股价趋势与技术分析 - CB金融服务公司(CBFV)股价近期呈现下跌趋势 过去两周累计下跌5.3% [1] - 最近交易日出现锤形图形态 可能预示趋势反转 表明多头开始抵抗空头压力并找到支撑位 [1] - 锤形图是技术分析中见底信号 显示卖压可能减弱 该形态特点是下影线长度至少是实体部分两倍 [4][5] 基本面改善因素 - 华尔街分析师普遍上调该公司盈利预测 形成基本面支撑 [2] - 过去30天内 当前年度共识每股收益(EPS)预测上调33.9% [8] - 公司获得Zacks排名第一(强力买入) 位列覆盖的4000多只股票前5% [9] 锤形图技术特征 - 锤形图是蜡烛图技术中的常见形态 通常出现在下跌趋势末端 [4] - 形态形成时 股价创出新低后获得支撑 最终收盘接近开盘价 [4] - 该形态适用于各种时间框架 包括分钟线/日线/周线 被长短线投资者共同使用 [5] 趋势反转确认指标 - Zacks排名第一是趋势反转的强有力确认指标 能准确识别公司前景改善时机 [10] - 盈利预测修正趋势与股价表现正相关 近期上调预示短期可能上涨 [7] - 技术指标需结合使用 锤形图的有效性取决于其在图表中的位置 [6]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 Table of Contents For the quarterly period ended June 30, 2025 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from __________ to __________ Commission file number: 001-36706 CB FINANCIAL SERVICES, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) ...

技术分析 - CB金融服务公司(CBFV)达到重要支撑位 从技术角度看可能成为投资者优选标的 [1] - CBFV的50日简单移动均线突破200日移动均线 形成"金叉"技术形态 通常预示看涨突破 [1] - 金叉形成需经历三个阶段：股价触底反弹→短期均线上穿长期均线→维持上涨动能 [2] - 过去四周CBFV股价已上涨6.6% 可能即将迎来突破 [3] 基本面分析 - CBFV获Zacks评级"强力买入"(1级) [3] - 当季盈利预期持续改善 过去两个月盈利预测上调2次且无下调 [3] - Zacks共识盈利预期同步上升 强化看涨逻辑 [3] 投资建议 - 基于重要技术指标和盈利预期改善 建议将CBFV纳入观察名单 [5]

核心观点 - CB Financial Services(CBFV)的盈利预期近期持续改善 投资者可能考虑押注该股 [1] - 分析师对这家宾夕法尼亚社区银行控股公司的盈利前景日益乐观 推动盈利预期上调 这应反映在股价中 [2] - 覆盖分析师一致上调盈利预期 导致下季度和全年共识预期显著改善 [3] - 公司当前季度每股收益预期为0.65美元 同比增长18.2% 过去30天共识预期上调30% [6] - 全年每股收益预期为2.57美元 同比增长26.6% 过去一个月有两项预期上调且无下调 [7] - 有利的盈利预期修正使公司获得Zacks Rank 1(强力买入)评级 [8] - 过去四周股价已上涨15.4% 盈利增长前景可能进一步推高股价 [9] 盈利预期变化 - 当前季度每股收益预期0.65美元 同比增长18.2% [6] - 当前季度共识预期过去30天上调30% 仅有一项预期上调且无下调 [6] - 全年每股收益预期2.57美元 同比增长26.6% [7] - 全年共识预期过去一个月有两项预期上调且无下调 [7] 股价表现与评级 - 过去四周股价已上涨15.4% [9] - 获得Zacks Rank 1(强力买入)评级 该评级股票自2008年以来年均回报达+25% [3][8] - Zacks Rank 1和2评级股票表现显著优于标普500指数 [8]

公司分析 - Hasbro Inc (HAS) 当前财年Zacks一致预期盈利在过去60天内增长32% [1] - Hasbro Inc (HAS) 股息收益率为37% 显著高于行业平均的00% [1] - CB Financial Services Inc (CBFV) 当前财年Zacks一致预期盈利在过去60天内增长182% [2] - CB Financial Services Inc (CBFV) 股息收益率为31% 高于行业平均的27% [2] - MAG Silver Corp (MAG) 当前财年Zacks一致预期盈利在过去60天内增长174% [2] - MAG Silver Corp (MAG) 股息收益率为11% 高于行业平均的03% [3] 行业比较 - 玩具娱乐行业平均股息收益率为00% [1] - 银行业平均股息收益率为27% [2] - 贵金属行业平均股息收益率为03% [3]

