薪资保护计划（PPP）贷款情况 - 截至2020年4月30日，公司已处理343份薪资保护计划（PPP）贷款申请，金额约为1.8亿美元[100] - 截至2020年4月30日，银行可从美联储薪资保护计划贷款工具获得最高达1.8亿美元的无追索权贷款[143] - 截至2020年4月30日，银行可从美联储薪资保护计划贷款工具获得最高1.8亿美元的无追索权贷款[143] 净收入与每股收益变化 - 2020年第一季度净收入为754.5万美元，较2019年第一季度的816.3万美元下降7.6%[109] - 2020年第一季度摊薄后每股收益为0.52美元，较2019年第一季度的0.55美元下降5.5%[109] - 2020年第一季度净收入为7,545千美元，较2019年第一季度的8,163千美元下降7.6%；摊薄后每股收益为0.52美元，较2019年的0.55美元下降5.5%[109] 运输业务数据变化 - 2020年第一季度运输发票数量为828万份，较2019年第一季度的894.8万份下降7.5%[111] - 2020年第一季度运输发票金额为64.67051亿美元，较2019年第一季度的69.85773亿美元下降7.4%[111] - 2020年第一季度运输发票数量为8,280千，较2019年第一季度的8,948千下降7.5%；运输发票金额为6,467,051千美元，较2019年第一季度的6,985,773千美元下降7.4%[111] 设施费用业务数据变化 - 2020年第一季度设施费用交易数量为650.9万笔，较2019年第一季度的699.4万笔下降6.9%[111] - 2020年第一季度设施费用金额为34.58646亿美元，较2019年第一季度的36.17428亿美元下降4.4%[111] - 2020年第一季度设施费用交易数量为6,509千，较2019年第一季度的6,994千下降6.9%；设施费用金额为3,458,646千美元，较2019年第一季度的3,617,428千美元下降4.4%[111] 支付和处理收入变化 - 2020年第一季度支付和处理收入为2550.3万美元，较2019年第一季度的2645.7万美元下降3.6%[111] - 2020年第一季度支付和处理收入为25,503千美元，较2019年第一季度的26,457千美元下降3.6%[111] 平均盈利资产与平均生息负债变化 - 2020年第一季度平均盈利资产为14.87873亿美元，较2019年第一季度的14.38613亿美元增长3.42%[114] - 2020年第一季度平均生息负债为4093.76万美元，较2019年第一季度的3898.49万美元增长5.01%[114] - 2020年第一季度平均盈利资产为1,487,873千美元，较2019年第一季度的1,438,613千美元增长3.42%[114] - 2020年第一季度平均生息负债为409,376千美元，较2019年第一季度的389,849千美元增长5.01%[114] 证券销售收益变化 - 2020年第一季度证券销售收益为1,069,000美元，2019年第一季度为11,000美元[113] 税等效净利息收入变化 - 2020年第一季度税等效净利息收入为11,857千美元，较2019年第一季度的12,148千美元下降2.40%[114] 生息资产、付息负债、净利息收入及相关指标变化 - 2020年第一季度总生息资产为14.87873亿美元，收益率3.47%；2019年为14.38613亿美元，收益率3.79%[123] - 2020年第一季度总资产为17.77627亿美元，2019年为16.87195亿美元[123] - 2020年第一季度总付息负债为4.09376亿美元，成本率0.95%；2019年为3.89849亿美元，成本率1.34%[123] - 2020年第一季度净利息收入为1185.7万美元，净息差3.21%；2019年分别为1214.8万美元和3.42%[123] - 2020年第一季度总生息资产为14.87873亿美元，收益率3.47%；2019年为14.38613亿美元，收益率3.79%[123] - 2020年第一季度总资产为17.77627亿美元，2019年为16.87195亿美元[123] - 2020年第一季度总付息负债为4.09376亿美元，成本率0.95%；2019年为3.89849亿美元，成本率1.34%[123] - 2020年第一季度净利息收入为1185.7万美元，净息差3.21%；2019年分别为1214.8万美元和3.42%[123] - 2020年第一季度与2019年相比，总利息收入减少61.6万美元，总利息支出减少32.5万美元，净利息收入减少29.1万美元[126] - 2020年第一季度利息收入因规模增加72.2万美元，因利率下降133.8万美元，总计减少61.6万美元；利息支出因规模增加6.8万美元，因利率下降39.3万美元，总计减少32.5万美元；净利息收入减少29.1万美元[126] 贷款损失相关情况 - 2020年第一季度贷款损失拨备为32.5万美元，2019年为25万美元[127] - 2020年第一季度净贷款回收额为8000美元，2019年为1.1万美元[127] - 