公司贷款组合地理分布 - 公司贷款组合地理上拓展至33个州，其中加州、犹他州、亚利桑那州和俄勒冈州贷款分别为4330万美元、1610万美元、1450万美元和1190万美元[192] 商业贷款特定类型数据 - 2019年6月30日，公司商业贷款中固定和可调利率飞机贷款为1450万美元，平均余额为65.7万美元[194] 公司总资产变化 - 2019年6月30日公司总资产为13.0亿美元，较2018年12月31日的12.5亿美元增加3.6% [201] 银行计息存款变化 - 2019年6月30日公司银行计息存款较2018年12月31日增加1370万美元[202] 可供出售投资组合变化 - 2019年上半年公司可供出售投资组合减少58.9万美元[203] - 截至2019年6月30日，可供出售投资余额较2018年12月31日减少58.9万美元至1.416亿美元[287] 可供出售投资构成 - 2019年6月30日金融机构发行的公司债券占可供出售投资的16.5%，为2330万美元；市政债券占5.6%，为790万美元[203] 可供出售投资有效久期变化 - 2019年6月30日可供出售投资的有效久期为2.76%，2018年12月31日为3.00% [204] 贷款应收净额变化 - 2019年6月30日贷款应收净额为10.52676亿美元，较2018年12月31日增加2977.2万美元，增幅2.9% [202] - 截至2019年6月30日，净应收贷款较2018年12月31日增加2980万美元至10.5亿美元[207] FHLB股票成本变化 - 2019年6月30日FHLB股票成本较2018年12月31日减少160.9万美元，降幅22.0% [202] 预付费用和其他资产变化 - 2019年6月30日预付费用和其他资产较2018年12月31日增加164.3万美元，增幅47.5% [202] 贷款发放与购买情况 - 2019年上半年，贷款发放额为1.374亿美元，贷款购买和参与额为3020万美元[207] - 2019年上半年，银行购买或参与了3020万美元的贷款，包括1740万美元华盛顿州以外商业房地产贷款、640万美元华盛顿州建筑/土地贷款和620万美元汽车消费贷款[212] 特定类型贷款占总资本比例变化 - 2019年6月30日和2018年12月31日，银行建筑贷款分别占总资本的80.1%和81.9%，非业主占用商业房地产分别占总资本的441.0%和451.8%[208] 商业和建筑贷款组合细分变化 - 2019年6月30日，商业和建筑贷款组合按抵押品类型细分，多户住宅、非住宅和建筑/土地贷款总计6.50796亿美元，2018年12月31日为6.52007亿美元[211] 特定地区抵押品担保贷款占比 - 截至2019年6月30日，加州抵押品担保的贷款占净贷款的4.1%，加州和华盛顿州以外的占10.4%[213][214] 公司五大借款关系情况 - 公司五大借款关系占净贷款的7.6%，截至2019年6月30日较2018年12月31日增加85.3万美元至8070万美元[215] 贷款损失准备金变化 - 截至2019年6月30日，贷款损失准备金（ALLL）从2018年12月31日的1330万美元降至1310万美元，分别占净应收贷款的1.22%和1.29%[219] 减值贷款变化 - 2019年上半年，减值贷款增加830万美元，主要因一笔1160万美元建筑贷款重新分类为减值和特别关注状态[219] 不良债务重组贷款（TDRs）变化 - 公司会对面临财务困难的借款人进行贷款修改，部分修改被视为不良债务重组贷款（TDRs）[221] - 2019年6月30日，TDRs较2018年12月31日减少270万美元，最大TDR关系总额为130万美元[222] 逾期贷款变化 - 2019年6月30日，逾期贷款总额降至22.7万美元，占贷款总额的0.02%，2018年12月31日为82.1万美元，占比0.08%[223] 非盈利资产变化 - 2019年前六个月，非盈利资产减少63.5万美元，主要因两笔非应计贷款还清，总额为59.7万美元[225] OREO变化 - 2019年6月30日和2018年12月31日，OREO分别为45.4万美元和48.3万美元，期间减值2.9万美元[228] 