公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，TNB总资产为134.75亿美元，约占公司合并资产的99.98%[188] - 2019年前三个月，公司实现总收入1.463亿美元，LHFI投资组合增长1.591亿美元（1.8%），存款增长1.704亿美元（1.5%）[190] - 2019年第一季度，公司净收入为3330万美元，摊薄后每股收益为0.51美元，而2018年同期分别为3680万美元和0.54美元[194] - 截至2019年3月31日的三个月，非利息支出总计1.06亿美元，较2018年同期增加360万美元（3.5%）[195] - 截至2019年3月31日的三个月，总收入为1.463亿美元，较2018年同期减少260万美元（1.7%）[196] - 2019年第一季度净利息收入总计1.048亿美元，较2018年第一季度增加270万美元（2.7%）[197] - 截至2019年3月31日，总资产为134.78017亿美元，较2018年同期的134.63439亿美元略有增加[208] - 截至2019年3月31日，总贷款为92.60898亿美元，较2018年同期的88.93343亿美元增加3.67555亿美元，增幅4.1%[208] - 2019年第一季度净利润为3333.9万美元，较2018年同期的3683万美元有所下降[206] - 2019年第一季度基本每股收益为0.51美元，2018年同期为0.54美元[206] - 2019年第一季度股息支付率为45.10%，2018年同期为42.59%[206] - 2019年前三个月平均生息资产为120.75亿美元，较2018年同期的123.32亿美元减少2.571亿美元，降幅2.1%[218] - 2019年第一季度净息差为3.63%，较2018年同期增加17个基点[217] - 2019年前三个月，总利息支出增加710万美元，增幅52.7%，生息负债整体收益率升至0.95% [222] - 2019年前三个月，平均生息负债为88.05亿美元，较2018年同期减少1.776亿美元，降幅2.0% [220] - 2019年第一季度非利息收入占总收入的28.4%，较2018年同期的31.4%有所下降 [227] - 2019年第一季度其他净收入为223.9万美元，较2018年同期增加118万美元，主要因其他杂项收入增加[231] - 2019年第一季度非利息费用为1.06021亿美元，较2018年同期增加355.6万美元，增幅3.5%[233] - 2019年第一季度公司综合有效税率为13.6%，2018年同期为13.0%[246] - 2019年第一季度平均盈利资产为120.75亿美元，占平均总资产的89.8%，较2018年同期减少2.571亿美元，降幅2.1%[247] - 2019年3月31日公司总股东权益为15.87亿美元，较2018年12月31日减少440万美元，降幅0.3%，主要因普通股回购和股息支付，部分被净收入和可供出售证券公允价值增加抵消[287] - 2019年和2018年第一季度普通股每股股息均为0.23美元，2019年预计股息为每股0.92美元，与2018年相同[292] - 2019年前三个月平均存款总计113.92亿美元，占平均负债和股东权益的约84.8%，2018年同期为107.72亿美元，占比79.1%[296] - 2019年第一季度公司回购约120万股，价值3690万美元，完成1亿美元股票回购计划，董事会又授权新的1亿美元回购计划至2020年3月31日[293] - 2019年前三个月公司关键会计政策无重大变化[328] 各业务线财务数据关键指标变化 - 2019年第一季度抵押贷款银行业务净收入为344.2万美元，较2018年同期减少782.3万美元，降幅69.4% [227] - 截至2019年3月31日的三个月，抵押贷款生产为2.835亿美元，较2018年同期减少570万美元，降幅2.0% [229] - 2019年第一季度贷款销售总额为2.089亿美元，较2018年同期减少2830万美元，降幅11.9%[230] - 2019年第一季度通用银行部门净利息收入增加310万美元，增幅3.1%；贷款损失准备金净额减少240万美元，降幅58.9%；非利息收入减少680万美元，降幅23.0%；非利息费用增加270万美元，增幅3.0%[242] - 2019年第一季度财富管理部门净收入减少30.9万美元，降幅19.9%；净利息收入减少36.5万美元，降幅27.4%；非利息收入增加8.9万美元，增幅1.2%；非利息费用增加14.3万美元，增幅2.1%[243] - 2019年第一季度保险部门净收入增加53.8万美元，增幅38.5%；非利息收入增加150万美元，增幅15.5%；非利息费用增加74.4万美元，增幅9.8%[245] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日的三个月，贷款损失准备金净额为170万美元，较2018年同期减少240万美元（58.9%）[199] - 截至2019年3月31日，非不良资产（不包括收购贷款）总计8860万美元，较2018年12月31日减少770万美元（8.0%）[200] - 截至2019年3月31日，LHFI总计89.95亿美元，较2018年12月31日增加1.591亿美元（1.8%）[201] - 截至2019年3月31日，总存款为115.35亿美元，较2018年12月31日增加1.704亿美元，增幅1.5%[202] - 2019年前三个月，无息存款减少6980万美元，降幅2.4%；有息存款增加2.402亿美元，增幅2.9%[202] - 2019年第一季度贷款损失拨备为160万美元，较2018年同期减少240万美元，降幅59.3% [224] - 2019年第一季度收购贷款的贷款损失拨备减少7.2万美元，降幅48.0% [225] - 2019年前三个月，LHFS和LHFI - FTE的利息和费用增加1520万美元，增幅16.0%，贷款收益率升至4.93% [219] - 2019年前三个月，总证券 - FTE利息减少300万美元，降幅16.5%，总证券收益率升至2.31% [219] - 2019年前三个月，收购贷款利息减少300万美元，降幅60.7%，收购贷款收益率降至7.45% [219] - 2019年3月31日，待售贷款（LHFS）总计1.727亿美元，2018年12月31日为1.538亿美元[257] - 2019年3月31日，持有待投资贷款（LHFI）为89.95014亿美元，较2018年12月31日增加1.591亿美元，增幅1.8%[259] - 2019年前三个月，房地产担保的LHFI增加1.429亿美元，增幅2.5%[260] - 2019年前三个月，商业和工业LHFI增加1930万美元，增幅1.3%[261] - 2019年3月31日和2018年12月31日，能源相关LHFI未偿还余额分别约为1.528亿美元和1.721亿美元，分别占总LHFI组合的1.7%和2.0%[261] - 2019年3月31日，房屋净值贷款为5471.9万美元，房屋净值信贷额度为3.829亿美元；2018年12月31日分别为5477.8万美元和3.93134亿美元[262] - 2019年3月31日，固定利率LHFI为45.99318亿美元，可变利率LHFI为43.95696亿美元；2018年12月31日分别为52.02709亿美元和36.33159亿美元[265] - 2019年前三个月，其他建筑贷款在五个市场区域的增长总计2.063亿美元（不包括所有贷款类别之间的重新分类）[260] - 2019年3月31日，按地区划分的持有待售贷款（LHFI）总额为8995014000美元，其中阿拉巴马州为1631129000美元，佛罗里达州为450249000美元，密西西比州为4815138000美元，田纳西州为715608000美元，得克萨斯州为1382890000美元[266] - 2019年3月31日，贷款损失准备金为7900万美元，较2018年12月31日减少28.5万美元，降幅为0.4%[269] - 2019年3月31日，非执行LHFI（不包括特别审查的受损LHFI）的总准备金覆盖率降至342.97%，而2018年12月31日为350.77%[269] - 截至2019年3月31日，7900万美元的贷款损失准备金占商业LHFI的0.96%，占消费者和住房抵押贷款LHFI的0.57%，占总LHFI的0.88%；2018年12月31日，该准备金占总LHFI的0.90%，分配给商业LHFI的比例为0.99%，分配给消费者和抵押贷款LHFI的比例为0.57%[269] - 2019年第一季度末，贷款损失准备金余额为79005000美元，其中阿拉巴马州为11951000美元，佛罗里达州为2874000美元，密西西比州为38581000美元，田纳西州为8138000美元，得克萨斯州为17461000美元[269][270] - 2018年第一季度末，贷款损失准备金余额为81235000美元，其中阿拉巴马州为11007000美元，佛罗里达州为2916000美元，密西西比州为46785000美元，田纳西州为5050000美元，得克萨斯州为15477000美元[270] - 2019年3月31日止三个月，冲销超过回收，净冲销为190万美元，而2018年同期为净回收54.1万美元[270] - 2019年3月31日止三个月，LHFI贷款损失拨备占平均贷款（LHFS和LHFI）的0.07%，2018年同期为0.19%[271] - 2019年第一季度贷款损失准备金减少主要是由于新的和现有的受损LHFI的特定准备金减少，商业LHFI的定量和定性准备金因素变化导致的准备金增加在很大程度上抵消了这一减少[269] - 2019年第一季度净冲销增加主要是由于密西西比市场区域一笔大型非应计商业信贷的冲销，此前已为此建立了准备金[270] - 2019年3月31日非应计贷款持有待售及持有待售金融资产（LHFI）总计5640万美元，较2018年12月31日减少520万美元，占LHFS和LHFI总额的0.62%，下降了0.06%[275] - 2019年前三个月，收购贷款较2018年12月31日减少1370万美元，降幅12.8%，预计第二季度将再减少约1000万美元，收益率约为6.0% - 7.0%[279] 证券相关数据关键指标变化 - 2019年第一季度投资证券总额较2018年12月31日减少1.137亿美元，降幅4.2%[249] - 截至2019年3月31日，可供出售证券总额为17.23亿美元，占证券投资组合的66.1%；持有至到期证券总额为8843万美元，占证券投资组合的33.9%[251][252] - 2019年3月31日，可供出售证券摊余成本为17.47337亿美元，估计公允价值为17.23445亿美元；持有至到期证券摊余成本为8.84319亿美元，估计公允价值为8.74858亿美元[255] - 2019年3月31日，按估计公允价值计算，约97.1%的可供出售证券和按摊余成本计算96.0%的持有至到期证券被评为Aaa级[256] 其他资产与负债数据关键指标变化 - 2019年3月31日其他不动产较2018年12月31日减少250万美元，降幅7.3%，主要因密西西比、佛罗里达和阿拉巴马市场区域的房产出售和止赎房产减记[276] - 2019年3月31日总存款为115.35亿美元，较2018年12月31日增加1.704亿美元，增幅1.5%；非计息存款减少6980万美元，降幅2.4%，计息存款增加2.402亿美元，增幅2.9%[281] - 2019年3月31日其他借款总计1.301亿美元，较2018年12月31日减少22.4万美元，降幅0.2%；GNMA可选回购贷款减少770万美元，降幅12.6%；联邦基金购买和回购协议下出售的证券减少360万美元，降幅7.1%[283] - 2019年3月31日，经纪货币市场存款账户存款总计1800万美元，2018年12月31日为2390万美元[297] - 2019年3月31日，公司与达拉斯联邦住房贷款银行的现有借款协议下，有足够合格抵押品将贷款增加29.05亿美元[299] - 2019年3月31日，公司与亚特兰大联邦住房贷款银行的长期贷款余额为