公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，公司总资产为26.68249亿美元，较2019年12月31日的24.49158亿美元增长8.95%[9] - 2020年第一季度，公司总利息和股息收入为2771.7万美元，较2019年同期的2467.9万美元增长12.29%[13] - 2020年第一季度，公司总利息支出为541.5万美元，较2019年同期的471.4万美元增长14.87%[13] - 2020年第一季度，公司净利息收入为2230.2万美元，较2019年同期的1996.5万美元增长11.60%[13] - 2020年第一季度，公司非利息收入为771.5万美元，较2019年同期的652万美元增长18.33%[13] - 2020年第一季度，公司非利息支出为1858.2万美元，较2019年同期的1597.7万美元增长16.31%[13] - 2020年第一季度，公司税前收入为1033.5万美元，较2019年同期的995.8万美元增长3.79%[13] - 2020年第一季度，公司净利润为863.9万美元，较2019年同期的838.8万美元增长2.99%[13] - 截至2020年3月31日，公司股东权益总额为3.03597亿美元，较2019年12月31日的2.99309亿美元增长1.43%[9] - 2020年第一季度，公司综合收入（亏损）为 - 121.5万美元，而2019年同期为1301.3万美元[16] - 2020年净收入为8639美元，2019年为8388美元[22] - 2020年经营活动产生的净现金为5781美元，2019年为5233美元[22] - 2020年投资活动产生的净现金为3220美元，2019年为 - 3942美元[22] - 2020年融资活动产生的净现金为3346美元，2019年为10455美元[22] - 2020年现金及现金等价物净增加额为12347美元，2019年为11746美元[22] 公司股份相关情况 - 截至2020年3月31日，公司有50000000股授权并可发行，流通股为28127335股[29] 会计准则采用情况 - 2020年1月1日公司采用ASU 2017 - 04，该准则对合并财务报表无影响[40] - 公司于2019年1月1日采用ASU 2016 - 02，将360万美元租赁资本化计入资产和负债[43] - 公司于2018年1月1日采用ASU 2016 - 01，使期初留存收益增加16.9万美元，累计其他综合收益减少16.9万美元[45] 公司收购相关情况 - 2019年7月1日，信托公司通过企业重组从公司收购NAI全部股份[25] - 2020年1月7日公司完成对Maple Leaf的收购，交易涉及现金和1398229股股票，总价4300万美元[46] - 收购产生920万美元商誉，记录在资产负债表上[47] - 收购Maple Leaf的总对价公允价值为4297.7万美元，收购净资产为3381.8万美元[48] - 假设Maple Leaf收购于2019年初完成，2020年第一季度净利息收入为2248.2万美元，净收入为865.9万美元[51] 投资证券相关数据 - 2020年3月31日，可供出售投资证券组合摊余成本为44807.8万美元，公允价值为44804.3万美元[52] - 2020年第一季度，出售投资证券所得款项为1510万美元，实现毛收益25.6万美元[52] - 2019年第一季度，出售投资证券所得款项为960万美元，实现毛收益2.2万美元，毛损失5.6万美元[52] - 2020年3月31日，有未实现损失的可供出售投资证券公允价值为18120.3万美元，未实现损失为777.7万美元[56] - 截至2020年3月31日和2019年3月31日，债务证券净未实现损失分别为3.5万美元和未实现收益76.9万美元[59] - 截至2020年3月31日，公司证券投资组合包含617只证券，其中303只处于未实现损失状态[60] 贷款相关数据 - 2020年3月31日，总发起贷款为1620665000美元，较2019年12月31日的1614024000美元有所增加；总收购贷款为352529000美元，较2019年12月31日的194206000美元大幅增加[64] - 2020年3月31日，购买的信用受损贷款未偿总余额为1330000美元，账面价值为1045000美元；2019年12月31日未偿总余额为950000美元，账面价值为69000美元[65] - 2020年3月31日可 accretable yield 期末余额为89000美元，2019年为86000美元[67] - 2020年第一季度贷款损失准备金为1100000美元，贷款冲销为749000美元，回收为114000美元，期末贷款损失准备金总额为14952000美元[68] - 2019年第一季度贷款损失准备金为550000美元，贷款冲销为566000美元，回收为201000美元，期末贷款损失准备金总额为13777000美元[69] - 截至2020年3月31日，单独评估减值的贷款损失准备金为61000美元，集体评估减值的为14801000美元，收购时信用质量恶化的为90000美元，期末贷款损失准备金总额为14952000美元[71] - 截至2020年3月31日，单独评估减值的贷款余额为4383000美元，集体评估减值的为1620870000美元，收购贷款为350284000美元，收购时信用质量恶化的为1045000美元，期末贷款总余额为1976582000美元[71] - 截至2019年12月31日，贷款损失准备期末余额总计1448.7万美元，其中商业房地产为584.3万美元，商业为232.3万美元，住宅房地产为287.5万美元，消费者为271万美元，未分配为73.6万美元[72] - 截至2019年12月31日，贷款期末余额总计18.11539亿美元，其中商业房地产为7.89413亿美元，商业为3.07827亿美元，住宅房地产为4.99301亿美元，消费者为2.14998亿美元[72] - 截至2020年3月31日，减值贷款未偿还本金余额总计572.9万美元，记录投资为438.3万美元，贷款损失准备分配为6.1万美元[74] - 