第三季度收入和利润 - 第三季度净利息收入为5024.3万美元，较去年同期5112.6万美元下降1.7%[17] - 第三季度非利息收入为845.8万美元，较去年同期805万美元增长5%[17] - 第三季度净收入为1789.5万美元，较去年同期1550.4万美元增长15.4%[17] - 第三季度基本每股收益为0.49美元，较去年同期0.42美元增长16.7%[17] - 2019年第三季度净利润为1790万美元[20] - 2018年第三季度净利润为1550万美元[21] - 2019年第三季度归属于普通股股东的净收入为1788.5万美元[99] 第三季度成本和费用 - 第三季度非利息支出为3671.9万美元，较去年同期3946.1万美元下降6.9%[17] - 第三季度贷款损失拨备为46.6万美元，较去年同期106.5万美元大幅下降56.2%[17] 九个月累计收入和利润 - 九个月累计净利息收入为1.51亿美元，较去年同期1.36亿美元增长10.9%[17] - 九个月累计净收入为5043.1万美元，较去年同期3644.8万美元增长38.4%[17] - 2019年前九个月净利润为5040万美元[20] - 2018年前九个月净利润为3640万美元[21] - 2019年前九个月归属于普通股股东的净收入为5038.3万美元[99] 九个月累计成本和费用 - 2019年前九个月，公司贷款损失准备金计提总额为275.3万美元，核销额为288.1万美元，回收额为160.4万美元[80] 其他综合收益 - 第三季度其他综合收益为277.1万美元，去年同期为亏损338.4万美元[18] - 2019年第三季度其他综合收益为税后净额280万美元[20] - 2019年前九个月其他综合收益为税后净额2000万美元[20] - 2018年第三季度其他综合损失为税后净额340万美元[21] - 2019年第三季度累计其他综合收入增加277.1万美元，九个月期间增加1998万美元[107] 股息 - 第三季度宣布每股股息为0.19美元，去年同期为0.15美元[17] - 2019年第三季度普通股现金股息为每股0.19美元，总额为700万美元[20] - 2019年前九个月普通股现金股息为每股0.55美元，总额为2040万美元[20] - 支付普通股现金股息2028.8万美元，较去年同期的1579.6万美元增长约28.4%[25] 现金流 - 2019年前九个月经营活动产生的净现金为6080万美元[24] - 融资活动产生的净现金为9537.2万美元，较去年同期的5453.5万美元增长约74.8%[25] - 期末现金及现金等价物为2.36968亿美元，较期初的1.6191亿美元增长约46.4%[25] 贷款表现 - 总贷款应收款从2018年12月31日的36.51亿美元增长至2019年9月30日的37.29亿美元，增幅为2.1%[56] - 商业贷款总额为29.59亿美元，是最大的贷款组合部分，占总额的79.4%[56] - 截至2019年9月30日，公司总贷款应收款投资额为37.28957亿美元[81] - 商业贷款总额为29.58578亿美元，占贷款组合的79.4%[81] - 截至2018年12月31日，总贷款应收款为3,650,651千美元，商业贷款占2,937,883千美元[85] 贷款质量 - 潜在问题贷款从2018年12月31日的1.013亿美元减少至2019年9月30日的8530万美元，降幅为15.8%[60] - 不良贷款（非应计贷款）从2018年12月31日的1370万美元大幅增加至2019年9月30日的4151万美元，增幅达203%[61] - 商业和工业贷款中的不良贷款从660万美元激增至3001万美元，增幅高达352%[61] - “合格”（Pass）等级的贷款从35.18亿美元微增至35.87亿美元，占贷款总额的96.2%[59] - “次级”（Substandard）等级的贷款从7838万美元增至9020万美元[59] - 逾期30-89天的贷款从2018年末数据增至2019年9月30日的656万美元[64] - 逾期90天或以上的贷款从2018年末数据增至2019年9月30日的706万美元[64] - 截至2018年12月31日，总贷款应收款为36.50651亿美元，其中逾期90天或以上的贷款（不包括PCI贷款）为1411.3万美元[65] - 截至2018年12月31日，商业和工业贷款逾期90天或以上的金额为499.2万美元，占其总贷款额8.50173亿美元的0.59%[65] 贷款损失准备金 - 贷款损失拨备从2018年12月31日的3504万美元增加至2019年9月30日的3652万美元[56] - 2019年第三季度，贷款损失准备金期末余额为3651.8万美元，当季计提拨备46.6万美元[79] - 商业和工业贷款部分的贷款损失准备金在2019年第三季度末为1217.9万美元，当季增加44.9万美元拨备[79] - 消费者贷款部分的贷款损失准备金在2019年第三季度末为678.7万美元，当季增加62.1万美元拨备[79] - 