财务表现 - 2019年第三季度净收入为1.248亿美元，同比增长750万美元，增幅6.4%[149] - 2019年第三季度净利息收入为3.364亿美元，同比增长2910万美元，增幅9.5%[149] - 2019年第三季度非利息收入为1.009亿美元，同比增长640万美元，增幅6.8%[149] - 2019年前九个月净收入为3.555亿美元，同比增长4470万美元，增幅14.4%[150] - 2019年前九个月净利息收入为9.842亿美元，同比增长9620万美元，增幅10.8%[150] - 2019年第三季度净利息收入为3.364亿美元，同比增长9.5%[153] - 2019年第三季度净收入为1.247亿美元，同比增长6.4%[153] - 2019年前九个月净利息收入为9.842亿美元，同比增长10.8%，净利息收益率（NIM）为3.83%，同比增加18个基点[174] - 2019年第三季度非利息收入为1.009亿美元，同比增长6.8%，主要由于抵押贷款收入增加330万美元[184] - 2019年前九个月非利息收入为3.115亿美元，同比下降1.23%，主要由于2018年债务清偿收益2580万美元[184] - 2019年第三季度非利息支出为2.704亿美元，同比增长1.1%，主要由于人员费用增加350万美元[188] - 2019年前九个月非利息支出为8.115亿美元，同比增长1.2%，主要由于人员费用增加1430万美元[188] - 2019年第三季度所得税费用为3540万美元，有效税率为22.1%，同比增加10个百分点[190] - 2019年前九个月所得税费用为1.05亿美元，有效税率为22.8%，同比增加3个百分点[190] 贷款与存款 - 2019年第三季度总贷款增长至272亿美元，自2019年6月30日以来增长4.683亿美元，年化增长率为7.0%[149] - 2019年第三季度总存款增长至327.4亿美元，自2019年6月30日以来增长2360万美元，年化增长率为0.3%[149] - 2019年前九个月总贷款增长至272亿美元，自2018年12月31日以来增长16.7亿美元，其中10.2亿美元来自收购，6.573亿美元来自有机增长，年化增长率为3.4%[150] - 2019年前九个月总存款增长至327.4亿美元，自2018年12月31日以来增长20.7亿美元，其中10.2亿美元来自收购，10.5亿美元来自有机增长，年化增长率为4.6%[150] - 第三季度贷款和租赁总额为269.775亿美元，同比增长9.2%[153] - 第三季度存款总额为326.473亿美元，同比增长8.0%[153] - 公司总存款从2018年12月31日的306.7亿美元增加到2019年9月30日的327.4亿美元，增长了2.07亿美元，年化增长率为9.0%[210] - 公司借款总额从2018年12月31日的8.922亿美元增加到2019年9月30日的9.761亿美元，增加了8390万美元，主要由于第三季度新增了9820万美元的定期贷款[213] 资本与资产 - 第三季度总资产为376.188亿美元，同比增长7.7%[153] - 第三季度股东权益为35.802亿美元，同比增长3.1%[153] - 第三季度平均资产回报率为1.32%，同比增长0.12个百分点[153] - 第三季度平均股东权益回报率为13.83%，同比增长0.42个百分点[153] - 第三季度净利息收益率（税后等价）为3.80%，同比增长0.07个百分点[153] - 公司总不良资产占总贷款、租赁和其他房地产的比例从0.57%下降至0.52%[154] - 一级风险资本比率从11.80%上升至13.23%[154] - 普通股一级资本比率从11.80%上升至13.23%[154] - 总风险资本比率从13.09%上升至14.57%[154] - 杠杆资本比率从9.18%上升至10.11%[154] - 公司截至2019年9月30日的Tier 1风险资本比率为11.80%，高于8.00%的最低要求[219] - 公司截至2019年9月30日的总风险资本比率为13.09%，高于10.00%的最低要求[219] - 公司截至2019年9月30日的资本缓冲为5.09%，高于2.50%的要求[219] - 公司截至2019年9月30日的Tier 1杠杆比率为9.18%，高于5.00%的最低要求[219] - 公司截至2019年9月30日的FCB Tier 1风险资本比率为12.09%，高于8.00%的最低要求[219] 收购与合并 - 公司以230万美元现金收购Community Financial Holding Co. Inc.