公司基本信息 - 公司拥有898家全方位服务分行和私人客户集团办公室，位于俄亥俄州、伊利诺伊州等八个州[11] 财务数据关键指标变化（与2018年第一季度对比） - 2019年第一季度净收入为3.58亿美元，合每股普通股0.32美元，而去年同期为3.26亿美元，合每股0.28美元[13] - 2019年第一季度公司总资产为1075.11亿美元，较2018年第一季度增加36.63亿美元，增幅4%[1][2] - 2019年第一季度贷款和租赁总额为747.75亿美元，较2018年第一季度增加42.91亿美元，增幅6%[1] - 2019年第一季度存款总额为827.72亿美元，较2018年第一季度增加28.41亿美元，增幅3%[2] - 2019年第一季度短期借款为23.2亿美元，较2018年第一季度减少29.08亿美元，降幅56%[2] - 2019年第一季度长期债务为89.79亿美元，较2018年第一季度增加1.08亿美元，增幅1%[2] - 2019年第一季度计息负债总额为741.33亿美元，较2018年第一季度增加17.09亿美元，增幅2%[2] - 2019年第一季度股东权益为111.56亿美元，较2018年第一季度增加2.67亿美元，增幅2%[2] - 2019年第一季度联邦储备银行计息存款为5.01亿美元，较2018年第一季度增加0.18亿美元，增幅100%[1] - 2019年第一季度交易账户证券为1.38亿美元，较2018年第一季度增加0.07亿美元，增幅59%[1] - 2019年第一季度汽车贷款为123.61亿美元，较2018年第一季度增加2.61亿美元，增幅2%[1] - 完全应税等效净利息收入为8.29亿美元，增加5200万美元，增幅7%，平均盈利资产增加38亿美元，增幅4%，FTE净息差提高9个基点至3.39%[14] - 2019年第一季度信贷损失拨备同比增加100万美元至6700万美元，净冲销增加3300万美元至7100万美元，当前季度净冲销占平均贷款和租赁的年化比例为0.38%，高于去年同期的0.21%[15] - 非利息收入为3.19亿美元，较去年同期增加500万美元，增幅2%，贷款和租赁销售收益增加500万美元，增幅63%，抵押贷款银行业务收入减少500万美元，降幅19%[16] - 非利息支出为6.53亿美元，较去年同期增加2000万美元，增幅3%，人事成本增加1800万美元，增幅5%，外部数据处理和其他服务增加800万美元，增幅11%，存款和其他保险费用减少1000万美元，降幅56%[17] - 2019年3月31日，有形普通股权益与有形资产比率为7.57%，较去年下降13个基点，一级普通股风险资本比率为9.84%，低于去年的10.45%，监管一级风险资本比率为11.25%，而2018年3月31日为11.94%，过去四个季度回购9.16亿美元普通股影响了所有资本比率[19] - 2019年第一季度平均普通股基本股数为10.46995亿股，摊薄后为10.65638亿股[23] - 2019年第一季度平均总资产回报率为1.35%，平均普通股股东权益回报率为13.8%，平均有形普通股股东权益回报率为18.3%[23] - 2019年第一季度FTE净利息收入较2018年第一季度增加5200万美元，增幅7%，平均生息资产增加38亿美元，增幅4%，NIM提高9个基点至3.39%[33] - 2019年第一季度平均贷款和租赁增加43亿美元，增幅6%，其中平均工商业贷款增加23亿美元，增幅8%，平均住宅抵押贷款增加16亿美元，增幅18%，平均房车和船舶贷款增加8亿美元，增幅33%[34] - 2019年第一季度平均总付息负债较去年同期增加36亿美元，增幅5%，平均总存款增加58亿美元，增幅8%，平均核心存款增加56亿美元，增幅8%[35] - 2019年第一季度信贷损失拨备为6700万美元，较2018年第一季度增加100万美元，增幅2%，主要归因于较高的商业损失[40] - 2019年第一季度非利息收入较2018年第一季度增加500万美元，增幅2%，贷款和租赁销售收益增加500万美元，增幅63%，抵押银行业务收入减少500万美元，降幅19%[42] - 