公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，TNB总资产为140.18亿美元，约占公司合并资产的99.99%[233] - 2020年第一季度，公司总信贷损失费用为2740万美元[236] - 2020年前三个月，公司非利息收入增加2380万美元，增幅57.3%；LHFI投资组合增长2.323亿美元，增幅2.5%；存款增长3.302亿美元，增幅2.9%[241] - 2020年第一季度，公司净收入为2220万美元，摊薄后每股收益为0.35美元，而2019年第一季度分别为3330万美元和0.51美元[245] - 截至2020年3月31日的三个月，公司总营收为1.692亿美元，增加2290万美元，增幅15.7%[246] - 截至2020年3月31日的三个月，公司净利息收入为1.04亿美元，减少85.6万美元，降幅0.8%[247] - 截至2020年3月31日的三个月，公司非利息收入为6530万美元，增加2380万美元，增幅57.3%[248] - 2020年第一季度非利息支出为1.238亿美元，较2019年同期增加1780万美元，增幅16.8%[249] - 2020年第一季度信贷损失拨备为2060万美元，2019年同期贷款损失拨备为160万美元[252] - 2020年3月31日，不良资产总额为7780万美元，较2019年12月31日减少460万美元，降幅5.6%[253] - 2020年3月31日，贷款和租赁融资（LHFI）总额为95.68亿美元，较2019年12月31日增加2.323亿美元，增幅2.5%[254] - 2020年3月31日，存款总额为115.76亿美元，较2019年12月31日增加3.302亿美元，增幅2.9%[255] - 2020年第一季度净收入为2221.8万美元，2019年同期为3333.9万美元[262] - 2020年第一季度基本每股收益为0.35美元，2019年同期为0.51美元[262] - 2020年3月31日，总资产为140.19829亿美元，2019年同期为134.78017亿美元[265] - 2020年3月31日，总贷款（包括LHFS和收购贷款）为98.93309亿美元，2019年同期为92.60898亿美元[265] - 2020年3月31日，总股东权益为16.52399亿美元，2019年同期为15.87028亿美元[265] - 2020年3月31日结束的三个月，公司净利息收入 - FTE较2019年同期减少97.9万美元，降幅0.9%，净利息收益率下降11个基点至3.52%[274] - 2020年前三个月平均生息资产为122.29亿美元，较2019年同期增加1.535亿美元，增幅1.3%[276] - 2020年前三个月平均贷款（LHFS和LHFI）增加6.4亿美元，增幅7.1%，主要因LHFI组合增加5.729亿美元，增幅6.4%[276] - 2020年前三个月平均总证券减少3.259亿美元，降幅12.1%，平均收购贷款减少1043万美元[276] - 2020年前三个月利息收入 - FTE总计1.235亿美元，较2019年同期减少520万美元，降幅4.1%，总生息资产收益率下降26个基点至4.06%[278] - 2020年前三个月平均计息负债总计88.43亿美元，较2019年同期增加3820万美元，增幅0.4%[279] - 2020年前三个月平均联邦基金购买和回购协议下出售的证券增加1.632亿美元，平均计息存款减少1195万美元，降幅1.4%[279] - 2020年前三个月利息支出总计1640万美元，较2019年同期减少420万美元，降幅20.5%，总计息负债利率下降20个基点至0.75%[280] - 2020年前三个月存款利息减少460万美元，降幅23.6%，计息存款利率下降22个基点至0.71%[280] - 2020年第一季度信用损失拨备为2060万美元，2019年同期为160万美元，增长主要受COVID - 19疫情对经济影响所致[284] - 2020年第一季度非利息收入占总收入（不含证券净损益）的38.6%，2019年同期为28.4%，总额从4149.1万美元增至6526.4万美元，增幅57.3%[285] - 2020年第一季度非利息支出为1.2381亿美元，2019年同期为1.06021亿美元，增幅16.8%[291] - 2020年第一季度平均盈利资产为122.29亿美元，占平均总资产的89.6%，较2019年同期增加1.535亿美元，增幅1.3%[303] - 2020年第一季度投资证券总额较2019年12月31日增加1.976亿美元，增幅8.4%[305] - 2020年3月31日和2019年12月31日，LHFI总额分别为95.6792亿美元和93.35628亿美元，增长2.323亿美元，增幅2.5%；排除转移的收购贷款后，增长1.597亿美元，增幅1.7%[316][318] - 2020年3月31日止三个月，公司净冲销较2019年同期增加120万美元，增幅62.3%，主要因田纳西州和阿拉巴马州市场的两笔大型商业信贷冲销，部分被密西西比州市场冲销减少所抵消[330] - 2020年3月31日止三个月，公司信贷损失拨备占平均贷款（LHFS和LHFI）的0.86%，2019年同期为0.07%[331] - 2020年前三个月公司记录了680万美元与资产负债表外信贷敞口相关的信贷损失费用，截至2020年3月31日资产负债表外信贷敞口的ACL为3640万美元[334] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，总存款分别为115.76亿美元和112.46亿美元，增加了3302万美元，增幅为2.9%[348] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，联邦基金购买和回购协议下出售的证券分别为4.218亿美元和2560万美元，增加了1658万美元，增幅为64.8%[350] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，其他借款分别为842万美元和854万美元，减少了12万美元，降幅为1.4%[351] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司的总股东权益分别为16.52亿美元和16.603亿美元，减少了83万美元，降幅为0.5%[355] - 