净利润相关 - 2019年第三季度和前九个月净利润分别为6210万美元和1.786亿美元，第三季度同比下降350万美元（5.4%），前九个月同比增加2820万美元（18.8%）[151][152] - 2019年第三季度和前九个月摊薄后每股净利润分别为0.37美元和1.06美元，前九个月同比增加0.21美元（24.7%）[151][152] 净利息收入与净息差相关 - 2019年第三季度和前九个月净利息收入分别增加110万美元（0.7%）和2160万美元（4.6%），第三季度净息差下降11个基点，前九个月上升2个基点[152] - 2019年第三季度FTE净利息收入从2018年同期的1.632亿美元增至1.645亿美元，增加130万美元；净利息收益率从3.42%降至3.31%，下降11个基点，降幅3.2%[156] - 2019年前九个月FTE净利息收入增至4.989亿美元，较2018年同期的4.765亿美元增加2240万美元，净息差升至3.41%，平均生息资产增加7.641亿美元，增幅4.1%[181] 平均贷款与存款相关 - 2019年第三季度和前九个月平均贷款分别增长5.744亿美元（3.6%）和5.52亿美元（3.5%）[152] - 2019年第三季度和前九个月平均存款分别增长9.834亿美元（6.2%）和8.994亿美元（5.8%）[154] - 平均贷款和租赁较2018年同期增加5.744亿美元，增幅3.6%，主要由住宅和商业抵押贷款组合以及商业和消费组合的增长推动[164] - 平均总活期和储蓄账户增加5.9亿美元，增幅4.5%，主要是储蓄和货币市场存款以及有息活期存款增加所致[165] - 平均定期存款增加3.024亿美元，增幅11.3%，主要受新客户账户推动；平均经纪存款增加9100万美元，增幅56.0%，源于2018年推出的经纪存款计划持续增长[166] - 平均贷款和租赁较2018年前九个月增加5.52亿美元，即3.5%，主要由住宅和商业抵押贷款、商业和消费贷款以及设备租赁融资组合增长推动[190] - 平均存款较2018年同期增加8.99亿美元，即5.8%，总需求和储蓄账户增加5.74亿美元，即4.5%，主要因储蓄和货币市场存款及计息活期存款增加[191] - 平均经纪存款增加1.33亿美元，即123.1%，因2018年推出新的经纪存款计划；平均定期存款增加1.93亿美元，即7.3%，主要受促销利率推动[192] 公司子银行合并与所得税费用相关 - 2019年第三季度和前九个月公司子银行合并费用分别为520万美元和1170万美元，2018年同期分别为180万美元和860万美元[153] - 2019年第三季度和前九个月所得税费用分别为1000万美元和3040万美元，有效税率分别为13.9%和14.5%，2018年同期分别为11.5%和11.3%[153] - 2019年第三季度所得税费用为1000万美元，较2018年同期的850万美元增加150万美元，有效税率从11.5%升至13.9%[180] - 2019年前九个月所得税费用3040万美元，较2018年增加1130万美元，有效税率从11.3%升至14.5%[207] 年化净冲销与非利息收入相关 - 2019年第三季度和前九个月年化净冲销与平均未偿还贷款比率分别为0.15%和0.07%，2018年同期分别为0.08%和0.40%[154] - 2019年第三季度和前九个月非利息收入（不包括投资证券收益）分别增加430万美元（8.4%）和1020万美元（7.0%）[154] - 2019年第三季度和前九个月投资证券销售净收益分别增加450万美元和470万美元[154] - 剔除投资证券净收益后，非利息收入在2019年第三季度较2018年同期增加430万美元，增幅8.4%[175] - 非利息收入较2018年同期增加1488万美元，即10.2%，剔除投资证券净收益后增加1020万美元，即7.0%[201] 平均有形股权回报率与效率比率相关 - 2019年9月30日止三个月，平均有形股权回报率年化后为14.03%，2018年同期为14.99%；2019年前九个月为13.64%，2018年同期为11.71%[155] - 