截至2019年12月31日，减值贷款未偿还本金余额总计553.7万美元，记录投资为425.3万美元，贷款损失准备分配为6.1万美元[75] - 2020年第一季度，无相关准备金记录的减值贷款平均记录投资为345.1万美元，有相关准备金记录的为85.2万美元，总计430.3万美元[76] - 2019年第一季度，无相关准备金记录的减值贷款平均记录投资为367.8万美元，有相关准备金记录的为183.9万美元，总计551.7万美元[76] - 2020年第一季度，无相关准备金记录的减值贷款利息收入为5.5万美元，有相关准备金记录的为0.9万美元，总计6.4万美元[76] - 2019年第一季度，无相关准备金记录的减值贷款利息收入为5.7万美元，有相关准备金记录的为1.1万美元，总计6.8万美元[76] - 非应计贷款和逾期90天以上仍在计息的贷款包括集体评估减值的小额同质贷款和单独分类的减值贷款[77] - 文档展示了截至2020年3月31日和2019年12月31日按贷款类别划分的非应计贷款和逾期90天以上仍在计息贷款的记录投资情况[79] - 截至2020年3月31日，总发起贷款非应计金额为322.6万美元，逾期90天以上仍应计金额为102.7万美元；截至2019年12月31日，对应金额分别为319.7万美元和64.8万美元[80] - 截至2020年3月31日，总收购贷款非应计金额为699.9万美元，逾期90天以上仍应计金额为59.3万美元；截至2019年12月31日，对应金额分别为228.1万美元和21.9万美元[80] - 截至2020年3月31日，总贷款非应计金额为1022.5万美元，逾期90天以上仍应计金额为162万美元；截至2019年12月31日，对应金额分别为547.8万美元和86.7万美元[80] - 截至2020年3月31日，发起贷款30 - 59天逾期金额为953.6万美元，60 - 89天逾期金额为175.1万美元，逾期及非应计金额为425.3万美元，总计逾期金额为1554万美元[81] - 截至2020年3月31日，收购贷款30 - 59天逾期金额为544.2万美元，60 - 89天逾期金额为233.8万美元，逾期及非应计金额为759.2万美元，总计逾期金额为1537.2万美元[81] - 截至2020年3月31日，总贷款30 - 59天逾期金额为1497.8万美元，60 - 89天逾期金额为408.9万美元，逾期及非应计金额为1184.5万美元，总计逾期金额为3091.2万美元[81] - 截至2020年3月31日，发起贷款未逾期金额为16085.18万美元，收购贷款未逾期金额为3371.52万美元，总贷款未逾期金额为19456.7万美元[81] - 截至2020年3月31日，发起贷款总额为16240.58万美元，收购贷款总额为3525.24万美元，总贷款总额为19765.82万美元[81] - 2020年3月31日，1 - 4家庭住宅发起贷款逾期总额为702.6万美元，收购贷款逾期总额为1002.9万美元[81] - 2020年3月31日，商业和工业发起贷款逾期总额为145.2万美元，收购贷款逾期总额为122.8万美元[81] - 截至2019年12月31日，总发起贷款为1617339000美元，其中逾期贷款13574000美元，未逾期贷款1603765000美元；总收购贷款为194200000美元，其中逾期贷款4664000美元，未逾期贷款189536000美元；总贷款为1811539000美元，其中逾期贷款18238000美元，未逾期贷款1793301000美元[83] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，总不良债务重组分别为4700000美元和4600000美元，公司已为不良债务重组中条款被修改的贷款分配了61000美元的专项准备金[84] - 2020年第一季度，不良债务重组贷款条款包括本金和/或利息延期以及到期日延长168至180个月；2019年同期，条款包括贷款利率降低2.38%至2.74%以及到期日延长86个月[85] - 2020年第一季度，发生不良债务重组的贷款共22笔，修改前未偿还记录投资为474000美元，修改后为477000美元；2019年同期，分别为18笔、269000美元和275000美元[87] - 2020年和2019年第一季度，因未偿还不良债务重组分别产生5000美元和6000美元的冲销以及5000美元和6000美元的贷款损失准备金增加[87] - 2020年第一季度，有两笔商业农田贷款和一笔商业贷款在不良债务重组修改后十二个月内出现付款违约，且在3月31日逾期；2019年同期，有两笔住宅房地产贷款和一笔房屋净值信贷额度出现类似情况[88][89] - 公司根据借款人偿债能力等相关信息将贷款分为风险类别，为所有商业贷款和商业房地产关系在发放时设定风险评级[91] - 特别提及类贷款存在潜在弱点，需管理层密切关注，若不纠正可能导致还款前景或机构信用状况恶化，但不属不利分类[91] - 次级类贷款受债务人当前净资产和偿债能力或抵押品保护不足，存在明确弱点，可能导致机构损失[92] - 可疑类贷款具有次级类贷款的所有弱点，且基于现有事实、条件和价值，全额收回或清算高度可疑且不太可能[93] - 截至2020年3月31日，总贷款为12.19906亿美元，其中发起贷款9.86485亿美元，收购贷款2.05994亿美元[94] - 截至2019年12月31日，总贷款为10.9724亿美元，其中发起贷款9.71033亿美元，收购贷款9914.3万美元[96] - 2020年3月31日，1 - 4家庭住宅房地产投资组合中，其他房地产和止赎房产分别为13.1万美元和23.1万美元；2019年12月31日分别为1.9万美元和31.6万美元[97] - 2020年3月31日，住宅、消费间接和直接汽车贷款中，总贷款为4.25852亿美元，其中发起贷款3.15458亿美元，收购贷款1.10394亿美元[99] - 2019年12月31日，住宅、消费间接和直接汽车贷款中，总贷款为3.87682亿美元，其中发起贷款3.24226亿美元，收购贷款6345.6万美元[100] 非利息收入业务线数据关键指标变化 - 2020年第一季度，非利息收入总计7715