公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日，TNB总资产135.83亿美元，约占公司合并资产的99.98%[201] - 2019年前九个月，公司总营收为4.605亿美元，较2018年同期增加490万美元，增幅1.1%[203][210] - 2019年第三季度，公司净收入4100万美元，基本和摊薄每股收益0.64美元，而2018年同期分别为3630万美元和0.54美元[208] - 2019年前九个月，公司净收入1.165亿美元，基本和摊薄每股收益1.80美元，而2018年同期分别为1.129亿美元和1.67美元[209] - 2019年9月30日止三个月和九个月，净利息收入分别为1.085亿美元和3.21亿美元，较2018年同期分别增加150万美元（增幅1.4%）和680万美元（增幅2.2%）[211] - 2019年9月30日止三个月和九个月，存款利息支出较2018年同期分别增加540万美元（增幅36.2%）和2490万美元（增幅67.9%）[212] - 2019年9月30日止三个月和九个月，非利息收入分别为4830万美元和1.395亿美元，较2018年同期分别增加120万美元（增幅2.6%）和减少180万美元（降幅1.3%）[214] - 2019年第三季度和前九个月非利息支出分别为1.069亿美元和3.19亿美元，较2018年同期分别增加160万美元（1.5%）和750万美元（2.4%）[215] - 2019年第三季度和前九个月贷款损失拨备分别为300万美元和710万美元，较2018年同期分别减少560万美元（65.0%）和870万美元（54.8%）[216] - 2019年9月30日，非不良资产（不包括收购贷款）为9100万美元，较2018年12月31日减少530万美元（5.5%）[217] - 2019年9月30日，总存款为112.54亿美元，较2018年12月31日减少1102万美元（1.0%）[220] - 2019年第三季度和前九个月总利息收入分别为1.30228亿美元和3.85855亿美元，2018年同期分别为1.2477亿美元和3.60676亿美元[225] - 2019年第三季度和前九个月净收入分别为4103.5万美元和1.16514亿美元，2018年同期分别为3625.3万美元和1.12896亿美元[225] - 2019年9月30日，总资产为135.84786亿美元，2018年为134.39812亿美元[228] - 2019年9月30日，总贷款（包括LHFS和收购贷款）为95.97472亿美元，2018年为90.62309亿美元[228] - 2019年9月30日，总股东权益为16.45362亿美元，2018年为15.99604亿美元[228] - 2019年前九个月平均生息资产为121.39亿美元，较2018年同期的122.36亿美元减少9640万美元，降幅0.8%[238] - 2019年前九个月净利息收入 - FTE较2018年同期增加160万美元，增幅1.4%；前九个月增加690万美元，增幅2.1%[237] - 2019年前九个月净利息收益率较2018年同期增加7个基点至3.66%；前九个月增加10个基点至3.64%[237] - 2019年前九个月总证券利息较2018年同期减少940万美元，降幅17.7%，证券收益率维持在2.28%[239] - 2019年前九个月收购贷款利息较2018年同期减少770万美元，降幅55.2%，收购贷款收益率下降44个基点至9.00%[239] - 2019年前九个月平均计息负债为87.93亿美元，较2018年同期的88.39亿美元减少4620万美元，降幅0.5%[240] - 2019年前九个月总利息支出较2018年同期增加1840万美元，增幅39.7%，计息负债利率增加29个基点至0.99%[242] - 2019年前九个月存款利息较2018年同期增加2490万美元，增幅67.9%，计息存款利率增加35个基点至0.96%[242] - 2019年第三季度总生息资产平均余额120.99亿美元，利息1.33亿美元，收益率4.38%；2018年同期平均余额121.88亿美元，利息1.28亿美元，收益率4.16%[243] - 2019年前三季度总生息资产平均余额121.39亿美元，利息3.96亿美元，收益率4.36%；2018年同期平均余额122.36亿美元，利息3.70亿美元，收益率4.05%[244] - 2019年第三季度和前三季度贷款损失拨备（LHFI）分别为300万美元和710万美元，较2018年同期分别减少560万美元（65.0%）和870万美元（54.8%）[245] - 2019年第三季度和前三季度收购贷款的贷款损失拨备较2018年同期分别增加32.7万美元和80.2万美元[246] - 2019年第三季度和前九个月非利息收入分别占总收入（扣除证券净损益前）的30.8%和30.3%，2018年同期分别为30.6%和31.0%[248] - 2019年第三季度和前九个月抵押银行业务净收入分别为817.1万美元和2190.8万美元，较2018年同期分别下降47.6万美元（-5.5%）和705万美元（-24.3%）[250] - 2019年前九个月抵押银行业务净对冲无效主要因利率降低和市场波动增加，同期贷款生产额为12.64亿美元，较2018年增加1.663亿美元（15.2%）[250] - 2019年第三季度和前九个月贷款销售总额分别为4.377亿美元和9.258亿美元，较2018年同期分别增加1.327亿美元（43.5%）和1.052亿美元（12.8%）[251] - 2019年第三季度和前九个月其他收入净额分别为135.8万美元和635.8万美元，较2018年同期分别增加63.1万美元（46.5%）和152.6万美元（31.6%）[252] - 2019年第三季度和前九个月非利息费用分别为1.06853亿美元和3.18975亿美元，较2018年同期分别增加163万美元（1.5%）和748.7万美元（2.4%）[253] - 