净利润与每股净利润情况 - 2019年第一季度净利润为5670万美元，较2018年同期增加720万美元，增幅14.5%；摊薄后每股净利润为0.33美元，较2018年同期增加0.05美元，增幅17.9%[155][156] 回报率指标情况 - 2019年第一季度平均资产回报率为1.11%，平均股权回报率为10.15%，平均有形股权回报率为13.28%，均高于2018年同期[155] 净利息收入与净息差情况 - 2019年第一季度净利息收入增加1200万美元，增幅7.9%，净息差增加14个基点至3.49%，平均生息资产增长3.8%[155][156] - 2019年第一季度FTE净利息收入增加1230万美元，达到1.666亿美元，净息差提高14个基点至3.49%，平均生息资产增加7.108亿美元，增幅3.8%[160] 平均贷款情况 - 2019年第一季度平均贷款较2018年同期增加5.333亿美元，增幅3.4%，主要来自住宅抵押、商业和消费贷款组合[156] - 2019年第一季度平均贷款和租赁较2018年同期增加5.333亿美元，增幅3.4%，主要由住宅抵押贷款、商业贷款、消费贷款、商业抵押贷款和租赁业务组合增长推动[168] 平均存款情况 - 2019年第一季度平均存款较2018年同期增加8.553亿美元，增幅5.5%，主要来自计息活期、储蓄和货币市场账户、经纪存款和定期存款的增长[156][157] 资产质量情况 - 2019年第一季度资产质量相对稳定，信贷损失拨备为510万美元，非performing资产占总资产比例降至0.70%，年化净冲销与平均贷款比例维持在0.10%[158] 非利息收入情况 - 2019年第一季度非利息收入（不包括投资证券收益）增加83万美元，增幅1.8%，主要来自财富管理费用、抵押贷款银行业务收入和商业银行业务收入的增加[158] - 2019年前三个月非利息收入总计4675.1万美元，较2018年同期增加87.6万美元，增幅1.9%，剔除投资证券净收益后增加83万美元，增幅1.8%[177] 非利息支出情况 - 2019年第一季度非利息支出增加120万美元，增幅0.9%，主要来自薪资和员工福利、其他外部服务和其他费用的增加[158] - 2019年前三个月非利息支出总计1.37824亿美元，较2018年同期增加116.3万美元，增幅0.9%[181] 所得税费用与有效税率情况 - 2019年第一季度所得税费用为1050万美元，有效税率为15.6%，高于2018年同期的12.5%[158] - 2019年前三个月所得税费用为1050万美元，较2018年同期增加340万美元，增幅48%，有效税率从12.5%升至15.6%[185] 效率比率情况 - 2019年第一季度效率比率为63.9%，低于2018年同期的67.5%[155] 生息资产与利息收入情况 - 2019年3月31日止三个月，平均生息资产为193.0684亿美元，利息收入2.07949亿美元，收益率4.35%；2018年同期平均生息资产为185.96007亿美元，利息收入1.80601亿美元，收益率3.93%[161] 计息负债成本率情况 - 2019年3月31日止三个月，平均计息负债成本率为0.93%，2018年同期为0.62%[162] FTE利息收入与支出变动原因情况 - 与2018年同期相比，2019年3月31日止三个月FTE利息收入增加2734.8万美元，其中因平均余额增加贡献675.4万美元，因利率变化贡献2059.4万美元；利息支出增加1501.6万美元，其中因平均余额增加贡献176.2万美元，因利率变化贡献1325.4万美元[163] - 平均生息资产收益率提高42个基点，使FTE利息收入增加2060万美元；平均生息资产增加，使FTE利息收入增加680万美元[165] - 利息支出增加1500万美元，主要因平均计息负债利率提高39个基点；平均计息活期存款和储蓄及货币市场存款利率分别提高32和43个基点，分别使利息支出增加330万和520万美元；定期存款和短期借款利率分别提高39和85个基点，分别使利息支出增加270万和170万美元[166] 各类贷款业务增长情况 - 住宅抵押贷款增加3.181亿美元，增幅16.2%，各地区市场均有增长，弗吉尼亚和新泽西市场增幅显著；商业贷款增加1.74亿美元，增幅4.1%，主要在特拉华、马里兰、宾夕法尼亚和新泽西市场实现；消费贷款增加1.086亿美元，增幅34.4%，各地区市场均有增长[168] 活期和储蓄账户情况 - 2019年第一季度平均总活期和储蓄账户增加5.902亿美元，增幅4.6%，反映了无息活期存款减少2330万美元（降幅0.5%），以及有息活期存款和储蓄及货币市场存款分别增加1.951亿美元（增幅4.9%）和4.184亿美元（增幅9.3%）的净影响[169] - 总活期和储蓄存款增加主要由于消费者账户余额增加2.992亿美元（增幅4.8%）、市政账户余额增加1.903亿美元（增幅8.9%）和企业账户余额增加1.002亿美元（增幅2.4%）[169] 经纪存款与定期存款情况 - 2019年前三个月平均经纪存款增加1.461亿美元，平均定期存款增加1.19亿美元，增幅4.5%，总存款平均成本从0.43%升至0.74%，增加31个基点[170] 短期借款与长期债务情况 - 2019年前三个月平均短期借款减少7680万美元，降幅8.6%，长期债务增加1510万美元，增幅1.5%[172][173] 信贷损失拨备情况 - 2019年前三个月信贷损失拨备为510万美元，较2018年同期增加110万美元[174] - 2019年3月31日止三个月的信贷损失拨备为510万美元，较2018年同期增加110万美元[196] 总资产、总负债与股东权益情况 - 截至2019年3月31日，总资产为209.74649亿美元，较2018年12月31日增加2924.97万美元，增幅1.4%[188] - 截至2019年3月31日，总负债为186.7363亿美元，较2018年12月31日增加2390.51万美元，增幅1.3%[188] - 截至2019年3月31日，股东权益总额为23.01019亿美元，较2018年12月31日增加534.46万美元，增幅2.4%[188] 短期客户回购协议与联邦基金购买余额情况 - 