财务数据关键指标变化 - 2019年利息收入为83,213千美元，2018年为72,879千美元，2017年为60,514千美元，2016年为43,566千美元，2015年为33,370千美元[274] - 2019年净收入为44,718千美元，2018年为41,334千美元，2017年为31,897千美元，2016年为20,216千美元，2015年为16,612千美元[274] - 2019年基本每股收益为1.82美元，2018年为1.71美元，2017年为1.34美元，2016年为0.87美元，2015年为0.75美元[274] - 2019年平均资产回报率为2.87%，2018年为3.01%，2017年为2.77%，2016年为2.42%，2015年为2.61%[274] - 2019年净利息收益率为4.15%，2018年为4.48%，2017年为4.76%，2016年为4.87%，2015年为4.98%[274] - 2019年投资性贷款净冲销/回收与平均贷款的比率为 - 0.02%，2018年为0.14%，2017年为0.17%，2016年为0.01%，2015年为0.09%[274] - 2019年投资性贷款总额与存款的比率为88.97%，2018年为92.08%，2017年为104.77%，2016年为92.36%，2015年为101.40%[274] - 2019年净利润为4470万美元，较2018年的4130万美元增加340万美元，增幅8.2%[298] - 2019年基本和摊薄后每股收益分别为1.82美元和1.81美元，2018年分别为1.71美元和1.69美元[299] - 2018年净利润为4130万美元，较2017年的3190万美元增加940万美元，增幅29.6%[300] - 2019年净利息收入为6100万美元，较2018年的5820万美元增加280万美元，增幅4.8%[303] - 2019年利息收入为8320万美元，较2018年增加1030万美元，增幅14.2%，平均贷款收益率增加22个基点[303] - 2019年利息支出为2220万美元，较2018年的1470万美元增加760万美元，存款成本增加59个基点[304] - 2019年净息差为4.15%，较2018年的4.48%下降33个基点[307] - 2018年净利息收入为5820万美元，较2017年的5190万美元增加630万美元，增幅12.2%[308] - 2018年总利息、贷款手续费和股息收入为7290万美元，较2017年增加1240万美元，增幅20.4%[309] - 2018年总利息支出为1470万美元，较2017年的860万美元增加610万美元，增幅70.3%[311] - 2019年总生息资产平均余额为1469892千美元，利息和费用为83213千美元，收益率为5.66%；2018年平均余额为1300615千美元，利息和费用为72879千美元，收益率为5.60%；2017年平均余额为1089984千美元，利息和费用为60514千美元，收益率为5.55%[315] - 2019年净利息收入为60975千美元，净利息差为3.51，净利息收益率为4.15；2018年净利息收入为58204千美元，净利息差为4.00，净利息收益率为4.48；2017年净利息收入为51895千美元，净利息差为4.44，净利息收益率为4.76[315] - 2019年与2018年相比，总生息资产因规模变化增加7809千美元，因收益率/利率变化增加2525千美元，总变化增加10334千美元；2018年与2017年相比，总生息资产因规模变化增加9983千美元，因收益率/利率变化增加2382千美元，总变化增加12365千美元[319] - 2019年与2018年相比，总付息负债因规模变化增加2288千美元，因收益率/利率变化增加5275千美元，总变化增加7563千美元；2018年与2017年相比，总付息负债因规模变化增加2426千美元，因收益率/利率变化增加3630千美元，总变化增加6056千美元[319] - 2019年与2018年相比，净利息收入因规模变化增加5521千美元，因收益率/利率变化减少2750千美元，总变化增加2771千美元；2018年与2017年相比，净利息收入因规模变化增加7557千美元，因收益率/利率变化减少1248千美元，总变化增加6309千美元[319] - 2019年未计提贷款损失准备，2018年计提1200000美元，减少原因部分是消费贷款净冲销减少以及商业房地产贷款大额收回[322] - 2018年贷款损失准备为1200000美元，2017年为3100000美元，减少1800000美元，部分原因是消费及其他贷款组合拨备降低[323] - 2019年末和2018年末贷款损失准备金占总贷款的百分比分别为0.59%和0.58%，2017年末为0.65%[322][323] - 2019年非利息收入为3989.3万美元，较2018年的3760.9万美元增加228.4万美元，增幅6.1%；2018年较2017年的3240.5万美元增加520.4万美元，增幅16.1%[325] - 2019年存款账户服务收费为110.7万美元，较2018年的103.6万美元增加7.1万美元，增幅6.9%；2018年较2017年的127.4万美元减少23.8万美元，降幅18.7%[325] - 2019年贷款销售总收益为1460万美元，较2018年的1030万美元增加430万美元，增幅41.7%；2018年较2017年的940万美元增加91.3万美元，增幅9.7%[328][337] - 2019年住宅抵押贷款销售收益为914.1万美元，较2018年的567.9万美元增加346.2万美元，增幅61.0%；2018年较2017年的303.5万美元增加264.4万美元，增幅87.1%[325] - 