公司基本信息 - 公司是银行控股公司，持有子公司FHB 100%的流通普通股[261] 宏观经济数据 - 2020年3 - 4月美国全国经季节性调整的失业率从4.4%升至14.7%，6月降至11.1%，2020年第一季度美国实际国内生产总值下降5.0%[268] - 2020年6月夏威夷州经季节性调整的失业率为13.9%，高于2019年6月的2.7%，同期美国全国失业率为11.1%，高于2019年6月的3.7%[271] - 2020年前五个月夏威夷游客抵达人数较2019年同期减少49.5%[271] - 2020年上半年，瓦胡岛单户住宅销量下降4.8%，公寓销量下降22.0%，单户住宅和公寓销售价格分别上涨1.3%和2.1%[273] - 截至2020年6月30日，瓦胡岛单户住宅和公寓的库存月数分别约为2.5个月和4.1个月[273] - 2020年前五个月，夏威夷州一般消费税和使用税收入较2019年同期下降8.0%[273] 美联储政策 - 美联储将联邦基金利率目标总共下调1.50%，降至0.00% - 0.25%的区间[275] - 美联储推出高达2.3万亿美元的贷款计划，以支持家庭、企业、金融市场以及州和地方政府[275] - 美联储采取了一系列措施，包括建立临时回购协议机制、实施量化宽松、降低贴现窗口利率等[275] 公司运营调整 - 公司临时关闭26家分行，6月1日重新开放7家[281] - 约30%的员工远程工作[281] - 超50%的员工可在家工作[283] - 公司基金会将捐赠至多100万美元支持非营利组织[284] CARES法案相关 - CARES法案是约2万亿美元的紧急经济刺激方案[276] - CARES法案授权财政部提供至多500亿美元贷款、贷款担保和其他投资[276] - CARES法案设立670亿美元贷款计划（PPP）[276] - 夏威夷州预计从CARES法案获得至少12.5亿美元联邦援助[280] 财务数据关键指标变化 - 2020年第二季度利息收入为140,619千美元，2019年同期为173,818千美元；2020年上半年利息收入为299,151千美元，2019年同期为346,379千美元[291] - 2020年第二季度净收入为20,049千美元，2019年同期为72,433千美元；2020年上半年净收入为58,914千美元，2019年同期为142,357千美元[291] - 2020年6月30日现金及现金等价物为1,855,222千美元，2019年12月31日为694,017千美元[293] - 2020年6月30日投资证券为5,135,775千美元，2019年12月31日为4,075,644千美元[293] - 2020年6月30日贷款和租赁为13,764,030千美元，2019年12月31日为13,211,650千美元[293] - 2020年6月30日总存款为19,361,634千美元，2019年12月31日为16,444,994千美元[293] - 2020年第二季度净利息收益率为2.58%，2019年同期为3.25%；2020年上半年净利息收益率为2.84%，2019年同期为3.24%[291] - 2020年第二季度效率比率为52.70%，2019年同期为47.99%；2020年上半年效率比率为51.99%，2019年同期为48.09%[291] - 2020年6月30日非应计贷款和租赁占总贷款和租赁的比例为0.24%，2019年12月31日为0.04%[293] - 2020年6月30日普通股一级资本充足率为11.86%，2019年12月31日为11.88%[293] - 2020年Q2净利息收入为127,822千美元，2019年同期为145,613千美元；2020年H1为266,505千美元，2019年同期为290,702千美元[295] - 2020年Q2非利息收入为45,656千美元，2019年同期为48,773千美元；2020年H1为94,884千美元，2019年同期为95,845千美元[295] - 2020年Q2非利息支出为91,450千美元，2019年同期为93,290千美元；2020年H1为187,916千美元，2019年同期为185,913千美元[295] - 2020年Q2净利润为20,049千美元，2019年同期为72,433千美元；2020年H1为58,914千美元，2019年同期为142,357千美元[295] - 2020年Q2基本每股收益为0.15美元，2019年同期为0.54美元；2020年H1为0.45美元，2019年同期为1.06美元[295] - 2020年Q2效率比率为52.70%，2019年同期为47.99%；2020年H1为51.99%，2019年同期为48.09%[295] - 2020年平均总股东权益为2,697,775千美元，2019年为2,610,565千美元；2020年平均有形股东权益为1,702,283千美元，2019年为1,615,073千美元[307] - 2020年平均总资产为22,341,654千美元，2019年为20,390,273千美元；2020年平均有形资产为21,346,162千美元，2019年为19,394,781千美元[307] - 2020年平均总股东权益回报率为2.99%，2019年为11.13%；核心平均总股东权益回报率（非GAAP）2020年为3.01%，2019年为11.16%[307] - 2020年非利息支出与平均资产比率为1.65%，2019年为1.84%；核心非利息支出与平均资产比率（非GAAP）2020年为1.65%，2019年为1.83%[307] - 2020年第二季度净利润2000万美元，较2019年同期减少5240万美元，降幅72%；上半年净利润5890万美元，较2019年同期减少8340万美元，降幅59%[310][317] - 