存款变化 - 2019年6月30日，存款较2018年12月31日增加8670万美元至10.3亿美元，零售存款增加370万美元[232] FHLB预付款变化 - 2019年6月30日，FHLB预付款较2018年12月31日减少4150万美元至1.05亿美元[235] 公允价值资产确认 - 2019年6月30日，因套期保值协议市值增加，确认45万美元的公允价值资产[236] 股东权益变化 - 2019年前六个月，股东权益增加9万美元至1.538亿美元，回购34.61万股普通股[237] 第二季度净利润变化 - 2019年第二季度，净利润为330万美元，较2018年同期增加20.2万美元[240] 第二季度净利息收入变化 - 2019年第二季度，净利息收入较2018年同期减少42.3万美元至970万美元[241] - 2019年第二季度生息资产净收入变化总计为127.7万美元，生息负债净费用变化总计为170万美元，净利息收入净变化为 - 42.3万美元[246] - 2019年第二季度净利息收入为970.6万美元，净息差为3.23%；2018年同期净利息收入为1012.9万美元，净息差为3.50%[250] 第二季度利息支出变化 - 2019年第二季度利息支出较2018年同期增加170万美元，主要因生息负债成本上升[244] 第二季度生息存款成本与余额变化 - 2019年第二季度生息存款平均成本较2018年同期增加67个基点，FHLB预付款平均成本增加36个基点[244] - 2019年第二季度生息存款平均余额较2018年同期增加1.175亿美元，其中零售业务增长6350万美元，经纪存单平均余额增加5400万美元[244] 公司净息差和利率差变化 - 公司净息差和利率差分别下降27个基点和33个基点，主要因资金成本增加[245] 第二季度贷款应收款与总生息资产情况 - 2019年第二季度贷款应收款平均余额为10.51894亿美元，利息收入为1360.6万美元，收益率为5.19%；2018年同期平均余额为9.97059亿美元，利息收入为1242.9万美元，收益率为5.00%[250] - 2019年第二季度总生息资产平均余额为12.0614亿美元，利息收入为1486.5万美元，收益率为4.94%；2018年同期平均余额为11.60025亿美元，利息收入为1358.8万美元，收益率为4.70%[250] 第二季度贷款损失准备收回情况 - 2019年第二季度管理层认为贷款损失准备收回80万美元是合适的；2018年同期为40万美元[251][252] 第二季度建筑贷款降级情况 - 2019年第二季度一笔1160万美元的建筑贷款被降级为受损贷款，但银行预计不会产生损失[251] 第二季度末总贷款应收款与平均贷款应收款情况 - 截至2019年6月30日季度末，总贷款应收款为10.66301亿美元，较2018年的10.02789亿美元有所增加；平均贷款应收款为10.51894亿美元，高于2018年的99705.9万美元[254] 第二季度非利息收入变化 - 2019年第二季度非利息收入从2018年同期的66.3万美元增至87.9万美元，增幅32.6%，其中财富管理收入增加10.5万美元，贷款相关费用增加8.3万美元[254] 第二季度非利息支出变化 - 2019年第二季度非利息支出从2018年同期的750万美元降至730万美元，降幅2.7%，主要因薪资和员工福利、专业费用减少，部分被占用和设备、数据处理费用增加抵消[256][257][258] 第二季度联邦所得税费用变化 - 2019年第二季度联邦所得税费用从2018年同期的60.3万美元增至79.8万美元，因税前净收入增加39.7万美元，且2018年有股票期权行使带来的税收优惠[259] 上半年净收入情况 - 2019年上半年净收入为520万美元，摊薄后每股0.52美元，低于2018年同期的990万美元和每股0.96美元，主要因净利息收入减少160万美元和贷款损失准备收回减少400万美元，部分被联邦所得税费用减少110万美元抵消[260] 上半年净利息收入变化 - 2019年上半年净利息收入为1960万美元，低于2018年同期的2110万美元，因资金成本增加超过生息资产收益率增长[261] - 