财务表现 - 2019年第一季度合并净收入为1.114亿美元，同比增长11.1%[147] - 2019年第一季度净利息收入增加3610万美元，同比增长12.7%[147] - 2019年第一季度非利息收入为1.037亿美元，同比下降1900万美元[147] - 2019年第一季度非利息支出为2.677亿美元，同比下降40万美元[147] - 2019年第一季度净利息收入为3.204亿美元，同比增长12.7%[149] - 2019年第一季度非利息收入为1.036亿美元，同比下降15.5%[149] - 2019年第一季度净收入为1.113亿美元，同比增长11.1%[149] - 2019年第一季度净利息收入为3.205亿美元，同比增长12.7%，主要由于贷款和租赁利息收入增加3890万美元[162] - 2019年第一季度非利息支出为2.677亿美元，同比下降0.2%，主要由于FDIC保险费用减少310万美元[168] - 2019年第一季度所得税费用为3340万美元，有效税率为23.1%，相比2018年第一季度的3120万美元有所增加[170] 贷款与租赁 - 2019年第一季度贷款和租赁总额为254.6亿美元，同比下降5950万美元[147] - 2019年第一季度平均贷款和租赁余额为255.16亿美元，同比增长7.8%[149] - 2019年第一季度平均贷款余额增加18.5亿美元，主要由于商业贷款和住宅贷款组合的增长以及收购HomeBancorp、Capital Commerce和Palmetto Heritage的贡献[162] - 2019年第一季度贷款和租赁损失拨备为1180万美元，同比增加420万美元，主要由于信用质量变化和特定拨备增加[165] - 2019年第一季度贷款和租赁平均余额为255.16亿美元，同比增长7.8%，收益率上升30个基点至4.62%[157] - 2019年3月31日的贷款和租赁总额为254.6亿美元，较2018年12月31日减少5950万美元，主要由于PCI贷款组合减少4920万美元[176] - 2019年3月31日的非PCI贷款和租赁总额为249.1亿美元，占总贷款和租赁的97.8%，较2018年12月31日的249.2亿美元略有下降[176] - 2019年3月31日的PCI贷款总额为5.574亿美元，占总贷款和租赁的2.2%，较2018年12月31日的6.066亿美元有所下降[176] - 公司总贷款和租赁净额为252.35亿美元，较2018年12月31日的252.99亿美元略有下降[182] - 贷款和租赁损失拨备（ALLL）在2019年3月31日为2.2875亿美元，较2018年12月31日增加510万美元，占贷款和租赁总额的0.90%[182] - 非PCI贷款和租赁的净冲销额为670万美元，较2018年同期的630万美元有所增加[182] - 公司非执行资产在2019年3月31日为1.339亿美元，与2018年12月31日持平[186] - 非应计贷款和租赁在2019年3月31日为9060万美元，较2018年12月31日增加480万美元[186] - 公司非PCI贷款和租赁的拨备为2.1975亿美元，占非PCI贷款和租赁的0.88%，较2018年12月31日有所增加[182] - 公司PCI贷款拨备在2019年3月31日为900万美元，较2018年12月31日减少10万美元[182] - 公司非执行资产占总贷款、租赁和其他房地产的比例为0.53%，较2018年12月31日的0.52%略有上升[187] - 公司总不良债务重组（TDRs）在2019年3月31日为15.3517亿美元，较2018年12月31日的15.613亿美元有所下降[190] 存款与借款 - 2019年第一季度存款增长5.256亿美元，同比增长6.9%[147] - 2019年第一季度平均存款为308.026亿美元，同比增长4.5%[149] - 2019年第一季度平均付息负债增加6.24亿美元，主要由于付息存款余额增加8.228亿美元[162] - 2019年第一季度付息存款平均余额为187.73亿美元，同比增长4.6%，利率上升20个基点至0.28%[157] - 2019年第一季度长期借款平均余额为3.44亿美元，同比下降14.8%，利率上升62个基点至3.56%[157] - 截至2019年3月31日，公司总存款为312亿美元，较2018年12月31日增加5.256亿美元，年化增长率为6.9%[192] - 活期存款和计息支票存款增加5.908亿美元，主要由于商业活期存款的季节性波动和分行员工对核心存款增长的持续关注[192] - 