整体财务数据关键指标 - 截至2019年6月30日，公司合并总资产为41.8亿美元，投资贷款总额为26.6亿美元，总存款为31.9亿美元，股东权益总额为4.584亿美元[176] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月内，净收入分别为920万美元和690万美元；2019年和2018年截至6月30日的六个月内，净收入分别为520万美元和1560万美元[176] - 从2018年12月31日到2019年6月30日，公司总资产增加1.184亿美元至41.8亿美元，总负债增加1.159亿美元至37.2亿美元，股东权益增加25万美元至4.584亿美元[261] 第二季度财务数据关键指标 - 2019年第二季度利息和股息收入为4476.4万美元，利息支出为1347.6万美元，净利息收入为3128.8万美元[178] - 2019年第二季度贷款损失准备金为97.4万美元，证券交易净收益为7000美元，其他非利息收入为644.4万美元[178] - 2019年第二季度合并前费用为27.6万美元，其他非利息支出为2474.7万美元，税前收入为1174.2万美元[178] - 2019年第二季度所得税准备金为251万美元，净收入为923.2万美元，摊薄后每股收益为0.58美元[178] - 2019年第二季度年化平均资产回报率为0.92%，年化平均有形普通股回报率为8.10%，年化贷款收益率为5.74%[178] - 2019年第二季度年化计息存款成本为1.64%，年化净息差为3.42%，效率比率为65.59%[178] - 截至2019年6月30日，一级杠杆比率为8.26%，普通股一级资本比率为10.46%，一级风险资本比率为10.95%[178] - 2019年第二季度净收入和归属于普通股股东的净收入为920万美元，较2018年同期的690万美元增加240万美元[198] - 2019年第二季度与2018年同期相比，非利息收入增加190万美元，净利息收入增加36.8万美元，非利息支出减少95.2万美元，贷款损失准备金增加22.4万美元[198] 上半年财务数据关键指标 - 2019年上半年净收入和归属于普通股股东的净收入为520万美元，较2018年同期的1560万美元减少1040万美元[198] - 2019年上半年与2018年同期相比，净利息收入增加320万美元，非利息收入增加290万美元，非利息支出增加500万美元，贷款损失准备金增加1470万美元[198] - 2019年上半年平均生息资产余额36.14亿美元，利息收入8796.6万美元，收益率4.91%；2018年同期余额30.22亿美元，利息收入7295.4万美元，收益率4.87%[215] - 2019年上半年计息负债余额30.27亿美元，利息支出2603.9万美元，成本率1.74%；2018年同期余额25.39亿美元，利息支出1424.7万美元，成本率1.13%[215] - 2019年上半年净利息收入6192.7万美元，利率差3.17%，净息差3.46%；2018年同期净利息收入5870.7万美元，利率差3.74%，净息差3.92%[215] - 2019年上半年生息资产利息收入增加1501.2万美元，其中规模因素增加1375.5万美元，利率因素增加125.7万美元；计息负债利息支出增加1179.2万美元，其中规模因素增加219.4万美元，利率因素增加959.8万美元；净利息收入增加322万美元[218] - 2019年上半年贷款利息收入增加受平均贷款规模增加和贷款组合收益率提高13个基点推动，贷款手续费对净利息收入影响为210万美元，2018年同期为340万美元[220] - 2019年上半年FHLB借款平均余额较2018年同期减少1.412亿美元，主要因收购获现金和增加核心存款还款；借款平均利率提高86个基点，银行股票贷款利息支出从2018年同期18.3万美元增至30.9万美元；计息负债总成本率提高61个基点至1.74%[221] - 2019年上半年贷款损失拨备为1660万美元，2018年同期为190万美元；净冲销额为1030万美元，2018年同期为33.5万美元；毛冲销额为1070万美元，2018年同期为100万美元[227] - 2019年上半年非利息收入总计1177.5万美元，较2018年同期的884.3万美元增加293.2万美元，增幅33.2%[235] - 2019年上半年非利息费用总计5060万美元，较2018年上半年增加500万美元，增幅10.9%[243] - 2019年上半年薪资和员工福利增加460万美元，其中约210万美元（44.2%）与多次并购的人员增加有关[243][245] - 2019年上半年专业费用增加82.5万美元，增幅52.9%，主要因会计、顾问、咨询和律师费用增加[243][248] - 2019年上半年数据处理费用增加主要由于借记卡处理成本和软件许可费用增加[243][247] - 2019年上半年效率比率为67.4%，2018年同期为59.0%[255] - 2019年上半年有效所得税税率为20.8%，2018年同期为22.2%[258] 业务合并相关 - 2018年5月4日，公司完成与KBC和Adams的合并，分别增加5个和1个银行网点[196] - 2018年8月23日，公司完成与City Bank的合并，增加1个银行网点[196] - 2019年2月8日，公司完成MidFirst收购，增加3个银行网点[196] - 业务合并采用收购法核算，收购方按收购日公允价值确认100%的收购资产和承担负债[180] 贷款业务数据关键指标 - 2019年二季度末贷款平均余额为2655256000美元，利息收入38027000美元，收益率5.74%；2018年同期平均余额为2317071000美元，利息收入33101000美元，收益率5.73%[202] - 2019年二季度贷款利息收入增加受平均贷款规模增加和贷款组合收益率上升1个基点推动，贷款手续费对净利息收入的影响为1100000美元，2018年同期为1800000美元[209] - 2019年二季度贷款损失拨备97.4万美元，2018年同期75万美元；2019年二季度净冲销950万美元，2018年同期净回收1.7万美元[226] - 