2019年上半年净利息收入为1955.8万美元，净息差为3.30%，较2018年同期的2111.3万美元和3.69%有所下降[275] 上半年利息收入变化 - 2019年上半年利息收入增加170万美元，因生息资产平均余额增加4180万美元和收益率提高12个基点，其中平均贷款应收款增加5050万美元[262] 上半年生息资产收益率变化 - 2019年上半年生息资产平均收益率为4.96%，高于2018年同期的4.84%；贷款组合平均收益率为5.20%，高于2018年同期的5.18%；投资证券收益率提高52个基点[264] 上半年利息支出变化 - 2019年上半年利息支出增加330万美元，主要因计息负债成本增加，其中计息存款平均成本增加65个基点，FHLB预付款平均成本增加48个基点[265] - 2019年上半年利息支出较2018年同期增加330万美元，付息存款平均成本上升65个基点[270] 上半年零售定期存款利息支出变化 - 零售定期存款利息支出增加210万美元，主要因资金成本上升80个基点和平均余额增加6530万美元[270] 上半年货币市场账户和经纪定期存款利息支出变化 - 货币市场账户和经纪定期存款利息支出分别增加65.5万美元和72.3万美元[270] 上半年FHLB预付款和其他借款利息支出变化 - 2019年上半年FHLB预付款和其他借款利息支出较2018年同期减少15.1万美元，平均余额减少5780万美元[271] 上半年贷款损失准备收回情况 - 2019年上半年贷款损失准备收回40万美元，主要因一笔1160万美元的建筑贷款情况改善[275] 上半年非利息收入变化 - 2019年上半年非利息收入增至160万美元，较2018年同期增加27万美元，增幅20.6%[277] 上半年非利息支出变化 - 2019年上半年非利息支出增至1500万美元，较2018年同期增加47.8万美元，增幅3.3%[280] 上半年联邦所得税费用变化 - 2019年上半年联邦所得税费用减少110万美元，因税前净收入减少580万美元[283] 公司现金流预测管理 - 公司每日审查和更新现金流预测，以维持充足流动性[284] 到期定期存款情况 - 2019年6月30日，零售定期存款1.563亿美元和经纪定期存款1.261亿美元将在一年内到期[285] 银行同业有息存款余额变化 - 截至2019年6月30日，银行同业有息存款余额增加1370万美元至2260万美元[287] 银行信贷额度与借款情况 - 2019年6月30日，银行与FHLB的信贷额度为5.79亿美元，未偿还余额为1.05亿美元，还可从FRB借款9210万美元，从其他金融机构信贷额度借款3500万美元，无未偿还余额[287] 公司经纪定期存款余额情况 - 2019年6月30日，公司通过全国经纪存款市场持有的经纪定期存款余额为1.808亿美元，剩余期限最长达4.2年[288] 公司流动资产与短期负债情况 - 2019年6月30日，公司（非合并基础）流动资产为1800万美元，短期负债为18.8万美元[289] 公司未偿还贷款承诺情况 - 2019年6月30日，公司未偿还的贷款承诺总额为1.26172亿美元，其中一年内到期的为5556.5万美元[294] 银行经营租赁情况 - 截至2019年6月30日，银行有10份经营租赁，剩余期限14个月至6年，每月最低租赁付款额为5.1万美元[294] 股东权益总额与每股账面价值情况 - 2019年6月30日，股东权益总额为1.538亿美元，占总资产的11.9%，普通股每股账面价值为14.83美元[296] 银行资本比率情况 - 2019年6月30日，银行各级资本比率均超过监管要求，资本保护缓冲为6.71%[298] 银行现金流套期协议情况 - 银行于2016年10月25日签订现金流套期协议，对5000万美元的短期FHLB预付款进行利率锁定，支付固定利率1.34%，接收基于三个月LIBOR的利息支付[304] 公司浮动利率贷款情况 - 2019年6月30日，公司净LIP后约53.6%的贷款为浮动利率贷款，其中2.777亿美元（占比48.5%）处于利率下限，加权平均利率为4.57%[