2019年9月30日止三个月，效率比率为63.6%，2018年同期为62.5%；2019年前九个月为63.9%，2018年同期为64.4%[155] 生息资产与利息支出相关 - 2019年第三季度，生息资产增加8.16亿美元，增幅4.3%，带来FTE利息收入增加810万美元；平均生息资产收益率提高12个基点，带来FTE利息收入增加640万美元[161] - 2019年第三季度，贷款和租赁组合收益率较2018年第三季度提高11个基点，增幅2.5%[161] - 2019年第三季度，利息支出增加1320万美元，主要因平均计息负债利率提高28个基点[162] - 定期存款利率提高52个基点，使利息支出增加380万美元；平均计息活期存款和储蓄及货币市场存款利率分别提高21和23个基点，分别使利息支出增加230万和300万美元；短期借款利率提高69个基点，使利息支出增加150万美元[162] - 2019年第三季度与2018年同期相比，总利息收入因规模增加812.9万美元、因利率增加642.6万美元，共计增加1455.5万美元；总利息支出因规模增加210.6万美元、因利率增加1112.6万美元，共计增加1323.2万美元[159] - 2019年前九个月FTE利息收入增加6605.9万美元，其中因平均余额增加贡献2235.5万美元，因利率变化贡献4370.4万美元[185] - 2019年前九个月利息支出增加4363.5万美元，其中因平均余额增加贡献682.9万美元，因利率变化贡献3680.6万美元[185] - 2019年前九个月平均生息资产收益率提高30个基点，使FTE利息收入增加4370万美元；贷款组合收益率提高31个基点，增幅7.2%，使利息收入增加3720万美元[187] 联邦基金目标利率相关 - 2018年3月、6月、9月和12月，联邦公开市场委员会将联邦基金目标利率每次提高25个基点；2019年7月和9月，每次降低25个基点[160] 资金成本相关 - 2019年9月30日止三个月，总平均计息负债和平均无息活期存款的加权平均利率（资金成本）分别为1.00%和0.76%，2018年同期分别为0.76%和0.76%[158] - 2019年第三季度总存款平均成本较2018年同期增加25个基点，达到0.84%，主要因2018年联邦基金利率上调[167] - 2019年前九个月总存款平均成本从0.51%升至0.79%，增加28个基点，主要因2018年联邦基金利率上调[193] 短期借款与长期债务相关 - 平均总短期借款增加1.956亿美元，增幅27.0%，主要是短期联邦住房贷款银行（FHLB）预付款和其他借款增加3.55亿美元，部分被短期客户资金总额和联邦基金购买减少所抵消[170] - 平均长期债务在2019年第三季度较2018年同期减少1.46亿美元，降幅14.8%，原因是与提前偿还未偿预付款相关的平均FHLB预付款减少[171] - 平均总短期借款增加1340万美元，即1.5%，短期借款平均成本增加74个基点，主要受联邦基金利率变化影响[197] 信贷损失拨备相关 - 2019年第三季度信贷损失拨备为220万美元，较2018年同期增加55万美元[172] - 2019年前九个月信贷损失拨备为1230万美元，较2018年同期减少2640万美元[198] - 2019年三季度信用损失拨备为220万美元，较2018年同期增加55万美元；前九个月为1230万美元，较2018年同期减少2640万美元[220] 各业务线收入相关 - 商业银行业务总收入较2018年同期增加74.4万美元，增幅4.2%，受商业贷款利率互换费用、现金管理费用和其他收入增加推动，部分被商户和卡收入减少所抵消[176] - 商业银行业务收入较2018年同期增加360万美元，即7.4%，主要因商业贷款利率互换费用增加；消费银行业务增加110万美元，即3.0%，受卡收入推动；抵押银行业务增加380万美元，即26.5%，主要因抵押贷款销售收益增加[202][203] 资产负债表重组相关 - 2019年第三季度公司完成资产负债表重组，出售约4亿美元投资证券并相应提前偿还FHLB预付款，本季度实现投资证券收益450万美元[178] - 