公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日，公司总资产为39.77亿美元，较2018年12月31日的38.84亿美元增长2.38%[8] - 2019年第一季度，公司总利息收入为3967.4万美元，较2018年同期的2903.8万美元增长36.63%[9] - 2019年第一季度，公司总利息支出为1554.3万美元，较2018年同期的893万美元增长74.05%[9] - 2019年第一季度，公司净利息收入为2413.1万美元，较2018年同期的2010.8万美元增长20.00%[9] - 2019年第一季度，公司非利息收入为366.4万美元，较2018年同期的1131.3万美元下降67.61%[9] - 2019年第一季度，公司非利息支出为1303.5万美元，较2018年同期的1027万美元增长26.92%[9] - 2019年第一季度，公司所得税前收入为1411.1万美元，较2018年同期的1974.5万美元下降28.53%[9] - 2019年第一季度，公司净利润为1057万美元，较2018年同期的1506.1万美元下降29.82%[9] - 2019年第一季度，公司综合收入为1103.4万美元，较2018年同期的1474.3万美元下降25.16%[10] - 截至2019年3月31日，公司股东权益为4778.31万美元，较2018年12月31日的4212.37万美元增长13.43%[8] - 2019年第一季度净利润为1.057亿美元，2018年同期为1.5061亿美元[17] - 2019年第一季度经营活动提供的净现金为273.9万美元，2018年同期使用的净现金为1.23763亿美元[17] - 2019年第一季度投资活动使用的净现金为1.03551亿美元，2018年同期为1.69196亿美元[17] - 2019年第一季度融资活动提供的净现金为7773.9万美元，2018年同期为2.21173亿美元[17] - 2019年第一季度利息支付为1474.5万美元，2018年同期为775.1万美元；2019年第一季度所得税支付为6.4万美元，2018年同期无[17] - 2019年第一季度净收入为10,570千美元，2018年同期为15,061千美元[149] - 2019年第一季度基本每股收益为0.34美元，2018年同期为0.50美元；稀释后每股收益2019年为0.34美元，2018年为0.50美元[149] - 2019年3月31日公司总资产为3,976,725千美元，2018年12月31日为3,675,849千美元[155][156] - 截至2019年3月31日，公司总资产约40亿美元，存款31亿美元，股东权益总额4.778亿美元[189] - 2019年3月31日总资产较2018年12月31日增加9260万美元，增幅2%，达40亿美元[192] - 2019年3月31日现金及现金等价物较2018年12月31日减少2310万美元，降幅7%，至3.135亿美元[193] - 2019年3月31日交易性证券较2018年12月31日减少3350万美元，降幅21%，至1.299亿美元[194] - 2019年3月31日可供出售证券较2018年12月31日减少3440万美元，降幅10%，至2.967亿美元[195] - 2019年3月31日联邦住房贷款银行（FHLB）股票较2018年12月31日增加1090万美元，增幅137%，至1890万美元[197] - 2019年3月31日待售贷款较2018年12月31日增加4960万美元，增幅6%，至8.821亿美元[198] - 2019年3月31日净应收贷款较2018年12月31日增加1.228亿美元，增幅6%，至22亿美元[199] - 2019年3月31日存款较2018年12月31日减少1.101亿美元，降幅3%，至31亿美元[203] - 2019年3月31日借款总额为3.38亿美元，较2018年12月31日增加1.426亿美元，增幅73%[206] 公司证券相关数据关键指标变化 - 2019年3月28日公司发行200万股A系列优先股，总收益5000万美元，净收益4830万美元；4月12日额外发行8.18万股，净收益200万美元[27] - 2019年3月31日和2018年3月31日交易性证券中未实现收益分别为54.5万美元和150万美元[34] - 2019年3月31日可供出售证券摊余成本为296,503千美元，公允价值为296,669千美元；2018年12月31日摊余成本为331,529千美元，公允价值为331,071千美元[35][38][39] - 2019年第一季度出售3.11亿美元可供出售证券，实现净收益12.7万美元，包括36.1万美元收益和23.4万美元损失；2018年同期未出售[39] - 2019年3月31日，可供出售证券未实现损失总计42.9万美元；2018年12月31日为108.2万美元[35][38][40][42] - 2019年3月31日交易性证券公允价值为129,914千美元，2018年12月31日为163,419千美元[110] - 2019年3月31日可售证券中，国债公允价值为10,743千美元，联邦机构证券为235,200千美元，市政债券为12,480千美元，政府支持企业住宅抵押支持证券为38,246千美元；2018年12月31日对应数值分别为11,941千美元、236,930千美元、21,332千美元、60,868千美元[110] - 2019年3月31日待售贷款公允价值为6,307千美元，2018年12月31日为11,886千美元[110] - 2019年3月31日抵押贷款服务权公允价值为76,249千美元，2018年12月31日为77,844千美元[110] - 2019年第一季度末，抵押贷款服务权期初余额77,844千美元，新增1,020千美元，减少2,615千美元，期末余额76,249千美元；2018年对应数值分别为66,079千美元、3,452千美元、2,263千美元、67,268千美元[120] - 