人员与代理签约情况 - 截至2021年3月31日，公司有293名员工，国内约有29300名独立代理签约[202][206] 有效保单与保额情况 - 截至2021年3月31日，国内有111000份年金合同和46700份寿险保单有效，保额近36亿美元；奥扎克国民有177800份寿险保单有效，保额60亿美元；国际有44500份寿险保单有效，保额超121亿美元[205][207][208] - 截至2021年3月31日，国民西方有效寿险保额中国际业务为121亿美元，国内业务为36亿美元；2020年12月31日，这两个数字分别为124亿美元和35亿美元[216] - 2021年3月31日，奥扎克国民有效保单约17.78万份，人寿保险保额近60亿美元，年化退保率为4.7%，2020年前三个月为4.6%[338] 寿险销售情况 - 2021年第一季度寿险销售总额和年化首年保费同比增长8%，达到5277.1万美元，其中奥扎克国民贡献80万美元[211] - 2021年前三个月，财富转移型寿险产品占总寿险销售额的98%以上[212] - 2021年3月31日，国内寿险平均新保单面额为189000美元，奥扎克国民为44220美元[213] 年金销售情况 - 2021年第一季度年金销售同比增长64%，达到1.28933亿美元[219] - 2021年前三个月，固定指数产品占年金销售的比例约为91%[220] - 2021年第一季度年金业务保费和其他收入为12.5028亿美元，2020年同期为1.5286亿美元；2021年第一季度业务收益为5.1749亿美元，2020年同期亏损1.7976亿美元[317] - 2021年第一季度年金合同解约率为9.7%，2020年同期为9.5%[317] - 2021年第一季度固定指数年金存款为1.1812亿美元，2020年同期为7626.8万美元；2021年和2020年固定指数产品占年金总存款的比例分别为90%和92%[319] 保险产品相关安排与影响 - 公司购买场外看涨期权对冲固定指数年金产品的权益回报特征[220] - 利率环境低迷导致公司投资组合收益率下降，年金合同持有人的固定利率续期率降低[221] - 2020年12月31日公司签订共保资金留存再保险安排，当时固定利率和给付年金保单相关的100%保单持有人义务被再保险给第三方[222] 年金保单与准备金变化情况 - 2021年3月31日与2020年12月31日相比，固定指数年金保单数量从68,020份降至67,190份，GAAP年金准备金从5,254,089千美元降至5,232,984千美元；其他递延年金保单数量从33,250份降至32,380份，GAAP年金准备金从1,264,042千美元降至1,222,555千美元；即期年金保单数量从11,650份降至11,450份，GAAP年金准备金从363,983千美元增至369,461千美元；总年金保单数量从112,920份降至111,020份，GAAP年金准备金从6,882,114千美元降至6,825,000千美元[224] COVID - 19相关死亡索赔情况 - 2021年第一季度公司因COVID - 19导致的净死亡索赔约为670万美元[226] - 2021年第一季度，国家西部和奥扎克国家分别有47例和236例与COVID - 19相关的死亡理赔，净索赔金额分别为280万美元和390万美元[260] - 2021年前三个月已发生净死亡索赔为1160万美元，平均净索赔为1.76万美元；2020年同期为770万美元，平均净索赔为1.57万美元；2021年含约390万美元新冠相关净索赔[340] 公司收入变化情况 - 2021年第一季度与2020年同期相比，万能寿险和年金合同收入从35,306千美元降至34,889千美元；传统寿险保费从23,522千美元降至22,584千美元；净投资收入从 - 13,478千美元增至166,075千美元；其他收入从3,653千美元增至5,414千美元；净实现投资收益从3,485千美元降至1,416千美元；总收入从52,488千美元增至230,378千美元[233] 公司成本费用变化情况 - 2021年3月31日季度保险成本费用为2430万美元，2020年第一季度为2500万美元；2021年3月31日止三个月新业务行政费用为630万美元，2020年同期为640万美元[235] - 2021年3月31日止三个月与2020年同期相比，退保费用从7,450千美元降至6,134千美元[235] 投资收入与收益率情况 - 2021年第一季度与2020年相比，债务和股权证券投资收入从86,498千美元降至77,363千美元；2021年第一季度债务和股权证券约占总投资收入（不包括指数期权衍生品损益、再保险嵌入式衍生品和交易证券市场调整）的94%；2021年前三个月新购债券投资收益率约为2.90%，2020年全年为3.33%；2021年3月31日公司加权平均债券投资组合收益率为3.64%，2020年12月31日为3.68%，2019年12月31日为3.78%[240] - 2021年第一季度股权证券未实现收益为140万美元，2020年同期未实现损失为600万美元；2021年3月31日公司股权证券投资组合账面价值为1910万美元[241] - 2021年第一季度，排除衍生品和交易证券后，净投资收入为8.1633亿美元，平均投资资产为101.85266亿美元，年收益率为3.21%；包含衍生品和交易证券时，净投资收入为1.66075亿美元，平均投资资产为111.95243亿美元，年收益率为5.93%[245] - 2021年第一季度，为国家西部保险业务提供资金的债券购买平均收益率为2.90%，较国债利率高出1.26%；10年期国债收益率从2020年底的0.92%，在2021年前三个月最低至0.91%，期末为1.74%[246] 再保险与衍生负债相关情况 - 2021年第一季度，嵌入式再保险衍生负债减少7040万美元，交易性债务证券市值下降1400万美元，两者净增净投资收入5640万美元[248] - 2021年第一季度嵌入式衍生负债减少7040万美元，交易性证券市值下降1400万美元，两者净额使年金业务净投资收入增加5640万美元[325] 其他业务收入情况 - 2021年和2020年第一季度，NIS收入分别为290万美元和240万美元，BP