公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日，公司总资产为46.48287亿美元，较2018年12月31日的32.9148亿美元增长41.22%[11] - 2019年前三季度，总利息收入为1.32415亿美元，较2018年同期的9488.5万美元增长39.55%[13] - 2019年前三季度，总利息支出为2834.9万美元，较2018年同期的1617万美元增长75.32%[13] - 2019年前三季度，净利息收入为1.04066亿美元，较2018年同期的7871.5万美元增长32.21%[13] - 2019年前三季度，非利息收入为2221万美元，较2018年同期的1741.9万美元增长27.51%[13] - 2019年前三季度，非利息支出为8109.9万美元，较2018年同期的6343.6万美元增长27.84%[13] - 2019年前三季度，所得税前收入为3862.3万美元，较2018年同期的2864.8万美元增长34.82%[13] - 2019年前三季度，净利润为3025.9万美元，较2018年同期的2272.7万美元增长33.14%[13] - 2019年前三季度，综合收入为3900.6万美元，较2018年同期的1629.6万美元增长139.36%[16] - 2019年9月30日公司总权益为497,885千美元，2018年同期为349,189千美元[19][20] - 2019年前九个月净收入为30,259千美元，2018年同期为22,727千美元[24] - 2019年前九个月经营活动提供的净现金为39,301千美元，2018年同期为30,987千美元[24] - 2019年前九个月投资活动提供的净现金为69,256千美元，2018年同期使用的净现金为62,350千美元[24] - 2019年前九个月融资活动中存款净增加17,688千美元，2018年为26,940千美元[24] - 2019年前九个月短期借款净变化为 - 37,082千美元，2018年为 - 9,251千美元[24] - 2019年前九个月长期债务净变化为 - 35,250千美元，2018年为24,250千美元[24] - 2019年9月30日普通股为16,581千美元，2018年同期为12,463千美元[19][20] - 2019年前九个月贷款损失准备为6,554千美元，2018年同期为4,050千美元[24] - 2019年前九个月无形资产摊销为3,965千美元，2018年同期为1,793千美元[24] - 股息支付从7153千美元增加到8203千美元，普通股回购从1081千美元增加到4112千美元[25] - 融资活动提供（使用）的净现金从33770千美元变为 - 67370千美元，现金及现金等价物净增加从2407千美元增加到41187千美元[25] - 期初现金及现金等价物从50972千美元减少到45480千美元，期末现金及现金等价物从53379千美元增加到86667千美元[25] - 2019年前九个月利息现金支付为26910千美元，高于2018年的15544千美元；所得税现金支付为1915千美元，低于2018年的4420千美元[26] - 2019年第三季度和2018年第三季度，未经审计的预计备考总收入分别为4602.2万美元和7917.6万美元，净收入分别为1056.4万美元和2595.4万美元[50] - 2019年前三季度和2018年前三季度，未经审计的预计备考总收入分别为1.44222亿美元和1.79327亿美元，净收入分别为2937.3万美元和4941.8万美元[50] - 2019年第三季度和2018年第三季度，ATBancorp收购相关费用分别为254.7万美元和60.4万美元；2019年前三季度和2018年前三季度分别为584.8万美元和60.7万美元[50] - 2019年第三季度和前九个月，权益投资净收益（损失）分别为20千美元和101千美元，2018年分别为(10)千美元和(34)千美元[136] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司总存款分别为3709712000美元和2612929000美元[137] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司短期借款总额分别为155101000美元和131422000美元，加权平均利率分别为1.35%和1.69%[138] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司通过CDARS计划的经纪定期存款分别为660万美元和860万美元[137] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司在ICS计划中的经纪存款分别为1500万美元和2370万美元[137] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司长期债务中初级次级票据的面值分别为44847000美元和24743000美元[145] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司其他长期债务总额分别为192231000美元和144838000美元，加权平均利率分别为2.67%和2.60%[147] - 2019年第三季度和前九个月所得税费用分别为3256000美元和8364000美元，占税前收入的比例分别为20.9%和21.7%[151] - 2019年第三季度和前九个月基本每股收益分别为0.76美元和2.10美元，摊薄后每股收益分别为0.76美元和2.09美元[154] - 截至2019年9月30日，公司机构特定资本保护缓冲为2.65%，银行的为3.00%[155] - 2019年9月30日，合并报表层面总资本与风险加权资产比率为10.65%，中西部第一银行该比率为11.00%[156] - 2018年12月31日，合并报表层面总资本与风险加权资产比率为12.23%，中西部第一银行该比率为11.94%[156] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，银行储备余额分别为1710万美元和1490万美元[157] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，银行承诺总额分别为9.69992亿美元和5.38645亿美元[159] - 