公司合并相关情况 - 公司于2019年4月1日完成与Monument Bancorp的合并，总收购对价4270万美元，包括价值3310万美元的1279825股普通股和960万美元现金，合并后原Monument普通股股东约占公司流通普通股的9.4%[174] - 合并产生1670万美元商誉和150万美元核心存款无形资产，收购贷款价值25930万美元，承担存款价值22330万美元，借款价值11160万美元，次级债务价值1240万美元，其中540万美元次级债务于合并当日赎回无损益，收购可供出售债务证券价值9460万美元并于4月初出售无损益[175] - 2019年前九个月合并相关费用为380万美元，第三季度为20.6万美元，管理层预计2019年9月30日后相关费用不显著[176] - 2019年4月1日收购的贷款总值2.59295亿美元，承担的存款总值2.23303亿美元，借款总值1.11568亿美元，次级债务（不含赎回部分）总值700万美元[207] - 2019年4月1日完成对Monument Bancorp, Inc.的收购，6月底完成核心客户数据系统整合，但截至9月30日，财务报告内部控制的整合活动未完成[332] 摊薄后每股净收益情况 - 2019年第三季度摊薄后每股净收益为0.39美元，第二季度为0.27美元，2018年第三季度为0.45美元；2019年前九个月摊薄后每股净收益为1.06美元，2018年前九个月为1.33美元[177] - 2019年前九个月净收入为1404.6万美元，摊薄后每股收益1.06美元，2018年同期分别为1633.2万美元和1.33美元[191] 2018年特定收益与损失情况 - 2018年第三季度公司记录Visa B类股票税前收益57.1万美元，可供出售债务证券税前损失2000美元；2018年前九个月Visa B类股票税前收益总计230万美元，可供出售证券税前损失总计28.4万美元[179] 净收入情况 - 2019年第三季度净收入为530.7万美元，排除合并相关费用和证券净收益后为544.4万美元；2018年第三季度净收入为558.6万美元，排除相关影响后为533万美元[184] - 2019年第三季度综合收入为6,335,000美元，2018年第三季度为3,557,000美元；2019年前三季度综合收入为22,676,000美元，2018年前三季度为9,748,000美元[323][324] - 2019年第三季度净收入为5,307,000美元，较2018年第三季度低279,000美元；2019年前三季度净收入为14,046,000美元，较2018年前三季度下降2,286,000美元[323][324] 净利息收入情况 - 2019年第三季度净利息收入为1427.7万美元，比2018年第三季度高271.8万美元（23.5%），平均盈利资产增加29430万美元，平均存款增加19400万美元，净息差为3.81%，比2018年第三季度低0.06%[184] - 2019年前九个月净利息收入较2018年同期增加648.6万美元，增幅19.2%，净息差从3.86%升至3.90%[191] - 2019年第三季度完全应税等效净利息收入为1452.4万美元，较2018年增加264.4万美元，增幅22.3%[206] - 2019年九个月内，完全应税等效净利息收入为4100.9万美元，较2018年增加631.7万美元，增幅18.2%；净息差从2018年的3.86%升至2019年的3.90%，利率差从2018年的3.70%降至2019年的3.61%[218] - 截至2019年9月30日的3个月，总利息收入因规模变化增加409.2万美元，因利率变化增加31.1万美元，总计增加440.3万美元[236] - 截至2019年9月30日的9个月，总利息收入因规模变化增加794.3万美元，因利率变化增加234.5万美元，总计增加1028.8万美元[236] - 截至2019年9月30日的3个月，总利息支出因规模变化增加78.5万美元，因利率变化增加97.4万美元，总计增加175.9万美元[236] - 截至2019年9月30日的9个月，总利息支出因规模变化增加143.9万美元，因利率变化增加253.2万美元，总计增加397.1万美元[236] - 截至2019年9月30日的3个月，净利息收入因规模变化增加330.7万美元，因利率变化减少66.3万美元，总计增加264.4万美元[236] - 截至2019年9月30日的9个月，净利息收入因规模变化增加650.4万美元，因利率变化减少18.7万美元，总计增加631.7万美元[236] 贷款损失拨备情况 - 2019年第三季度贷款损失拨备为115.8万美元，2018年第三季度为6万美元[185] - 2019年前九个月贷款损失拨备为19.7万美元，2018年同期为33.2万美元[192] 非利息收入情况 - 2019年第三季度非利息收入比2018年第三季度高50.1万美元，信托和经纪收入增加15万美元，住宅抵押贷款销售净收益增加14.6万美元，其他非利息收入增加10.9万美元，存款账户服务费增加10.5万美元[186] - 2019年前九个月非利息收入较2018年同期增加66.1万美元[193] - 2019年第三季度非利息收入总计496.3万美元，较2018年的446.2万美元增加50.1万美元，增幅11.2%[238] - 2019年前九个月非利息收入总计1421.8万美元，较2018年的1355.7万美元增加66.1万美元，增幅4.9%[244] - 2019年前九个月出售（住宅抵押）贷款所得款项总计1932.5万美元，较2018年同期增加270.8万美元，增幅16.3%[246] - 2019年前九个月保险佣金、费用和保费增加7.7万美元，主要因C&N金融服务公司人寿保险销售佣金增加[244] - 2019年前九个月贷款销售净收益增加10.4万美元，因住宅抵押贷款销售量增加[246] - 2019年前九个月贷款服务净费用减少25.4万美元，因抵押贷款服务权公允价值下降[247] - 2019年前九个月其他非利息收入增加9.7万美元，其中匹兹堡联邦住房贷款银行股票股息增加10.6万美元[248] 