每股收益变化 - 2019年第一季度基本和摊薄普通股每股收益为0.41美元，较2018年第一季度的0.36美元增长13.9%[144] 净收入变化 - 2019年第一季度净收入为509万美元，较2018年第一季度增加71.5万美元，增幅16.3%[145] - 2019年第一季度净收入为509万美元，比2018年第一季度高71.5万美元[242] 净利息收入及收益率变化 - 2019年第一季度净利息收入较2018年第一季度增加81.8万美元，增幅7.5%，净利息收益率为4.04%，较2018年第一季度提高0.20%[145] - 2019年第一季度完全应税等效净利息收入为1201.6万美元，较2018年高79万美元，增幅7.0%[159] - 2019年净利息收入为1201.6万美元，较2018年的1122.6万美元增加79万美元[168] - 2019年前三个月净利息收入较上一年度同期增加790美元，其中因规模变化增加114美元，因利率变化增加676美元[174] - 2019年利息差为3.81%，较2018年的3.69%有所扩大，净利息收入与生息资产比率为4.04%，高于2018年的3.84%[171] 贷款损失信贷与拨备变化 - 2019年第一季度贷款损失信贷为95.7万美元，而2018年第一季度为拨备29.2万美元[146] - 2019年贷款损失准备金为-95.7万美元，2018年为29.2万美元[220] 总非利息收入变化 - 2019年第一季度总非利息收入为440.6万美元，与2018年第一季度持平[148] - 2019年前三个月非利息收入为440.6万美元，与2018年第一季度持平，借记卡交易交换收入增加6.4万美元，贷款服务净费用减少10万美元，贷款销售净收益减少9.7万美元[177][178] 总非利息支出变化 - 2019年第一季度总非利息支出较2018年第一季度增加111.2万美元，增幅11.2%[149] - 2019年前三个月非利息支出为1100.7万美元，较2018年同期增加111.2万美元，增幅11.2%，其他非利息支出增加56.7万美元，薪资和工资支出增加36.9万美元[182] 所得税拨备及税率变化 - 2019年第一季度所得税拨备为98.1万美元，高于2018年第一季度的74.1万美元，有效税率为16.2%，高于2018年第一季度的14.5%[150] - 2019年前三个月所得税拨备为98.1万美元，占税前收益的16.2%，较2018年同期增加24万美元，2018年同期占比14.5%[186] 利息收入各组成部分变化 - 2019年利息收入总计1336.6万美元，较2018年增加114.7万美元，增幅9.4%[160] - 2019年贷款应收利息和费用较2018年增加75.7万美元，增幅7.6%，贷款平均余额增加684.9万美元，增幅0.8%[160] - 2019年可供出售债务证券利息收入较2018年增加32.2万美元，增幅14.2%，平均收益率从2.60%升至2.89%，平均余额从3.53017亿美元增至3.61929亿美元[162] - 2019年总利息收入为1336.6万美元，较2018年的1221.9万美元增加114.7万美元[168] 利息支出各组成部分变化 - 2019年三个月内利息支出较2018年增加35.7万美元，增幅36.0%，达到135万美元，存款平均利率从0.39%升至0.56%，总平均存款增加2355.8万美元，增幅2.4%[163] - 2019年总借款利息支出较2018年增加3.3万美元，平均余额从6535.9万美元降至5062.3万美元，平均利率从1.64%升至2.38%[164] - 2019年短期借款利息支出较2018年减少12万美元，降至7.9万美元，平均余额从5230.5万美元降至1593.5万美元，平均利率从1.54%升至2.01%[165] - 2019年长借款利息支出较2018年增加15.3万美元，达到21.8万美元，平均余额从1305.4万美元升至3468.8万美元，平均利率从2.02%升至2.55%[166] - 2019年总利息支出为135万美元，较2018年的99.3万美元增加35.7万美元[168] 总生息资产变化 - 2019年总生息资产平均余额为12.0707亿美元，平均收益率为4.49%，较2018年的11.85175亿美元和4.18%有所提升[171] 非利息收入各业务线变化 - 信托和财务管理收入2019年前三个月为136万美元，较2018年同期减少6.2万美元，降幅4.4%[177] - 经纪收入2019年前三个月为30.7万美元，较2018年同期增加9.5万美元，增幅44.8%[177] - 保险佣金、费用和保费2019年前三个月为3万美元，较2018年同期减少1.4万美元，降幅31.8%[177] - 存款账户服务费2019年前三个月为125万美元，较2018年同期增加4.6万美元，增幅3.8%[177] 非利息支出各项目变化 - 数据处理费用2019年前三个月为80.3万美元，较2018年同期增加16.2万美元，增幅25.3%[182] 贷款余额及结构变化 - 2019年3月31日，未偿还总贷款（不包括待售抵押贷款）为8.25392亿美元，较2018年12月31日下降0.3%，较2018年3月31日增长1.2%[193] - 2019年3月31日，未偿还抵押贷款和其他消费者房地产贷款总额较2018年12月31日增加78万美元（0.2%），较2018年3月31日增加1254.5万美元（2.6%）[193] - 2019年3月31日，未偿还商业贷款总额较2018年12月31日减少285.8万美元（0.8%），较2018年3月31日减少612.2万美元（0.9%）[193] - 2019年第一季度平均未偿还贷款为8.23746亿美元，比2018年第一季度增加684.9万美元（0.8%）[193] - 2019年3月31日，未偿还参与贷款总额为6841.8万美元，高于2018年12月31日的6734万美元和2018年3月31日的6278.8万美元[195] - 