公司业绩表现 - 季度每股收益0 74美元 超出Zacks共识预期0 4美元 同比去年0 52美元增长42 31% [1] - 季度营收1347万美元 超出共识预期7 77% 同比去年1216万美元增长10 77% [3] - 过去四个季度中 公司三次超过EPS预期 三次超过营收预期 [2][3] 市场反应与预期 - 本季度盈利超预期幅度达85 00% 上一季度超预期幅度为16 28% [2] - 年初至今股价下跌0 6% 同期标普500指数上涨7 2% [4] - 当前Zacks评级为4级(卖出) 预计短期内表现将弱于市场 [7] 未来展望 - 下季度共识预期为每股收益0 50美元 营收1290万美元 [8] - 当前财年共识预期为每股收益1 92美元 营收5070万美元 [8] - 盈利预测修正趋势当前呈不利状态 需关注后续更新 [7] 行业对比 - 所属行业Banks - Northeast在Zacks行业排名中位列前30% [9] - 同业公司Pathward Financial预计下季度每股收益1 57美元(同比降5 4%) 营收1 863亿美元(同比增5 4%) [10]

收入和利润（同比环比） - 公司2025年第二季度GAAP净收入为394.9万美元，较第一季度190.9万美元增长106.8%[3] - 公司2025年第二季度净利息和股息收入为1.254亿美元，较第一季度1.131亿美元增长10.8%[33] - 2025年上半年净利息和股息收入总计2.385亿美元，同比增长3.4%（2024年上半年为2.306亿美元）[33] - 普通股每股基本收益在2025年第二季度为0.79美元，较第一季度0.37美元增长113.5%[34] - 公司六个月净收入（GAAP）为5,858千美元，去年同期为6,847千美元[47] - 公司六个月调整后净收入（Non-GAAP）为5,858千美元，去年同期为7,452千美元[47] - 2025年第二季度GAAP净收入为394.9万美元，同比增长49.0%（从265.0万美元）[49] - 2025年第二季度调整后净收入（Non-GAAP）为394.9万美元，同比增长47.7%（从267.4万美元）[49] - 2025年第二季度GAAP摊薄每股收益为0.74美元，同比增长45.1%（从0.51美元）[49] - 2025年第二季度调整后摊薄每股收益（Non-GAAP）为0.74美元，同比增长42.3%（从0.52美元）[49] - 2025年上半年GAAP净收入为585.8万美元，同比下降14.4%（从684.7万美元）[49] - 2025年上半年调整后净收入（Non-GAAP）为666.6万美元，同比增长13.5%（从587.1万美元）[49] 成本和费用（同比环比） - 利息支出下降16.7%至620万美元，主要因付息存款成本下降47个基点至2.28%[17] - 公司2025年第二季度效率比率为64.94%，显著优于第一季度的81.02%[34] - 付息存款平均余额从2024年6月的1,033,659千美元降至2025年6月的1,006,508千美元，成本率从2.75%降至2.28%[38] - 公司总利息负债平均余额为1,046,492千美元，利息支出为12,756千美元，成本率为2.46%[42] 贷款业务表现 - 商业贷款占贷款组合比例从2024年同期的53%提升至59%[4] - 贷款平均余额增加2220万美元至11亿美元，推动贷款利息收入增长5.6%至1550万美元[17] - 总贷款增加1820万美元（1.7%），从2024年12月31日的10.9亿美元增至2025年6月30日的11.1亿美元，其中商业房地产贷款和工商业贷款分别增加2770万美元和2620万美元[24] - 净贷款平均余额从2024年6月的1,076,455千美元增长至2025年6月的1,098,698千美元，收益率从5.50%提升至5.68%[38] - 公司净贷款平均余额为1,086,955千美元，利息和股息收入为30,132千美元，收益率为5.59%[42] 存款和负债表现 - 总存款增加2590万美元（2.0%），从2024年12月31日的12.8亿美元增至2025年6月30日的13.1亿美元，其中计息活期存款、不计息活期存款和储蓄存款分别增加3670万美元、1080万美元和150万美元[22] - 总负债增加3540万美元（2.7%），从2024年12月31日的13.3亿美元增至2025年6月30日的13.7亿美元[21] - 