2019年3月31日减值贷款（抵押依赖型）公允价值为1,600千美元，2018年12月31日为2,639千美元[124] - 2019年3月31日抵押依赖型减值贷款市场可比较属性的市场流动性折扣为32%，2018年为17%-59%[130] - 2019年3月31日抵押贷款服务权折现率为8% - 13%，恒定提前还款率为1% - 30%；2018年相同[130] - 2019年3月31日利率锁定承诺衍生资产和负债的贷款结清率为63 - 99%，2018年衍生资产为95 - 100%[130] - 2019年3月31日现金及现金等价物账面价值和公允价值均为313,451千美元，2018年12月31日为336,524千美元[136] 公司贷款相关数据关键指标变化 - 2019年3月31日贷款应收款总额为2,181,612千美元，扣除贷款损失准备13,356千美元后为2,168,256千美元；2018年12月31日总额为2,058,127千美元，扣除准备12,704千美元后为2,045,423千美元[51] - 2019年3月31日，抵押贷款仓库信贷额度为412,171千美元，高于2018年12月31日的337,332千美元[51] - 2019年3月31日，住宅房地产贷款为409,172千美元，略低于2018年12月31日的410,871千美元[51] - 2019年3月31日，多户和医疗保健融资贷款为965,363千美元，高于2018年12月31日的914,393千美元[51] - 2019年3月31日，商业和商业房地产贷款为296,483千美元，略低于2018年12月31日的299,194千美元[51] - 2019年3月31日，农业生产和房地产贷款为81,063千美元，高于2018年12月31日的79,255千美元[51] - 2019年3月31日，消费者和保证金贷款为17,360千美元，略高于2018年12月31日的17,082千美元[51] - 截至2019年3月31日，贷款损失准备金期初余额为12704000美元，期末余额为13356000美元，期间准备金（信贷）为649000美元，回收此前冲销贷款3000美元[71] - 截至2019年3月31日，贷款期末余额为2181612000美元，其中单独评估减值的贷款余额为13410000美元，集体评估减值的贷款余额为2168202000美元[71] - 截至2018年3月31日，贷款损失准备金期初余额为8311000美元，期末余额为9705000美元，期间准备金（信贷）为1406000美元，冲销贷款（17000）美元，回收此前冲销贷款5000美元[73] - 截至2018年12月31日，贷款损失准备金余额为12704000美元，其中单独评估减值的余额为645000美元，集体评估减值的余额为12059000美元；贷款余额为2058127000美元，其中单独评估减值的余额为11185000美元，集体评估减值的余额为2046942000美元[73] - 2019年3月31日，特殊提及（关注）类贷款为73175000美元，次级类贷款为13410000美元，可接受及以上类贷款为2095027000美元[79] - 2018年12月31日，特殊提及（关注）类贷款为90604000美元，次级类贷款为11185000美元，可接受及以上类贷款为1956338000美元[79] - 公司根据历史经验、贷款组合性质和规模等评估贷款损失准备金，评估具有主观性[62] - 贷款损失准备金由分配和一般部分组成，分配部分针对减值贷款，一般部分覆盖未分类贷款[63] - 贷款逾期90天及以上或公司认为本金和利息收回存疑时，一般分类为非应计贷款[69] - 公司持续评估贷款风险分级系统定义和贷款损失准备金方法，过去一年无重大变化[79] - 截至2019年3月31日，公司贷款总额为2181612千美元，逾期贷款总额为6326千美元[80] - 截至2018年12月31日，公司贷款总额为2058127千美元，逾期贷款总额为3217千美元[82] - 截至2019年3月31日，公司总减值贷款记录投资为13410千美元，特定估值备抵为745千美元[83] - 截至2018年12月31日，公司总减值贷款记录投资为11185千美元，特定估值备抵为645千美元[85] - 2019年第一季度，公司减值贷款平均记录投资为12260千美元，确认利息收入为155千美元[85] - 2018年第一季度，公司减值贷款平均记录投资为9566千美元，确认利息收入为71千美元[85] - 截至2019年3月31日，公司非应计贷款为1774千美元，逾期90天以上仍应计贷款为779千美元[88] - 截至2018年12月31日，公司非应计贷款为1904千美元，逾期90天以上仍应计贷款为507千美元[88] 公司资本充足相关数据关键指标变化 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司、Merchants Bank和FMBI被监管机构归类为资本充足[91] - 管理层认为，截至2019年3月31日和2018年12月31日，公司、Merchants Bank和FMBI满足所有适用的资本充足要求[90] - 2019年3月31日公司总资本（对风险加权资产）实际金额453,361千美元，比率13.3%，充足资本要求金额272,136千美元，比率8.0%[95] - 2018年12月31日公司总资本（对风险加权资产）实际金额393,654千美元，比率12.3%，充足资本要求金额255,884千美元，比率8.0%[95] - 2019年3月31日公司一级资本（对风险加权资产）实际金额440,007千美元，比率12.9%，充足资本要求金额204,102千美元，比率6.0%[95] - 2018年12月31日公司一级资本（对风险加权资产）实际