公司运营基本情况 - 截至2020年9月30日，银行运营52家分行，全职等效员工总数达630人[149] 信托与资产管理业务 - 截至2020年9月30日，信托部门和FCWM通过各种收费安排管理和托管的合并资产达11.3亿美元[150] 贷款业务数据 - 截至2020年9月30日，公司修改或延期了3362笔贷款，本金总计4.2645亿美元，当前延期贷款金额为1.1563亿美元，应计利息为110万美元[157] - 截至2020年9月30日，公司通过SBA的PPP处理了803笔贷款，原始本金余额总计6274万美元[158] - 截至2020年9月30日的三个月，贷款平均余额为217.1023亿美元，利息收入为2733.1万美元，平均收益率为5.01%；2019年同期平均余额为170.6936亿美元，利息收入为2210.6万美元，平均收益率为5.14%[171] - 截至2020年9月30日的九个月，贷款平均余额为212.7383亿美元，利息收入为8247.6万美元，平均收益率为5.18%；2019年同期平均余额为173.094亿美元，利息收入为6711.4万美元，平均收益率为5.18%[174] - 截至2020年9月30日的三个月，贷款利息收入因规模增加599.4万美元，因利率变动减少55.7万美元，因规模与利率共同变动减少21.2万美元，总计增加522.5万美元；九个月因规模增加1537.1万美元，因利率变动减少2.3万美元，因规模与利率共同变动增加14万美元，总计增加1536.2万美元[175] - 平均盈利资产增加6.6815亿美元，即34.29%，主要因平均贷款和有息存款增加；贷款收益率下降57个基点，即11.75%；平均贷存比从2019年同期的93.25%降至86.73%[179] - 平均盈利资产增加5.4194亿美元，即27.56%，主要因贷款和隔夜资金销售增加；贷款收益率下降34个基点；平均贷款增加3964.4万美元，即22.90%；平均贷存比从2019年同期的93.83%降至88.60%[181] - 2020年9月30日持有至投资贷款净额较2019年12月31日增加8054万美元，增幅3.81%；覆盖贷款减少212万美元，降幅16.46%[202] - 2020年9月30日商业和工业贷款余额较2019年12月31日显著增长，PPP贷款当前余额为6100万美元[205] - 截至2020年9月30日，总覆盖贷款为1.0744亿美元，占比100%；2019年12月31日为1.2861亿美元，占比100%；2019年9月30日为1.4158亿美元，占比100%[206] - 截至2020年9月30日，根据《CARES法案》修改的商业贷款余额为1.02535亿美元，修改比例为7.78%；6月30日余额为3.39997亿美元，修改比例为26.39%[208] - 截至2020年9月30日，非覆盖不良资产为2702.5万美元，2019年12月31日为2094.6万美元，2019年9月30日为2000.4万美元；覆盖不良资产为33.3万美元，2019年12月31日为24.4万美元，2019年9月30日为24.3万美元[213] - 截至2020年9月30日，非覆盖不良贷款占总贷款比例为1.14%，非覆盖不良资产占总资产比例为0.92%；总不良贷款占总贷款比例为1.15%，总不良资产占总资产比例为0.93%[213] - 截至2020年9月30日，非覆盖非应计贷款较2019年12月31日增加831万美元，增幅51.57%；非覆盖不良资产较2019年12月31日增加608万美元，增幅29.02%[216] - 截至2020年9月30日，非覆盖逾期贷款为3390万美元，较2019年12月31日减少172万美元，降幅4.84%；占总非覆盖贷款比例为1.55%[217] - 截至2020年9月30日，应计TDRs较2019年12月31日增加436万美元，增幅66.33%，达到1094万美元[218] - 截至2020年9月30日，未到期和不良应计TDRs较2019年12月31日增加187万美元，达到277万美元，占总应计TDRs比例为25.29%，2019年12月31日为13.69%[218] - 截至2020年9月30日，TDRs专项准备金为34.7万美元，2019年12月31日为35.3万美元[218] - 截至2020年9月30日，公司为与新冠疫情相关的3362笔贷款进行了修改，涉及金额4.2645亿美元[220] - 截至2020年9月30日，非应计贷款余额增加，主要是由于三笔商业房地产贷款（总计258万美元）和大约600万美元的HUB贷款迁移[221] 贷款损失准备金情况 - 2020年前九个月，公司计提贷款损失准备金1203万美元，远高于近期以往时期[159] - 2020年第三季度贷款损失准备金为470万美元，较2019年第三季度增加403万美元；年初至今贷款损失准备金为1203万美元，较上年增加855万美元[167] - 2020年第三季度贷款损失准备金增加403万美元，即596.74%，达到470万美元[185] - 2020年前九个月贷款损失准备金增加855万美元，即245.80%，达到1203万美元[186] - 截至2020年9月30日，贷款损失准备金较2019年12月31日增加885万美元，增幅48.04%，非PCI准备金占非覆盖贷款的比例从0.88%升至1.25%[226] 合并交易情况 - 2019年12月31日完成与Highlands的合并交易，总收购价格为8665万美元[160] 收益相关数据 - 2020年第三季度摊薄后每股收益为0.47美元，前九个月为1.37美元[167] 存款业务数据 - 2020年总存款增长1.6233亿美元，增幅6.97%，其中无息类别增加1.2241亿美元[167] - 平均有息负债增加3.837亿美元，即28.08%，主要因有息存款增加；有息负债收益率下降14个基点；平均有息存款增加3.8484亿美元，即28.21%[180] - 平均有息负债增加3.2593亿美元，即23.49%，主要因有息存款增加；有息负债收益率下降5个基点，即12.50%；平均借款减少65.6万美元，即83.83%[183] - 