公司资产与股份变化 - 截至2020年6月30日，公司总资产为28.79589亿美元，较2019年12月31日的24.49158亿美元增长17.57%[9] - 截至2020年6月30日，公司普通股发行数量为2957.7827万股，较2019年的2817.9598万股增长4.96%[9] - 截至2020年6月30日和2019年6月30日，普通股期末余额分别为208,390千美元和185,687千美元[19][21] - 截至2020年6月30日和2019年6月30日，留存收益期末余额分别为122,061千美元和95,557千美元[19][21] - 截至2020年6月30日和2019年6月30日，累计其他综合收益（损失）期末余额分别为20,036千美元和7,877千美元[19][21] - 截至2020年6月30日和2019年6月30日，库存股期末余额分别为 - 19,135千美元和 - 4,296千美元[19][21] - 截至2020年6月30日和2019年6月30日，股东权益总额分别为331,352千美元和284,825千美元[19][21] - 截至2020年6月30日，公司授权发行股份5000万股，流通股2817.9804万股[31] 公司收入与利润变化 - 2020年第二季度，公司净利息收入为2392.1万美元，较2019年同期的2049.1万美元增长16.74%[14] - 2020年上半年，公司净利息收入为4622.3万美元，较2019年同期的4045.6万美元增长14.25%[14] - 2020年第二季度，公司非利息收入为913.6万美元，较2019年同期的712.9万美元增长28.15%[14] - 2020年上半年，公司非利息收入为1700.6万美元，较2019年同期的1377.2万美元增长23.48%[14] - 2020年第二季度，公司净利润为1101.1万美元，较2019年同期的854.3万美元增长28.89%[14] - 2020年上半年，公司净利润为1965万美元，较2019年同期的1693.1万美元增长16.06%[14] - 2020年第二季度，公司全面综合收益为3107.5万美元，较2019年同期的1582.5万美元增长96.37%[17] - 2020年上半年，公司全面综合收益为2986万美元，较2019年同期的2883.8万美元增长3.54%[17] - 2020年第二季度，公司利息和股息收入为2814.2万美元，较2019年同期的2552.9万美元增长10.24%[14] - 2020年上半年，公司利息和股息收入为5585.9万美元，较2019年同期的5020.8万美元增长11.26%[14] - 2020年第二季度，公司基本每股收益为0.39美元，较2019年同期的0.31美元增长25.81%[14] - 2020年上半年净收入为19,650千美元，2019年为16,931千美元[21] 公司现金流量变化 - 2020年和2019年上半年经营活动产生的净现金分别为19,068千美元和14,600千美元[24] - 2020年和2019年上半年投资活动产生的净现金分别为 - 162,558千美元和 - 49,204千美元[24] - 2020年和2019年上半年融资活动产生的净现金分别为176,684千美元和40,685千美元[24] - 2020年和2019年上半年现金及现金等价物净增加额分别为33,194千美元和6,081千美元[24] 公司重大事件 - 2019年7月1日，信托公司通过企业重组从公司收购了国家联合公司的所有股份[27] - 2020年3月底，《新冠病毒援助、救济和经济安全法案》（CARES）签署成为法律，立法资金规模达2万亿美元[35] - 2020年上半年，公司为受疫情影响客户减免费用78万美元[37] - 若公司于2020年1月1日采用当前预期信贷损失（CECL）会计准则，贷款损失准备金预计将增加2019年12月31日记录金额的15% - 20%[45] - 2019年1月1日，公司采用ASU 2016 - 02会计准则，将360万美元租赁资本化计入资产负债表[46] - 2020年1月7日，公司完成对Maple Leaf Financial的收购，交易涉及现金和139.8229万股股票，总价值4300万美元[47] - 收购产生920万美元商誉，该商誉不可用于所得税抵扣[48] - 收购Maple Leaf时，现金对价2042.3万美元，股票对价2255.4万美元，总对价公允价值4297.7万美元[50] - 收购Maple Leaf所获资产公允价值2.2903亿美元，承担负债公允价值1.95212亿美元，净收购资产3381.8万美元[50] 公司投资证券情况 - 截至2020年6月30日，可供出售投资证券组合摊余成本为450,251千美元，公允价值为475,614千美元，未实现总收益为25,420千美元，未实现总损失为57千美元[53] - 截至2019年12月31日，可供出售投资证券组合摊余成本为419,795千美元，公允价值为432,233千美元，未实现总收益为13,504千美元，未实现总损失为1,066千美元[55] - 2020年截至6月30日的三个月和六个月内，投资组合证券出售所得款项分别为300千美元和15400千美元，实现总收益分别为26千美元和282千美元，总损失分别为12千美元和12千美元[55] - 2019年截至6月30日的三个月和六个月内，投资组合证券出售所得款项分别为500千美元和10300千美元，实现总收益分别为2千美元和24千美元，总损失分别为2千美元和57千美元[55] - 截至2020年6月30日，债务证券净未实现收益为25400千美元；截至2019年6月30日，债务证券净未实现收益为10000千美元[62] - 截至2020年6月30日，公司证券投资组合包含643只证券，其中64只处于未实现亏损状态[63] - 州和政治分区发行的债务证券未实现损失未计入收益，预计公允价值会在接近到期日时恢复[64] - 公司持有的所有抵押债务和住宅抵押支持证券均由美国政府支持企业发行，未实现损失未计入收益，公司不认为这些证券存在其他非暂时性减值[65] - 