应付利息和其他负债增加950万美元（59.6%），从2024年12月31日的1600万美元增至2025年6月30日的2550万美元，主要由于900万美元的银团贷款未结算[23] - FDIC保险存款占总存款的61.0%，另有14.8%的存款由投资证券抵押[22] 净息差和利息收入 - 净息差(NIM)提升至3.54%，较第一季度的3.27%上升27个基点，资金成本从2.03%降至1.89%[4][13] - 2025年第二季度净息差为3.54%，较第一季度3.27%提升27个基点[34] - 净利差（FTE）从2024年6月的2.46%提升至2025年6月的2.93%[38] - 净息差（FTE）从2024年6月的3.19%上升至2025年6月的3.55%[38] - 第二季度净利差（FTE）为2.93%，环比上升30个基点[48] - 第二季度净息差（FTE）为3.55%，环比上升27个基点[48] 非利息收入 - 非利息收入增长35.3%至93.1万美元，主要来自公司存款服务费增加20.5万美元[15] - 2025年第二季度非利息收入931万美元，环比增长18.3%（第一季度为787万美元）[33] 信贷质量 - 信贷损失准备金为8000美元，而2024年同期为3.6万美元的净回收[14] - 不良贷款率保持0.16%的低位，信贷损失准备金覆盖不良资产达505%[7] - 贷款信用损失拨备在2025年第二季度为-13.6万美元（恢复），而第一季度为6.8万美元拨备[33] - 信贷损失准备金（ACL）从2024年12月31日的980万美元降至2025年6月30日的970万美元，ACL占总贷款比例从0.90%降至0.88%[24] - 不良贷款占总贷款比例从2025年第一季度的0.22%降至第二季度的0.16%[34] - 第二季度信贷损失拨备为8万美元，环比由负转正[48] 资本和股东权益 - 季度现金股息增加4%至每股0.26美元[10] - 股东权益增加98.4万美元（0.7%），从2024年12月31日的1.474亿美元增至2025年6月30日的1.484亿美元，主要受590万美元净利润和290万美元其他综合损失减少影响[25] - 每股账面价值从2024年12月31日的28.71美元增至2025年6月30日的29.84美元，增加1.13美元[26] - 截至2025年6月30日，普通股一级资本充足率为15.28%，较3月31日的14.94%有所提升[34] - 公司有形普通股权益与有形资产比率为9.2%，有形账面价值为每股27.88美元[47] - 公司平均有形普通股权益回报率（Non-GAAP）为8.58%，高于GAAP的8.01%[47] - 2025年第二季度GAAP平均股本回报率为10.76%，同比增长41.9%（从7.58%）[49] - 2025年第二季度调整后平均股本回报率（Non-GAAP）为10.76%，同比增长40.7%（从7.65%）[49] 资产和投资 - 总资产达15.2亿美元，较第一季度增加3450万美元，主要由商业地产和工商业贷款增长驱动[4] - 现金及银行同业存款增加1490万美元（30.1%），从2024年12月31日的4960万美元增至2025年6月30日的6450万美元[24] - 证券投资增加500万美元（1.9%），从2024年12月31日的2.622亿美元增至2025年6月30日的2.672亿美元[24] - 公司总资产为1,478,754千美元，股东权益为147,449千美元，占总资产的9.8%[42][47] - 公司平均资产规模在第二季度达到14.89亿美元，环比增长1.5%[48]

业绩总结 - 截至2024年6月30日，净贷款为10.7亿美元，较2024年3月31日下降1.6%，较2023年12月31日下降2.9%[24] - 截至2024年6月30日，存款为13.5亿美元，较2024年3月31日增长6.9%，较2023年12月31日增长6.5%[24] - 净利息收入为1147万美元，较2024年第一季度下降1.0%，较2023年第二季度增长3.1%[24] - 净收入为265万美元，稀释每股收益为0.51美元[24] - 不良贷款占总贷款的比例为0.17%，不良资产占总资产的比例为0.13%[24] - 公司的有效税率为17.4%[29] - 每股有形账面价值为25.83美元，较2023年12月31日的25.23美元有所增加[24] 资本和资产状况 - 公司的一级杠杆比率为9.98%[29] - 2024年第二季度的普通股一级资本为12.54%，显示出充足的资本水平[99] - 2024年第二季度的总资本为13.64%，符合良好资本化标准[101] - 2024年第二季度的一级资本杠杆比率为9.26%[105] - 2024年6月30日，现金及现金等价物总额为142.6百万，占总资产的9.1%[67] 