公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，公司总资产为50.67407亿美元，较2019年12月31日的49.31233亿美元增长2.76%[12] - 2020年第一季度，总利息收入为5420.8万美元，较2019年同期的5131.7万美元增长5.63%[15] - 2020年第一季度，总利息支出为1598万美元，较2019年同期的1771.2万美元下降9.78%[15] - 2020年第一季度，净利息收入为3822.8万美元，较2019年同期的3360.5万美元增长13.76%[15] - 2020年第一季度，贷款损失准备金为1395万美元，较2019年同期的285万美元增长390%[15] - 2020年第一季度，非利息收入为209.5万美元，较2019年同期的164.5万美元增长27.36%[15] - 2020年第一季度，非利息支出为2222.3万美元，较2019年同期的2263.1万美元下降1.80%[15] - 2020年第一季度，税前净收入为415万美元，较2019年同期的976.9万美元下降57.52%[15] - 2020年第一季度，净利润为385.7万美元，较2019年同期的935万美元下降58.75%[15] - 2020年3月净收入为385.7万美元，2019年为935万美元[17][18][20][56] - 2020年3月其他综合收入为615.1万美元，2019年为929.8万美元[17] - 2020年3月综合收入为1000.8万美元，2019年为1864.8万美元[17] - 截至2020年3月31日，普通股数量为5209.8062万股，截至2019年3月31日为4520.237万股[18] - 2020年经营活动提供的净现金为1267万美元，2019年为1065.7万美元[20] - 2020年投资活动使用的净现金为15738.8万美元，2019年为25176万美元[20] - 2020年融资活动提供的净现金为11638.5万美元，2019年为14187.9万美元[21] - 2020年现金及现金等价物减少2833.3万美元，2019年减少9922.4万美元[21] - 2020年3月31日现金及现金等价物期末余额为15898.7万美元，2019年为11731.7万美元[21] - 2020年利息支付为1719.9万美元，2019年为1671.8万美元[21] - 2020年3月归属于普通股股东的净收入为385.7万美元，2019年为917.5万美元[56] - 2020年3月加权平均普通股股数为5207.1484万股，2019年为4509.3442万股[56] - 2020年3月基本每股收益为0.07美元，2019年为0.20美元[56] - 2020年3月稀释性股份影响数为58.8786万股，2019年为86.6825万股[56] - 2020年3月加权平均稀释普通股股数为5266.027万股，2019年为4596.0267万股[56] - 2020年第一季度，可供出售证券未实现收益重分类前金额为39.3万美元，税后净额为29.7万美元；2019年同期分别为5.3万美元和4万美元[108] - 截至2020年3月31日，公司合并层面总资本与风险加权资产比率为13.2%，一级资本与风险加权资产比率为12.1%，普通股一级资本与风险加权资产比率为12.1%，一级资本与平均资产比率为11.8%；银行层面相应比率分别为12.1%、11.0%、11.0%、10.7%[113] - 截至2019年12月31日，公司合并层面总资本与风险加权资产比率为13.4%，一级资本与风险加权资产比率为12.2%，普通股一级资本与风险加权资产比率为12.2%，一级资本与平均资产比率为12.1%；银行层面相应比率分别为12.3%、11.1%、11.1%、11.0%[113] - 2020年第一季度法定税率21%计算的所得税费用为87.2万美元，实际所得税费用为29.3万美元；2019年对应数据分别为205.1万美元和41.9万美元[123] - 2020年3月31日递延所得税资产总计2226.5万美元，递延所得税负债总计1335.1万美元，净递延所得税资产为891.4万美元；2019年12月31日对应数据分别为2531.4万美元、1153.2万美元和1378.2万美元[125] - 2020年3月31日，可供出售证券中，抵押支持证券（GSE住宅）公允价值为14982.1万美元，抵押债务证券（GSE住宅）为11893.8万美元等；2019年12月31日对应数据分别为15251.2万美元、12921.2万美元等[130] - 2020年3月31日衍生资产公允价值为2804.1万美元，衍生负债为2813.9万美元；2019年12月31日对应数据分别为983.8万美元和990.7万美元[130] - 2020年3月31日，以非经常性基础按公允价值计量的抵押依赖型减值贷款公允价值为2467.9万美元；2019年12月31日为2088.9万美元[133] - 2020年3月31日和2019年12月31日，抵押依赖型受损贷款的公允价值分别为2467.9万美元和2088.9万美元，市场流通性折扣范围均为10%-15%（加权平均12%）[139] - 2020年3月31日，公司金融资产账面价值49.08749亿美元，金融负债账面价值44.46883亿美元；2019年12月31日，金融资产账面价值47.67134亿美元，金融负债账面价值43.12835亿美元[139][141] - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司承诺发起贷款分别为1.82941亿美元和1.34652亿美元，备用信用证分别为3482.8万美元和3903.5万美元，信贷额度分别为12.04712亿美元和13.51873亿美元，未来租赁承诺分别为2239.4万美元和2093.5万美元[142] - 