公司整体净收入与每股收益情况 - 2020年第三季度公司合并净收入为690万美元，每股1.86美元，2019年同期为490万美元，每股1.42美元；2020年前九个月合并净收入为1430万美元，每股3.87美元，2019年同期为1450万美元，每股4.19美元[182] - 2020年第三季度公司调整后净收入为690万美元，每股1.85美元，2019年同期为530万美元，每股1.54美元；2020年前九个月调整后净收入为1530万美元，每股4.15美元，2019年同期为1490万美元，每股4.30美元[183] - 2020年第三季度合并净收入和每股收益分别增长41.6%和31.1%，前九个月分别下降1.4%和7.6%；调整后净收入和调整后每股收益第三季度分别增长30.7%和20.3%，前九个月分别增长3.0%和下降3.5%[184] - 2020年9月30日净收入为691.8万美元，2019年同期为488.5万美元；2020年前九个月净收入为1430万美元，2019年同期为1449.8万美元[357] - 2020年9月30日摊薄后每股收益为1.86美元，2019年同期为1.42美元；2020年前九个月摊薄后每股收益为3.87美元，2019年同期为4.19美元[357] 公司ROE和ROA情况 - 2020年第三季度公司年化ROE和ROA分别为15.47%和1.39%，2019年同期分别为12.28%和1.25%；2020年前九个月年化ROE和ROA分别为10.73%和0.99%，2019年同期分别为12.45%和1.25%[182] 公司贷款损失准备金情况 - 2020年第三季度和前九个月，公司分别记录了约250万美元和800万美元的额外贷款损失准备金[190] - 2020年第三季度贷款损失准备金期初余额为3609.4万美元，期末余额为3885.6万美元；2019年9月30日期初余额为3340.1万美元，期末余额为3321.8万美元[265] - 截至2020年9月30日和2019年9月30日，贷款损失准备金分别为9550千美元和6005千美元[268] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，贷款损失准备金总额分别为38856千美元和32873千美元[268][271] 公司PPP贷款情况 - 公司发放了1257笔PPP贷款，总本金为8980万美元；截至2020年9月30日，已对总余额为1.036亿美元的贷款进行了短期修改，其中73%已恢复正常还款或还清[196] - 2020年4月起社区银行部门发放PPP贷款，SBA净手续费370万美元，截至2020年9月30日未确认290万美元；PPP贷款未偿余额8982.1万美元[311][312] 社区银行部门净收入情况 - 社区银行部门2020年第三季度净收入为110万美元，2019年同期为240万美元；2020年前九个月净收入为180万美元，2019年同期为780万美元[197] 公司贷款相关数据变化 - 2020年第三季度平均贷款增加2.437亿美元，增幅31.3%，前九个月增加2.065亿美元，增幅26.7%[201] - 2020年第三季度和前九个月，PCI贷款确认的利息收入分别为48.5万美元和220万美元，2019年同期分别为98.5万美元和270万美元[201] - 2020年第三季度平均贷款增至15亿美元，较2019年同期增加3.677亿美元；前九个月增至14亿美元，较2019年同期增加2.927亿美元[244] - 社区银行部门2020年第三季度投资贷款平均余额增加2.437亿美元，增幅31.3%；前九个月增加2.065亿美元，增幅26.7%[244] - 消费金融部门2020年第三季度投资贷款平均余额减少460万美元，降幅1.5%；前九个月增加230万美元，增幅0.8%[244] - 抵押银行部门2020年第三季度待售贷款平均余额增加1.27亿美元，增幅154.6%；前九个月增加8260万美元，增幅147.0%[244] - 2020年第三季度平均贷款整体收益率降至5.81%，较2019年同期下降170个基点；前九个月降至6.32%，较2019年同期下降137个基点[245] - 截至2020年9月30日，总贷款为13.58356亿美元，较2019年12月31日的11.15191亿美元有所增加；净贷款为13.195亿美元，2019年12月31日为10.82318亿美元[308] 社区银行部门所得税优惠情况 - 2020年第三季度和前九个月社区银行部门分别获得与Peoples以前纳税年度相关的所得税优惠2.3万美元和32.6万美元[200] 公司不良资产情况 - 2020年9月30日，公司不良资产总额为240万美元，低于2019年12月31日的260万美元[202] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，不良资产总额分别为2445千美元和2615千美元[287] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，不良资产与总贷款和OREO的比率分别为0.23%和0.33%[287] 社区银行部门贷款损失拨备情况 - 2020年第三季度和前九个月，社区银行部门贷款损失拨备分别为150万美元和390万美元，2019年同期分别为零和11万美元[202] 抵押银行部门净收入与贷款发放额情况 - 2020年第三季度，抵押银行部门净收入为450万美元，高于2019年同期的120万美元；前九个月净收入为830万美元，高于2019年同期的300万美元[204] - 2020年第三季度和前九个月，抵押银行部门抵押贷款发放额分别为5.347亿美元和12.4亿美元，高于2019年同期的2.869亿美元和6.724亿美元[207] 消费金融部门净收入情况 - 2020年第三季度，消费金融部门净收入为160万美元，低于2019年同期的190万美元；前九个月净收入为520万美元，略高于2019年同期的510万美元[208] 公司年化净冲销率与非优质汽车贷款还款延期情况 - 2020年前九个月，年化净冲销率从2019年同期的2.91%降至1.56%[210] - 