III收入分别为130万美元和120万美元，2021年第一季度资金留存再保险维护费用津贴收入为140万美元[250][251] - 2021年和2020年第一季度，指数期权未实现收益分别为1550.3万美元和 - 1.38127亿美元，实现收益分别为1252.1万美元和3149.8万美元，总收益分别为2802.4万美元和 - 1.06629亿美元[254] - 2021年和2020年第一季度，资产管理费分别约为390万美元和1020万美元[256] - 2021年和2020年第一季度，净实现投资收益分别为140万美元和350万美元[257] - 2021年第一季度，其他收入包括140万美元的维护费用津贴收入[326] 各项费用摊销情况 - 2021年和2020年第一季度，DPAC摊销费用分别为2357.2万美元和2784.4万美元，VOBA摊销费用分别为260万美元和220万美元[265][268] - 2021年第一季度，递延再保险成本摊销费用为390万美元[269] - 2021年第一季度递延交易成本摊销费用为1644.7万美元，2020年同期为1902.1万美元；2021年第一季度因再保险协议让与给再保险人的DPAC使摊销费用减少140万美元[328] - 2021年3月31日止三个月VOBA摊销费用为255万美元，DPAC摊销费用为14万美元；2020年同期VOBA摊销费用为219.3万美元，DPAC摊销费用为19.8万美元[342] 利率情况 - 2021年3月31日，年金不含固定指数产品平均利率1.88%，含固定指数产品为0.96%；利息敏感型人寿保险对应利率分别为3.37%和7.17%[271] 合同利息与运营费用情况 - 2021年和2020年第一季度，合同利息费用分别为712.3万美元和3102.9万美元[273] - 2021年和2020年第一季度，其他运营费用分别为3133.5万美元和1982.2万美元[280] 所得税与总收益情况 - 2021年和2020年第一季度，基于运营收益的联邦所得税有效税率分别为20.7%和30.8%[282] - 2021年和2020年第一季度，公司各业务板块总收益分别为6101万美元和 - 481.5万美元[285] 国内人寿保险业务情况 - 2021年第一季度，国内人寿保险业务板块亏损228.2万美元，2020年同期盈利63.4万美元[287] - 2021年第一季度，国内人寿保险业务保费和其他收入为3776.2万美元，2020年同期为 - 812.6万美元[287] - 2021年第一季度国内寿险业务总收入1.39亿美元，2020年同期为1.12亿美元[289] - 2021年第一季度国内新发行寿险保单数量较2020年同期增长5%，保险发行规模增长10%[290] - 2021年第一季度国内万能寿险净保费负荷摊销为270万美元，2020年同期为80万美元[291] - 2021年第一季度国内万能寿险保费收入5550.7万美元，2020年同期为5200.9万美元[293] - 2021年第一季度国内寿险净投资收入2384.3万美元，2020年同期亏损1938.3万美元[296] - 2021年第一季度国内寿险理赔数量较2020年同期减少13%，平均净理赔额从2.43万美元增至2.9万美元[297] 国际寿险业务情况 - 2021年第一季度国际寿险业务总收入3232.4万美元，2020年同期为1392.1万美元[303] - 2021年第一季度国际万能寿险保费收入1301.6万美元，2020年同期为1458万美元[308] - 2021年第一季度国际寿险净投资收入1211.6万美元，2020年同期亏损900万美元[311] - 2021年第一季度国际寿险理赔数量较2020年同期增加63%，平均净理赔额从12.68万美元增至15.89万美元[312] 年金业务情况 - 2021年第一季度年金业务净投资收入为1.19724亿美元，2020年同期为1063.2万美元；2021年第一季度因再保险交易让与给再保险人的金额使净投资收入减少1310万美元[322] - 2021年第一季度年金合同利息为2042.5万美元，2020年同期为450.4万美元；2021年和2020年第一季度收取的资产管理费分别为390万美元和1020万美元[330][331] ONL & Affiliates业务情况 - 2021年第一季度ONL & Affiliates业务收益为326.9万美元，2020年同期为488.7万美元[336] 传统人寿保险保费情况 - 2021年3月31日止三个月传统人寿保险保费为2.0067亿美元，2020年同期为2.0682亿美元；其他保险保费及对价2021年为11.2万美元，2020年为11.8万美元；再保险保费2021年为 - 71.4万美元，2020年为 - 71.7万美元[337] 奥扎克国民业务情况 - 2021年3月31日止三个月首年保费为73万美元，续保保费为1933.7万美元；2020年同期首年保费为121.5万美元，续保保费为1946.7万美元[339] 其他业务税前收益情况 - 2021年和2020年3月31日止三个月，BP III税前亏损分别为10万美元和30万美元[344] - 2021年和2020年3月31日止三个月，其他业务税前收益分别为380万美元和 - 200万美元；同期证券市值变化分别为140万美元和 - 600万美元[345] 投资资产情况 - 2021年3月31日投资资产中，可供出售债务证券账面价值为100.14351亿美元，占比88%；交易性债务证券为6.54333亿美元，占比5.7%等[348] - 2021年3月31日止三个月长期债务证券收购成本为4.17627亿美元，平均信用质量为BBB +，有效年利率为2.90%，利差为1.26%，有效期限为9.9年[354] - 截至2021年3月31日，公司97.7%的债务证券投资组合为投资级证券；可供出售低于投资级别的债务证券占投资资产的2.0%，2020年12月31日为2.7%[355][358] - 截至2021年3月31日，可供出售低于投资级别的债务证券摊销成本账面价值为228,352千美元，公允价值为230,645千美元[360] - 截至2021年3月31日，可供出售债务证券公允价值为