截至2019年9月30日，公司贷款损失准备金总额为3651.8万美元，较期初增加147.6万美元[80] - 商业和工业贷款损失准备金为1217.9万美元，占商业贷款总额（85.3995亿美元）的0.14%[80][81] - 所有者占用商业房地产贷款损失准备金为445.6万美元，占该类贷款总额（7.87591亿美元）的0.06%[80][81] - 非所有者占用商业房地产贷款损失准备金为783.1万美元，占该类贷款总额（13.16992亿美元）的0.06%[80][81] - 消费贷款损失准备金为678.7万美元，占消费贷款总额（4.03485亿美元）的0.17%[80][81] - 2018年第三季度，贷款损失准备金总额为3447.5万美元，当季计提106.5万美元[83] - 2018年第三季度，商业和工业贷款损失准备金为1027.8万美元，当季计提12.2万美元[83] - 贷款损失准备金总额从期初的32,086千美元增加至期末的34,475千美元，增加了2,389千美元[84] - 商业和工业贷款损失准备金从9,910千美元增至10,278千美元，增加了368千美元[84] - 所有者占用商业房地产贷款损失准备金从3,992千美元增至5,429千美元，增加了1,437千美元[84] - 截至2018年12月31日，贷款损失准备金总额为35,042千美元，其中按组合评估的占27,854千美元[84] 受损贷款与债务重组 - 截至2019年9月30日，受损贷款总额为5923.8万美元，相关特定估值准备金为285.3万美元[67] - 截至2019年9月30日，商业和工业类受损贷款的记录投资额为4243.7万美元，较2018年12月31日的2264.2万美元显著增加[67] - 2019年第三季度，公司从履行中的债务重组（TDR）贷款确认利息收入28.2万美元，前九个月确认为98万美元[68] - 截至2019年9月30日，履行中的TDR贷款投资额为1941.6万美元，非应计TDR贷款为1752.9万美元[69] - 2019年前九个月，作为TDR修改的商业和工业贷款合同数量为33个，记录投资额为2241.4万美元[71] - 2019年前九个月，公司总共将51笔贷款修改为TDR，总记录投资额为3030.9万美元[71] - 截至2019年9月30日，与TDR贷款相关的未提取承诺额为200万美元[69] - 2019年第三季度平均受损贷款投资额为5222.7万美元，高于2018年同期的4081.4万美元[68] - 截至2019年9月30日的九个月内，新修改的不良债务重组贷款的特定估值备抵为180万美元[73] - 2019年第三季度，随后违约的修改贷款记录投资额为502.7万美元，涉及5份合同；2018年同期为174.2万美元，涉及2份合同[74] - 2019年前九个月，随后违约的修改贷款记录投资额为843.2万美元，涉及14份合同；2018年同期为285.6万美元，涉及6份合同[74] - 2019年前九个月，有12笔不良债务重组贷款因超过修改后到期日而违约，另有2笔因逾期90天以上而违约[75] - 截至2019年9月30日，与当年前九个月违约的不良债务重组贷款相关的特定估值备抵为41.2万美元[75] - 截至2019年9月30日，已购买信用受损贷款的总账面投资额为2106.8万美元，未偿还本金为2314.3万美元[77] - 截至2019年9月30日，已购买信用受损贷款的可吸收收益率余额为805.5万美元，较2018年同期的1045万美元有所下降[78] 投资证券 - 截至2019年9月30日，可供出售投资证券的摊余成本为9.502亿美元，公允价值为9.661亿美元，总未实现收益为1700万美元，总未实现损失为110万美元[43] - 与2018年12月31日相比，投资证券总公允价值从9.761亿美元增至9.661亿美元，增幅为1.01%[43][44] - 市政证券表现强劲，2019年9月30日未实现收益为460万美元，而2018年12月31日未实现收益为120万美元，未实现损失从81万美元降至零[43][44] - 住房抵押贷款支持证券公允价值从2018年12月31日的3.316亿美元增至2019年9月30日的3.467亿美元，增幅为4.55%[43][44] - 商业抵押贷款支持证券公允价值从2018年12月31日的3.338亿美元增至2019年9月30日的3.313亿美元，降幅为0.75%[43][44] - 按到期期限划分，十年后到期的证券占比最大，摊余成本为4.419亿美元，占总额的46.5%[46] - 截至2019年9月30日，处于未实现损失状态的证券总公允价值为1.843亿美元，总未实现损失为110万美元[47] - 公司确认证券价值下跌非暂时性减值，未实现损失主要因市场利率上升所致，且有能力持有至到期[49] - 2019年前九个月，证券销售实现净收益33万美元，而2018年同期为14万美元[51] - 截至2019年9月30日，作为抵押品的证券摊余成本为2.493亿美元，公允价值为2.533亿美元[52] - 截至2019年9月30日，以公允价值计量的可供出售投资证券总额为9.661亿美元，其中1级为1609万美元，2级为9.50012亿美元[117] - 