截至2019年9月30日，可供出售债务证券总额为503,278千美元，较2018年12月31日的414,101千美元增长21.53%[171,175] - 截至2019年9月30日，衍生资产总额为2,441千美元，较2018年12月31日的321千美元增长660.44%；衍生负债总额为4,479千美元，较2018年12月31日的667千美元增长571.51%[171,172,175] - 截至2019年9月30日，非经常性公允价值计量的减值贷款净额为7,458千美元，较2018年12月31日的10,084千美元下降26.04%；止赎资产净额为4,366千美元，较2018年12月31日的535千美元增长716.07%[173] - 截至2019年9月30日，现金及现金等价物账面价值和估计公允价值均为86,667千美元，较2018年12月31日的45,480千美元增长90.56%[174,175] - 截至2019年9月30日，贷款持有待售账面价值为7,906千美元，估计公允价值为8,028千美元；较2018年12月31日账面价值666千美元和估计公允价值678千美元分别增长1087.09%和1084.07%[174,175] - 截至2019年9月30日，非利息存款账面价值和估计公允价值均为673,777千美元，较2018年12月31日的439,133千美元增长53.43%[174,175] - 2019年前九个月，经营活动净现金流入3930万美元，2018年同期为3100万美元[316] - 2019年前九个月，投资活动净现金流入6930万美元，2018年同期为净现金流出6240万美元[317] 公司收购与出售业务相关情况 - 2019年5月1日，公司收购ATBancorp，发行4117536股普通股，价值1.16亿美元，并支付现金3480万美元[31] - 2019年6月30日，公司出售MidWestOne Insurance Services, Inc.大部分资产，实现税前收益110万美元[32] - 2019年5月1日公司收购ATBancorp及其子公司，每股ATBancorp普通股转换为117.55股公司普通股和992.51美元现金[43] - 收购产生2860万美元商誉和2780万美元其他无形资产[44] - 收购日总合并对价为1.48443亿美元，其中股份对价1.13677亿美元，现金对价3476.6万美元[45] - 收购日收购的可辨认净资产公允价值为1.19839亿美元，其中资产13.98778亿美元，负债12.78939亿美元[45] - 2019年5月1日，公司收购ATBancorp后承担了1080万美元的次级债券，年利率为6.50%，2019年9月30日可将60%的债券视为二级资本[146] - 2019年5月1日完成与ATBancorp的合并，获得160万美元的租赁使用权资产[187] 公司会计政策与准则相关情况 - 公司于2019年1月1日采用ASU No. 2016 - 02，对经营租赁在资产负债表上确认使用权资产和租赁负债，该标准对财务报表无重大影响[38] - 公司正在评估ASU No. 2016 - 13的影响，该标准预计2020财年对上市公司生效，可能增加贷款损失准备金[39] - 公司定期使用公允价值计量某些资产和负债，主要是可供出售证券和衍生品[170] - 公允价值非定期用于调整减值贷款和其他不动产的账面价值[170] - 2019年1月1日采用新租赁准则，确认使用权资产和租赁负债均为290万美元[186] 公司债务证券相关情况 - 2019年9月30日和2018年12月31日，可供出售债务证券的摊余成本分别为4.99102亿美元和4.21761亿美元，公允价值分别为5.03278亿美元和4.14101亿美元[51][52] - 2019年9月30日和2018年12月31日，持有至到期债务证券的摊余成本分别为1.90309亿美元和1.95822亿美元，公允价值分别为1.93337亿美元和1.92564亿美元[53] - 2019年9月30日和2018年12月31日，分别有账面价值2.626亿美元和1.972亿美元的债务证券被质押[53] - 截至2019年9月30日，可供出售债务证券公允价值总计132,001千美元，未实现损失总计1,302千美元；持有至到期债务证券公允价值总计20,245千美元，未实现损失总计319千美元[55][57] - 截至2018年12月31日，可供出售债务证券公允价值总计288,606千美元，未实现损失总计8,921千美元；持有至到期债务证券公允价值总计119,394千美元，未实现损失总计3,904千美元[55][57] - 2019年9月30日，公司持有的市政债券约53%来自爱荷华州，约21%来自明尼苏达州[58] - 2019年9月30日和2018年12月31日，公司的MBS和CMOs投资组合主要由一至四户家庭抵押贷款支持的证券组成[59] - 2019年9月30日，除两只外，公司持有的公司债券均获穆迪、标普或Kroll的投资级评级；2018年12月31日，除一只外均获评级[60] - 截至2019年9月30日，投资债务证券按合同到期日分布，可供出售证券摊销成本总计499,102千美元，公允价值总计503,278千美元；持有至到期证券摊销成本总计190,309千美元，公允价值总计193,337千美元[62] - 2019年第三季度，可供出售债务证券净实现收益为17千美元，持有至到期债务证券净实现收益为6千美元；2019年前九个月，可供出售债务证券净实现收益为68千美元，持有至到期债务证券净实现收益为4千美元[63] - 2018年第三季度，可供出售债务证券净实现收益为192千美元，持有至到期债务证券无净实现收益；2018年前九个月，可供出售债务证券净实现收益为201千美元，持有至到期债务证券净实现损失为4千美元[63] - 利率上升、整体经济或发行人财务状况恶化可能导致公司债务证券公允价值下降，未来可能确认其他综合收益损失[61] 公司贷款业务相关情况 - 截至2019年9月30日，总贷款持有投资净额为34.93196亿美元，较2018年12月31日