管理层至少每季度评估证券的其他非暂时性减值情况，评估具有高度主观性和判断性[61] - 由于2020年上半年市场变化，2019年12月31日未实现亏损超过十二个月的证券，在2020年6月30日转为未实现盈利[62] 公司贷款业务情况 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司总发起贷款分别为18.25953亿美元和16.14024亿美元，总收购贷款分别为3.20184亿美元和1.94206亿美元，净贷款分别为21.2664亿美元和17.97052亿美元[67] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，购买的信用受损贷款未偿还余额分别为128万美元和95万美元，账面价值分别为100.3万美元和69万美元[68] - 2020年6月30日和2019年12月31日，商业房地产（非业主占用）购买的信用受损贷款分别为64.2万美元和22.5万美元[68] - 2020年6月30日和2019年12月31日，商业和工业购买的信用受损贷款分别为63.8万美元和72.5万美元[68] - 2020年6月30日和2019年6月30日，可 accretable yield（预期收取的收入）期末余额均为8.1万美元和7.9万美元[70] - 2020年3 - 6月和6个月期间，对预测现金流的调整未影响贷款损失准备金[70] - 2020年第二季度，贷款损失准备金期初余额为1495.2万美元，计提240万美元，冲销52.4万美元，收回13.2万美元，期末余额为1696万美元[71] - 2020年上半年，贷款损失准备金期初余额为1448.7万美元，计提350万美元，冲销127.3万美元，收回24.6万美元，期末余额为1696万美元[72] - 2019年第二季度，贷款损失准备金期初余额为1377.7万美元，计提75万美元，冲销58.8万美元，收回28.3万美元，期末余额为1422.2万美元[73] - 2019年上半年，贷款损失准备金期初余额为1359.2万美元，计提130万美元，冲销115.4万美元，收回48.4万美元，期末余额为1422.2万美元[75] - 截至2020年6月30日，贷款损失准备金期末余额为16960000美元，较2019年12月31日的14487000美元增长17.07%[76][77] - 截至2020年6月30日，贷款期末余额为2143600000美元，较2019年12月31日的1811539000美元增长18.33%[76][77] - 2020年6月30日，无相关准备金记录的贷款未偿还本金余额为4650000美元，有准备金记录的为776000美元，总计5426000美元[79] - 2019年12月31日，无相关准备金记录的贷款未偿还本金余额为4617000美元，有准备金记录的为920000美元，总计5537000美元[80] - 2020年6月30日，无相关准备金记录的贷款记录投资为3392000美元，有准备金记录的为757000美元，总计4149000美元[79] - 2019年12月31日，无相关准备金记录的贷款记录投资为3399000美元，有准备金记录的为854000美元，总计4253000美元[80] - 2020年6月30日，有准备金记录的贷款分配的贷款损失准备金为59000美元[79] - 2019年12月31日，有准备金记录的贷款分配的贷款损失准备金为61000美元[80] - 2020年6月30日，商业房地产单独评估减值的贷款损失准备金期末余额为0美元，集体评估减值的为7754000美元[76] - 2019年12月31日，商业房地产单独评估减值的贷款损失准备金期末余额为0美元，集体评估减值的为5790000美元[77] - 截至2020年6月30日和2019年6月30日三个月，无相关拨备记录的贷款总额分别为426.8万美元和533.9万美元，有相关拨备记录的分别为75.9万美元和177.1万美元[82] - 截至2020年6月30日和2019年6月30日六个月，无相关拨备记录的贷款总额分别为424.4万美元和542.7万美元，有相关拨备记录的分别为80.6万美元和180.4万美元[83] - 2020年6月30日和2019年12月31日，非应计贷款总额分别为997.9万美元和547.8万美元[86] - 2020年6月30日和2019年12月31日，逾期90天以上仍计利息的贷款总额分别为224.6万美元和86.7万美元[86] - 截至2020年6月30日，商业房地产（业主自用）非应计贷款为0，逾期90天以上仍计利息的为49万美元；2019年12月31日非应计为0.6万美元，逾期90天以上仍计利息的为0[86] - 截至2020年6月30日，1 - 4户家庭住宅非应计贷款为95.6万美元，逾期90天以上仍计利息的为28.7万美元；2019年12月31日非应计为123.4万美元，逾期90天以上仍计利息的为43.8万美元[86] - 截至2020年6月30日，商业和工业非应计贷款为49.7万美元，逾期90天以上仍计利息的为0；2019年12月31日非应计为56.7万美元，逾期90天以上仍计利息的为0[86] - 截至2020年6月30日，消费贷款（间接）非应计贷款为56.9万美元，逾期90天以上仍计利息的为3.6万美元；2019年12月31日非应计为56.8万美元，逾期90天以上仍计利息的为12万美元[86] - 截至2020年6月30日，收购贷款中非应计贷款总额为694.1万美元，逾期90天以上仍计利息的为127.8万美元；2019年12月31日非应计为228.1万美元，逾期90天以上仍计利息的为21.9万美元[86] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月和六个月内，现金基础确认的利息与确认的利息收入基本相等[83] - 截至2020年6月30日，总贷款逾期30 - 59天为846.8万美元，60 - 89天为186.8万美元，逾期更久及非应计为1222.5万美元，总逾期2256.1万美元，未逾期212103.9万美元，总计214360万美元[89] - 截至2019年