截至2018年12月31日，可供出售投资证券总额为9.76095亿美元，其中1级为1593.6万美元，2级为9.60159亿美元[117] 借款与融资 - 联邦住房贷款银行预付款为4.458亿美元，较去年同期的5.4145亿美元下降约17.7%[25] - 偿还联邦住房贷款银行预付款为4.458亿美元，较去年同期的6.4995亿美元下降约31.4%[25] - 存款净增加12.9855亿美元，较去年同期的18.0465亿美元下降约28.1%[25] - 次级次级债券余额从2018年12月31日的20,300千美元微增至2019年9月30日的20,500千美元[90] - 2019年第三季度证券出售再购回协议义务为25,883千美元，较2018年底的31,487千美元下降[93] - 联邦住房贷款银行信贷额度可用借款能力为9.306亿美元，截至2019年9月30日无未偿还预付款[94] - 2019年第三季度联邦住房贷款银行预付款平均余额为375.5万美元，加权平均利率为1.16%[94] - 2019年第三季度联邦住房贷款银行预付款期间最大月末余额为0美元，而2018年同期为5050万美元[94] - 联邦基金购买信用额度总额为1.4亿美元，截至2019年9月30日无未偿还余额[95] - 美联储信贷额度可用借款能力为4040万美元，截至2019年9月30日无未偿还借款[96] 衍生工具与公允价值计量 - 截至2019年9月30日，利率衍生工具名义金额为1.8136亿美元，估计公允价值为1202.6万美元[98] - 截至2019年9月30日，衍生资产利率互换公允价值为1202.6万美元，衍生负债利率互换公允价值也为1202.6万美元，均归类为2级[117] - 非经常性基础上，截至2019年9月30日，受损贷款公允价值为187.2万美元，其未偿本金余额为250.3万美元[120] - 2019年第三季度，非经常性公允价值计量的资产在收益中确认的净损失为4.8万美元，前九个月净损失为13.4万美元[120] - 截至2018年12月31日，非经常性基础计量的受损贷款公允价值为121.6万美元，其未偿本金余额为150.4万美元[121] - 2018年第三季度，非经常性公允价值计量的资产在收益中确认的净损失为16万美元[121] - 2019年9月30日，3级受损贷款公允价值计量的关键不可观察输入值调整范围在240.9%至-16.0%之间，加权平均值为62.4%[122] - 2018年12月31日，3级受损贷款公允价值计量的关键不可观察输入值调整范围在10.4%至-37.3%之间，加权平均值为-10.9%[122] - 现金及现金等价物账面价值与公允价值均为2.36968亿美元，较2018年12月31日的1.6191亿美元增长46.3%[125][126] - 可供出售投资证券公允价值为9.66102亿美元，其中Level 2级公允价值计量占98.3%（9.50012亿美元）[125] - 贷款总额净额公允价值为37.58359亿美元，较账面价值36.94825亿美元高出1.7%[125] - 总贷款净额公允价值从2018年12月31日的36.14348亿美元增至37.58359亿美元，增幅4.0%[125][126] 租赁 - 采用新租赁准则导致确认约2920万美元使用权资产和2980万美元租赁负债[32] - 公司租赁使用权资产和租赁负债分别为2660万美元和2790万美元[128] - 2019年9月30日加权平均剩余租赁年限为8.13年，加权平均贴现率为3.31%[129] - 截至2019年9月30日未来五年租赁支付义务总额为1.705亿美元，此后支付义务为1.4279亿美元[129] - 2018年12月31日未来最低租金承诺总额为1.6554亿美元，2019年承诺额为4766万美元[130] 商誉与无形资产 - 普吉特海湾合并产生6850万美元商誉[37] - 普雷米尔合并产生5340万美元商誉[39] - 商誉余额在2019年9月30日保持稳定，为240,939千美元，2018年同期因收购增加121,808千美元[88] - 其他无形资产（核心存款无形资产）在2019年9月30日余额为17,588千美元，九个月内摊销了3,026千美元[89] 备考数据 - 截至2018年9月30日止九个月备考净利息收入为1.4374亿美元，净收入为5022.5万美元[42] 股票回购 - 2019年第三季度公司以平均每股26.23美元回购264,712股，九个月期间以平均每股26.50美元回购292,712股[104] 其他财务数据 - 2019年第三季度基本加权平均普通股流通股为3674.2862万股，稀释后为3687.6548万股[99] - 消费贷款组合的冲销额为1,709千美元，回收额为389千美元[84] - 2019年9月30日法定准备金要求为1620万美元，较2018年12月31日的920万美元增长76.1%[127] - 公司不从事对冲活动或购买高风险衍生工具，且不受外币汇率或商品价格风险影响[252]