公司收购情况 - 2019年3月26日公司完成对Salin的收购，Salin股东获23,907.5股公司普通股和87,417.17美元现金/股，交易隐含估值约1.267亿美元[179] - 2017年10月17日公司完成对Wolverine的收购，Wolverine股东获1.5228股公司普通股和14美元现金/股，交易隐含估值约9380万美元[180] - 2017年9月1日公司完成对Lafayette的收购，Lafayette股东获0.8817股公司普通股和1.73美元现金/股，交易隐含估值约3450万美元[183] - 2017年2月3日公司完成收购First Farmers Bank & Trust Company单一支行，交易获净现金1100万美元[184] 净利润与每股收益情况 - 2019年第三季度净利润2050万美元，摊薄后每股收益0.46美元，2018年同期为1310万美元和0.34美元[185] - 2019年前九个月净利润4800万美元，摊薄后每股收益1.11美元，2018年同期为4000万美元和1.04美元[185] - 2019年第三季度，公司净利润为2050万美元，较2018年同期的1310万美元增加，基本和摊薄每股收益分别为0.46美元和0.34美元[211] - 2019年前九个月，公司净利润为4800万美元，较2018年同期的4000万美元增加，基本和摊薄每股收益分别为1.12美元和1.11美元[212] - 2019年第三季度报告期内，报告的净利润分别为2053.7万、1664.2万和1306.5万美元；2019年前九个月报告的净利润为4799.5万美元[261] - 2019年第三季度报告期内，核心净利润分别为2032.4万、1759.1万和1316.2万美元；2019年前九个月核心净利润为5214.5万美元[261] 核心净利息收益率、平均资产回报率、平均股权回报率及有形账面价值情况 - 2019年第三季度核心净利息收益率3.67%，2019年第二季度和2018年第三季度分别为3.61%和3.59%[189] - 2019年第三季度平均资产回报率1.60%，2018年同期为1.26%[189] - 2019年第三季度平均股权回报率12.72%，2018年同期为10.87%[189] - 2019年9月30日有形账面价值每股10.31美元，高于2019年6月30日的9.91美元和2018年9月30日的9.04美元[189] 公司资产、存款、借款及股东权益情况 - 2019年9月30日，公司核心存款无形资产为2770万美元，商誉1.512亿美元，当日收盘价为每股17.36美元，账面价值为每股14.29美元[191] - 2019年9月30日，公司总资产为51.87亿美元，较2018年12月31日增加约9.4亿美元，主要因收购萨林银行股份有限公司所致[202] - 截至2019年9月30日，可供出售投资证券增至7.672亿美元，较2018年12月31日增加1.669亿美元，主要源于收购萨林获得的证券、直接市政项目增长和多余现金投资[203] - 截至2019年9月30日，总贷款增至36.68亿美元，较2018年12月31日增加6.533亿美元，主要因收购萨林获得的贷款[204] - 截至2019年9月30日，总存款增至39.16亿美元，较2018年12月31日增加7.766亿美元，主要因收购萨林获得的存款[208] - 公司总借款从2018年12月31日的5.504亿美元降至2019年9月30日的5.166亿美元，短期借款从4.028亿美元降至3.093亿美元，主要因收购萨林出售投资获得的流动性[209] - 2019年9月30日，股东权益总计6.427亿美元，较2018年12月31日的4.92亿美元增加，普通股每股账面价值增至14.29美元[210] - 截至2019年9月30日，股东权益为6.427亿美元，高于2018年12月31日的4.92亿美元；2019年前九个月平均股东权益与平均资产比率为12.23%，高于2018年全年的11.65%[253] - 2019年9月30日平均资产为5107259千美元，6月30日为5047365千美元，2018年9月30日为4105096千美元[262] - 2019年9月30日平均普通股权益为622028千美元，6月30日为476959千美元，2018年9月30日为467867千美元[262] - 2019年9月30日总股东权益为642711千美元，有形股东权益为463815千美元[263] 商业贷款情况 - 2019年前九个月，公司发放商业贷款约2.995亿美元，较2018年同期增长17%，但截至9月30日，仅1.691亿美元已发放；同期商业贷款还款约2.26亿美元，较2018年同期增长69%[205] 净利息收入、生息资产收益率、利息收入及支出情况 - 2019年第三季度净利息收入为4350万美元，较2018年同期的3380万美元增加970万美元[215] - 2019年第三季度生息资产收益率从2018年同期的4.58%升至4.87%，提高29个基点[215] - 2019年第三季度利息收入从2018年同期的4230万美元增至5570万美元，增加1340万美元[215] - 