2020年第二季度，非优质汽车贷款月度还款延期占比最高达8.25%，第三季度末降至1.57%[210] 公司合并相关费用情况 - 2020年前九个月，公司记录的合并相关费用为140万美元（税后110万美元），2019年同期为40.9万美元（税后38.9万美元）[211][214] - 2020年前九个月合并相关费用为140万美元，其中社区银行部门130万美元，控股公司10万美元；2019年第三季度和前九个月合并相关费用分别为10.4万美元和30.5万美元[261] 公司次级票据发行情况 - 2020年9月29日，公司完成发行2000万美元次级票据，初始固定利率为4.875%，为期五年[215] - 2020年9月29日，公司发行2000万美元次级票据，2030年到期，前五年固定利率4.875%，之后为三个月SOFR加475.5个基点[331] 公司总股本情况 - 2020年9月30日，公司总股本为1.891亿美元，高于2019年12月31日的1.653亿美元[216] 公允价值购买调整对收益率和净息差贡献情况 - 2020年第三季度，公允价值购买调整的增值对贷款收益率贡献约15个基点，对生息资产收益率和净息差贡献约12个基点；2019年第三季度分别为约34个基点和约27个基点[233] - 2020年前九个月，公允价值购买调整的增值对贷款收益率贡献约22个基点，对生息资产收益率和净息差贡献约18个基点；2019年前九个月分别为约32个基点和约25个基点[233] PPP贷款收取费用对收益率和净息差贡献情况 - 2020年第三季度和前九个月，PPP贷款收取的费用分别为贷款收益率贡献12个基点和8个基点，为生息资产收益率和净息差分别贡献10个基点和6个基点[233] 公司各类资产平均余额与收益率情况 - 2020年9月30日，应税证券平均余额为168,659千美元，收益率1.87%；2019年为128,505千美元，收益率2.41%[235] - 2020年9月30日，免税证券平均余额为83,776千美元，收益率3.00%；2019年为68,868千美元，收益率3.71%[235] - 2020年9月30日，总贷款平均余额为1,544,389千美元，收益率5.81%；2019年为1,176,729千美元，收益率7.51%[235] - 2020年9月30日，总生息资产平均余额为1,841,347千美元，收益率5.18%；2019年为1,468,727千美元，收益率6.52%[235] - 2020年9月30日，总付息负债平均余额为1,280,764千美元，利率0.93%；2019年为1,085,761千美元，利率1.38%[235] - 2020年9月30日，净利息收入为21,009千美元；2019年为20,363千美元[235] - 2020年9月30日，利率差为4.25%；2019年为5.14%[235] - 2020年前三季度净利息收入为6220万美元，2019年同期为6090万美元[242] - 2020年第三季度年化净息差降至4.54%，前九个月降至4.68%，较2019年同期均下降95 - 96个基点[242] - 2020年第三季度和前九个月平均盈利资产分别增长3.726亿美元和3.272亿美元[242] - 2020年第三季度末，应税证券平均余额为1.50598亿美元，免税证券为8032.8万美元[238] - 2020年第三季度末，计息存款总额为11.62549亿美元，借款为1.33477亿美元[238] - 2020年第三季度末，总资产为19.31968亿美元，总负债为17.54338亿美元，权益为1.7763亿美元[238] - 2020年第三季度和前九个月，可供出售证券平均余额分别增加5510万美元和2360万美元，证券投资组合应税等效平均收益率分别下降61和43个基点[246] - 2020年第三季度其他银行有息存款平均余额减少5010万美元，前九个月增加1080万美元；平均收益率分别下降164和135个基点[247] - 2020年第三季度和前九个月，货币市场、储蓄和有息活期存款平均余额分别增加1.742亿美元和1.315亿美元，定期存款平均余额分别增加8200万美元和1.112亿美元[248] - 2020年第三季度和前九个月，无息活期存款平均余额分别增加1.92亿美元和1.336亿美元[248] - 2020年第三季度和前九个月，有息存款平均成本分别下降26和7个基点[250] - 2020年第三季度和前九个月，平均借款分别减少6120万美元和2650万美元，平均借款成本分别下降60和67个基点[251] 公司非利息收入与费用情况 - 2020年第三季度非利息收入增加870万美元，增幅105.8%；前九个月增加1200万美元，增幅50.9%[256] - 2020年前九个月社区银行资产减记57.9万美元，包括29.8万美元并购相关成本和28.1万美元分行合并成本[256] - 2020年第三季度非合格递延薪酬计划未实现收益增加71.6万美元，前九个月未实现收益减少93.5万美元[256] - 2020年第三季度非利息费用较2019年同期增加500万美元，增幅24.8%；前九个月较2019年同期增加970万美元，增幅16.3%[260] 社区银行部门成本节约情况 - 社区银行部门预计到2020年12月31日实现Peoples整合带来的成本节约，截至9月30日已实现大部分；预计到2021年第二季度实现约22万美元的年化成本节约[262] 公司综合有效所得税税率情况 - 公司2020年前九个月和2019年前九个月的综合有效所得税税率分别为22.5%和21.6%[263] 公司贷款损失拨备、净贷款冲销额及比率情况 - 2020年第三季度贷款损失拨备总额为330万美元，2019年为180万美元[265] - 2020年第三季度净贷款冲销额为53.8万美元，2019年为198.3万美元[265] - 2020年社区银行部门年化净（回收）冲销与当期平均未偿还贷款总额的比率为 - 0.01%，2019年为0.03%[265] - 2020年消费者金融部门年化净冲销与当期平均未偿还贷款总额的比率为0.70%，2019年为2.47%[265] 抵押银行部门赔偿准备金情况 - 2020年第三季度和前九个月抵押贷款银行部门的赔偿准备金分别为9000