公司人员与销售模式 - 公司有266名员工，约30,320份国内独立代理合同[210][214] - 公司主要通过独立全国营销组织销售国内产品，代理人按佣金制获酬[214] 寿险业务保单情况 - 2022年3月31日，公司国内有104,320份年金合同和45,840份寿险保单有效，保额37亿美元；奥扎克国民有174,840份寿险保单有效，保额59亿美元；国际有40,360份寿险保单有效，保额近111亿美元[213][215][216] - 2022年3月31日，国内、奥扎克国民和国际平均新保单面额分别为218,700美元、48,310美元和无数据[222] - 2022年3月31日，国民西部有效寿险保额中国际业务为111亿美元，国内业务为37亿美元；2021年12月31日，国际和国内业务分别为113亿美元和37亿美元[225] - 国内寿险有效保单数量从2020年12月31日的46940份降至2021年12月31日的46060份，再降至2022年3月31日的45840份；国际寿险有效保额从2020年12月31日的124亿美元降至2021年12月31日的113亿美元，再降至2022年3月31日的111亿美元[303][319] - 2022年3月31日，Ozark National传统寿险业务有174,840份有效保单，保额近59亿美元；年化退保率为3.8%，2021年前三个月为4.7%[351] 寿险业务销售数据 - 2022年第一季度寿险销售总额和年化首年保费较2021年第一季度下降27%，奥扎克国民传统寿险销售从2021年第一季度的80万美元增至2022年的90万美元[219] - 2022年前三个月财富转移型寿险产品占总寿险销售近98%[220] - 2022年第一季度国内寿险新发行保单数量比2021年同期低17%，保险发行规模比2021年低29%[304] 年金业务保单与销售数据 - 2022年第一季度年金销售较2021年下降31%[228] - 2022年前三个月固定指数型产品占年金销售约97%[229] - 2022年3月31日，固定指数年金保单数量为63,996份，GAAP年金储备为5,081,913千美元；其他递延年金保单数量为29,543份，GAAP年金储备为1,085,327千美元；即期年金保单数量为10,786份，GAAP年金储备为373,680千美元；总年金保单数量为104,325份，GAAP年金储备为6,540,920千美元[233] - 2022年第一季度年金业务保费和其他收入总计6499.6万美元，低于2021年的1.25028亿美元；收益和费用总计4336.6万美元，低于2021年的5980.3万美元；税前利润2163万美元，远低于2021年的6522.5万美元；净利润1715万美元，低于2021年的5174.9万美元[331] - 2022年第一季度年金合同退保率为8.9%，高于历史水平但低于2021年同期的9.7%[331] - 2022年和2021年3月31日止三个月，固定指数年金存款分别为8553.2万美元和1.1812亿美元，占总年金存款的比例分别为94%和90%[333] 公司整体财务数据 - 2022年第一季度公司总收入为134,299千美元，2021年同期为230,378千美元[240] - 2022年第一季度通用人寿和年金合同收入为32,651千美元，2021年同期为34,889千美元；其中保险成本费用2022年第一季度为2390万美元，2021年第一季度为2430万美元；3月31日通用人寿保险有效业务量降至125亿美元，2021年12月31日约为127亿美元，2020年12月31日为135亿美元；新业务行政费用2022年前三个月增至670万美元，2021年同期为630万美元[240][243] - 2022年第一季度传统人寿保费为22,333千美元，2021年同期为22,584千美元；其中2022年第一季度奥扎克国民的人寿保险续保保费为1840万美元，2021年第一季度为1870万美元[240][246] - 2022年第一季度净投资收入（不包括指数期权衍生品）为107,922千美元，2021年同期为138,051千美元；2022年前三个月新债券购买投资收益率约为3.52%，2021年全年为3.02%；2022年3月31日公司加权平均债券投资组合收益率为3.61%，2021年12月31日为3.62%，2020年12月31日为3.68%；奥扎克国民2022年3月31日加权平均投资组合收益率为3.63%[240][248] - 2022年3月31日公司股权证券投资组合账面价值为2760万美元；2022年和2021年第一季度股权证券未实现收益/（损失）分别为 - 70万美元和140万美元[249] - 2022年3月31日抵押贷款组合余额增至5.11亿美元，2021年12月31日为4.873亿美元，2020年12月31日为3.325亿美元；2022年第一季度新发放抵押贷款2640万美元，2021年同期为4950万美元[250] - 2022年3月31日、2021年12月31日和2020年12月31日公司另类投资余额分别为7910万美元、6770万美元和2890万美元；2022年第一季度投资收入包括夹层贷款680万美元的一次性利润分成[251] - 2022年和2021年第一季度公司根据资金留存再保险协议向再保险人分出的净投资收入分别为1270万美元和1310万美元[252] - 2022年和2021年第一季度未记录可供出售债务证券的信贷损失准备金[254] - 2022年第一季度排除衍生品和交易证券后，净投资收入为8996.2万美元，平均投资资产为94.48077亿美元，年收益率为3.81%；2021年分别为8163.3万美元、101.85266亿美元和3.21%[255] - 2022年第一季度为国家西部保险业务购买债券的平均收益率为3.52%，较国债利率高出1.54%；10年期国债收益率从2021年底的1.51%升至2022年3月31日的2.34%[257] - 2022年和2021年第一季度，再保险嵌入式衍生负债分别减少9090万美元和7040万美元；支持资金留存保单持有人义务的债务证券市值分别下降7290万美元和1400万美元；两者净额使净投资收入分别增加1800万美元和5640万美元[258] - 