根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类遵循了财务数据关键指标变化、业务线表现等维度，并严格使用原文关键点，保留了文档ID引用。 财务数据关键指标变化：收入与利润 - 净利息收入从3669万美元增至4416万美元，同比增长20.4%[11] - 净收入为1138万美元，与去年同期1137万美元基本持平[11] - 非利息收入从396万美元增至773万美元，同比增长95.2%[11] - 2020年第三季度净利润为1,139万美元，与2019年同期的1,137万美元基本持平[21] - 2020年第三季度公司净利润为1137.9万美元，与2019年同期的1137万美元基本持平[49] - 净收入基本持平，为1137.9万美元[11] - 2020年第三季度净利润为1137.9万美元，与2019年同期的1137万美元基本持平[21] 财务数据关键指标变化：成本与费用 - 贷款损失准备金为406万美元，去年同期为冲回78万美元[11] - 非利息支出从2624万美元增至3357万美元，同比增长27.9%，主要因合并相关支出435万美元[11] - 2020年第三季度贷款损失拨备为405.9万美元，而2019年同期为冲回78.2万美元[21] - 2020年第三季度贷款损失拨备为405.9万美元，而2019年同期为冲回78.2万美元[21] - 2020年第三季度贷款ACL的信用损失拨备为405.9万美元，而2019年同期为净回拨78.2万美元[114] 财务数据关键指标变化：资产与负债 - 总资产从67.58亿美元增至73.10亿美元，季度增长8.2%[9] - 贷款总额从44.98亿美元增至49.55亿美元，季度增长10.1%[9] - 存款总额从44.30亿美元增至50.40亿美元，季度增长13.8%[9] - 股东权益从10.84亿美元增至11.24亿美元，季度增长3.7%[9] - 总资产从67.58亿美元增至73.10亿美元，增长8.2%[9] - 贷款总额从44.98亿美元增至49.55亿美元，增长10.1%[9] - 总存款从44.30亿美元增至50.40亿美元，增长13.8%[9] - 贷款损失拨备从3732.7万美元增至6486万美元，增长73.8%[9] - 总存款从2020年6月30日的44.3亿美元增至2020年9月30日的50.399亿美元，增长13.8%[120] 业务线表现：贷款组合 - 截至2020年9月30日，公司贷款总额为49.99亿美元，较2020年6月30日的45.40亿美元增长10.1%[72] - 商业贷款总额为35.70亿美元，较2020年6月30日的31.80亿美元增长12.3%[72] - 截至2020年9月30日，PPP贷款余额为8340万美元，较2020年6月30日的690万美元增长20.9%[72] - 截至2020年9月30日，贷款总额为49.995亿美元，较2020年6月30日的45.401亿美元增长10.1%[108][113] - 截至2020年9月30日，多户住宅抵押贷款的准备金为2856.6万美元，占其贷款总额21.103亿美元的1.35%[106][108] - 截至2020年9月30日，非住宅抵押贷款的准备金为1509.4万美元，占其贷款总额11.243亿美元的1.34%[106][108] - 截至2020年9月30日，住宅抵押贷款的准备金为1483.5万美元，占其贷款总额13.532亿美元的1.10%[106][108] - 截至2020年9月30日，多户抵押贷款（Multi-family Mortgage）总额为21.10亿美元，其中“次级”（Substandard）类贷款为1315.0万美元，占比约0.6%[95] - 截至2020年9月30日，非住宅抵押贷款（Non-residential Mortgage）总额为11.24亿美元，其中“次级”（Substandard）类贷款为2818.1万美元，占比约2.5%[95] - 截至2020年9月30日，住宅抵押贷款（Residential Mortgage）总额为13.53亿美元，其中“次级”（Substandard）类贷款为1783.4万美元，占比约1.3%[95] - 截至2020年9月30日，商业贷款（Commercial Business）总额为2.56亿美元，其中“关注”（Special Mention）类贷款为254.3万美元，占比约1.0%[95] 业务线表现：投资组合 - 