非利息费用情况 - 2019年第三季度非利息费用（排除合并相关费用）比2018年第三季度增加185.3万美元，其中薪资费用增加121.7万美元，养老金和其他员工福利费用增加21.2万美元，其他非利息费用增加28万美元，数据处理费用增加13.5万美元[187][188][189] - 2019年前九个月非利息费用（不含合并相关费用）较2018年同期增加439.2万美元[194] - 2019年第三季度非利息支出总计1169.2万美元，较2018年的983.3万美元增加185.9万美元，增幅18.9%[252] - 2019年第三季度薪资费用增加121.7万美元，全职员工数量从2018年9月30日的297人增至331人[252] - 2019年前九个月非利息总费用为3.7422亿美元，较2018年的2.9412亿美元增加8010万美元，增幅27.2%[259] 利息收入与支出情况 - 2019年利息收入总计1752.4万美元，较2018年增加440.3万美元，增幅33.6%[209] - 2019年应收贷款平均余额较2018年增加3.09887亿美元，增幅37.8%，平均收益率从5.06%升至5.28%[209] - 2019年可供出售债务证券利息收入较2018年减少16.4万美元，降幅6.6%，平均收益率从2.71%降至2.59%[210] - 2019年三个月内利息支出从2018年的124.1万美元增至300万美元，增加了175.9万美元；存款利息支出增加142.8万美元，付息存款平均利率从2018年的0.52%增至2019年的0.99%[211] - 2019年总平均存款（付息和非付息）达12.89726亿美元，较2018年增加2.42127亿美元，增幅23.1%[211] - 2019年第三季度定期存款平均余额较2018年第三季度增加1.51918亿美元，占总平均付息存款的比例从29%升至39%[213] - 2019年总借款利息支出较2018年增加33.1万美元；第三季度总借款平均余额从2018年的4343.7万美元增至2019年的8177.4万美元，借款平均利率从1.90%增至2.62%[214] - 2019年利息收入总计4829.3万美元，较2018年增加1028.8万美元，增幅27.1%；贷款应收利息和费用从2018年的3064.2万美元增至2019年的4045万美元，增加980.8万美元，增幅32.0%[220] - 2019年可供出售债务证券利息收入总计738.8万美元，较2018年增加36.9万美元；平均可供出售债务证券（摊余成本）从2018年的3.5542亿美元增至2019年的3.59801亿美元，增幅1.2%，平均收益率从2.64%增至2.75%[221] - 2019年利息支出从2018年的331.3万美元增至728.4万美元，增加397.1万美元；付息负债的总体资金成本从2018年的0.53%增至2019年的0.99%[222] - 2019年存款利息支出较2018年增加323.6万美元；总平均存款余额从2018年的10.24735亿美元增至2019年的11.94323亿美元，增幅16.5%，付息存款平均利率从2018年的0.45%增至2019年的0.86%[224] - 2019年借款利息支出较2018年增加73.5万美元；总平均借款从2018年的5144.6万美元增至2019年的7072.9万美元，借款平均利率从2018年的1.75%增至2019年的2.66%[224] 盈利资产情况 - 截至2019年9月30日的3个月，总盈利资产平均余额为15.12959亿美元，回报率为4.60%；2018年同期平均余额为12.18625亿美元，回报率为4.27%[231] - 截至2019年9月30日的9个月，总盈利资产平均余额为14.05141亿美元，回报率为4.60%；2018年同期平均余额为12.01263亿美元，回报率为4.23%[231] 资产与负债情况 - 2019年9月30日，总资产为16.26258亿美元；2018年同期为12.91348亿美元[231] - 2019年9月30日，总负债和股东权益为16.26258亿美元；2018年同期为12.91348亿美元[231] 服务权公允价值情况 - 2019年9月30日，服务权公允价值为122.8万美元，占已出售并保留服务权的住宅抵押贷款面值未偿还余额的0.69%；2018年12月31日为138.1万美元，占比0.80%[247] 所得税拨备情况 - 2019年前九个月所得税拨备为2770万美元，较2018年的3229万美元减少459万美元，两个时期有效税率均为16.5%[267] 净递延税资产情况 - 2019年9月30日净递延税资产为229.2万美元，低于2018年12月31日的411万美元[268] 贷款相关情况 - 2019年9月30日净贷款（不包括待售抵押贷款）为11.30143亿美元，较6月30日的11.08483亿美元和2018年9月30日的8.13717亿美元分别增长和增长38.9%[274] - 2019年9月30日商业贷款、住宅抵押贷款和消费贷款较2018年分别增加1.833亿美元（53.2%）、1.305亿美元（28.7%）和310万美元（17.6%）[274] - 2019年9月30日参与贷款未偿还总额为5854.1万美元，低于2018年12月31日的6734万美元和2018年9月30日的6574.1万美元[275] - 2019年9月30日因违规回购贷款的未偿还余额为185万美元，低于2018年12月31日的214.6万美元[277] - 2019年9月30日通过两个项目出售和服务的贷款未偿还余额为1.77561亿美元，高于2018年12月31日的1.71742亿美元[279] - 2019年9月30日MPF原始计划下公司最大信用增强义务为457.5万美元，相关信用损失拨备为26万美元[280] - 2018年12月31日MPF原始计划下公司最大信用增强义务为415.7万美元，相关信用损失拨备为32.8万美元[280] - 2019年9月30日贷款损失准备金为925.7万美元，高于2019年6月30日的820万美元，但略低于20