2020年3月31日贷款损失准备金为1088.9万美元，2019年12月31日为1055.6万美元[128] - 2020年3月31日和2019年12月31日无不良贷款[128] - 2019年3月31日贷款损失准备金与未偿还贷款总额的比率为1.27%，2019年12月31日为1.37%[128] - 2020年第一季度贷款损失准备金为32.5万美元，上一年同期为25万美元；贷款损失准备期末余额为1088.9万美元，上一年同期为1048.6万美元[133] 总运营费用变化 - 2020年第一季度总运营费用较2019年第一季度增长1.6%，即46.7万美元[134] - 2020年第一季度总运营费用同比增长1.6%，即46.7万美元[134] 3月31日资产、负债、股东权益变化 - 2020年3月31日总资产为17.31982亿美元，较2019年12月31日减少3226.1万美元，降幅1.8%[135] - 2020年3月31日总负债为14.90699亿美元，较2019年12月31日减少2935.4万美元，降幅1.9%[136] - 2020年3月31日股东权益总额为2.41283亿美元，较2019年12月31日减少290.7万美元，降幅1.2%[137] - 2020年3月31日总资产为17.31982亿美元，较2019年12月31日减少3226.1万美元，降幅1.8%[135] - 2020年3月31日总负债为14.90699亿美元，较2019年12月31日减少2935.4万美元，降幅1.9%；总存款为7.26607亿美元，较2019年12月31日减少3052.9万美元，降幅4.0%；应付账款和汇票为7.02069亿美元，较2019年12月31日增加1777.4万美元，增幅2.6%[136] - 2020年3月31日股东权益总额为2.41283亿美元，较2019年12月31日减少290.7万美元，降幅1.2%[137] 3月31日流动资产与证券投资变化 - 2020年3月31日流动资产余额为1631.94万美元，较2019年12月31日减少4076万美元，降幅20%，占总资产的9.4%[140] - 2020年3月31日证券投资总额为3.87994亿美元，较2019年12月31日减少3467.1万美元，占总资产的22.4%[141] - 2020年3月31日流动资产余额为1631.94万美元，较2019年12月31日减少4076万美元，降幅20.0%，占总资产的9.4%[140] - 2020年3月31日证券投资总额为3.87994亿美元，较2019年12月31日减少3467.1万美元，占总资产的22.4%；其中77%为州和政治分区证券；16.1%在一年内到期，21.2%在一至五年内到期，62.7%在五年或更长时间内到期[141] 经营活动现金流与资本支出情况 - 2020年第一季度经营活动提供的净现金流为1816万美元，较2019年同期增加172.5万美元[145] - 2020年公司资本支出预计在400万至600万美元之间[145] - 2020年第一季度经营活动提供的净现金流为1816万美元，较2019年同期增加172.5万美元；2020年资本支出预计在400万至600万美元之间[145] 巴塞尔协议III资本规则要求 - 巴塞尔协议III资本规则要求银行维持多项最低资本标准，如普通股一级资本与风险加权资产比率至少4.5%加2.5%的资本留存缓冲等[154] - 巴塞尔协议III资本规则要求银行维持多项最低资本标准，包括普通股一级资本与风险加权资产比率至少4.5%加2.5%的资本 conservation buffer等[154] 公司资本情况 - 截至2020年3月31日，Cass信息系统公司总资本为247,970千美元，比率19.16%；Cass商业银行总资本为158,044千美元，比率18.73%[156] - 截至3月31日，Cass信息系统公司总资本为247,970千美元，比率为19.16%；12月31日，金额为249,954千美元，比率为19.70%[156] - 截至3月31日，Cass商业银行总资本为158,044千美元，比率为18.73%；12月31日，金额为154,011千美元，比率为19.32%[156] - 截至3月31日，Cass信息系统公司一级普通股资本为237,081千美元，比率为18.32%；12月31日，金额为239,398千美元，比率为18.86%[156] - 截至3月31日，Cass商业银行一级普通股资本为149,373千美元，比率为17.70%；12月31日，金额为145,673千美元，比率为18.27%[156] 公司资产负债与通胀影响 - 公司资产和负债主要为货币性，合并资产负债表呈净货币正头寸，通胀会使购买力下降[157] ASU 2016 - 13相关情况 - 2016年6月FASB发布ASU 2016 - 13，标准于2020年1月1日生效，公司选择推迟至12月31日或国家紧急状态终止日采用[158] - 公司成立跨职能工作组处理ASU 2016 - 13的采用和实施[159] - 公司预计采用ASU 2016 - 13将使贷款损失准备金和未使用承诺准备金最多增加25%[159] - 公司预计采用ASU 2016 - 13将使贷款损失准备金和未使用承诺准备金最多增加25%[159]