2019年3月31日，公司因违规回购的贷款未偿还余额为213万美元，2018年12月31日为214.6万美元[197] - 2019年3月31日，通过两个项目出售和服务的贷款未偿还余额总计1.70676亿美元，2018年12月31日为1.71742亿美元[198] - 2019年，住宅抵押贷款总额为45758.6万美元，商业贷款总额为35076.9万美元，消费贷款为1703.7万美元，贷款总额为82539.2万美元，扣除贷款损失准备金后，净贷款为81713.6万美元[223] 贷款损失准备金及相关指标变化 - 2019年3月31日，贷款损失准备金为825.6万美元，低于2018年12月31日的930.9万美元[202] - 2019年3月31日，总非执行贷款占未偿还贷款的比例为1.37%，低于2018年12月31日的1.94%[210] - 2019年3月31日，非执行资产占总资产的比例为1.02%，低于2018年12月31日的1.37%[210] - 2019年3月31日，公司总减值贷款为649.7万美元，较2018年12月31日的977.4万美元减少327.7万美元[212] - 2019年3月31日，公司非应计贷款为941.1万美元，较2018年12月31日的1311.3万美元减少367.2万美元[213] - 2019年3月31日，公司逾期90天以上仍计利息的贷款为190.2万美元，较2018年12月31日减少100.4万美元[214] - 2019年3月31日，公司待售止赎资产为187.5万美元，较2018年12月31日的170.3万美元增加17.2万美元[215] - 2019年净冲销占平均贷款的比例为0.01%[220] - 2019年3月31日，ASC 310下减值贷款为49.8万美元，2018年为160.5万美元[220] - 2019年3月31日，ASC 450下商业贷款拨备为306万美元，住宅抵押贷款拨备为387.7万美元，消费贷款拨备为23.6万美元[220] - 2019年3月31日，未分配拨备为58.5万美元，2018年为49.9万美元[220] - 2019年3月31日，总拨备为825.6万美元，2018年为930.9万美元[220] - 2019年3月31日，有估值准备金的受损贷款为276.9万美元，无估值准备金的受损贷款为372.8万美元，总受损贷款为649.7万美元[222] - 2019年3月31日，逾期30 - 89天仍计息的贷款为712.3万美元，非应计贷款为944.1万美元，逾期90天以上仍计息的贷款为190.2万美元，非执行贷款为1134.3万美元，待售止赎资产为187.5万美元，非执行资产为1321.8万美元[222] - 2019年3月31日，执行中的问题债务重组贷款为77.6万美元，非执行的为77.4万美元，总问题债务重组贷款为155万美元[222] 银行存款及信贷额度相关情况 - 2019年3月31日，公司在费城联邦储备银行和其他代理行的隔夜有息存款总计1877.5万美元[225] - 2019年3月31日，公司为费城联邦储备银行贴现窗口的信贷额度质押了账面价值为1798.3万美元的可供出售证券[227] - 2019年3月31日，公司与匹兹堡联邦住房贷款银行的未偿还信贷额度为3284.4万美元，可用信贷额度为33294.4万美元，总信贷额度为36578.8万美元；与联邦储备银行贴现窗口的可用信贷额度为1745.5万美元，总信贷额度为1745.5万美元；与其他代理行的可用信贷额度为4500万美元，总信贷额度为4500万美元；总信贷额度为42824.3万美元[228] - 2018年12月31日，公司与匹兹堡联邦住房贷款银行的未偿还信贷额度为4291.5万美元，可用信贷额度为31869.9万美元，总信贷额度为36161.4万美元；与联邦储备银行贴现窗口的可用信贷额度为1526.2万美元，总信贷额度为1526.2万美元；与其他代理行的可用信贷额度为4500万美元，总信贷额度为4500万美元；总信贷额度为42187.6万美元[228] - 2019年3月31日，超出质押或回购协议义务所需金额的可供出售证券账面价值为2.10626亿美元[229] 资本充足率相关情况 - 2019年3月31日，合并报表层面总资本与风险加权资产之比为24.60%，C&N银行该比例为20.71%[234] - 2019年3月31日，合并报表层面一级资本与风险加权资产之比为23.54%，C&N银行该比例为19.64%[234] - 2019年3月31日，合并报表层面普通股一级资本与风险加权资产之比为23.54%，C&N银行该比例为19.64%[234] - 2019年3月31日，合并报表层面一级资本与平均资产之比为15.01%，C&N银行该比例为12.62%[234] 综合收入及其他综合收益变化 - 2019年第一季度综合收入为861.9万美元，2018年第一季度为62.1万美元[242] - 2019年第一季度可供出售债务证券的其他综合收入为336.6万美元，2018年第一季度为其他综合损失382.4万美元[242] - 2019年第一季度设定受益计划的其他综合收入为16.3万美元，2018年第一季度为7万美元[242] - 2019年3月31日，与可供出售债务证券未实现损益相关的累计其他综合收益（损失）为 - 94.1万美元，2018年12月31日为 - 430.7万美元[238] 金融监管政策变化 - 2018年8月美联储将小银行控股公司政策声明的资产门槛从10亿美元提高到30亿美元[231] - 系统重要性金融机构的分类门槛从500亿美元提高到2500亿美元[243] - 美联储将小银行控股公司政策声明的资产门槛从10亿美元提高到30亿美元[244] - 符合条件的社区银行组织若总资产少于100亿美元、特定资产和表外风险敞口有限且社区银行杠杆率超过9%，可选择计算简单杠杆率[245] - 资产少于100亿美元的银行，其持有的抵押贷款可被指定为“合格抵押贷款”[246] - 资产少于100亿美元的银行可豁免沃尔克规则中有关自营交易的要求[246] - 短期报告使用