2019年SBA贷款销售收益为544.4万美元，较2018年的461.6万美元增加82.8万美元，增幅17.9%；2018年较2017年的634.7万美元减少173.1万美元，降幅27.3%[325] - 2019年抵押贷款服务收入为929.4万美元，较2018年的1199.4万美元减少270万美元，降幅22.5%；2018年较2017年的816.8万美元增加382.6万美元，增幅46.8%[325] - 2019年SBA服务收入为374.5万美元，较2018年的311.9万美元增加62.6万美元，增幅20.1%；2018年较2017年的452.7万美元减少140.8万美元，降幅31.1%[325] - 2019年非利息支出为4000万美元，较2018年的3857.5万美元增加142.5万美元，增幅3.7%；2018年较2017年的3119.2万美元增加738.3万美元，增幅23.7%[344] - 2019年薪资和员工福利支出为2492.3万美元，较2018年的2356.9万美元增加135.4万美元，增幅5.7%；2018年较2017年的1795.6万美元增加561.3万美元，增幅31.3%[344] - 2019年其他支出为865万美元，较2018年的946.5万美元减少81.5万美元，降幅8.6%；2018年较2017年的883.3万美元增加63.2万美元，增幅7.2%[344] - 2018年占用费用为410万美元，较2017年的300万美元增加110万美元，增幅37.7%[350] - 2019、2018和2017年所得税费用分别为1620万、1470万和1820万美元，有效税率分别为26.5%、26.2%和36.3%[352] - 2019、2018和2017年末净递延所得税负债分别为290万、190万和160万美元[353] - 2019、2018和2017年平均资产回报率分别为2.87%、3.01%和2.77%，平均股权回报率分别为24.23%、27.95%和27.24%[355] - 截至2019年12月31日，总资产较2018年末增加1.992亿美元，增幅13.9%，达16.3亿美元[356] - 截至2019年12月31日，总贷款较2018年末增加1750万美元，增幅1.5%，达11.6亿美元[358] - 截至2019年12月31日，95.3%的总贷款由不动产担保，低于2018年末的96.9%和2017年末的96.0%[362] - 2019年12月31日，不良贷款为1470万美元，较2018年的900万美元有所增加[380] - 2019年、2018年和2017年，问题债务重组贷款的利息收入分别为30.1万美元、15.6万美元和14.5万美元[381] - 截至2019年12月31日，不良资产总计1511.8万美元，不良贷款与总贷款之比为1.26%，不良资产与总资产之比为0.93%[384] - 截至2019年12月31日，贷款损失准备金为680万美元，较2018年的660万美元增加19.4万美元，增幅为2.9%[390] - 2019年和2018年净冲销分别为19.4万美元净回收和150万美元净冲销，2019年和2018年汽车贷款池冲销分别为52.5万美元和190万美元[393] - 2019 - 2015年净冲销与平均贷款比率分别为(0.02)%、0.14%、0.17%、0.01%、0.09%；贷款损失准备金与总贷款比率分别为0.59%、0.58%、0.65%、0.68%、0.97%[393] - 2019 - 2017年可供出售证券组合摊余成本分别为1.5697亿美元、1.9038亿美元、2.1155亿美元，公允价值分别为1.5695亿美元、1.8888亿美元、2.1051亿美元[401] - 截至2019年12月31日，总存款较2018年增加6310万美元，增幅5.1%，达到13.1亿美元；2018年较2017年增加2.242亿美元，增幅22.0%[405] - 截至2019年12月31日，非利息活期存款占总存款的22.3%，利息存款占77.7%；2018年分别为24.0%和76.0%；2017年分别为25.5%和74.5%[405] - 截至2019年12月31日，无经纪存款；2018年为5350万美元，占总存款4.3%；2017年为7350万美元，占总存款7.2%[406] - 2019年末总存款为12.99亿美元，加权平均利率为1.69%；2018年末为11.59亿美元，加权平均利率为1.21%；2017年末为9.50亿美元，加权平均利率为0.81%[407] - 2019年末、2018年末和2017年末，公司从FHLB的最大借款能力分别为4.943亿美元、4.33亿美元和3.737亿美元；2019年末有6000万美元未偿还预付款，2018年末无，2017年末有1.2亿美元[408] - 2019年末、2018年末和2017年末，公司与联邦银行的可用借款额度均为4750万美元，无未偿还预付款；可从美联储贴现窗口借款1000万美元，无未偿还借款[409] - 截至2019年12月31日，公司在FHLB的未偿还预付款为6000万美元，额外借款额度为4.343亿美元；2018年末额外借款额度为4.33亿美元[414] - 截至2019年12月31日，公司总资本与风险加权资产比率为22.01%，一级资本与风险加权资产比率为21.31%，普通股一级资本比率为21.31%，一级资本与平均资产比率为12.70%；2018年末分别为18.16%、17.44%、17.44%、11.14%[417] - 截至2019年12月31日，公司总合同义务为13.80亿美元，其中不到1年到期的为12.98亿美元，1 - 3年到期的为1210万美元，3 - 5年到期的为530万美元，超过5年