存款和贷款情况 - 2024年第二季度存款总额为1349.8百万，较2023年12月31日的1262.5百万增加6.9%[58] - 2024年第二季度贷款总额为1078.7百万，较2023年12月31日的1110.4百万下降2.9%[72] - 2024年第二季度利息-bearing存款成本为2.75%，较2023年第二季度的1.66%上升了1.09个百分点[62] - 商业房地产贷款占总贷款组合的42.5%[78] 运营效率和收入结构 - 2024年第二季度的效率比率为73.9%，较2023年第四季度的62.4%显著上升[53] - 非利息收入占运营收入的3.5%[24] - 2024年第二季度的净坏账为96万美元，较2023年第一季度的109万美元下降了11.93%[90] - 2024年第二季度的不良资产总额为4261万美元，占总资产的0.08%[92] - 2024年第二季度的不良贷款为4095万美元，占总贷款的0.16%[94] - 2024年第二季度的贷款损失准备金为10666万美元，占总贷款的0.85%[96] 战略和未来展望 - 公司在技术投资方面持续推进，以提升客户体验和运营效率[109] - 公司在稳定的市场环境中继续投资于人才和技术升级，以支持未来增长[109] - 公司保持稳定的季度分红和积极的股票回购计划，以回馈股东[109]

财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度净收入为190万美元，较2024年同期减少230万美元[139] - 2025年第一季度净利息和股息收入为1130万美元，较2024年同期减少28万美元，降幅2.4%[140] - 2025年第一季度GAAP净息差降至3.27%，较2024年同期的3.36%有所下降[140] - 截至2025年3月31日的三个月，利息和股息收入减少13.9万美元，即0.8%，降至1780万美元，上年同期为1800万美元[143] - 截至2025年3月31日的三个月，贷款利息收入减少31万美元，即2.1%，降至1450万美元，上年同期为1480万美元，贷款平均余额从10.9亿美元降至10.8亿美元[143] - 截至2025年3月31日的三个月，应税投资证券利息收入增加47.4万美元，即20.6%，增至280万美元，上年同期为230万美元，平均余额增加4260万美元，平均收益率提高8个基点[143] - 截至2025年3月31日的三个月，其他银行生息存款利息收入减少27.4万美元，降至45.9万美元，上年同期为73.3万美元，平均收益率下降91个基点，平均余额减少1380万美元[143] - 截至2025年3月31日的三个月，利息支出增加14.1万美元，即2.2%，增至650万美元，上年同期为640万美元；与2024年12月31日止三个月相比，减少140万美元，即17.3%[143] - 截至2025年3月31日的三个月，非利息收入减少110万美元，即58.9%，降至78.7万美元，上年同期为190万美元[151] - 截至2025年3月31日的三个月，非利息支出增加140万美元，即16.3%，增至980万美元，上年同期为840万美元[152] - 2025年第一季度所得税费用为42.7万美元，上年同期为92万美元，主要因税前收入从510万美元降至230万美元[153] - 2025年第一季度信贷损失拨备为净收回4万美元，上年同期为净收回3.7万美元[150] 各条业务线表现 - 2025年3月31日，公司商业房地产（CRE）投资组合总额为4.973亿美元，较2024年12月31日增加1180万美元，增幅为2.4%，CRE贷款集中在匹兹堡都会区[166] 各地区表现 无 管理层讨论和指引 - 公司通过信用集中政策管理整体信贷风险和投资组合构成，指定特定贷款类型、抵押品类型和贷款结构进行正式跟踪并设定最大风险敞口限制，未发现超过指定风险敞口限制的集中情况[165] - 公司董事会设立资产/负债管理委员会，负责评估公司资产和负债的利率风险，确定适当的风险水平并进行管理，高级管理层监控利率风险水平，该委员会每季度开会审查资产/负债政策和利率风险状况[168] - 公司通过模拟模型监控利率风险，该模型从资本和收益角度衡量利率风险，计算预计净利息收入对利率变化的敏感性以及经济价值权益（EVE）比率对利率变动的敏感性[169][170] - 2025年3月31日，表格列出了市场利率瞬时变化导致的EVE和净利息收入风险的估计变化，计算基于众多假设，结果在董事会批准的政策范围内[172] - 利率上升400个基点时，经济价值评估（EVE）为182461千美元，较基准下降28500千美元，降幅13.5%；净利息收益为54925千美元，较基准增加3481千美元，增幅6.8%[174] - 