公司收购信息 - 2019年1月31日公司完成对Ozark National和NIS的收购，支付现金约2.054亿美元[245] - 2019年1月31日收购奥扎克国民时记录了1.458亿美元的无形资产VOBA[391] - 2019年1月31日收购Ozark National和NIS时，公司借款7500万美元，部分用于支付2.054亿美元的现金收购价格，借款于2019年第一季度偿还[441] 有效保单及保额情况 - 截至2020年6月30日，National Western有11.59万份年金合同和4.7万份国内人寿保险单有效，保额超34亿美元；Ozark National有18.1万份人寿保险单有效，保额超61亿美元；国际业务有4.76万份人寿保险单有效，保额129亿美元[249][251][253] - 2020年6月30日，National Western国内人寿保险每份合同平均保额呈上升趋势[258] - 2020年6月30日，National Western有效人寿保险保额中国际业务为129亿美元，国内业务为34亿美元；2019年12月31日，国际和国内业务分别为137亿美元和34亿美元[261] - 2020年6月30日万能寿险有效保额从2019年12月31日的约144亿美元降至138亿美元[284] - 国内寿险有效保单数量从2018年底的49000份降至2020年6月底的47000份，2020年上半年保单退保率约为7.0%[342] - 国际万能寿险有效保额从2018年12月31日的154亿美元降至2019年12月31日的137亿美元，再降至2020年6月30日的129亿美元[357] - 国际业务半年期有效保额终止量2020年6月30日为7.673亿美元，年化终止率为11.2%；2019年12月31日为16.715亿美元，年化终止率为10.9%[359] - 2020年6月30日有效保单约18.11万份，人寿保险保额超61亿美元，年化退保率4.1%，优于2019年上半年的4.7%[388] 销售数据情况 - 2020年第二季度人寿保险销售按保费计算较2019年同期下降11%，2020年上半年较2019年增长10%[256] - 2020年前六个月财富转移人寿产品占总人寿销售的98%[257] - 2020年第二季度年金销售较2019年增长29%，2020年上半年较2019年同期增长26%[265] - 过去几年固定指数产品占年金销售的90%以上，2020年前六个月约为92%[266] - 2020年上半年国内寿险新单数量比2019年同期低5%，保险签发量与2019年持平[343] - 国内万能寿险首年及趸交保费2020年Q2为3719万美元，2019年Q2为4022.4万美元；半年数据2020年为8486.1万美元，2019年为7555.2万美元[346] - 国际寿险保费及合同收入2020年Q2为2306.1万美元，2019年Q2为2377.7万美元；半年数据2020年为4592.8万美元，2019年为4984万美元[355] - 国际万能寿险首年及趸交保费2020年Q2为3万美元，2019年Q2为34.8万美元；半年数据2020年为5万美元，2019年为93.5万美元[360] - 2020年前六个月年金合同退保率为8.9%，高于2019年同期的7.8%[370] - 2020年和2019年截至6月30日的六个月，固定指数年金存款占年金存款总额的比例均为90%[372] - 2020年截至6月30日的三个月和六个月，年金业务保费和其他收入分别为10235.7万美元和11764.2万美元，2019年同期分别为9549.3万美元和20352.3万美元[370] - 2020年上半年传统人寿保险保费为4.1104亿美元，2019年为3.3988亿美元[387][389] - 2020年和2019年上半年经纪收入分别为470万美元和360万美元，相关经纪费用分别为240万美元和190万美元[389] 费用及收益情况 - 公司因新冠疫情导致的净死亡索赔刚刚超过100万美元[275] - 2020年第二季度保险成本费用为2460万美元，2019年同期为2550万美元；2020年前六个月为4960万美元，2019年同期为5130万美元[284] - 2020年前三个月和前六个月，万能寿险和年金合同收费收入低于2019年同期[282][283] - 2020年前三个月和前六个月，退保费用收入低于2019年同期[284][285] - 2020年第二季度其他费用收入较2019年增加，反映了前期这些产品的较高销售水平[286] - 2020年第二季度行政管理费用从2019年同期的560万美元增至610万美元，前六个月从1100万美元增至1250万美元[284] - 2020年上半年总营收为268,503千美元，2019年同期为410,594千美元[282] - 2020年第二季度奥扎克国民人寿保险续保保费为1880万美元，2019年同期为1860万美元；2020年和2019年上半年分别为3760万美元和3160万美元[287] - 2020年上半年债务和股权证券净投资收益占比约93%（不计衍生品损益）；2020年前六个月新购债券投资收益率约3.88%，2019年全年为4.06%；2020年6月30日公司加权平均投资组合收益率为3.74%，2019年12月31日为3.78%；奥扎克国民同期为3.68%[289] - 2020年3月和6月30日止季度，股权证券未实现收益分别为180万美元和30万美元；2020年和2019年上半年分别为未实现损失410万美元和未实现收益190万美元；2020年6月30日股权证券账面价值为1790万美元[290] - 2020年上半年不计衍生品净投资收益为1.98601亿美元，2019年为2.19925亿美元；平均投资资产分别为109.79385亿美元和109.41405亿美元；年收益率分别为3.62%和4.02%；计入衍生品后，净投资收益分别为1.32215亿美元和2.79755亿美元；平均投资资产分别为110.91548亿美元和109.93697亿美元；年收益率分别为2.38%和5.09%[293] - 