2019年第三季度计息负债支付利率较2018年同期提高22个基点，利息支出增加370万美元至1220万美元[216] - 2019年第三季度平均计息存款余额增加6.944亿美元，借款平均余额减少8220万美元[216] - 2019年第三季度净息差从2018年同期的3.67%升至3.82%，提高15个基点[217] - 2019年前九个月净利息收入为1.193亿美元，较2018年同期的1.007亿美元增加1850万美元[224] - 2019年前九个月生息资产收益率从2018年同期的4.55%升至4.81%，提高26个基点[224] - 2019年前九个月利息收入从2018年同期的1.224亿美元增至1.549亿美元，增加3250万美元[224] - 2019年前九个月计息负债支付利率较2018年同期提高40个基点，利息支出增加1400万美元至3570万美元[225] - 2019年第三季度报告期内，净利息收入分别为4346.3万、4152.9万和3377.2万美元，净利息收益率分别为3.82%、3.73%和3.67%；2019年前九个月净利息收入为1.19272亿美元，净利息收益率为3.72%[259] - 2019年第三季度报告期内，核心净利息收入分别为4172.4万、4023万和3298.3万美元，核心净利息收益率分别为3.67%、3.61%和3.59%；2019年前九个月核心净利息收入为1.14724亿美元，核心净利息收益率为3.58%[259] 贷款损失拨备、准备金及非应计贷款情况 - 2019年第三季度贷款损失拨备为37.6万美元，2018年同期为120万美元；2019年前九个月贷款损失拨备总计160万美元，2018年同期为240万美元[233][234] - 2019年9月30日贷款和租赁损失准备金（ALLL）余额为1800万美元，占贷款总额的0.49%；2018年12月31日为1780万美元，占比0.59%[233] - 2019年9月30日非应计贷款总额为1920万美元，较2018年12月31日的1520万美元增加400万美元，占贷款总额的比例上升两个基点[238] - 2019年9月30日其他房地产和收回资产总计400万美元，2018年12月31日为210万美元[239] - 截至2019年9月30日，不包括有与信贷相关购买会计调整的贷款，公司贷款损失准备金率为0.65%，2018年12月31日为0.72%[235] 非利息收入与支出情况 - 2019年第三季度非利息收入为1151.4万美元，较2018年同期的868.6万美元增加282.8万美元，增幅32.6%[242] - 2019年前九个月非利息收入为3112.4万美元，较2018年同期的2593.6万美元增加518.8万美元，增幅20.0%[243] - 2019年第三季度非利息支出为3006万美元，较2018年同期的2562万美元增加444万美元，增幅17.3%[246] - 2019年和2018年第三季度年化非利息支出占平均资产的比例分别为2.34%和2.48%[246] - 2019年前九个月总非利息支出比2018年同期高1500万美元，排除合并费用后增加930万美元，主要因收购和有机增长[249] - 2019年前九个月，薪资和员工福利、其他费用、外部服务和咨询费、贷款费用、数据处理和净占用费分别增加580万、310万、300万、170万、120万和110万美元，FDIC保险和其他损失分别减少79.9万和21.3万美元[249] 所得税费用情况 - 2019年第三季度所得税费用为400万美元，比2018年同期增加140万美元，因税前收入增加890万美元；2019年前九个月所得税费用为940万美元，比2018年同期增加150万美元，因税前收入增加950万美元[250][251] 现金及等价物、信贷额度及未质押投资证券情况 - 截至2019年9月30日的九个月里，现金及现金等价物增加约3280万美元，未使用信贷额度从2018年12月31日的3.403亿美元和2018年9月30日的4.051亿美元增至5.906亿美元，未质押投资证券从2018年12月31日的6.486亿美元和2018年9月30日的6.005亿美元增至7.284亿美元[252] 普通股股息情况 - 2019年前九个月普通股股息为每股0.34美元，2018年同期为每股0.30美元；股息支付率分别为24.1%和28.8%[254] 平均资产回报率与平均普通股权益回报率情况 - 2019年第三季度报告的平均资产回报率（ROAA）为1.32%，排除合并费用后为1.42% [262] - 2019年第三季度报告的平均普通股权益回报率（ROACE）为10.73%，排除合并费用后为11.53% [262] 普通股回购情况 - 2019年7 - 9月公司共回购99407股普通股，平均每股价格为16.04美元[273] - 2019年7月16日董事会授权最高2250000股普通股回购计划，截至9月30日还可回购2150593股[273] 公司内部控制情况 - 公司管理层认为截至2019年9月30日披露控制和程序有效[266] - 2019年第三季度公司财务报告内部控制无重大变化[267]