公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为363.17亿美元，较2021年12月31日的365.31亿美元略有下降[12] - 截至2022年3月31日，公司股东权益为34.51亿美元，较2021年12月31日的36.70亿美元有所减少[12] - 2022年第一季度，公司总利息收入为2.37亿美元，较2021年同期的2.51亿美元有所减少[14] - 2022年第一季度，公司总利息支出为832.3万美元，较2021年同期的1619.8万美元大幅降低[14] - 2022年第一季度，公司净利息收入为2.28亿美元，较2021年同期的2.35亿美元稍有下降[14] - 2022年第一季度，公司非利息收入为8343.2万美元，较2021年同期的8708.9万美元有所减少[14] - 2022年第一季度，公司非利息支出为1.80亿美元，较2021年同期的1.93亿美元有所降低[14] - 2022年第一季度，公司净利润为1.23亿美元，较2021年同期的1.07亿美元有所增长[14] - 2022年第一季度，公司基本每股收益为1.40美元，摊薄每股收益也为1.40美元，均高于2021年同期的1.21美元[14] - 2022年第一季度，公司综合亏损为1.82亿美元，而2021年同期综合亏损为434万美元[16] - 2022年第一季度净收入为123,478,000美元，2021年同期为107,172,000美元，同比增长15.21%[22] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为280,534,000美元，2021年同期为255,040,000美元，同比增长10%[22] - 2022年第一季度投资活动提供的净现金为75,521,000美元，2021年同期使用的净现金为1,766,350,000美元[22] - 2022年第一季度融资活动使用的净现金为53,835,000美元，2021年同期提供的净现金为1,493,677,000美元[22] - 2022年3月31日现金及银行存款期末余额为703,421,000美元，2021年同期为508,673,000美元[22] - 2022年3月31日和2021年12月31日，应计利息分别为6930万美元和6780万美元[44] - 2022年第一季度净收入为1.235亿美元，摊薄后每股收益为1.40美元，较2021年第四季度的1.377亿美元和每股1.55美元有所下降[179] - 2022年第一季度运营拨备前净收入（PPNR）为1.345亿美元，较上一季度增加0.3百万美元，增幅不到1%[181] - 总贷款达213亿美元，增加1.891亿美元，增幅1%，核心贷款（不包括PPP）增长3.853亿美元，部分被PPP贷款因豁免减少的1.962亿美元所抵消[181] - 总存款达305亿美元，增加3380万美元，增幅不到1%，存款组合有利转变，非利息存款增加5.839亿美元，有息存款减少5.501亿美元[181] - 信贷损失拨备为负2250万美元，源于2280万美元的准备金释放和30万美元的净冲销，信贷损失拨备覆盖率保持强劲，占总贷款的1.63%，不包括PPP贷款为1.66%[181] - 不良贷款下降24%，受批评商业贷款下降2%，资产质量改善[181] - 净息差增加1个基点至2.81%[181] - 一级普通股权益比率为11.12%，上升3个基点，有形普通股权益比率为7.15%，下降56个基点[181] - 2022年第一季度净利息收入（te）为2.31亿美元，较2021年第四季度下降0.9百万美元，降幅不到1%，较2021年第一季度下降650万美元，降幅3%[187] - 2022年第一季度净利息收益率为2.81%，较2021年第四季度的2.80%上升1个基点，是疫情爆发以来首次季度增长[189] - 2022年3月31日贷款期末余额为213.23341亿美元，平均余额为211.22038亿美元[184] - 2022年3月31日总存款期末余额为304.99709亿美元，平均余额为300.29793亿美元[184] - 2022年第一季度基本每股收益为1.40美元，摊薄后每股收益为1.40美元[184] - 2022年3月31日有形普通股权益比率为7.15%，有形普通股一级资本（CET1）比率为11.12%[186] - 2022年第一季度平均资产回报率为1.39%，平均普通股权益回报率为13.88%，平均有形普通股权益回报率为18.66%[186] - 2022年第一季度净利息收入2.393亿美元，净息差2.81%；2021年第四季度净利息收入2.414亿美元，净息差2.80%；2021年第一季度净利息收入2.537亿美元，净息差3.09%[195] - 2022年第一季度记录了2250万美元的负信贷损失拨备，2021年第四季度为2840万美元，2021年第一季度为490万美元[197] - 2022年第一季度净冲销为30万美元，占年化平均总贷款的0.01%；2021年第四季度为70万美元，占比0.01%；2021年第一季度为1830万美元，占比0.34%[198] - 2022年第一季度非利息收入总计8340万美元，较2021年第四季度下降620万美元（7%），较2021年第一季度下降370万美元（4%）[200] - 2022年第一季度存款账户服务收费2170万美元，较2021年第四季度增加30万美元（2%），较2021年第一季度增加250万美元（13%）[202] - 信托费较上一季度减少30万美元（2%），较去年同期增加30万美元（2%）[204] - 2022年第一季度银行卡和ATM费用总计2040万美元，较2021年第四季度下降20万美元（1%），较去年同期增加230万美元（13%）[205] - 投资和年金费用及保险佣金较2021年第四季度减少10万美元（2%），与去年同期基本持平[206] - 2022年第一季度次级抵押贷款市场业务收入为370万美元，较2021年第四季度下降170万美元，降幅31%，较2021年第一季度下降800万美元，降幅68%[207] - 