2020年上半年为保险业务购买债券平均收益率3.88%，较国债利差2.29%；新购债券平均质量为“BBB+”，高于2019年的“BBB”；购买债券综合久期长于往年；2020年前六个月十年期国债收益率从0.54%到1.88%，期末为0.66%，2019年末为1.92%[294] - 2020年和2019年二季度NIS收入分别为230万美元和220万美元；上半年分别为470万美元和360万美元[297] - 2020年和2019年二季度BP III收入分别为110万美元和120万美元；上半年分别为230万美元和200万美元[298] - 2020年二季度和上半年指数期权总损益分别为4024.3万美元和 - 6638.6万美元，2019年分别为1782.8万美元和5983万美元；2020年和2019年上半年资产管理费分别约为1790万美元和760万美元；二季度分别为780万美元和590万美元[303][304] - 2020年上半年净投资收益为660万美元，2019年上半年为420万美元[305] - 2019年第一季度公司对德州圣马科斯养老院相关房地产计提220万美元减值，第二季度出售时确认200万美元损失[307] - 2020年和2019年第二季度的福利和费用总计分别为15545.7万美元和15054.1万美元，上半年分别为21092.4万美元和31785.9万美元[309] - 2020年上半年国家西部人寿保险索赔数量较2019年同期增加21%，平均每笔净索赔金额从约4.4万美元降至3.6万美元[309] - 2020年上半年国家西部和奥扎克国家分别有19例和18例与COVID - 19相关的死亡索赔，净索赔金额分别为90.6万美元和18.9万美元[310] - 2020年和2019年第二季度递延保单获取成本摊销分别为2949.3万美元和2912.7万美元，上半年分别为5733.6万美元和5966.8万美元[315] - 2020年和2019年第二季度已收购业务价值（VOBA）摊销费用分别为160万美元和230万美元，上半年分别为380万美元和390万美元[318] - 2020年上半年国家西部年金（含固定指数产品）平均计息率为0.88%，2019年为2.11%；利息敏感型人寿保险为0.27%，2019年为6.68%[320] - 2020年和2019年上半年固定指数产品的指数期权净实现和未实现收益/（损失）分别为 - 6640万美元和5980万美元[320] - 2020年和2019年上半年合同利息费用中的储备金变化分别为1235.2万美元和1520.6万美元[322] - 2020年上半年，因预计资产管理费减少，合同利息增加2560万美元[325] - 2020年第一季度，因嵌入式衍生期权预算假设，合同利息额外增加1210万美元；第二季度解锁该假设，冲回1210万美元[326] - 2020年和2019年第二季度及上半年其他运营费用有不同金额变化，2020年上半年总计4897.6万美元，2019年为5138.3万美元[330] - 2020年第二季度股份支付费用为240万美元，2019年为10万美元；2020年上半年为 - 380万美元，2019年为 - 140万美元[332] - 2020年上半年联邦所得税有效税率为19.5%，2019年为20.3%[335] - 《减税与就业法案》使公司税收储备调整减少3.329亿美元，每年增加应税收入约4160万美元，当前税收费用每年增加约870万美元[336] - 2020年第二季度各业务板块总收益为4594.4万美元，2019年为3403.2万美元；2020年上半年为4112.9万美元，2019年为7057.3万美元[338] - 2020年第二季度国内寿险业务收益为1120万美元，2019年为494万美元；2020年上半年为1754万美元，2019年为1621万美元[340] - 国内业务净投资收益（不含衍生品）2020年Q2为1137.3万美元，2019年Q2为1093万美元；半年数据2020年为2228万美元，2019年为2152.3万美元[349] - 2020年前六个月国内业务索赔数量较2019年同期增加20%，平均净索赔金额从31900美元降至25900美元[350] - 国际业务净投资收益2020年Q2为1115.3万美元，2019年Q2为927.6万美元；半年数据2020年为215.3万美元，2019年为2329.3万美元[355] - 国际业务递延保单获取成本（DPAC）摊销2020年Q2为684.4万美元，2019年Q2为694.8万美元；半年数据2020年为1289.6万美元，2019年为1424.2万美元[366] - 2020年和2019年前六个月递延销售激励的递延摊销金额分别约为290万美元和140万美元[373] - 2020年截至6月30日的三个月和六个月，资产管理费分别为780万美元和1790万美元，2019年同期分别为590万美元和760万美元[380] - 2020年和2019年截至6月30日的三个月，合同利息因资产管理费预测变化分别减少370万美元和470万美元[381] - 2020年和2019年截至6月30日的六个月，合同利息因资产管理费预测变化分别增加2560万美元和减少2030万美元[381] - 2020年第一季度公司因嵌入式衍生期权预算假设产生1210万美元合同利息费用，6月30日季度解锁该假设，冲减该费用[382] - 2020年截至6月30日的三个月和六个月，年金业务收益分别为2213.7万美元和416万美元，2019年同期分别为1452.1万美元和3153.6万美元[370] - 2020年截至6月30日的三个月和六个月，收购业务收益分别为359.6万美元和848.3万美元，2019年同期分别为383.1万美元和679.4万美元[386] - 2020年上半年净死亡索赔为1590万美元，平均净索赔1.47万美元；2019年第二季度为1490万美元，平均净索赔1.65万美元，2020年含约20万美元新冠确诊净索赔[390] - 2020年和2019年上半年VOBA摊销费用分别为380.1万美元和390.7万美元，DPAC摊销费用分别为29.3万美元和24.7万美元[393] - 2020年和2019年上半年BP III税前亏损分别为60万美元和50万美元[395] - 2020年和2019年上半年养老院业务税前运营收益分别为 - 10万美元和120万美元，201