截至2020年9月30日，总存款较2019年12月31日增加1.6233亿美元，增幅6.97%，主要归因于无息活期存款增加1.2241亿美元，增幅19.50%[229] 证券业务数据 - 截至2020年9月30日的三个月，证券可供出售平均余额为9326.3万美元，利息收入为72万美元，平均收益率为3.07%；2019年同期平均余额为1.1845亿美元，利息收入为101.5万美元，平均收益率为3.40%[171] - 截至2020年9月30日的九个月，证券可供出售平均余额为1.10852亿美元，利息收入为261.9万美元，平均收益率为3.16%；2019年同期平均余额为1.30029亿美元，利息收入为331.4万美元，平均收益率为3.41%[174] - 截至2020年9月30日的三个月，证券可供出售利息收入因规模减少21.5万美元，因利率变动减少9.8万美元，因规模与利率共同变动增加1.8万美元，总计减少29.5万美元；九个月因规模减少48.9万美元，因利率变动减少8.2万美元，因规模与利率共同变动减少12.4万美元，总计减少69.5万美元[175] - 2020年9月30日可供出售债务证券较2019年12月31日减少7860万美元，降幅46.35%[200] 净利息收入相关数据 - 截至2020年9月30日的三个月，净利息收入（FTE）为2698万美元，净利息利差为4.02%，净利息收益率（FTE）为4.10%；2019年同期分别为2241.7万美元、4.44%、4.56%[171] - 截至2020年9月30日的九个月，净利息收入（FTE）为8136.6万美元，净利息利差为4.22%，净利息收益率（FTE）为4.33%；2019年同期分别为6805.5万美元、4.51%、4.63%[174] - 2020年第三季度净利息收入占总净利息和非利息收入的77.84%，2019年同期为74.43%；GAAP基础上净利息收入增加461万美元，即20.76%，FTE基础上增加456万美元，即20.36%[178] - 2020年前九个月净利息收入占总净利息和非利息收入的78.53%，2019年同期为73.45%；GAAP基础上净利息收入增加1346万美元，即19.97%，FTE基础上增加1331万美元，即19.56%[180] - 2020年第三季度GAAP净利息收入为2683.4万美元，FTE调整后为2698万美元；前九个月GAAP净利息收入为8085.5万美元，FTE调整后为8136.6万美元[196] - 2020年第三季度GAAP净利息收益率为4.08%，FTE调整后为4.10%；前九个月GAAP净利息收益率为4.30%，FTE调整后为4.33%[196] 总生息资产数据 - 截至2020年9月30日的三个月，总生息资产平均余额为26.1643亿美元，利息收入为2814.1万美元，平均收益率为4.28%；2019年同期平均余额为19.48277亿美元，利息收入为2380.1万美元，平均收益率为4.85%[171] - 截至2020年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为25.08341亿美元，利息收入为8580.1万美元，平均收益率为4.57%；2019年同期平均余额为19.66404亿美元，利息收入为7225.7万美元，平均收益率为4.91%[174] 非利息收入与费用数据 - 2020年第三季度非利息收入占总净利息和非利息收入的22.16%，2019年同期为25.57%；非利息收入增加4000美元，即0.05%[187] - 2020年前九个月非利息收入占总净利息和非利息收入的21.47%，2019年同期为26.55%；非利息收入减少226万美元，即9.29%[188] - 2020年第三季度非利息费用较2019年同期增加173万美元，增幅9.90%；前九个月较2019年同期增加887万美元，增幅17.43%[191][192] 所得税费用数据 - 2020年第三季度所得税费用减少24.8万美元，降幅9.61%；前九个月减少136万美元，降幅16.71%[194] - 2020年第三季度有效税率从2019年同期的21.98%升至22.00%；前九个月从21.82%降至21.80%[194] 资产负债数据 - 2020年9月30日总资产较2019年12月31日增加1.4908亿美元，增幅5.33%；总负债增加1.5798亿美元，增幅6.67%[198] - 截至2020年9月30日，总借款较2019年12月31日减少64.5万美元[230] 递延贷款发起费数据 - 2020年9月30日递延贷款发起费净额为230万美元，第三季度摊销28.6万美元，年初至今摊销47.9万美元[205] 非覆盖其他不动产数据 - 截至2020年9月30日，非覆盖其他不动产（OREO）较2019年12月31日减少187万美元，降幅47.01%，由22处房产组成，平均持有期约13个月[222] 净冲销数据 - 2020年第三季度净冲销较上年同期增加46.2万美元，2020年前九个月净冲销较上年同期减少7.2万美元[226] 现金储备与信贷额度数据 - 截至2020年9月30日，公司现金储备为946万美元，无担保承诺信贷额度为1500万美元[232] - 截至2020年9月30日，公司无抵押现金为3.7566亿美元，联邦住房贷款银行（FHLB）未使用借款额度为3.2282亿美元，美联储贴现窗口可用信贷为60.8万美元，代理行可用信贷额度为8500万美元，未质押可供出售证券为5480万美元[233] 现金及现金等价物数据 - 2020年前九个月现金及现金等价物增加1.5866亿美元，而上年同期增加1.0559亿美元[236] 股东权益数据 - 截至2020年9月30日，股东权益总额较2019年12月31日减少890万美元，降幅2.08%，至4.1992亿美元[237] - 截至2020年9月30日，累计其他综合损失较2019年12月31日减少26.2万美元，至124万美元[237] - 截至2020年