截至2020年9月30日，可供出售证券总额为14.84501亿美元，公允价值为15.08542亿美元[64] - 截至2020年9月30日，抵押贷款支持证券总额为8.52212亿美元，公允价值为8.77417亿美元[64] - 截至2020年6月30日，可供出售证券总额为13.63221亿美元，公允价值为13.85703亿美元[65] - 截至2020年9月30日，以公允价值计量的可供出售证券总额为15.085亿美元，较2020年6月30日的13.857亿美元增长8.9%[143][144] - 可供出售债务证券总额从2020年6月30日的5.666亿美元增至2020年9月30日的6.311亿美元，增长11.4%[143][144] - 可供出售抵押贷款支持证券总额从2020年6月30日的8.191亿美元增至2020年9月30日的8.774亿美元，增长7.1%[143][144] - 资产支持证券大幅增长，从2020年6月30日的1.724亿美元增至2020年9月30日的2.588亿美元，增幅达50.1%[143][144] - 公司债券持有量从2020年6月30日的1.436亿美元降至2020年9月30日的1.223亿美元，减少14.8%[143][144] 信贷资产质量 - 逾期90天及以上的贷款总额为2344.3万美元，较2020年6月30日的990.1万美元增长136.8%[74] - 截至2020年9月30日，公司不良贷款总额为4507.5万美元，较2020年6月30日的3669.6万美元增长22.8%[76] - 2020年9月30日总贷款额为49.99亿美元，其中不良贷款占比0.90%，高于2020年6月30日45.40亿美元总贷款额中0.81%的不良贷款占比[76] - 截至2020年9月30日，问题债务重组总额为2011.2万美元，较2020年6月30日的2152.2万美元减少6.5%[78] - 2020年9月30日TDR相关信贷损失准备金为21万美元，较2020年6月30日的8千美元大幅增加[77] - 2020年第三季度仅完成1笔总额30.9万美元的TDR重组，而2019年同期完成6笔总额285.9万美元的TDR重组[80] - 截至2020年9月30日，公司有63笔非TDR修改贷款，总额约为7690.9万美元[83][84] - 截至2020年9月30日，信贷损失准备金总额为6486万美元，较2020年6月30日的3732.7万美元增长73.8%[106][111] - 贷款信用损失准备金总额从采纳ASC 326前的3732.7万美元增至6486万美元，主要受会计准则变更影响增加1964万美元[114] 并购活动 - 2020年第三季度因收购MSB Financial Corp.发行5,854股普通股，价值4,513.3万美元[19] - 公司于2020年7月10日完成对MSB Financial Corp.的收购，支付约980万美元现金和585.3811万股公司普通股[51] - 收购MSB Financial Corp.导致公司确认廉价购买收益310万美元[52] - 收购MSB Financial Corp.确认核心存款无形资产69万美元[52] - 公司并购总购买价格为5496.3万美元，其中现金支付983万美元，发行股票价值4513.3万美元[53] - 并购中获得贷款应收款公允价值调整为负734.5万美元，最终公允价值为5.30244亿美元[53] - 并购中获得投资证券公允价值调整为负51万美元，最终公允价值为349万美元[53] - 并购相关一次性费用在2020年第三季度为430万美元，在截至2020年6月30日财年为95.1万美元[58] - 并购产生廉价购买收益305.3万美元[53] - 核心存款无形资产公允价值为690万美元，将在约10年内加速摊销[53][56] - 公司于2020年第三季度收购MSB Financial Corp，发行585.4万股普通股，公允价值为4513.3万美元[19] 会计准则变更影响 - 公司采用新的CECL会计准则，增加信贷损失准备金2020万美元，其中1960万美元用于应收贷款，53.6万美元用于未提取承诺[33] - 采用新会计准则导致公司股东权益税后减少1420万美元[33] - 采用CECL会计准则导致股东权益净额减少1420万美元[61] - 采用新会计准则导致股东权益净额减少1420万美元[33] - 2020年第三季度因会计政策变更（Topic 326）对留存收益产生1423.9万美元的累积影响[19] - 