公司整体财务概况 - 截至2019年6月30日，公司总资产为144.37663亿美元，较2018年12月31日的139.8666亿美元增长3.22%[9] - 截至2019年6月30日，总贷款和租赁为89.80786亿美元，较2018年12月31日的88.24214亿美元增长1.77%[9] - 截至2019年6月30日，存款总额为101.09004亿美元，较2018年12月31日的101.40394亿美元下降0.31%[9] - 截至2019年6月30日，总负债为122.49474亿美元，较2018年12月31日的119.08411亿美元增长2.86%[9] - 截至2019年6月30日，股东权益总额为21.88189亿美元，较2018年12月31日的20.78249亿美元增长5.28%[10] - 2019年授权普通股为1.6亿股，发行股数为1.04281794亿股，与2018年相同[10] - 截至2019年6月30日，留存收益为6.5773亿美元，较2018年的6.00014亿美元增长9.62%[10] - 截至2019年6月30日，累计其他综合收益为519.3万美元，而2018年为亏损444.08万美元[10] - 截至2019年6月30日，库存股为9843.3万美元，较2018年的1.10613亿美元下降11.01%[10] - 2019年6月30日，现金及银行存款为1.69694亿美元，较2018年12月31日的2.36221亿美元下降28.16%[9] 收入与收益情况 - 2019年净收入为5.2703亿美元，2018年为3.6418亿美元；2019年上半年净收入为9.8542亿美元，2018年上半年为6.6924亿美元[13] - 2019年基本每股净收益为0.54美元，2018年为0.37美元；2019年上半年基本每股净收益为1.01美元，2018年上半年为0.84美元[13] - 2019年摊薄每股净收益为0.53美元，2018年为0.37美元；2019年上半年摊薄每股净收益为1.00美元，2018年上半年为0.83美元[13] - 2019年宣布每股现金股息为0.22美元，2018年为0.19美元；2019年上半年为0.44美元，2018年上半年为0.38美元[13] - 2019年平均基本流通普通股为9808.3799万股，2018年为9734.7533万股；2019年上半年为9800.5379万股，2018年上半年为7959.9709万股[14] - 2019年平均摊薄流通普通股为9864.8384万股，2018年为9843.2072万股；2019年上半年为9854.2947万股，2018年上半年为8062.9495万股[14] - 2019年综合收益为7.7531亿美元，2018年为2.8093亿美元；2019年上半年综合收益为14.7237亿美元，2018年上半年为4.9248亿美元[19] - 2019年债务证券未实现收益为2.4510亿美元，2018年未实现损失为0.8978亿美元；2019年上半年未实现收益为4.8015亿美元，2018年上半年未实现损失为1.8808亿美元[19] - 2019年退休义务变动为0.0246亿美元，2018年为0.0494亿美元；2019年上半年为0.0536亿美元，2018年上半年为0.0817亿美元[19] - 2019年衍生品未实现收益为0.0072亿美元，2018年为0.0159亿美元；2019年上半年为0.0144亿美元，2018年上半年为0.0315亿美元[19] - 2018年1月1日总股东权益为930,664千美元，2018年6月30日增至2,012,937千美元[23] - 2019年1月1日总股东权益为2,078,249千美元，2019年6月30日增至2,188,189千美元[23] - 2018年上半年净收入为66,924千美元，2019年上半年为98,542千美元[23] - 2018年上半年其他综合收益（损失）为 - 17,676千美元，2019年上半年为48,695千美元[23] - 2018年1 - 6月普通股股息每股0.38美元，2019年1 - 6月每股0.44美元[23] - 2018年1 - 6月股份支付费用为3,446千美元，2019年1 - 6月为4,762千美元[23] - 2019年净收入为98,542美元，2018年为66,924美元[27] - 2019年经营活动提供的净现金为59,747美元，2018年为114,660美元[27] - 2019年投资活动使用的净现金为298,886美元，2018年为128,626美元[27] - 2019年融资活动提供的净现金为172,612美元，2018年为79,983美元[27] 证券相关情况 - 2019年采用ASU 2017 - 12，将2.687亿美元持有至到期证券重分类为可供出售证券，产生20万美元损失[35] - 截至2019年6月30日的三、六个月，出售1.156亿美元可供出售证券，实现毛收益和毛损失各70万美元[40] - 截至2018年6月30日的三、六个月，出售2.162亿美元可供出售证券，实现的毛收益和损失不显著[41] - 2018年第二季度，公司将3.679亿美元持有至到期证券重分类为可供出售证券以符合并购后投资策略[41] - 截至2019年6月30日，持有至到期投资证券摊余成本为154,327千美元，公允价值为153,039千美元；可供出售投资证券摊余成本为3,104,152千美元，公允价值为3,152,970千美元[43][45] - 截至2018年12月31日，持有至到期投资证券摊余成本为429,328千美元，公允价值为424,118千美元；可供出售投资证券摊余成本为2,792,326千美元，公允价值为2,779,255千美元[44] - 截至2019年6月30日，公司投资证券组合包含1,347只证券，其中177只处于未实现亏损状态；截至2018年12月31日，投资证券组合包含1,417只证券，其中504只处于未实现亏损状态[49] - 