资产与负债变化 - 公司总资产增加2130万美元，增幅1.7%，达到约13亿美元[167] - 现金及银行存款增加2300万美元，增幅43.1%，达到7630万美元[167] - 贷款净额减少390万美元，降幅0.4%，至8.994亿美元[170] - 存款总额增加1880万美元，增幅1.7%，达到11亿美元[172] - 股东权益增加410万美元，增幅3.0%，达到1.417亿美元[174] - 贷款净额同比增长1,654千美元，利率上升808千美元，总增长2,462千美元[186] - 公司最流动的资产为现金及存放同业，总额为7630万美元，未质押证券总额为8500万美元，提供额外的流动性来源[194] - 一年内到期的定期存款总额为8810万美元，占总定期存款的40.4%，若这些存款不续存，公司需寻求其他资金来源[195] - CB Financial作为独立法人实体，拥有300万美元的流动资产，主要依赖银行的分红支付来维持流动性[196] 收入与支出 - 净收入增加150万美元，达到290万美元[175] - 净利息收入增加280万美元，增幅37.1%，达到1040万美元[176] - 利息和股息收入增加360万美元，增幅41.2%，达到1230万美元[177] - 利息支出增加76.3万美元，增幅69.4%，达到190万美元[180] - 公司净利息收入同比增长2,836千美元，主要由于贷款和投资证券的利率和规模变化[186] - 投资证券收入同比增长830千美元，其中规模变化贡献633千美元，利率变化贡献197千美元[186] - 存款利息支出同比增长931千美元，规模变化贡献445千美元，利率变化贡献486千美元[186] - 非利息收入同比增长229,000美元，增幅11.0%，达到230万美元[187] - 保险佣金收入增加220,000美元，主要由于直接账单和财产及意外伤害商业线路佣金和费用收入增加[187] - 存款账户服务费增加162,000美元，主要由于ATM和支票卡费用增加[187] - 住宅抵押贷款销售净收益增加84,000美元，主要由于贷款数量和MPF®计划的稳定性[187] - 银行拥有的寿险（BOLI）收入增加24,000美元，主要由于FWVB合并中获得的BOLI政策[187] - 非利息支出增加240万美元，达到910万美元，同比增长36.2%，主要由于FWVB合并带来的员工薪资、福利和设备维护费用增加[189] - 所得税费用增加55.1万美元，达到71.8万美元，有效税率从10.9%上升至19.7%，主要由于税前收入增加210万美元[190] 资本与流动性 - 公司资本充足，截至2019年3月31日，普通股一级资本与风险加权资产的比率为11.74%，高于最低要求的4.50%[201] - 公司被归类为“资本充足”状态，符合监管框架下的资本要求，资本缓冲自2016年起逐步增加至2019年的2.5%[199][200] - 公司可从匹兹堡联邦住房贷款银行借款3.734亿美元，其中3770万美元用于备用信用证[194] 贷款损失准备金 - 公司贷款损失准备金从2018年同期的150万美元减少至2019年第一季度的25,000美元[186]