2022年和2021年第一季度，NIS收入分别为320万美元和290万美元；BP III第三方收入均为130万美元；资金留存维护费用津贴收入分别为120万美元和140万美元[260][261] - 2022年第一季度指数期权未实现损失5800.8万美元，实现收益1981万美元，总损失3819.8万美元；2021年分别为实现收益1550.3万美元、1252.1万美元和总收益2802.4万美元[265] - 2022年和2021年第一季度资产管理费分别约为0美元和390万美元[266] - 2022年和2021年第一季度净实现投资收益分别为380万美元和140万美元[267] - 2022年第一季度总福利和费用为8869.2万美元，2021年为15205.8万美元；2022年死亡索赔福利为2120万美元，2021年为2400万美元；国家西部人寿保险索赔数量减少14%，平均净索赔额从约43900美元增至57600美元[270] - 2022年和2021年第一季度递延交易成本摊销分别为2901.6万美元和2998.9万美元[270] - 2022年和2021年第一季度DPAC余额的应计利息分别为700万美元和460万美元，2022年增加源于权益指数产品回报提高[278] - 收购Ozark National时记录的无形资产VOBA为1.809亿美元，2022年和2021年第一季度VOBA摊销费用分别为200万美元和260万美元[279] - 2020年12月31日记录的递延再保险成本COR为1.028亿美元，2022年和2021年第一季度COR摊销费用分别为310万美元和390万美元[280] - 2022年和2021年第一季度，固定指数产品的指数期权市场价值变化导致净实现和未实现收益/（损失）分别为 - 3820万美元和2800万美元[282] - 2022年和2021年第一季度合同利息费用分别为 - 321.1万美元和187万美元，2022年第一季度评估的WBR政策费用为730万美元，2021年同期为580万美元[284] - 2022年和2021年第一季度，资金留存年金政策的固定利息贷记分保金额分别为800万美元和780万美元[285] - 2022年和2021年第一季度，预计资产管理费用对合同利息的增加额分别为0美元和440万美元[287] - 2022年和2021年第一季度其他运营费用分别为3258.2万美元和3133.5万美元[290] - 2022年和2021年第一季度联邦所得税有效税率均为20.7%，《税收法案》使公司应纳税所得额每年增加约4160万美元，当前税收费用每季度增加约220万美元[294][295] - 2022年和2021年第一季度各业务板块总收益分别为3318.6万美元和6101万美元[298] 国内寿险业务财务数据 - 2022年第一季度国内寿险保费和合同收入为1.4889亿美元，2021年为1.3898亿美元；国际寿险保费和合同收入2022年为1.7111亿美元，2021年为2.018亿美元[301][318] - 2022年第一季度国内寿险净投资收入为 - 234.4万美元，2021年为2384.3万美元；国际寿险净投资收入2022年为 - 424.7万美元，2021年为1211.6万美元[301][318] - 2022年第一季度国内万能寿险净保费负荷摊销为180万美元，2021年为270万美元[305] - 2022年第一季度国内万能寿险首年和单期保费为3764万美元，2021年为5164万美元；国际万能寿险首年和单期保费2022年为0，2021年也为0[307][322] - 2022年第一季度国内寿险理赔数量比2021年第一季度减少13%，平均净理赔金额从29000美元增至34900美元；确认因COVID - 19导致的理赔金额从2021年第一季度的210万美元降至2022年的80万美元[312] - 2022年第一季度国内寿险递延保单获取成本（DPAC）摊销费用为283万美元，2021年为546万美元；国际寿险DPAC摊销费用2022年为515万美元，2021年为539.2万美元[314][318] - 2022年第一季度国内万能寿险贷记利率约为6.7%，2021年第一季度约为3.7%[314] 国际寿险业务财务数据 - 2022年3月31日止三个月国际寿险年化终止率为8.8%，2021年全年为8.7%[321] - 2022年前三个月国际寿险平均净索赔额从2021年同期的15.89万美元增至24.36万美元，索赔数量减少18%，与COVID - 19相关的再保险后净索赔从2021年第一季度的320万美元降至2022年3月31日止三个月的130万美元[326] - 2022年和2021年3月31日止三个月，国际寿险DPAC摊销费用分别为515万美元和539.2万美元[328] ONL & Affiliates业务财务数据 - ONL & Affiliates 2022年第一季度保费和其他收入总计2957.5万美元，2021年同期为2896.5万美元；2022年第一季度细分收益为448万美元，2021年同期为326.9万美元[349] - 2022年前三个月传统寿险保费为1992.3万美元，2021年同期为2006.7万美元；其中首年保费101.8万美元，2021年同期为73万美元；续保保费1890.5万美元，2021年同期为1933.7万美元[352] - 2022年前三个月其他收入主要是NIS的经纪收入，为320万美元，2021年同期为290万美元；相关经纪费用分别为160万美元和140万美元[352] - 2022年前三个月净死亡索赔为970万美元，平均净索赔1.4万美元；2021年同期分别为1160万美元和1.76万美元；其中2022年和2021年新冠净索赔分别约为170万美元和390万美元[353] - 2022年第一季度递延交易成本摊销总计222万美元，其中VOBA摊销费用203.7万美元，DPAC摊销费用18.3万美元；2021年同期分别为269万美元、255万美元和14万美元[355] 其他业务财务数据 - 其他业务2022年前三个月税前收益为920万美元，2021年同期为380万美元；其中2022年第一季度包含一笔680万美元的夹层贷款非经常性利润分成付款[358] 公司投资资产