总额的87.0%[137] - 2019年9月30日不良贷款（包括次级、可疑、损失）总额为7140万美元，较2018年12月31日的3760万美元增长89.9%[137][140] - 2019年9月30日逾期30天以上的贷款总额为6370万美元，较2018年12月31日的5030万美元增长26.6%[140] - 2019年9月30日商业地产贷款总额为11.64亿美元，较2018年12月31日的11.15亿美元增长4.4%[137][140] - 2019年9月30日商业和工业贷款总额为12.84亿美元，较2018年12月31日的11.32亿美元增长13.4%[137][140] 问题债务重组与相关资产 - 2019年9月30日问题债务重组总额为1.346亿美元，较2018年12月31日的1.104亿美元增长21.9%[143][144] - 2019年9月30日问题债务重组中计提的特定准备金为212万美元，较2018年12月31日的224.6万美元下降5.6%[143][144] - 2019年9月30日非应计问题债务重组总额为1.126亿美元，相关冲销额为205万美元[143] - 2019年9月30日问题债务重组承诺额为50万美元，与2018年12月31日持平[144] - 截至2019年9月30日，问题债务重组总额为1.1412亿美元，较2018年同期的8589万美元增长33%[147] - 2019年9月30日未赚息问题债务重组余额为9208万美元，较2018年同期的7359万美元增长25%[147] - 201