利率上升300个基点时，EVE为188786千美元，较基准下降22175千美元，降幅10.5%；净利息收益为54021千美元，较基准增加2577千美元，增幅5.0%[174] - 利率上升200个基点时，EVE为196455千美元，较基准下降14506千美元，降幅6.9%；净利息收益为53187千美元，较基准增加1743千美元，增幅3.4%[174] - 利率上升100个基点时，EVE为204030千美元，较基准下降6931千美元，降幅3.3%；净利息收益为52351千美元，较基准增加907千美元，增幅1.8%[174] - 利率持平（Flat）时，EVE为210961千美元，净利息收益为51444千美元[174] - 利率下降100个基点时，EVE为215805千美元，较基准增加4844千美元，增幅2.3%；净利息收益为50381千美元，较基准减少1063千美元，降幅2.1%[174] - 利率下降200个基点时，EVE为220373千美元，较基准增加9412千美元，增幅4.5%；净利息收益为49292千美元，较基准减少2152千美元，降幅4.2%[174] - 利率下降300个基点时，EVE为223001千美元，较基准增加12040千美元，增幅5.7%；净利息收益为47682千美元，较基准减少3762千美元，降幅7.3%[174] - 利率下降400个基点时，EVE为218316千美元，较基准增加7355千美元，增幅3.5%；净利息收益为46169千美元，较基准减少5275千美元，降幅10.3%[174] - 利率风险测量方法存在固有缺陷，测量结果不能精确预测市场利率变化对EVE和净利息收入的影响[174] 其他没有覆盖的重要内容 - 截至2025年3月31日，公司总资产为14.83亿美元，较2024年12月31日增加190万美元，增幅0.1%[131] - 截至2025年3月31日，应计利息和其他资产为3010万美元，较2024年12月31日减少140万美元，降幅4.4%[133] - 截至2025年3月31日，总负债为13.4亿美元，较2024年12月31日增加100万美元，增幅0.1%[134] - 截至2025年3月31日，总存款为12.81亿美元，较2024年12月31日减少240万美元[134] - 截至2025年3月31日，现金及银行存款为6130万美元，较2024年12月31日增加1170万美元，增幅23.6%[136] - 截至2025年3月31日，证券为2.587亿美元，较2024年12月31日减少350万美元，降幅1.3%[136] - 截至2025年3月31日，总贷款为10.88亿美元，较2024年12月31日减少410万美元，降幅0.4%[136] - 除贷款承诺、备用和履约信用证外，公司无其他对财务状况等有重大影响的表外安排[154] - 2025年3月31日，公司最具流动性的现金及银行存款总额为6130万美元，未质押证券总额为9560万美元，可从匹兹堡联邦住房贷款银行借款最高达5.083亿美元，其中4.864亿美元可用，还可通过借款人保管信贷额度协议从美联储借款最高达7520万美元，与多家非关联银行的信贷安排总额为5000万美元且未使用[157] - 2025年3月31日，2.373亿美元（占定期存款总额的88.6%）的定期存款将在一年内到期，银行当前存款组合62.3%由联邦存款保险公司承保，投资证券额外提供15.2%的保险，仅22.5%的存款未投保[158] - 2025年3月31日，CB Financial（非合并、独立基础）的流动资产为1510万美元，未来支付股息或进行股票回购的能力可能受监管限制[160] - 2025年3月31日和2024年12月31日，银行在监管框架下被归类为“资本充足”，2025年3月31日，普通股一级资本（相对于风险加权资产）实际金额为1.53046亿美元，比率为14.94%；一级资本实际金额为1.53046亿美元，比率为14.94%；总资本实际金额为1.63448亿美元，比率为15.95%；一级杠杆率实际金额为1.53046亿美元，比率为10.36%[163][164] - 2025年3月31日，公司贷款总额为10.88亿美元，较2024年12月31日的10.93亿美元减少410万美元，降幅为0.4%[165]