，该交易预计在2020年第一季度完成[156] - 公司以2.198亿美元现金收购Entegra Financial Corp.，该交易预计在2019年第四季度或2020年第一季度完成[157] - 公司以3750万美元现金完成对First South Bancorp, Inc.的收购，合并贡献了2.53亿美元的合并资产[158] - 公司以1.189亿美元现金完成对Biscayne Bancshares, Inc.的收购，合并贡献了10.8亿美元的合并资产[159] - 截至2019年9月30日，公司已完成14笔FDIC协助的交易，其中9笔包含共享损失协议，保护公司免受信用和资产质量风险[160] 贷款质量与风险 - 第三季度净坏账率为0.10%，同比下降0.01个百分点[153] - 贷款和租赁损失准备金（ALLL）从2018年12月31日的2.23712亿美元增加到2019年9月30日的2.26825亿美元，增加了310万美元，占贷款和租赁总额的比例从0.88%下降到0.83%[200] - 非PCI贷款和租赁的ALLL从2018年12月31日的2.146亿美元下降到2019年9月30日的2.2亿美元，占非PCI贷款和租赁的比例从0.86%下降到0.82%[200] - PCI贷款的ALLL从2018年12月31日的910万美元下降到2019年9月30日的690万美元，主要由于PCI贷款组合的持续减少和现金流估计的改善[200] - 2019年第三季度非PCI贷款和租赁的净冲销额为650万美元，年化净冲销率占贷款和租赁总额的0.10%，与2018年同期持平[200] - 2019年前九个月的净冲销率分别为0.11%和0.10%，与2018年同期相比略有上升[200] - 截至2019年9月30日，公司的不良资产总额为1.559亿美元，较2018年12月31日增加了2200万美元[204] - 2019年9月30日，非应计贷款和租赁总额为1.096亿美元，较2018年12月31日增加了2380万美元，主要由于商业抵押贷款组合中的新增非应计贷款[204] - 2019年9月30日，其他房地产拥有（OREO）总额为4630万美元，较2018年12月31日减少了180万美元[204] - 2019年第三季度，非PCI贷款和租赁的平均净冲销率为0.10%，与2018年同期持平[204] - 2019年9月30日，公司总贷款和租赁的拨备覆盖率为0.83%，较2018年同期的0.88%有所下降[204] - 2019年第三季度，公司总不良资产占总贷款、租赁和其他房地产拥有的比例为0.57%，与2018年同期持平[205] - 2019年9月30日，公司总不良债务重组（TDRs）为1.613亿美元，较2018年12月31日的1.561亿美元有所增加[208] - 2019年9月30日，非PCI贷款和租赁的拨备覆盖率为0.82%，较2018年同期的0.86%有所下降[204] 利率与收益 - 贷款和租赁的平均余额为26,977,476千美元，利息收入为315,621千美元，收益率为4.65%[162] - 投资证券的平均余额为6,956,981千美元，利息收入为40,443千美元，收益率为2.32%[162] - 总生息资产的平均余额为35,293,979千美元，利息收入为363,215千美元，收益率为4.09%[162] - 计息存款的平均余额为19,610,739千美元，利息支出为21,737千美元，成本率为0.44%[162] - 非计息存款的平均余额为13,036,525千美元[162] - 净利息收入为337,322千美元，净收益率为3.80%[162] - 利率差为3.59%[162] - 贷款和租赁的平均余额从2018年的24,193,870千美元增加到2019年的26,368,922千美元，利息收入从787,198千美元增加到910,993千美元，收益率从4.35%提高到4.62%[165] - 投资证券的平均余额从2018年的7,091,456千美元减少到2019年的6,851,348千美元，利息收入从111,512千美元增加到120,800千美元，收益率从2.10%提高到2.35%[165] - 总利息收入资产的平均余额从2018年的32,627,578千美元增加到2019年的34,473,814千美元，利息收入从914,642千美元增加到1,052,613千美元，收益率从3.75%提高到4.08%[165] - 利息存款的平均余额从2018年的17,989,489千美元增加到2019年的19,273,902千美元，利息支出从13,424千美元增加到53,820千美元，利率从0.10%提高到0.37%[165] - 