短期客户回购协议余额从1.75292亿美元降至5670.7万美元，降幅67.6%，联邦基金购买余额从3.79822亿美元降至1.57122亿美元，降幅58.6%[171] 投资证券情况 - 可供出售投资证券总额增加7950万美元，即3.8%；持有至到期证券总额减少1820万美元，即3.0%[189][190] 贷款和租赁细分情况 - 扣除未实现收入后，贷款和租赁增加9680万美元，即0.6%；住宅抵押贷款增加6290万美元，即2.8%；房屋净值贷款组合减少3860万美元，即2.7%；建筑贷款增加3650万美元，即4.0%[191][192] 贷款组合构成情况 - 截至2019年3月31日，约74亿美元（45.3%）的贷款组合为商业抵押贷款和建筑贷款[193] 共享国家信贷情况 - 截至2019年3月31日，共享国家信贷增加1080万美元，即16.0%，达到7830万美元[194] 净冲销情况 - 2019年第一季度净冲销和年化净冲销占平均贷款和租赁的百分比与2018年同期持平[196] 非应计贷款与不良贷款和租赁情况 - 非应计贷款较2018年12月31日减少140万美元，即1.1%[197] - 不良贷款和租赁较2018年12月31日减少99.7万美元，即0.7%；2019年3月31日不良贷款和租赁占总贷款和租赁的比例为0.85%，2018年12月31日为0.86%[198] 公司贷款承诺与信用风险情况 - 截至2019年3月31日，公司对单个借款关系的最大总贷款承诺限制为5500万美元[193] - 公司在任何单一借款人、行业或地理位置均无重大信用风险集中[193] 不良资产、问题债务重组贷款、其他不动产情况 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，不良资产分别为1.47693亿美元和1.50196亿美元，占总资产比例分别为0.70%和0.73%[199] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，问题债务重组贷款（TDRs）分别为9.1522亿美元和9.0264亿美元，2019年前三个月有370万美元在修改后12个月内违约[200][201] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，房地产拥有的其他不动产（OREO）分别为901.2万美元和1051.8万美元[199][202] 内部风险评级贷款与贷款逾期率情况 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，内部风险评级贷款总额均为117亿美元，受批评贷款占比分别为5.7%和5.6%[204][205] - 2019年3月31日和2018年12月31日，贷款和租赁总体逾期率分别为1.02%和1.08%[205] 商誉和无形资产情况 - 2019年因收购财富管理业务，商誉和无形资产增加380万美元，增幅0.7%，该业务管理或管理资产约2.5亿美元[206] 其他资产情况 - 其他资产增加1.251亿美元，增幅18.6%，主要因会计准则更新确认1.038亿美元使用权资产[207] 存款与借款总额情况 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，存款总额分别为16.377978亿美元和16.376159亿美元，需求和储蓄账户减少1.082亿美元，降幅0.8%[208] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，借款总额分别为1.894328亿美元和1.747056亿美元，增幅8.4%[209] 非应计贷款和租赁占比情况 - 2019年3月31日和2018年12月31日，非应计贷款和租赁占总贷款和租赁比例分别为0.78%和0.80%[199] 短期借款与长期FHLB预付款情况 - 短期借款总额增加7420万美元，增幅9.8%，长期FHLB预付款增加7300万美元，增幅12.1%[210] 其他负债情况 - 其他负债增加9000万美元，增幅28.9%，主要因会计准则更新[211] 股东权益增加原因情况 - 2019年前三个月股东权益增加5340万美元，主要源于净收入、综合收益等[212] 股票回购计划情况 - 2018年11月获批最高7500万美元股票回购计划，截至2018年底花费6370万美元回购约410万股，2019年一季度花费约590万美元回购376,228股[213][214] - 2019年3月获批最高1亿美元股票回购计划，约占流通股3.5%[216] 公司资本水平情况 - 截至2019年3月31日，公司资本水平满足美国巴塞尔III资本规则的最低要求[221] 利率变动对净利息收入影响情况 - 利率上升300个基点，净利息收入增加6630万美元，增幅9.8%；下降200个基点，净利息收入减少8400万美元，降幅12.4%[230] 公司借款额度情况 - 截至2019年3月31日，公司从FHLB有12亿美元未偿还借款，额外借款能力约26亿美元[235] - 截至2019年3月31日，公司联邦基金额度可用15亿美元，贴现窗口有5.42亿美元抵押借款额度[236] 公司现金流量情况 - 2019年前三个月经营活动产生现金3830万美元，投资活动使用现金1.668亿美元，融资活动提供现金1.242亿美元[238] 公司证券投资情况 - 截至2019年3月31日，公司持有的州和市政证券总公允价值为4.594亿美元，约98%由相应州或市政当局的一般义务支持，约64%为学区发行[240] - 截至2019年3月31日，公司对拍卖利率证券（ARCs）的投资成本基础为1.074亿美元，公允价值为1.028亿美元[241] - 截至2019年3月31日，投资组合中ARCs的公允价值采用基于预期现金流模型的重大不可观察输入值得出，该模型假设未来五年内市场流动性将恢复[242] - 截至2019年3月31日，所有ARCs评级均高于投资级，其基础贷款本金由联邦政府担保，且所有ARCs均按时支付利息[243] - 截至2019年3月31日，公司持有的公司债务证券摊余成本为1.22亿美元，估计公允价值为1.213亿美元[244]