2022年第一季度抵押贷款申请数量较2021年第四季度下降约15%，较2021年第一季度下降37%[207] - 2022年第一季度在二级市场出售的新增贷款比例从2021年第四季度的35%和去年同期的64%降至27%[207] - 2022年第一季度银行拥有的人寿保险收入为350万美元，较2021年第四季度下降30万美元，降幅7%，较2021年第一季度下降370万美元，降幅51%[208] - 2022年第一季度信贷相关费用为270万美元，较2021年第四季度增加10万美元，增幅2%，较2021年第一季度下降20万美元，降幅6%[209] 证券业务数据关键指标变化 - 2022年第一季度公司将公允价值为5.618亿美元的证券从可供出售投资组合转移至持有至到期投资组合，包含未实现损失1540万美元[29] - 2022年3月31日可供出售债务证券的摊销成本为63.8亿美元，公允价值为59.93亿美元[31] - 2022年3月31日持有至到期证券的摊销成本为24.88088亿美元，公允价值为24.29049亿美元[32] - 2022年和2021年3月31日公司均未持有分类为交易性的证券[32] - 2022年3月31日和2021年12月31日，分别有42亿美元和40亿美元账面价值的证券被用作抵押品[35] - 2022年3月31日，可供出售证券的公允价值为52.98921亿美元，未实现总损失为3.95691亿美元；2021年12月31日，公允价值为39.01659亿美元，未实现总损失为1.07647亿美元[39][40] - 2022年3月31日，持有至到期证券的公允价值为16.2286亿美元，未实现总损失为6705.8万美元；2021年12月31日，公允价值为3.44496亿美元，未实现总损失为239.3万美元[42] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司分别有462只和142只市值低于成本基础的证券，未实现损失被认为与信用无关[42] - 2022年3月31日和2021年12月31日，回购协议下出售的证券分别为51800万美元和56320万美元[76] - 2022年3月31日，可出售证券的预付商业抵押支持证券封闭投资组合摊余成本为19亿美元，套期项目金额为16亿美元，相关基础调整为6020万美元[83] 贷款业务数据关键指标变化 - 2022年3月31日和2021年12月31日，商业非房地产贷款中的薪资保护计划贷款分别为3.348亿美元和5.311亿美元[44] - 2022年3月31日，贷款总额为21.323341亿美元；2021年12月31日，贷款总额为21.134282亿美元[45] - 薪资保护计划贷款年利率为1%，根据贷款规模收取1%、3%或5%的发起费，并在贷款预计期限内摊销[48] - 公司主要在密西西比州、阿拉巴马州、路易斯安那州、佛罗里达州、得克萨斯州和田纳西州等地发放贷款[43] - 2022年3月31日贷款损失准备期初余额为342,065千美元，期末余额为317,843千美元[55] - 2022年3月31日未使用贷款承诺准备金期初余额为29,334千美元，期末余额为30,710千美元[55] - 2022年3月31日总信贷损失准备为348,553千美元[55] - 2022年3月31日总贷款为21,323,341千美元[55] - 公司在计算2022年3月31日信贷损失准备时，对穆迪2022年3月基线经济预测赋予40%的概率[55] - 2022年和2023年基线情景假设GDP将在3%-3.5%之间增长[55] - 2022年基线情景假设美联储将进行四次25个基点的加息[55] - 公司在计算2022年3月31日信贷损失准备时，对下行近期增长放缓（S - 2）情景赋予60%的概率[55] - S - 2情景假设俄乌冲突持续时间比预期长，全球供应链问题恶化，通胀率上升[55] - 截至2022年3月31日，公司各投资组合释放了信贷损失准备金[55] - 2021年第一季度末贷款损失准备金期初余额为4.50177亿美元，期末余额为4.2436亿美元[56] - 2021年第一季度未使用贷款承诺准备金期初余额为2990.7万美元，期末余额为3255.9万美元[56] - 2021年3月31日，公司在确定信贷损失准备金时，对基线经济预测的权重为65%，对下行近期增长较慢情景S - 2的权重为35%[56] - 2022年3月31日非应计贷款总额为4.2439亿美元，2021年12月31日为5.5523亿美元[59] - 2022年3月31日非应计且无贷款损失准备金的贷款为448.8万美元，2021年12月31日为924.5万美元[59] - 2022年3月31日和2021年12月31日，非应计的不良债务重组贷款分别为360万美元和680万美元[59] - 2022年3月31日和2021年12月31日，不良债务重组贷款总额分别为650万美元和1060万美元[59] - 2022年第一季度修改的不良债务重组贷款总额为18.8万美元，2021年为719.9万美元[61] - 2022年第一季度末，有310万美元的商业非房地产贷款在违约前12个月内进行了不良债务重组[62] - 2021年第一季度末，有60万美元的住宅贷款在违约前12个月内进行了不良债务重组[62] - 截至2022年3月31日，公司贷款逾期30 - 59天、60 - 89天、超过90天的金额分别为56,855千美元、8,895千美元、24,992千美元，总计90,742千美元；当前贷款金额为21,232,599千美元，总贷款金额为21,323,341千美元，仍在计息的逾期贷款为4,268千美元[66] - 截至2021年12月31日，公司贷款逾期30 - 59天、60 - 89天、超过90天的金额分别为42,102千美元、12,348千美元、37,284千美元，总计91,734千美元；当前贷款金额为21,042,548千美元，总贷款金额为21,134,282千美元，仍在计息的逾期贷款为5,524千美元[66] - 2022年3月31日，商业贷款中“Pass”等级金额为16,686,749千美元，“Pass - Watch”为333,448千美元，