净利息收入从2018年的890,476千美元增加到2019年的986,896千美元，净收益率从3.65%提高到3.83%[165] - 贷款和租赁的净利息收入变化中，由于利率变化导致的增加为20,193千美元，由于余额变化导致的增加为22,560千美元，总计增加42,753千美元[169] - 投资证券的净利息收入变化中，由于利率变化导致的增加为1,479千美元，由于余额变化导致的增加为2千美元，总计增加1,481千美元[169] - 总利息收入资产的净利息收入变化中，由于利率变化导致的增加为22,753千美元，由于余额变化导致的增加为23,911千美元，总计增加46,664千美元[169] - 利息存款的净利息支出变化中，由于利率变化导致的增加为15,438千美元，由于余额变化导致的增加为1,152千美元，总计增加16,590千美元[169] - 净利息收入的总变化中，由于利率变化导致的增加为7,374千美元，由于余额变化导致的增加为21,741千美元，总计增加29,115千美元[169] - 2019年第三季度净利息收入为3.364亿美元，同比增长9.5%，净利息收益率（NIM）为3.80%，同比增加7个基点[170] - 2019年第三季度平均生息资产增加24.1亿美元至352.9亿美元，主要由于贷款余额增加22.8亿美元[170] - 2019年前九个月平均生息资产增加18.5亿美元至344.7亿美元，主要由于贷款余额增加21.8亿美元[175] - 净利息收入敏感性分析显示，2019年9月30日与2018年12月31日相比，利率下降100个基点时，净利息收入预计减少10.53%[224] - 利率上升100个基点时，2019年9月30日的净利息收入预计增加4.23%，而2018年12月31日仅增加2.38%[224] - 利率上升200个基点时，2019年9月30日的净利息收入预计增加5.93%，而2018年12月31日仅增加1.66%[224] - 2019年9月30日的经济价值权益（EVE）敏感性分析显示，利率下降100个基点时，EVE预计减少12.32%，而2018年12月31日减少15.14%[225] - 利率上升100个基点时，2019年9月30日的EVE预计增加3.57%，而2018年12月31日增加3.34%[225] 流动性 - 2019年9月30日的流动性来源总额为40.5亿美元，较2018年12月31日的31.1亿美元有所增加[227] - 2019年9月30日，公司持有的非PCI贷款总额为34.7亿美元，可抵押贷款价值为27.8亿美元[227] - 2019年9月30日，公司持有的联邦住房贷款银行（FHLB）预付款为1.927亿美元，并有足够的抵押品支持63.5亿美元的额外借款[227] - 2019年9月30日，公司持有的联邦基金信贷额度和其他信贷额度可用额度为6.15亿美元[227] 股票回购 - 2019年前九个月公司回购了744,400股A类普通股，总金额为3.259亿美元[150] - 公司在2019年第三季度回购了29.59万股A类普通股，总金额为1.354亿美元，平均每股成本为457.50美元[215] - 公司在2019年前九个月共回购了74.44万股A类普通股，总金额为3.259亿美元，平均每股成本为437.84美元[215] 资产与负债 - 总资产为37,618,836千美元[162] - 总负债和股东权益为37,618,836千美元[162] - 公司生息资产总额从2018年12月31日的332亿美元增加到2019年9月30日的354亿美元，增长了22亿美元，主要由贷款和租赁增加16.7亿美元、投资证券增加3.333亿美元以及隔夜投资增加1.525亿美元驱动[191] - 投资证券总额从2018年12月31日的68.65579亿美元增加到2019年9月30日的71.32302亿美元，增长了3.333亿美元，主要由于购买了39.5亿美元的投资证券，部分被20亿美元的到期/偿还和17.6亿美元的销售所抵消[193] - 贷款和租赁总额从2018年12月31日的255.23276亿美元增加到2019年9月30日的271.96511亿美元，增长了16.7亿美元，年化增长率为9.5%，主要由于非PCI贷款组合增加了17.7亿美元，部分被PCI贷款组合减少了9300万美元所抵消[196] - 非PCI贷款和租赁占贷款和租赁总额的比例从2018年12月31日的97.6%增加到2019年9月30日的98.1%，而PCI贷款的比例从2.4%下降到1.9%[196] - 公司计息负债总额从2018年12月31日的196.8亿美元增加到2019年9月30日的207.5亿美元，增加了10.7亿美元，主要由于计息存款增加了9.866亿美元[209]