采纳CECL会计准则对贷款ACL产生1964万美元影响，其中多户住宅抵押贷款增加840.8万美元，非住宅抵押贷款增加239万美元[114] - 表外承诺的信用损失准备金从0美元增至100.4万美元，其中采纳Topic 326影响53.6万美元，当期拨备46.8万美元[115] 现金流表现 - 2020年第三季度经营活动产生的净现金为614万美元，较2019年同期的1,095万美元下降44%[21] - 2020年第三季度投资活动使用的净现金为2,537万美元，而2019年同期为提供净现金10,736万美元[21] - 2020年第三季度融资活动使用的净现金为1,592万美元，较2019年同期的2,793万美元减少43%[21] - 2020年9月30日现金及现金等价物余额为1.458亿美元，较2020年6月30日的1.81亿美元减少19.4%[24] - 2020年第三季度经营活动产生的现金流量净额为613.6万美元，较2019年同期的1094.8万美元下降44%[21] - 2020年第三季度投资活动使用的现金流量净额为2536.9万美元，而2019年同期为提供现金10735.7万美元[21] - 2020年第三季度融资活动使用的现金流量净额为1591.6万美元，较2019年同期的2793.5万美元减少43%[21] - 2020年第三季度末现金及现金等价物余额为1.458亿美元，较期初的1.8097亿美元减少19.4%[24] 每股收益与股东回报 - 2020年第三季度基本每股收益和稀释后每股收益均为0.13美元[49] - 截至2020年9月30日，有391.0398万份股票期权因具反稀释作用未计入稀释后每股收益计算[49] - 2020年第三季度宣告并支付每股0.08美元的现金股息，总计支出691.7万美元[19][24] - 每股收益（基本和稀释）均为0.13美元[13] - 2020年第三季度宣布并支付每股0.08美元的现金股息，总计691.7万美元[19] 其他综合收益 - 其他综合收益为272万美元，去年同期为585万美元[15] - 2020年第三季度，其他综合收益总额为271.7万美元，较2019年同期的585.1万美元下降54%[158] - 截至2020年9月30日，累计其他综合收益总额为397.4万美元，较2020年6月30日的125.7万美元增长216%[157] - 其他综合收益为271.7万美元，推动综合收益总额为1409.6万美元[15] 利率风险管理 - 用于对冲利率风险的衍生品名义总额为12.3亿美元，包括14笔利率互换和利率上限合约[126] - 2020年第三季度有240万美元从其他综合收益重分类至利息支出，未来12个月预计将重分类730万美元[128] - 利率衍生品在2020年第三季度于其他综合收益中确认的损失为11.1万美元，而2019年同期为175.9万美元[130] - 利率衍生品在2020年第三季度从累计其他综合收益重分类至利息费用的损失为237.2万美元，而2019年同期为收益137.1万美元[130] - 截至2020年9月30日，利率衍生品总资产为47.9万美元，净额为17.5万美元，总负债为1616.1万美元，净额为0美元[132] - 截至2020年6月30日，利率衍生品总资产为59.2万美元，净额为23.5万美元，总负债为1853.4万美元，净额为0美元[133] - 利率合约资产从2020年6月30日的23.5万美元降至2020年9月30日的17.5万美元[143][144] - 利率合约负债从2020年6月30日的1818万美元降至2020年9月30日的1586万美元[143][144] 存款与借款结构 - 无息活期存款从4.191亿美元增至4.877亿美元，增长16.4%[120] - 有息活期存款从12.641亿美元增至15.611亿美元，增长23.5%[120] - FHLB预付款项从11.695亿美元降至10.795亿美元，加权平均利率从1.08%微升至1.10%[121] - 2020年第三季度存款净增加1.5亿美元，而2019年同期为4,997.8万美元[24] 非利息收入明细 - 2020年第三季度，非利息收入总额为773.3万美元，较2019年同期的396.2万美元增长95%[164] - 2020年第三季度，贷款销售利得为189万美元，较2019年同期的60.5万美元增长212%[164] - 2020年第三季度，折价购买利得为305.3万美元，2019年同期无此项收入[164] - 2020年第三季度，电子银行费用（交换收入）为40.5万美元，较2019年同期的31.8万美元增长27%[164]