2019年第一季度非利息支出较去年同期增加2000万美元，增幅3%[44][46][47] - 2019年第一季度人员成本较去年同期增加1800万美元，增幅5%[44] - 2019年第一季度外部数据处理和其他服务费用较去年同期增加800万美元，增幅11%[44] - 2019年第一季度存款和其他保险费用较去年同期减少1000万美元，降幅56%[44] - 2019年第一季度所得税拨备为6300万美元，2018年第一季度为5900万美元[48] - 2019年第一季度、2018年第一季度和2018年第四季度的有效税率分别为15.0%、15.3%和14.6%[48] - 2019年第一季度净收入为3.58亿美元，2018年同期为3.26亿美元[119][150][153] - 2019年第一季度贷款和租赁利息收入为9.01亿美元，2018年同期为7.56亿美元[148] - 2019年第一季度总利息收入为10.7亿美元，2018年同期为9.14亿美元[148] - 2019年第一季度总利息支出为2.48亿美元，2018年同期为1.44亿美元[148] - 2019年第一季度净利息收入为8.22亿美元，2018年同期为7.7亿美元[148] - 2019年第一季度信贷损失拨备为6700万美元，2018年同期为6600万美元[148] - 2019年第一季度扣除信贷损失拨备后净利息收入为7.55亿美元，2018年同期为7.04亿美元[148] - 2019年第一季度存款账户服务费收入为8700万美元，2018年同期为8600万美元[148] - 2019年第一季度卡和支付处理收入为5600万美元，2018年同期为5300万美元[148] - 2019年第一季度总非利息收入为3.19亿美元，2018年同期为3.14亿美元[148] - 2019年第一季度人员成本为3940万美元，2018年同期为3760万美元[148] - 2019年第一季度其他综合收入（税后）为1.54亿美元，2018年同期为 - 1.48亿美元[150] - 2019年第一季度综合收入为5.12亿美元，2018年同期为1.78亿美元[150] - 2019年第一季度基本每股净收入为0.32美元，2018年同期为0.29美元[149] - 2019年第一季度摊薄每股净收入为0.32美元，2018年同期为0.28美元[149] - 2019年第一季度可出售证券未实现净收益为1.46亿美元，2018年同期为 - 1.49亿美元[150] - 2019年第一季度现金流量套期保值公允价值变动为0.07亿美元，2018年同期为0[150] - 2019年第一季度养老金和其他退休后义务累计未实现损失变动为0.01亿美元，2018年同期为0.01亿美元[150] - 2019年第一季度经营活动提供的净现金为4.97亿美元，2018年同期为2.94亿美元[153] - 2019年第一季度投资活动使用的净现金为5.15亿美元，2018年同期为7.76亿美元[153] - 2019年第一季度融资活动使用的净现金为13.18亿美元，2018年同期为0.31亿美元[153] - 2019年第一季度现金及现金等价物减少13.36亿美元，2018年同期减少4.51亿美元[153] - 2019年第一季度末现金及现金等价物为13.36亿美元，2018年同期为10.69亿美元[153] - 2019年第一季度支付利息2.49亿美元，2018年同期为1.59亿美元[155] - 2019年第一季度支付所得税0.01亿美元，2018年同期为0.11亿美元[155] - 2019年第一季度和2018年第一季度，保留服务权出售的住宅抵押贷款分别为83.3亿美元和84.3亿美元，税前收益分别为1.2亿美元和2.1亿美元[206] - 2019年第一季度和2018年第一季度，采用摊销法计量的MSRs期初账面价值分别为2.11亿美元和1.91亿美元，期末账面价值分别为2.02亿美元和2.00亿美元[207] - 2019年3月31日和2018年3月31日，采用公允价值法计量的MSRs分别为1000万美元和1200万美元[208] - 