2019年第三季度公司完成资产负债表重组，出售约4亿美元投资证券并提前偿还联邦住房贷款银行（FHLB）预付款，实现450万美元投资证券收益[204] 非利息总费用相关 - 2019年第三季度非利息总费用为1.4677亿美元，较2018年的1.35413亿美元增加1135.7万美元，增幅8.4%[179] - 2019年第三季度与特许经营合并相关的费用为520万美元，较2018年同期的180万美元增加340万美元[179] - 2019年前九个月与特许经营合并相关的费用为1170万美元，较2018年同期增加320万美元[205] - 2019年前九个月非利息总费用4.29亿美元，较2018年增加2334.3万美元，增幅5.8%[206] 资产相关 - 截至2019年9月30日，总资产217.04亿美元，较2018年末增加1.02亿美元，增幅4.9%[209] - 现金及现金等价物增加1.53亿美元，增幅34.3%，主要因商业贷款利率互换合约需向交易对手追加抵押品[209][210] - 投资证券增加1863.7万美元，增幅0.7%，其中可供出售证券增加2.35亿美元，增幅11.3%，持有至到期证券减少2.17亿美元，降幅35.7%[209][213] - 贷款和租赁净额增加5.21亿美元，增幅3.2%，主要因住宅和商业抵押贷款及商业贷款增长[209][214][215] - 截至2019年9月30日，约75亿美元（45.0%）的贷款组合为商业抵押和建筑贷款[216] - 截至2019年9月30日，共享国民信贷增加250万美元，增幅3.7%，达到7000万美元[217] - 截至2019年9月30日，信贷损失准备为1727.97万美元，贷款和租赁损失准备占贷款和租赁未偿还额的比例为1.00%[218] - 截至2019年9月30日，非应计贷款和租赁较2018年12月31日减少430万美元，降幅3.3%[222] - 截至2019年9月30日，不良贷款和租赁较2018年12月31日减少370万美元，降幅2.7%；占总贷款和租赁的比例从0.86%降至0.81%[223] - 截至2019年9月30日，不良资产较2018年12月31日减少651.4万美元；不良贷款和租赁占总贷款和租赁的比例为0.81%，不良资产占总资产的比例为0.66%[224] - 截至2019年9月30日，贷款和租赁损失拨备与不良贷款和租赁的比例为122%，信用损失拨备与不良贷款和租赁的比例为127%[224] - 截至2019年9月30日，总TDRs为8246.3万美元，较2018年12月31日的9026.4万美元减少780.1万美元[224] - 2019年前九个月，过去12个月内修改的TDRs中有110万美元出现付款违约[225] - 截至2019年9月30日，OREO为770.6万美元，较2018年12月31日的1051.8万美元减少281.2万美元[226] - 截至2019年9月30日，内部风险评级贷款总额为119亿美元，2018年12月31日为117亿美元[228] - 截至2019年9月30日，总批评和分类贷款为7.15867亿美元，较2018年12月31日的6.52786亿美元增加9006.9万美元，增幅32.6%，占总风险评级贷款的6.0% [229] - 商誉和无形资产摊销后净额增加260万美元，增幅0.5%，因收购约2.5亿美元资产管理业务资产，部分被商标无形资产注销抵消 [230] - 其他资产增加3.069亿美元，增幅45.7%，源于商业贷款利率互换衍生品公允价值增加1.32亿美元、采用Topic 842记录使用权资产增加1.047亿美元和银行拥有人寿保险额外投资1亿美元 [231] 负债相关 - 截至2019年9月30日，存款173.43亿美元，较2018年末增加9.67亿美元，增幅5.9%[209] - 截至2019年9月30日，总存款为17.342717亿美元，较2018年12月31日的16.376159亿美元增加9665.58万美元，增幅5.9% [233] - 经纪存款增加8060万美元，增幅45.8%，因2018年推出新经纪存款计划；定期存款增加2.58亿美元，增幅9.5%，主要因促销利率优惠 [234] - 截至2019年9月30日，总借款为15.59