2019年一季度因一笔信贷关系增加贷款损失拨备1450万美元，二季度该信贷关系冲销920万美元[226] - 2019年二季度总冲销970万美元，回收20.7万美元；2018年二季度总冲销51.2万美元，回收52.9万美元[226] - 截至2019年6月30日，公司用于投资的总贷款为26.8亿美元，较2018年12月31日增加1.046亿美元，增幅4.1%[262] - 截至2019年6月30日，包括待售贷款在内的总贷款占存款的84.3%，占总资产的64.3%；2018年12月31日分别为82.5%和63.5%[265] - 2019年总投资贷款为26.79985亿美元，较2018年的25.75408亿美元增长4.1%[270] - 2019年待售贷款为676.1万美元，较2018年的297.2万美元增长127.5%[270] - 截至2019年6月30日，一年及以内到期的贷款为5.93836亿美元，一到五年到期的为9.81013亿美元，五年以上到期的为11.05136亿美元[275] - 截至2019年6月30日，固定利率贷款为12.18449亿美元，浮动利率贷款为14.61536亿美元[275] - 截至2018年12月31日，一年及以内到期的贷款为6.2371亿美元，一到五年到期的为9.79005亿美元，五年以上到期的为9.72693亿美元[279] - 截至2018年12月31日，固定利率贷款为12.96865亿美元，浮动利率贷款为12.78543亿美元[279] - 截至2019年6月30日，未分类贷款占总贷款的96.0%，较2018年12月31日的96.7%有所下降[291] - 截至2019年6月30日，分类贷款为1.062亿美元，较2018年12月31日的8610万美元增加2010万美元，增幅23.4%[291] - 2019年商业和工业贷款为5.92569亿美元，较2018年的6.01782亿美元下降1.5%[270] - 2019年商业房地产贷款为10.39789亿美元，较2018年的11.06871亿美元下降6.1%[270] - 截至2019年6月30日，不良资产总额为6714.1万美元，占总资产的1.61%，占总贷款加OREO的2.51%；2018年12月31日分别为3964.9万美元、0.97%和1.53%[293] - 2019年6月30日，不良贷款由321笔独立信贷和234个独立借款人组成，有十笔不良贷款关系，未偿还余额超过100万美元，总计4050万美元[295] - 2019年6月30日，潜在问题贷款为4400万美元，未包含在非应计或逾期90天类别中；2018年12月31日为5290万美元[297] - 2019年6月30日，贷款损失准备金总额为1780万美元，占总贷款的0.66%；2018年12月31日分别为1150万美元和0.44%[303] - 2019年6月30日，集体评估减值贷款的损失准备金为1070万美元，占26.1亿美元集体评估减值贷款的0.41%；2018年12月31日分别为960万美元和0.38%，对应贷款金额为25.1亿美元[304] - 2019年第二季度，年化净损失占平均贷款的比例增至1.44%，调整后为0.08%；2018年同期为0.00%[306] - 2019年上半年，年化净损失占平均贷款的比例增至0.80%，调整后为0.08%；2018年同期为0.03%[306] - 截至2019年6月30日，商业和工业贷款损失准备金为794.8万美元，占总准备金的44.7%；2018年12月31日分别为270.7万美元和23.6%[312] - 截至2019年6月30日，商业房地产贷款损失准备金为377.7万美元，占总准备金的21.2%；2018年12月31日分别为310.8万美元和27.1%[312] - 截至2019年6月30日，住宅房地产贷款损失准备金为290.8万美元，占总准备金的16.4%；2018年12月31日分别为232万美元和20.3%[312] - 2018年12月31日，公司与两个相关借款人的信贷关系总额为2830万美元，2019年第一季度借款实体申请第11章破产保护[314] - 2019年4月，公司针对该信贷关系计提1450万美元的贷款损失拨备，第二季度冲销920万美元[315] - 2019年6月30日，公司对上述两家公司负责人的个人资产有总计1050万美元的贷款，由住宅房地产担保[316] 证券业务数据关键指标 - 截至2019年6月30日，现金及现金等价物为1.81418亿美元，可供出售证券为1.61082亿美元，持有至到期证券为7.6695亿美元[178] - 2019年6月30日，投资证券账面价值总计9.28亿美元，较2018年12月31日增加1080万美元；证券占总资产的22.2%，2018年12月31日为22.6%[319] - 2019年6月30日，可供出售证券的摊销成本为1.61422亿美元，公允价值为1.61082亿美元；2018年12月31日摊销成本为1.73503亿美元，公允价值为1.68875亿美元[323] - 2019年6月30日，持有至到期证券的摊销成本为7.6695亿美元，公允价值为7.7805亿美元；2018年12月31日摊销成本为7.48356亿美元，公允价值为7.39989亿美元[325] - 2019年6月30日，可供出售证券中，一年以内到期的账面价值为0，收益率为0%；1 - 5年到期的账面价值为7000美元，收益率为3.50%；5 - 10年到期的账面价值为6.8万美元，收益率为2.50%；10年以上到期的账面价值为1.61007亿美元，收益率为2.51%；总计账面价值为1.61082亿美元，收益率为2.51%[328] - 2019年6月30日，持有至到期证券中，美国政府赞助实体证券账面价值为3885万美元，收益率为2.32%；住宅抵押贷款支持证券账面价值为5.85906亿美元，收益率为2.85%；公司证券账面价值为2299.3万美元，收益率为4.67%；小企业管理局贷款池账面价值为158.5万美元，收益率为2.73%；州和政治分区证券账面价值为1.52581亿美元，收益率为2.89%；总计账面价值为7.