2020年前三个月股东权益减少主要是由于采用FASB ASU 2016 - 13对留存收益期初余额进行了1990万美元的税后调整、2750万美元的普通股回购和1470万美元的普通股股息，部分被2220万美元的净收入和3040万美元的可供出售证券公允价值税后改善所抵消[355] - 2020年前三个月平均存款为113.59亿美元，占平均负债和股东权益的83.3%；2019年前三个月平均存款为113.92亿美元，占比84.8%[365] - 2020年3月31日，上游联邦基金购买额为3.58亿美元，高于2019年12月31日的1.935亿美元[367] - 2020年3月31日，公司可将达拉斯联邦住房贷款银行的预付款增加31.96亿美元；与亚特兰大联邦住房贷款银行有79.4万美元长期预付款未偿还，低于2019年12月31日的81.1万美元[368][369] - 2020年3月31日，未抵押机构证券可用额度约为5.94亿美元，高于2019年12月31日的5.46亿美元；贴现窗口抵押品容量约为10.02亿美元，高于2019年12月31日的982.7亿美元[370][371] - 2020年3月31日，衍生品工具表外义务名义总额为8.367亿美元，正估值调整为50.7万美元；2019年12月31日分别为3.011亿美元和95.3万美元[382] - 2020年3月31日，与商业贷款客户相关的利率互换名义总额为9.056亿美元，高于2019年12月31日的8.931亿美元[384] - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司作为受益人签订的风险参与协议名义金额分别为3720万美元和3760万美元[387] - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司作为担保人签订的风险参与协议名义金额分别为7490万美元和7930万美元[387] - 2020年和2019年3月31日，利率上升200个基点，净利息收入预计分别增长5.9%和2.0%[392] - 2020年和2019年3月31日，利率上升100个基点，净利息收入预计分别增长3.0%和1.1%[392] - 2020年和2019年3月31日，利率下降100个基点，净利息收入预计分别下降10.9%和1.8%[392] - 2020年和2019年3月31日，利率上升200个基点，净投资组合价值预计分别增长8.7%和0.3%[394] - 2020年和2019年3月31日，利率上升100个基点，净投资组合价值预计分别增长5.6%和0.8%[394] - 2020年和2019年3月31日，利率下降100个基点，净投资组合价值预计分别下降13.8%和3.2%[394] - 2020年3月31日和2019年3月31日，抵押贷款服务权（MSR）公允价值分别为5640万美元和8680万美元[396] - 2020年3月31日，提前还款速度不利变动10%或贴现率上升100个基点，MSR公允价值预计分别下降380万美元和170万美元[396] 公司业务调整与客户相关数据 - 截至2020年4月23日，公司修改了1978笔个人贷款，本金总额达9.762亿美元[238] - 截至2020年4月23日，TNB已为约6000个客户申请获得SBA承诺，总额超8亿美元，平均贷款规模为13.7万美元[240] - 截至2020年4月23日，公司已为约6000个客户申请获得SBA承诺，总额超8亿美元[275] 公司股息与股票回购相关 - 公司董事会宣布每股0.23美元的季度现金股息，将于2020年6月15日支付给6月1日登记在册的股东[241] - 2020年和2019年第一季度，普通股每股股息均为0.23美元，2020年预计股息为每股0.92美元[359] - 2019年4月1日至2020年3月31日，公司授权1亿美元股票回购计划，期间回购约88.7万股，价值2750万美元，累计回购约150万股，价值4720万美元；2020年1月28日，公司授权新的1亿美元股票回购计划，有效期至2021年12月31日；2020年3月9日，公司暂停股票回购计划[360][361][362] 各业务线收入与支出关键指标变化 - 2020年第一季度银行卡及其他费用为535.5万美元，2019年同期为719.1万美元，下降25.5%，主要因客户衍生品收入下降[285][286] - 2020年第一季度抵押贷款银行业务净收入为2748.3万美元，2019年同期为344.2万美元，增长主要源于正向净套期无效性和贷款销售净收益增加[285][288] - 2020年第一季度抵押贷款生产为4.572亿美元，较2019年同期增加1.737亿美元，增幅61.3%[288] - 截至2020年3月31日，为他人服务的贷款总额为71.57亿美元，较2019年同期增加2971万美元，增幅4.3%[288] - 2020年第一季度贷款销售总额为3.171亿美元，较2019年同期增加1.081亿美元，增幅51.8%[289] - 2020年第一季度薪资和员工福利为6914.8万美元，2019年同期为6095.4万美元，排除非例行费用后增长390万美元，增幅6.4%[291][292] - 2020年第一季度服务和费用为1993万美元，2019年同期为1696.8万美元，增长主要源于法律费用和数据处理费用增加[291][293] - 2020年第一季度其他费用较2019年同期增加78.4万美元，增幅5.6%，主要因其他杂项费用增加[296] - 2020年第一季度通用银行部门净利息收入较2019年同期减少60.2万美元，降幅0.6%，信贷损失拨备增加1670万美元[298] - 2020年第一季度通用银行部门非利息收入较2019年同期增加2230万美元，增幅97.2%，占该部门总收入比例从18.2%升至30.6%[298] - 2020年第一季度财富管理部门净收入较2019年同期减少190万美元，净利息收入减少24.4万美元，降幅14.0%[299] - 2020年第一季度保险部门净收入较2019年同期增加14.5万美元，