2019年第一季度和2018年第一季度，抵押贷款银行业务收入中的服务、滞纳金和其他附属费用均为1500万美元[209] 财务数据关键指标变化（与2018年第四季度对比） - 与2018年第四季度相比，2019年第一季度FTE净利息收入减少1200万美元，降幅1%，NIM压缩2个基点，平均生息资产增加15亿美元，增幅1%[36] - 与2018年第四季度相比，2019年第一季度平均贷款和租赁增加10亿美元，增幅1%，平均证券增加5亿美元，增幅2%[37] - 与2018年第四季度相比，2019年第一季度平均总付息负债增加17亿美元，增幅2%，平均短期借款增加13亿美元，增幅131%[38] - 与2018年第四季度相比，2019年第一季度非利息收入减少1000万美元，降幅3%，证券损失较上一季度减少1900万美元，资本市场费用减少1200万美元，降幅35%[43] - 2019年第一季度非利息支出较2018年第四季度减少5800万美元，降幅8%[44][46][47] - 2019年第一季度人员成本较2018年第四季度减少500万美元，降幅1%[44] - 2019年第一季度外部数据处理和其他服务费用较2018年第四季度减少200万美元，降幅2%[44] - 2019年第一季度存款和其他保险费用较2018年第四季度减少100万美元，降幅11%[44] - 截至2019年3月31日，公司总资产为1082.03亿美元，较2018年12月31日的1087.81亿美元略有下降[146] - 2019年3月31日现金及银行存款为8.04亿美元，低于2018年12月31日的11.08亿美元[146] - 2019年3月31日联邦储备银行计息存款为5.32亿美元，远低于2018年12月31日的15.64亿美元[146] - 2019年3月31日贷款和租赁总额为750.79亿美元，较2018年12月31日的749亿美元略有增加[146] - 2019年3月31日存款总额为821.55亿美元，低于2018年12月31日的847.74亿美元[146] - 2019年3月31日短期借款为28.62亿美元，高于2018年12月31日的20.17亿美元[146] - 2019年3月31日长期债务为94亿美元，高于2018年12月31日的86.25亿美元[146] - 2019年3月31日股东权益总额为114.32亿美元，高于2018年12月31日的111.02亿美元[146] - 2019年3月31日普通股流通股数量为10.46440116亿股，略低于2018年12月31日的10.46767252亿股[146] - 2019年3月31日和2018年12月31日，贷款和租赁相关未摊销保费、折扣、费用和成本的净溢价分别为4.46亿美元和4.28亿美元[163] - 2019年3月31日和2018年12月31日，贷款和租赁总额分别为750.79亿美元和749亿美元，净贷款和租赁分别为743.15亿美元和741.28亿美元[165] - 2019年3月31日和2018年12月31日，商业和工业租赁融资应收款的净投资分别为22.13亿美元和22.43亿美元[170] - 2019年3月31日和2018年12月31日，非应计贷款总额分别为4.17亿美元和3.4亿美元[172] - 2019年3月31日和2018年12月31日，逾期30 - 59天、60 - 89天和90天以上的贷款和租赁总额分别为6.68亿美元和7.74亿美元[172][173] - 2019年3月31日和2018年12月31日，可供出售证券摊余成本分别为141.26亿美元和141.08亿美元，公允价值分别为139.82亿美元和137.80亿美元[203] - 2019年3月31日和2018年12月31日，持有至到期证券摊余成本分别为87.47亿美元和85.65亿美元，公允价值分别为85.91亿美元和82.86亿美元[203] - 2019年3月31日和2018年12月31日，投资证券质押的账面价值分别为36亿美元和45亿美元[204] - 2019年3月31日和2018年12月31日，为第三方服务的住宅抵押贷款未偿还本金