截至2019年3月31日，公司总借款为8.496亿美元，较2018年12月31日减少4260万美元，主要由于客户回购协议减少3540万美元[195] 资本与风险管理 - 2019年第一季度一级风险资本比率为12.69%，总风险资本比率为14.02%[147] - 公司资本充足率超过最低要求，截至2019年3月31日，BancShares的Tier 1风险资本比率为12.69%，总风险资本比率为14.02%[200] - 公司资本缓冲在2019年3月31日分别为6.02%和5.32%，超过2.50%的要求，因此没有分配限制[200] - 公司通过全面的企业风险管理框架和风险偏好框架管理风险，董事会风险委员会负责监控和评估风险暴露[201] - 公司对信用风险进行定期审查，确保贷款和租赁组合的资产质量，并维持足够的贷款损失准备金[204] - 公司通过24个月的净利息收入预测评估短期利率风险，并在不同利率情景下进行敏感性分析[205] - 在利率上升100个基点的情况下，2019年3月31日的净利息收入预计增加3.05%，而2018年12月31日为2.38%[206] - 在利率下降100个基点的情况下，2019年3月31日的经济价值权益（EVE）预计减少18.08%，而2018年12月31日为15.14%[208] - 公司未使用利率互换、下限、领子期权或其他衍生金融工具来对冲整体资产负债表的利率敏感性和利率风险[210] - 公司流动性风险管理包括战术流动性、结构流动性和或有流动性，分别衡量短期现金流风险、长期资金支持流动性以及危机情景下的流动性充足性[211] - 公司市场风险状况自2018年12月31日以来未发生显著变化，未来市场利率变动对金融工具公允价值的影响仍不确定[216] 收购与合并 - 2019年5月1日完成与First South Bancorp的合并[144] - 2019年4月23日签署收购Entegra Financial Corp.的最终协议[144] - 2019年5月1日完成对First South Bancorp的收购，总对价约为3750万美元[152] - 2019年4月23日与Entegra Financial Corp.达成收购协议，总交易价值约为2.198亿美元[153] - 2019年4月2日完成对Biscayne Bancshares的收购，总对价约为1.189亿美元[154] - 截至2019年3月31日，公司已完成14笔FDIC协助交易，其中9笔包含损失分担协议[155] 投资与资产 - 2019年第一季度平均总资产为356.259亿美元，同比增长4.0%[149] - 2019年第一季度平均生息资产增加11.1亿美元，收益率上升42个基点至4.09%[162] - 2019年3月31日的生息资产总额为338.2亿美元，较2018年12月31日增加6.175亿美元，主要由于隔夜投资增加5.891亿美元[171] - 2019年3月31日的投资证券公允价值为69.5亿美元，较2018年12月31日增加1.034亿美元，主要由于净购买4060万美元和公允价值改善6260万美元[174] - 2019年3月31日的投资证券中，抵押贷款支持证券占总投资的74.1%，美国国债和政府机构证券分别占17.2%和5.0%[174] - 2019年第一季度投资证券平均余额为67.91亿美元，同比下降3.7%，收益率上升35个基点至2.35%[157] - 2019年第一季度隔夜投资平均余额为11.26亿美元，同比下降29.7%，收益率上升89个基点至2.31%[157] 流动性管理 - 公司截至2019年3月31日的流动性来源中，零售存款为主要来源，因其提供稳定的余额和低成本[212] - 公司截至2019年3月31日的超额现金储备为42.1亿美元，较2018年12月31日的31.1亿美元增长35.4%[212] - 公司截至2019年3月31日的FHLB（联邦住房贷款银行）借款余额为1.897亿美元，并有足够的抵押品支持61.8亿美元的额外借款[212] - 公司截至2019年3月31日，非PCI贷款总额为29.3亿美元，可抵押价值为22.3亿美元，用于增加联邦储备银行的借款能力[212] - 公司截至2019年3月31日的联邦基金额度可用容量为6.9亿美元[212] 其他 - 2019年第一季度回购了24.3万股A类普通股，总价值1.007亿美元[147] - 公司利息负债在2019年3月31日为196.7亿美元，较2018年12月31日减少1110万美元[191] - 非利息收入在2019年第一季度为1.037亿美元，同比下降15.5%，主要由于2018年第一季度债务清偿收益2580万美元的影响[166]