2020年第一季度，公司总资产增加1.36亿美元或3%至51亿美元，总贷款增加1.49亿美元或4%[150] - 2020年第一季度净利润为390万美元，2019年第一季度为940万美元[150] - 2020年第一季度效率比率为55%，2019年第一季度为64%[150] - 2020年第一季度摊薄后每股收益为0.07美元，2019年第一季度为0.20美元[150] - 2020年3月31日每股账面价值为11.75美元，2019年12月31日为11.58美元[150] - 2020年3月31日基本每股收益为0.07美元，摊薄后每股收益为0.07美元，账面价值为每股11.75美元[183] - 2020年3月31日证券收益率（税等效）为3.21%，贷款收益率为4.98%，生息资产收益率为4.57%[183] - 2020年3月31日计息存款成本为1.69，总存款成本为1.46，资金成本为1.49[183] - 2020年3月31日净息差为3.24，平均资产回报率为0.31，平均股权回报率为2.53[183] - 2020年3月31日贷款损失准备金与总贷款比率为1.29%，不良资产与总资产比率为0.59[183] - 2020年3月31日总股东权益与总资产比率为12.08%，一级杠杆比率为11.81[185] - 2020年第一季度净利息收入为38228千美元，较2019年同期增加4623千美元，增幅14%[186] - 2020年第一季度贷款损失拨备为13950千美元，较2019年同期增加11100千美元，增幅389%[186] - 2020年第一季度非利息收入为2095千美元，较2019年同期增加450千美元，增幅27%[186] - 2020年第一季度净利润为3857千美元，较2019年同期减少5493千美元，降幅59%[186] - 2020年第一季度净利息收入较2019年同期增加500万美元，增幅14%，平均生息资产增加10亿美元，增幅20%，净息差下降22个基点[194] - 2020年第一季度净息差为3.24%，2019年同期为3.46%，贷款组合毛收益率从5.75%降至4.98%，资金成本从1.96%降至1.49%[195] - 2020年第一季度平均生息资产增加7.29亿美元，增幅23%，主要受平均贷款增长推动，贷款增长得益于计息存款增加5.82亿美元，增幅21%和非计息存款增加6300万美元，增幅13%[196] - 2020年第一季度贷款损失拨备为1395万美元，2019年同期为285万美元，增加1110万美元，增幅389%，贷款损失准备金从4000万美元增至5100万美元，增幅29%[200] - 2020年第一季度非利息收入为209.5万美元，2019年同期为164.5万美元，增加45万美元，增幅27%[201] - 2020年第一季度可供出售证券出售收益为39.3万美元，2019年同期为2.7万美元，增加36.6万美元，增幅1356%，主要因利率下降环境增加证券价值[201][203] - 2020年第一季度掉期手续费净收入为 - 9000美元，2019年同期为37.7万美元，减少38.6万美元，降幅102%，主要因公司贷款和定价策略[201][204] - 2020年薪资和员工福利为14390千美元，较2019年的14590千美元减少200千美元，降幅1%[205] - 2020年场地费用为2085千美元，较2019年的2159千美元减少74千美元，降幅3%[205] - 2020年专业费用为671千美元，较2019年的782千美元减少111千美元，降幅14%[205] - 2020年存款保险费为1016千美元，较2019年的837千美元增加179千美元，增幅21%[205] - 2020年数据处理费用为692千美元，较2019年的594千美元增加98千美元，增幅16%[205] - 2020年广告费用为500千美元，较2019年的713千美元减少213千美元，降幅30%[205] - 2020年软件和通信费用为876千美元，较2019年的679千美元增加197千美元，增幅29%[205] - 2020年折旧和摊销费用为395千美元，较2019年的473千美元减少78千美元，降幅16%[205] - 2020年其他非利息费用为1598千美元，较2019年的1804千美元减少206千美元，降幅11%[205] - 2020年总非利息费用为22223千美元，较2019年的22631千美元减少408千美元，降幅2%[205] 贷款业务线数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，贷款净额为39.50993亿美元，较2019年12月31日的37.95348亿美元增长4.10%[12] - 2020年3月31日总贷款为40.11169亿美元，2019年12月31日为38.61707亿美元[69] - 2020年3月31日贷款损失准备金为5145.8万美元，2019年12月31日为5689.6万美元[69] - 2020年第一季度贷款损失准备金费用为1395万美元，2019年同期为285万美元[74] - 2020年第一季度贷款冲销为1946万美元，2019年同期为126.4万美元[74] - 2020年第一季度贷款回收为7.2万美元，2019年同期为58.9万美元[74] - 2020年3月31日单独评估减值的贷款准备金为609万美元，集体评估减值的为4536.8万美元[74] - 2019年12月31日单独评估减值的贷款准备金为222.98万美元，集体评估减值的为3459.8万美元[76] - 截至2020年3月31日，公司贷款总额为4011169千美元，较2019年12月31日的3861707千美元增长3.87%[81][83] - 2020年3月31日，逾期30 - 59天的贷款为12934千美元，逾期60 - 89天的为6604千美元，逾期90天及以上的为19882千美元，总计逾期39420千美元；2019年12月31日对应逾期金额分别为6292千美元、530千美元、420