公司银行基本信息 - 公司银行于2016年2月4日从社区储蓄银行转变为华盛顿州特许商业银行[171] - 公司银行在华盛顿州金县有6家零售分行，斯诺霍米什县有5家，皮尔斯县有1家，还计划在2020年下半年于皮尔斯县的吉格港开设新分行[171] 公司贷款业务地理分布 - 公司贷款组合地理上拓展至41个州，其中加州、犹他州、俄勒冈州和佐治亚州的贷款金额分别为4410万美元、1620万美元、1170万美元和820万美元[172] 公司业务计划 - 公司计划2020年获得SBA优先贷款人地位[173] 公司PPP贷款授权情况 - 截至2020年4月30日，公司获得4890万美元PPP贷款的SBA贷款授权[180] 公司受疫情影响的贷款修改请求情况 - 截至2020年4月30日，公司收到168份受COVID - 19疫情不利影响的借款人的贷款修改请求[181] 公司银行贷款期限及资金支付情况 - 公司银行的建设/土地贷款通常在6至18个月到期，发放时资金通常未全额支付[172] 公司银行负债敏感性情况 - 公司银行主要是负债敏感型，生息负债的重新定价速度快于生息资产[174] 公司银行非利息收入来源 - 公司银行的非利息收入来自各种贷款或存款费用、银行拥有人寿保险现金退保价值的增加以及财富管理经纪服务收入[176] 公司银行非利息费用构成 - 公司银行的非利息费用主要包括工资和员工福利、专业费用、监管评估、占用和设备费用以及其他一般和行政费用[177] 公司有还款调整的贷款情况 - 截至2020年3月31日，有还款调整的贷款总额为8.1108亿美元，占贷款总额的7.3%，其中一至四户家庭住宅贷款调整余额为2.3913亿美元，占该类贷款的6.4%[184] 公司逾期未申请延期还款贷款情况 - 截至2020年4月30日，有18笔贷款总计940万美元未申请延期还款且逾期10天以上，其中包括210万美元处于止赎程序的多户家庭贷款[184] 公司总资产变化情况 - 2020年3月31日公司总资产为13.31213亿美元，较2019年12月31日的13.4亿美元下降0.8%[187][188] 公司银行在美联储存款及可供出售投资组合变化情况 - 截至2020年3月31日，银行在美联储的有息存款增加920万美元，可供出售投资组合减少440万美元[188][189] 公司可供出售投资组合债券占比情况 - 2020年3月31日可供出售投资组合中金融机构发行的公司债券占比19.0%，为2510万美元，市政债券占比8.3%，为1100万美元[189] 公司可供出售投资有效久期变化情况 - 2020年3月31日可供出售投资的有效久期为2.64%，高于2019年12月31日的2.54%[191] 公司贷款应收总额及消费贷款变化情况 - 截至2020年3月31日，贷款应收总额为11亿美元，较三个月前减少1630万美元，消费贷款增加700万美元[192] 公司建筑贷款及非业主占用商业地产占总资本比例变化情况 - 2020年3月31日和2019年12月31日，建筑贷款分别占总资本的77.6%和81.9%，非业主占用商业地产分别占总资本的437.7%和449.7%[193] 公司多户住宅、非住宅和建筑/土地贷款总额变化情况 - 2020年3月31日多户住宅、非住宅和建筑/土地贷款总计6.62779亿美元，较2019年12月31日的6.81732亿美元有所减少[196] 公司购买消费贷款情况 - 2020年第一季度公司购买了530万美元由经典/收藏汽车担保的消费贷款[197] 公司不同地区抵押品担保贷款占总贷款比例情况 - 截至2020年3月31日，加州抵押品担保的贷款占总贷款的4.0%，加州和华盛顿州以外抵押品担保的贷款占总贷款的9.8%[198] 公司前五大借款关系情况 - 截至2020年3月31日，公司前五大借款关系占净贷款的8.0%，贷款余额从2019年12月31日的8690万美元增至8880万美元，借款笔数从16笔略降至14笔[200] 公司贷款损失准备金变化情况 - 贷款损失准备金（ALLL）从2019年12月31日的1320万美元增至2020年3月31日的1350万美元，分别占应收贷款总额的1.18%和1.22%[202] 公司减值贷款及特定准备金情况 - 截至2020年3月31日的三个月内，减值贷款增加290万美元，特定准备金因贷款修改额外拨备的摊销减少2000美元[202] 公司问题债务重组贷款变化情况 - 问题债务重组贷款（TDRs）从2019年12月31日的524.6万美元降至2020年3月31日的502.5万美元，降幅22.1万美元，所有TDRs均正常履约[207] 公司逾期贷款情况 - 2020年3月31日和2019年12月31日，逾期贷款均为220万美元，分别占应收贷款总额的0.20%和0.19%[208] 公司非performing资产变化情况 - 2020年前三个月，非 performing 资产增加210万美元，主要因一笔210万美元的多户住宅贷款转为非应计状态[210] 公司其他不动产情况 - 2020年3月31日和2019年12月31日，其他不动产（OREO）均为45.4万美元，由皮尔斯县两块未开发商业地块组成[213] 公司商誉及核心存款无形资产情况 - 2020年3月31日和2019年12月31日，商誉余额均为88.9万美元，核心存款无形资产（CDI）从96.8万美元降至93.2万美元[214][215] 公司商誉和CDI减值测试情况 - 由于COVID - 19疫情造成的经济破坏，公司将在2020年第二季度对商誉和CDI进行临时减值测试[216] 公司存款变化情况 - 2020年3月31日存款降至10亿美元，较2019年12月31日的10.3亿美元减少3360万美元，降幅3.2%[218] 公司经纪存款证组合变化情况 - 2020年3月31日，经纪存款证组合降至2550万美元，较2019年12月31日的9450万美元减少6900万美元[219] 公司公共资金持有情况 - 2020年3月31日和2019年12月31日，公司分别持有3720万和3400万美元公共资金[220] 公司FHLB预付款总额变化情况 - 2020年3月31日，FHLB预付款总额增至1.6亿美元，较2019年12月31日的1.377亿美元增加2230万美元[221] 公司利率互换协议净公允价值负债情况 - 2020年3月31日，利率互换协议产生330万美元净公允价值负债[226] 公司股东权益变化情况 - 2020年前三个月，股东权益降至1.531亿美元，较2019年12月31日的1.563亿美元减少320万美元[227] 公司每股现金股息及股息支付率情况 - 2020年第一季度每股现金股息为0.1美元，股息支付率为58.8%；2019年同期分别为0.08美元和42.1%[228] 公司净收入变化情况 - 2020年第一季度净收入为170万美元，较2019年同期的190万美元减少26.1万美元[229] 公司净利息收入变化情况 - 2020年第一季度净利息收入降至970万美元，较2019年同期的990万美元减少18.8万美元[230] 公司利息费用变化情况 - 2020年第一季度利息费用增至480万美元，较2019年同期增加11.7万美元[234] 公司净利息收入净变化影响因素情况 - 2020年第一季度净利息收入净变化为-18.8万美元，其中利率变化影响为-91.3万美元，规模变化影响为72.5万美元[238] 公司生息资产、付息负债及净利息收入相关情况 - 2020年3月31日止三个月，生息资产平均余额为12.49026亿美元，收益率4.67%；付息负债平均余额为10.97769亿美元，成本率1.77%；净利息收入为966.4万美元，净息差3.11%[241] 公司贷款损失准备情况 - 2020年第一季度贷款损失准备为30万美元，主要因COVID - 19疫情导致的预计信贷损失；2019年同期为40万美元，主要因净应收贷款增长[242] 公司总应收贷款余额及贷款损失准备余额情况 - 截至2020年3月31日，总应收贷款余额为1.105959亿美元，较2019年同期的1.06622亿美元有所增加；贷款损失准备余额为135.3万美元，占总贷款的1.22%[244] 公司非利息收入变化情况 - 2020年第一季度非利息收入增至100万美元，较2019年同期的70万美元增加29万美元，增幅41.4%，主要因贷款相关费用增加32.9万美元[245] 公司非利息支出变化情况 - 