净利润相关数据 - 2025年第一季度净利润（GAAP）为190.9万美元，调整后净利润（Non - GAAP）为271.7万美元[3] - 2025年第一季度净收入为190.9万美元，2024年第四季度为252.9万美元[31] - 2025年第一季度，公司净利润（GAAP）为1909千美元，调整后净利润（Non - GAAP）为1909千美元，平均股东权益（GAAP）为147763千美元[40] - 2025年3月31日GAAP净收入为190.9万美元，2024年12月31日为252.9万美元，2024年9月30日为321.9万美元，2024年6月30日为265万美元，2024年3月31日为419.6万美元[43] - 2025年3月31日Non - GAAP调整后净收入为271.7万美元，2024年12月31日为196.7万美元，2024年9月30日为292.6万美元，2024年6月30日为267.4万美元，2024年3月31日为319.6万美元[43] 资产相关数据 - 截至2025年3月31日，总资产为14.83亿美元，较2024年12月31日增加190万美元，增幅0.1%[4][16] - 截至2025年3月31日，现金及银行存款增加1170万美元，即23.6%，达到6130万美元，而2024年12月31日为4960万美元[25] - 截至2025年3月31日，证券减少350万美元，即1.3%，降至2.587亿美元，而2024年12月31日为2.622亿美元[25] - 截至2025年3月31日，总贷款减少410万美元，即0.4%，降至10.88亿美元，而2024年12月31日为10.93亿美元；剔除间接汽车贷款减少的830万美元，总贷款增加420万美元，即0.4%[25] - 截至2025年3月31日，总资产为1.483456亿美元，总负债为1.335167亿美元，股东权益为1482.89万美元[30] - 截至2025年3月31日，公司总资产（GAAP）为1483456千美元，股东权益（GAAP）为148289千美元，股东权益与资产比率（GAAP）为10.0%[40] - 截至2025年3月31日，公司有形资产（Non - GAAP）为1473724千美元，有形普通股权益（Non - GAAP）为138557千美元，有形普通股权益与有形资产比率（Non - GAAP）为9.4%[40] 收入相关数据 - 2025年第一季度净利息和股息收入为1130万美元，较2024年同期减少28万美元，降幅2.4%[10] - 2025年第一季度非利息收入为78.7万美元，较2024年同期减少110万美元，降幅58.9%[14] - 截至2025年3月31日，贷款净额平均余额为1075083000美元，利息收益为14584000美元，收益率为5.50%[36] - 截至2025年3月31日，应税债务证券平均余额为278362000美元，利息收益为2777000美元，收益率为3.99%[36] - 截至2025年3月31日，总生息资产平均余额为1404371000美元，利息收益为17903000美元，收益率为5.17%[36] - 截至2025年3月31日，净利息收入（FTE）为11367000美元[36] - 2025年第一季度，公司利息收入（GAAP）为17847千美元，利息收入（FTE）（Non - GAAP）为17903千美元，利息支出（GAAP）为6536千美元[41] - 2025年第一季度，公司净利息收入（FTE）（Non - GAAP）为11367千美元，净利息利差（GAAP）为2.61%，净利息利差（FTE）（Non - GAAP）为2.63%[41] 支出相关数据 - 2025年第一季度非利息支出为980万美元，较2024年同期增加140万美元，增幅16.3%[15] - 截至2025年3月31日，计息活期账户平均余额为317799000美元，利息成本为1526000美元，成本率为1.95%[36] - 截至2025年3月31日，总计息存款平均余额为1005848000美元，利息成本为6111000美元，成本率为2.46%[36] - 截至2025年3月31日，总计息负债平均余额为1042556000美元，利息成本为6536000美元，成本率为2.54%[36] - 截至2025年3月31日，总资金和资金成本为1308078000美元，成本率为2.03%[36] 贷款相关数据 - 截至2025年3月31日，商业贷款占银行贷款组合的56%，高于2024年3月31日的52%[4] - 2025年第一季度贷款组合环比减少410万美元，剔除间接贷款组合后，贷款增加420万美元[6] - 截至2025年3月31日，不良贷款占总贷款的0.22%，资产质量保持良好[4][6] - 2025年3月31日，信贷损失准备金为982万美元，2024年12月31日为981万美元；信贷损失准备金与总贷款的比率在2025年3月31日和2024年12月31日均为0.90%[25] - 截至2025年3月31日的三个月，净冲销额为5.4万美元，按年化平均贷款计算为0.02%；截至2024年3月31日的三个月，净回收额为1.8万美元，按年化平均贷款计算为0.01%[25] - 2025年3月31日，不良贷款为240万美元，2024年12月31日为180万美元；不良贷款与总贷款的比率在2025年3月31日为0.22%，2024年12月31日为0.16%[25] - 