2019年第三季度和前九个月薪资及员工福利较2018年同期分别增加164.8万美元（2.7%）和610.1万美元（3.4%）[253] - 2019年第三季度和前九个月服务和费用较2018年同期分别增加243.4万美元（14.8%）和534.3万美元（11.0%）[253] - 2019年前九个月FDIC评估费用较2018年同期减少253.8万美元（-33.7%）[253] - 2019年第三季度和前九个月其他费用较2018年同期分别减少90.8万美元（-7.8%）和97.1万美元（-2.7%）[257] - 2019年前九个月与2018年同期相比，公司综合有效税率分别为12.8%和13.2%，而2018年同期为10.8%和12.5%[264] - 2019年前九个月平均盈利资产为121.39亿美元，占平均总资产的89.8%，较2018年同期减少9640万美元，即0.8%[265] - 2019年前九个月总投资证券减少3.823亿美元，即14.0%[267] - 2019年9月30日，总存款为112.54亿美元，较2018年12月31日减少1.102亿美元，降幅1.0%[302] - 2019年前九个月非利息存款增加1.265亿美元，增幅4.3%；利息存款减少2.368亿美元，降幅2.8%[302] - 2019年9月30日联邦基金购买和回购协议下出售的证券总计3.767亿美元，较2018年12月31日增加3.262亿美元[304] - 2019年9月30日其他借款总计7670万美元，较2018年12月31日减少320万美元，降幅4.0%[305] - 2019年9月30日公司总股东权益为16.45亿美元，较2018年12月31日增加5390万美元，增幅3.4%[309] - 2019年和2018年前九个月普通股每股股息均为0.69美元，2019年预计股息为每股0.92美元[313] - 2019年前九个月公司回购约170万股普通股，价值5440万美元[316] - 2019年4月1日至9月30日，公司根据新授权回购约53.7万股普通股，价值1750万美元[315] - 2019年前九个月平均存款总计114.4亿美元，占平均负债和股东权益的84.7%，2018年同期为109.59亿美元，占比81.1%[319] - 2019年9月30日，经纪货币市场存款账户存款总计1690万美元，2018年12月31日为2390万美元[320] - 2019年9月30日，上游联邦基金购买额为3.25亿美元，2018年12月31日为零[321] - 2019年9月30日，与亚特兰大联邦住房贷款银行的长期贷款余额为82.8万美元，2018年12月31日为87.9万美元[323] - 2019年9月30日，未抵押机构证券可用额度约为4.29亿美元，2018年12月31日为4.962亿美元[324] - 2019年9月30日，贴现窗口抵押品容量约为9.792亿美元，2018年12月31日为10.12亿美元[326] - 2019年9月30日，衍生工具表外义务名义总额为5.542亿美元，正估值调整为180万美元，2018年12月31日分别为2.032亿美元和负58.6万美元[336] - 2019年9月30日，与商业贷款客户相关的利率互换名义总额为8.54亿美元，2018年12月31日为4.758亿美元[338] - 2019年9月30日，利率上升200个基点，净利息收入预计变化6.7%；上升100个基点，预计变化3.4%；下降100个基点，预计变化 -4.8%[347] - 2019年9月30日和2018年9月30日，利率上升200个基点时，净投资组合价值预计变化率分别为8.0%和0.7%[349] - 2019年9月30日和2018年9月30日，利率上升100个基点时，净投资组合价值预计变化率均为0.7%[349] - 2019年9月30日和2018年9月30日，利率下降100个基点时，净投资组合价值预计变化率分别为 - 8.6%和 - 4.2%[349] - 2019年9月30日，抵押贷款服务权（MSR）公允价值为7300万美元，2018年9月30日为1.014亿美元[352] - 2019年9月30日，提前还款速度不利变化10%，MSR公允价值预计下降约340万美元，2018年为约300万美元[352] - 2019年9月30日，贴现率上升100个基点，MSR公允价值预计下降约230万美元，2018年为约420万美元[352] 各业务线数据关键指标变化 - 2019年第一季度公司将私人银行集团从普通银行部门转移到财富管理部门[259] - 普通银行部门前九个月净利息收入增加740万美元，即2.4%，贷款损失准备金净额减少790万美元，即52.3%，非利息收入减少410万美元，即4.7%，非利息支出增加940万美元，即3.5%[260] - 财富管理部门前九个月净收入增加150万美元，即43.0%，净利息收入减少64.2万美元，即18.6%，非利息收入增加21.7万美元，即0.9%，非利息支出减少240万美元，即11.1%[261] - 保险部门前九个月净收入增加120万美元，即23.4%，非利息收入增加210万美元，即6.9%，非利息支出增加54.7万美元，即2.3%[263] - 2019年9月30日和2018年同期相比，公司持有的管理和托管资产分别为119.08亿美元和109.20亿美元，经纪资产分别为19.18亿美元和18.67亿美元[262] 持有待售贷款（LHFI）相关数据变化 - 2019年前九个月，LHFI投资组合增长3.878亿美元，增幅4.4%[203] - 2019年9月30日，LHFI总额为92.24亿美元，较2018年9月30日增加4.766亿美元，增幅5.4%[211] - 2019年9月30日，持有待售贷款（LHFI）为92.24亿美元，较2018年12月31日增加3.878亿美元（4.4%）[219] - 2019年前