2020年第二季度基本和摊薄后每股收益均为0.15美元，较2019年同期减少0.39美元，降幅72%；上半年均为0.45美元，较2019年同期减少0.61美元，降幅58%[310][317] - 2020年第二季度平均总资产回报率0.36%，较2019年同期下降106个基点；上半年为0.56%，较2019年同期下降84个基点[311][318] - 2020年第二季度净利息收入1.278亿美元，较2019年同期减少1780万美元，降幅12%；上半年为2.665亿美元，较2019年同期减少2420万美元，降幅8%[312][319] - 2020年第二季度信贷损失拨备5540万美元，较2019年同期增加5160万美元；上半年为9660万美元，较2019年同期增加8710万美元[313][320] - 2020年第二季度非利息收入4570万美元，较2019年同期减少310万美元，降幅6%；上半年为9490万美元，较2019年同期减少100万美元，降幅1%[314][321] - 2020年第二季度非利息支出9150万美元，较2019年同期减少180万美元，降幅2%；上半年为1.879亿美元，较2019年同期增加200万美元，增幅1%[316][322] - 截至2020年6月30日，总贷款和租赁为138亿美元，较2019年12月31日增加5.524亿美元，增幅4%[326] - 截至2020年6月30日，信贷损失准备金为1.921亿美元，较2019年12月31日增加6160万美元，增幅47%[327] - 截至2020年6月30日，总存款为194亿美元，较2019年12月31日增加29亿美元，增幅18%[329] - 截至2020年6月30日的三个月，公司完全应税等效基础上的净利息收入为1.279亿美元，较2019年同期减少1770万美元，降幅12%[336] - 2020年第二季度净息差为2.58%，较2019年同期下降67个基点[336] - 2020年第二季度贷款和租赁收益率为3.52%，较2019年同期下降94个基点[336] - 2020年第二季度投资证券组合收益率为1.60%，较2019年同期下降63个基点[336] - 截至2020年6月30日的三个月，存款资金成本为860万美元，较2019年同期减少1510万美元，降幅64%[336] - 2020年第二季度计息存款利率为29个基点，较2019年同期下降58个基点[336] - 截至2020年6月30日，公司总资产为223.417亿美元，2019年同期为203.903亿美元[333] - 截至2020年6月30日，公司总计息负债为12.7034亿美元，2019年同期为11.5674亿美元[333] - 2020年第二季度，公司从薪资保护计划（PPP）贷款中获得的利息收入为540万美元[336] - 2020年第二季度，公司利率差为2.43%，2019年同期为2.90%[333] - 截至2020年6月30日的六个月，公司净利息收入为2.666亿美元，较2019年同期减少2410万美元，降幅8%[340][342] - 2020年上半年净息差为2.84%，较2019年同期下降40个基点[340][342] - 截至2020年6月30日的六个月，贷款和租赁收益率为3.80%，较2019年同期下降66个基点[342] - 2020年上半年投资证券组合收益率为1.84%，较2019年同期下降39个基点[342] - 截至2020年6月30日的六个月，存款资金成本为2420万美元，较2019年同期减少2270万美元，降幅48%[342] - 2020年上半年计息存款利率为43个基点，较2019年同期下降43个基点[342] - 2020年上半年PPP贷款利息收入为540万美元[342] - 2019年初优惠利率为5.50%，2019年降至4.75%，2020年3月降至3.25%并保持至二季度末[343] - 2020年6月30日，1个月和3个月美元LIBOR利率分别为0.16%和0.30%，2019年同期分别为2.40%和2.32%[343] - 2019年初联邦基金利率目标区间为2.25% - 2.50%，2019年降至1.50% - 1.75%，2020年3月降至0.00% - 0.25%并保持至二季度末[343][344] - 2020年第二季度信贷损失拨备为5540万美元，较2019年同期增加5160万美元；上半年为9660万美元，较2019年同期增加8710万美元[346] - 2020年第二季度和上半年贷款和租赁净冲销分别为2340万美元和2950万美元，年化分别占平均贷款和租赁的0.67%和0.44%；2019年同期分别为690万美元和1270万美元，年化分别占0.21%和0.20%[346] - 截至2020年6月30日，ACL为1.921亿美元，较2019年12月31日增加6160万美元或47%，占总未偿贷款和租赁的1.40%，2019年末为0.99%[346] - 2020年第二季度非利息收入为4570万美元，较2019年同期减少310万美元或6%；上半年为9490万美元，较2019年同期减少100万美元或1%[350] - 2020年第二季度存款账户服务收费为590万美元，较2019年同期减少220万美元或27%；上半年为1490万美元，较2019年同期减少130万美元或8%[351] - 2020年第二季度信用卡和借记卡费用为1090万美元，较2019年同期减少580万美元或35%；上半年为2580万美元，较2019年同期减少750万美元或22%[352] - 2020年第二季度其他服务收费和费用为790万美元，较2019年同期减少150万美元或16%；上半年为1650万美元，较2019年同期减少210万美元或11%[353] - 2020年第二季度信托和投资服务收入为870万美元，较2019年同期减少30万美元或3%；上半年为1830万美元