公司总资产变化 - 截至2019年9月30日，公司总资产81.35亿美元，较2019年6月30日的80.29亿美元和2018年9月30日的75.63亿美元有所增长[11] - 过去两年，公司通过收购增加25亿美元资产和21亿美元存款[16] - 截至2019年9月30日，公司总资产从2018年12月31日的75.16亿美元增至81.35亿美元，增加6.19亿美元，主要因收购Capital Bank增加4.947亿美元[28] 贷款业务数据 - 2019年第三季度贷款发放额为4.822亿美元，贷款增长1.382亿美元，贷款储备为3.197亿美元[17] - 截至2019年9月30日，净应收贷款从2018年12月31日的55.79亿美元增至60.82亿美元，增加5.027亿美元，因收购获得3.078亿美元贷款[28] - 2019年前九个月贷款损失拨备为130万美元，净贷款回收为19.6万美元，净贷款冲销为120万美元，不良贷款总额为1750万美元[37] - 2019年9月30日，公司非执行贷款总计17,453千美元，2018年12月31日为17,415千美元；非执行资产总计17,747千美元，2018年12月31日为18,796千美元[60] - 2019年9月30日，贷款损失准备金占贷款总额的0.27%，2018年12月31日为0.30%；贷款损失准备金占非执行贷款总额的95.32%，2018年12月31日为95.19%[60] - 2019年9月30日，非执行贷款占贷款总额的0.29%，2018年12月31日为0.31%；非执行资产占总资产的0.22%，2018年12月31日为0.25%[60] - 2019年9月30日，特别提及贷款为61,059千美元，2018年12月31日为35,797千美元；次级贷款为56,828千美元，2018年12月31日为74,824千美元[61] - 2019年9月30日，30 - 89天逾期贷款为19,905千美元，2018年12月31日为25,686千美元[60] 存款业务数据 - 2019年第三季度存款增加3340万美元，存款成本为0.62%，与上一季度持平[17] - 截至2019年9月30日，存款从2018年12月31日的58.15亿美元增至62.21亿美元，增加4.063亿美元，主要因收购获得4.49亿美元存款，贷存比从96.0%升至97.8%[29] - 2019年前九个月利息支出增至3910万美元，平均付息负债增加3.178亿美元，付息负债成本升至0.95%，存款总成本升至0.60%[35] - 2019年9月30日，一年内到期的定期存款总计4.639亿美元[45] 效率比率与分行合并 - 效率比率从上个季度的68.1%提高到57.9%，过去三年共合并40家分行[18] 净收入与每股收益 - 2019年第三季度净收入为2500万美元，摊薄后每股收益0.49美元；2019年前九个月净收入为6510万美元，摊薄后每股收益1.28美元[19] - 2019年第三季度净利润为2500万美元，摊薄后每股0.49美元；前九个月净利润为6510万美元，摊薄后每股1.28美元，较上年同期均有增长[33] 有形普通股权益与股息 - 截至2019年9月30日，公司有形普通股权益与有形资产比率为9.73%，宣布每股0.17美元的季度现金股息[20] - 2019年前九个月普通股现金股息为2590万美元，上年同期为2140万美元；2019年10月24日，董事会宣布每股0.17美元的季度现金股息[49] 净利息收入与相关指标 - 2019年第三季度净利息收入为6339.2万美元，净息差为3.32%，净利息收益率为3.55%[11][24] - 2019年前九个月利息收入增至2.317亿美元，平均生息资产增加5.942亿美元，平均净应收贷款增加6.036亿美元，生息资产收益率升至4.40%[34] - 2019年前九个月净利息收入增至1.926亿美元，净息差降至3.66%[36] 平均余额与收益率 - 2019年第三季度，计息存款和短期投资平均余额4093.2万美元，收益率2.56%；证券平均余额10.396亿美元，收益率2.64%[24] - 2019年第三季度，计息负债平均余额54.444亿美元，成本率0.98%；存款总成本（包括不计息存款）为0.62%[24] 股东权益变化 - 