截至2025年3月31日，信贷损失拨备与总贷款比率为0.90%[32] - 截至2025年3月31日，不良贷款与总贷款比率为0.22%，不良资产与总资产比率为0.16%[32] 股息相关数据 - 公司董事会宣布每股0.25美元的季度现金股息，将于2025年5月30日左右支付[9] - 截至2025年3月31日，每股股息为0.25美元[32] 每股相关数据 - 2025年3月31日，普通股每股账面价值为29.08美元，较2024年12月31日的28.71美元增加0.37美元；有形普通股每股账面价值（非公认会计原则）为27.17美元，较2024年12月31日的26.82美元增加0.35美元[23] - 截至2025年3月31日，基本每股收益为0.37美元，摊薄后每股收益为0.35美元[32] - 截至2025年3月31日，基本加权平均流通股为5,125,577股，摊薄后为5,471,006股[32] - 截至2025年3月31日，每股账面价值为29.08美元，有形账面价值为27.17美元[32] - 截至2025年3月31日，公司流通在外普通股股数为5099069股，每股账面价值（GAAP）为29.08美元，每股有形账面价值（Non - GAAP）为27.17美元[40] - 2025年3月31日GAAP摊薄后每股收益为0.35美元，2024年12月31日为0.46美元，2024年9月30日为0.60美元，2024年6月30日为0.51美元，2024年3月31日为0.82美元[43] - 2025年3月31日Non - GAAP调整后摊薄后每股收益为0.50美元，2024年12月31日为0.35美元，2024年9月30日为0.55美元，2024年6月30日为0.52美元，2024年3月31日为0.62美元[43] - 2025年3月31日加权平均摊薄普通股及普通股等价物为5471006股，2024年12月31日为5544829股，2024年9月30日为5346750股，2024年6月30日为5152657股，2024年3月31日为5142286股[43] 收益率及回报率相关数据 - 2025年第一季度净利息收益率（NIM）为3.27%，较2024年第四季度的3.12%有所改善[4] - 截至2025年3月31日，股东权益增加91.1万美元，即0.6%，达到1.483亿美元，而2024年12月31日为1.474亿美元[22] - 截至2025年3月31日，股东权益与资产比率为10.0%，有形普通股权益与有形资产比率为9.4%[32] - 截至2025年3月31日，平均资产回报率为0.53%，平均权益回报率为5.24%[32] - 截至2025年3月31日，净息差为2.61%，净利息收益率为3.27%[32] - 截至2025年3月31日，净利息收益率差（FTE）为2.63%[36] - 截至2025年3月31日，净利息利润率（FTE）为3.28%[36] - 2025年第一季度，公司平均有形普通股权益（Non - GAAP）为138031千美元，平均权益回报率（GAAP）为5.24%，平均有形普通股权益回报率（Non - GAAP）为5.61%[40] - 2025年第一季度，公司净利息收益率（GAAP）为3.27%，净利息收益率（FTE）（Non - GAAP）为3.28%[41] - 2025年第一季度，公司调整后PPNR平均资产回报率（Non - GAAP）为0.92%[41] - 2025年3月31日GAAP平均资产回报率为0.53%，2024年12月31日为0.65%，2024年9月30日为0.84%，2024年6月30日为0.71%，2024年3月31日为1.17%[43] - 2025年3月31日Non - GAAP调整后平均资产回报率为0.75%，2024年12月31日为0.51%，2024年9月30日为0.76%，2024年6月30日为0.72%，2024年3月31日为0.89%[43] - 2025年3月31日GAAP平均股权回报率为5.24%，2024年12月31日为6.80%，2024年9月30日为8.80%，2024年6月30日为7.58%，2024年3月31日为12.03%[43] - 2025年3月31日Non - GAAP调整后平均股权回报率为7.46%，2024年12月31日为5.29%，2024年9月30日为8.00%，2024年6月30日为7.65%，2024年3月31日为9.16%[43] 证券净损失（收益）相关数据 - 证券净损失（收益）方面，2025年3月31日为6.9万美元，2024年12月31日为 - 0.3万美元，2024年9月30日为 - 24.5万美元，2024年6月30日为3.1万美元，2024年3月31日为16.6万美元[43]