截至2019年6月30日，未实现亏损的投资证券按类别和亏损时长汇总，总公允价值为831,344千美元，总未实现亏损为7,537千美元[50] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司投资证券组合均无其他非暂时性减值情况[48] - 截至2019年6月30日，投资证券公允价值总计1844437000美元，未实现损失29902000美元[51] 贷款相关情况 - 公司商业贷款类别包括C&I、CRE、建筑房地产和租赁融资，消费贷款类别包括住宅房地产、房屋净值、分期付款和信用卡[55] - 截至2019年6月30日，商业贷款信用评级中，合格贷款总计6828038000美元，关注类贷款84472000美元，次级贷款127462000美元[63] - 截至2019年6月30日，消费贷款中，正常贷款总计1919291000美元，不良贷款21523000美元[65] - 截至2019年6月30日，贷款逾期情况中，30 - 59天逾期总计24662000美元，60 - 89天逾期总计6462000美元，超过90天逾期总计29413000美元[68] - 截至2018年12月31日，商业贷款信用评级中，合格贷款总计6736493000美元，关注类贷款63850000美元，次级贷款111349000美元[65] - 截至2018年12月31日，消费贷款中，正常贷款总计1890464000美元，不良贷款22058000美元[65] - 公司贷款活动主要集中在俄亥俄州、印第安纳州、肯塔基州和伊利诺伊州，还提供两个全国性贷款平台[56] - 公司对商业贷款利用合格、关注、次级、可疑等信用评级类别来监控信用质量[57] - 公司认为还款表现是消费贷款信用质量的最佳指标，90天以上逾期或经债务重组修改的消费贷款一般被归类为不良贷款[62] - 截至2019年6月30日，公司贷款逾期30 - 59天的金额为3726.6万美元，60 - 89天的为553.6万美元，超过90天的为2738.8万美元，总计逾期金额为7019万美元，当前贷款金额为86.57704亿美元，贷款总额为88.24214亿美元[69] - 2019年6月30日，公司有177笔问题债务重组（TDR）贷款，总计4840万美元，其中应计状态的为3740万美元，非应计状态的为1100万美元；2018年12月31日，有196笔TDR贷款，总计3850万美元，应计状态为1610万美元，非应计状态为2240万美元[75][76] - 2019年6月30日，公司对TDR贷款的准备金为560万美元；2018年12月31日，准备金为150万美元[75][76] - 2019年6月30日，有1200万美元的应计TDR贷款已按照重组条款履行超过一年；2018年12月31日，这一金额为790万美元[75][76] - 2019年第二季度，新认定的TDR贷款预修改余额为1724.5万美元，期末余额为1692.1万美元；2018年同期预修改余额为846.9万美元，期末余额为840万美元。2019年上半年，新认定的TDR贷款预修改余额为2668.1万美元，期末余额为2628.9万美元；2018年同期预修改余额为956.2万美元，期末余额为947.8万美元[78] - 2019年第二季度和上半年，新认定的TDR贷款无无法收回部分的冲销；2018年同期有10万美元的冲销[78] - 2019年第二季度，TDR贷款修改方式中展期为0，调整利率为0，利率和期限组合调整为0，宽限期为1507.8万美元，其他为184.3万美元，总计1692.1万美元；2018年同期展期为200万美元，调整利率为0，利率和期限组合调整为0，宽限期为619.9万美元，其他为20.1万美元，总计840万美元。2019年上半年，展期为287.7万美元，调整利率为528.4万美元，利率和期限组合调整为50.8万美元，宽限期为1563.5万美元，其他为198.5万美元，总计2628.9万美元；2018年同期展期为288.8万美元，调整利率为5.2万美元，利率和期限组合调整为0，宽限期为619.9万美元，其他为33.9万美元，总计947.8万美元[80] - 2019年第二季度，无在贷款修改后十二个月内发生违约的TDR贷款；2019年上半年，有两笔总计680万美元的TDR贷款在修改后十二个月内违约。2018年第二季度和上半年，各有一笔金额不重大的TDR贷款在修改后十二个月内违约[81] - 2019年6月30日，非应计贷款为5135.1万美元，应计TDR贷款为3742万美元，总计受损贷款为8877.1万美元；2018年12月31日，非应计贷款为7070万美元，应计TDR贷款为1610.9万美元，总计受损贷款为8680.9万美元[82] - 2019年6月30日和2018年12月31日，非应计贷款中分别包含1100万美元和2240万美元的非应计TDR贷款[82] - 2019年6月30日，利息收入对减值贷款的净影响为204.8万美元，2018年为139.5万美元[84] - 截至2019年6月30日，无相关拨备的贷款当前余额为7839.4万美元，有相关拨备的贷款当前余额为1037.7万美元，总计8877.1万美元；截至2018年12月31日，对应数据分别为8406万美元、274.9万美元和8680.9万美元[87] - 2019年第二季度，无相关拨备贷款的平均记录投资额为7729.6万美元，确认利息收入40.8万美元；有相关拨备贷款的平均记录投资额为822.8万美元，确认利息收入5.3万美元；总计平均记录投资额为8552.4万美元，确认利息收入46.1万美元。2018年对应数据分别为5195.5万美元、31.8万美元、181万美元、1.7万美元、5376.5万美元和33.5万美元[89] - 2019年6月30日，商业及工业无相关拨备贷款当前余额为3896.4万美元，有相关拨备贷款当前余额为842万美元；2018年12月31日对应数据分别为3669.4万美元和93.9万美元[87] - 2