截至2019年9月30日，股东权益从2018年12月31日的10.39亿美元增至11.45亿美元，收购Capital增加7640万美元权益[30] 其他收入变化 - 2019年前九个月其他收入增至3090万美元，部分因收购Capital Bank增加99.1万美元[38] 运营费用变化 - 2019年第三季度和前九个月运营费用分别为4340万美元和1.415亿美元，上年同期分别为3950万美元和1.473亿美元[39] 所得税拨备与有效税率 - 2019年第三季度和前九个月所得税拨备分别为630万美元和1560万美元，上年同期分别为530万美元和930万美元；有效税率分别为20.2%和19.3%，上年同期分别为18.0%和17.1%[40] 联邦住房贷款银行借款 - 2019年9月30日，公司有2.78亿美元未偿还的联邦住房贷款银行隔夜借款，2018年12月31日为1.74亿美元；联邦住房贷款银行预付款总额分别为5.121亿美元和4.494亿美元[42] 信贷额度与贷款承诺 - 2019年9月30日，未使用的信贷额度总计8.099亿美元，未完成的贷款承诺总计3.197亿美元[44] 股票回购 - 2019年第三季度，公司回购477,400股普通股，2018年第三季度未回购；2019年9月30日，2017年4月授权的股票回购计划下有508,986股可回购[47] 公司现金与股息收入 - 2019年前九个月，公司从银行获得3600万美元股息；2019年9月30日，公司持有现金580万美元[50] 监管资本要求 - 2019年9月30日和2018年12月31日，公司和银行均超过所有适用的监管资本要求[51] 回购贷款和损失分担义务准备金 - 2019年9月30日和2018年12月31日，回购贷款和损失分担义务准备金分别为120万美元和130万美元[55] 公司债务义务 - 截至2019年9月30日，公司债务义务总计673,883千美元，其中一年内到期452,463千美元，1 - 3年到期78,899千美元，3 - 5年到期44,307千美元，5年以上到期98,214千美元[56] 利率敏感性缺口 - 2019年9月30日，公司一年期缺口为正5.24%，2018年12月31日为正4.89%[67] - 截至2019年9月30日，公司一年期缺口为正5.24%，2018年12月31日为正4.89%，结果均在政策指导范围内[67] - 截至2019年9月30日，公司生息资产总计7,134,359千美元，付息负债总计5,488,544千美元[68] - 2019年9月30日，累计利率敏感性缺口占生息资产总额的23.07%[68] - 截至2019年9月30日，3个月及以内生息资产为1298557000美元，付息负债为1403249000美元，利率敏感性缺口为 - 104692000美元[68] - 截至2019年9月30日，3个月至1年生息资产为1157336000美元，付息负债为678548000美元，利率敏感性缺口为478788000美元[68] - 截至2019年9月30日，1年至3年生息资产为1907910000美元，付息负债为1032147000美元，利率敏感性缺口为875763000美元[68] - 截至2019年9月30日，3年至5年生息资产为1185148000美元，付息负债为555741000美元，利率敏感性缺口为629407000美元[68] - 截至2019年9月30日，超过5年生息资产为1585408000美元，付息负债为1818859000美元，利率敏感性缺口为 - 233451000美元[68] 利率变动对经济价值权益和净利息收入的影响 - 2019年9月30日，利率上升300个基点时，经济价值权益为1245391000美元，变化率6.5%，净利息收入为261087000美元，变化率 - 0.2%[71] - 2019年9月30日，利率下降100个基点时，经济价值权益为1064821000美元，变化率 - 8.9%，净利息收入为259247000美元，变化率 - 0.9%[71] - 2018年12月31日结果未包含Capital Bank，这是利率敏感性变化的部分原因，另一部分原因是市场利率降低[71] 已收购贷款的现有公允价值信用标记 - 2019年9月30日和2018年12月31日，已收购贷款的现有公允价值信用标记分别为32,800千美元和31,600千美元[60]