2020年第一季度非利息支出增至830万美元，较2019年同期的770万美元增加55.9万美元，增幅7.3%，主要因薪资、员工福利、占用和设备及数据处理服务费用增加[246][248] 公司联邦所得税费用变化情况 - 2020年第一季度联邦所得税费用降至40.2万美元，较2019年同期的49.8万美元减少9.6万美元，主要因税前净收入减少35.7万美元[249] 公司贷款应收款平均余额情况 - 2020年第一季度贷款应收款平均余额为1.096091亿美元，2019年同期为1.031994亿美元[241][244] 公司投资可供出售平均余额及收益率情况 - 2020年第一季度投资可供出售平均余额为1357.65万美元，收益率2.72%；2019年同期为1404.33万美元，收益率3.35%[241] 公司现金流管理情况 - 公司需维持足够现金流以确保运营安全稳健，每日审查和更新现金流预测[250] 公司到期存款情况 - 2020年3月31日，零售定期存款1.939亿美元和经纪定期存款2550万美元将在一年内到期[251] 美联储薪资保护计划贷款工具情况 - 美联储授权薪资保护计划贷款工具，以35个基点的利率为符合条件的贷款人提供无追索权资金[252] 公司可供出售投资余额及银行有息存款余额变化情况 - 2020年3月31日，可供出售投资余额较2019年12月31日减少440万美元至1.322亿美元；银行有息存款余额增加920万美元至2210万美元[254] 公司银行信贷额度及借款情况 - 2020年3月31日，银行与联邦住房贷款银行的信贷额度为6.039亿美元，抵押品容量降至5.017亿美元，未偿还余额为1.6亿美元；可从美联储借款8520万美元，从其他金融机构信贷额度借款3500万美元，无未偿还余额[254] 公司流动资产和短期负债情况 - 2020年3月31日，公司（非合并基础）有流动资产1760万美元和短期负债21.1万美元[256] 公司未偿还贷款承诺总额情况 - 2020年3月31日，未偿还的贷款承诺总额为1.06252亿美元，其中一年内到期3986.9万美元，一至三年到期5025.4万美元，三至五年到期341.6万美元，五年后到期1271.3万美元[261] 公司银行经营租赁情况 - 截至2020年3月31日，银行有11份经营租赁，剩余期限5个月至10年，每月最低租赁付款额为5.7万美元[262] 公司股东权益总额及普通股每股账面价值情况 - 2020年3月31日，股东权益总额为1.531亿美元，占总资产的11.5%；普通股每股账面价值为15.03美元，2019年12月31日为15.25美元[264] 公司银行利率互换协议情况 - 2020年3月31日，银行持有6份利率互换协议，总名义金额为1.2亿美元，加权平均固定利率为1.22%；还有2份远期利率互换协议，起始日期为2021年10月25日，总名义金额为2500万美元，加权平均利率为0.80%[271] 公司银行资本保护缓冲情况 - 银行资本保护缓冲为6.67%[266] 公司浮动利率贷款情况 - 2020年3月31日，公司约56.5%的贷款为浮动利率贷款，其中4.134亿美元（占比66.1%）处于利率下限，加权平均利率为4.84%[275] 公司净应收贷款中基于基准利率贷款情况 - 2020年3月31日，公司净应收贷款中包含1.599亿美元基于基准利率的贷款，其中1.466亿美元的下限利率超过其完全指数化利率[275] 公司从浮动利率中受益的贷款金额与利率上升关系情况 - 利率上升时，基准利率需分别上升0 - 25、26 - 50、51 - 75、76 - 100、101 - 150、151 - 200、>200个基点，公司才能从浮动利率中受益的贷款金额分别为688.5万、246.6万、640.9万、2741.4万、2922.1万、3779.5万、3645.3万美元[276] 公司净利息收入随利率变动情况 - 利率立即等额变动时，公司未来12个月净利息收入在利率上升300、200、100个基点和下降100个基点的情况下，分别变动3889.1万、3821.4万、3793.4万、3838.1万美元，变动百分比分别为2.78%、0.99%、0.25%、1.43%[2