公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日，公司总资产为14.49947亿美元，较6月30日的14.79992亿美元下降2.03%[8] - 截至2019年9月30日，总负债为12.2617亿美元，较6月30日的13.45027亿美元下降8.84%[8] - 截至2019年9月30日，股东权益为2.23777亿美元，较6月30日的1.34965亿美元增长65.82%[8] - 2019年第三季度，公司总利息和股息收入为1458.5万美元，较2018年同期的1300.6万美元增长12.14%[9] - 2019年第三季度，公司总利息支出为132.7万美元，较2018年同期的100.1万美元增长32.57%[9] - 2019年第三季度，公司净利息收入为1325.8万美元，较2018年同期的1200.5万美元增长10.44%[9] - 2019年第三季度，公司贷款损失准备金为1637万美元，较2018年同期的57万美元增长2771.93%[9] - 2019年第三季度，公司非利息收入为396.9万美元，较2018年同期的349.1万美元增长13.69%[9] - 2019年第三季度，公司非利息支出为1823.1万美元，较2018年同期的926万美元增长96.88%[9] - 2019年第三季度，公司净亏损为1268.4万美元，而2018年同期净利润为444.3万美元[9] - 2019年前三季度净亏损1268.4万美元，2018年同期净利润444.3万美元[15] - 2019年9月30日现金及现金等价物期末余额为1.8877亿美元，期初余额为2.30109亿美元[15] - 2019年前三季度经营活动净现金使用91.5万美元，2018年同期提供719.3万美元[15] - 2019年前三季度投资活动净现金使用1598.5万美元，2018年同期使用6258.1万美元[15] - 截至2019年9月30日，公司总资产为14.28192亿美元，较2018年的13.03482亿美元有所增加；总负债为12.12408亿美元，较2018年的11.82856亿美元有所增加；总净值为2.15784亿美元，较2018年的1.20626亿美元有所增加[175] - 截至2019年9月30日，公司总资产较6月30日减少3100万美元，降幅为2.1%，主要是现金及现金等价物减少4130万美元，降幅为17.9%，部分被其他资产增加1200万美元，增幅为54.2%所抵消[180] - 截至2019年9月30日，现金及现金等价物为1.888亿美元，较6月30日的2.301亿美元减少4130万美元，降幅为17.9%，主要是因7月完成互助控股公司重组和少数股权发行后未认购股票的退款[181] - 截至2019年9月30日，可供出售证券为9120万美元，较6月30日减少55.3万美元，降幅为0.6%，主要是本季度市政债券到期；持有至到期证券为400万美元，较6月30日增加8.9万美元，增幅为2.3%，因本季度购买超过到期和本金减少[182] - 截至2019年9月30日，净贷款为10.5亿美元，与6月30日持平；商业建筑贷款增加2040万美元，增幅为23.9%；消费贷款增加750万美元，增幅为34.8%；一至四户住宅房地产贷款增加230万美元，增幅为0.8%；房屋净值贷款增加220万美元，增幅为2.8%；商业房地产贷款减少1700万美元，降幅为4.1%；商业和工业贷款减少1480万美元，降幅为8.1%[183] - 截至2019年9月30日，总存款较6月30日减少1.166亿美元，降幅8.8%，降至12.1亿美元[185] - 截至2019年9月30日，股东权益总额较6月30日增加8880万美元，增幅65.8%，增至2.238亿美元[186] - 2019年第三季度净收入较2018年同期减少1710万美元，由盈利440万美元转为亏损1270万美元[187] - 2019年第三季度利息和股息收入较2018年同期增加160万美元，增幅12.1%，增至1460万美元[188] - 2019年第三季度利息支出较2018年同期增加32.6万美元，增幅32.6%，增至130万美元[194] - 2019年第三季度净利息收入较2018年同期增加130万美元，增幅10.4%，增至1330万美元[196] - 2019年第三季度贷款损失拨备较2018年同期增加1.583亿美元，增至1640万美元[197] - 2019年第三季度非利息收入较2018年同期增加37.2万美元，增幅10.7%，增至390万美元[198] - 2019年第三季度非利息支出较2018年同期增加890万美元，增幅95.7%，增至1810万美元[199] - 2019年第三季度所得税费用较2018年同期减少590万美元，由支出120万美元转为收益470万美元[202] 公司股权与重组相关情况 - 2019年7月17日公司完成银行重组，出售1117.0402万股普通股，每股10美元，净收益1.091亿美元[21] - 先锋银行互助控股公司现持有公司55%的普通股[21] - 2019年7月17日，公司完成重组，出售1117.0402万股普通股，净收益1.091亿美元，Pioneer Bancorp, MHC持有公司55%的普通股[151] 会计准则采用情况 - 2019年7月1日公司采用ASU 2014 - 09，因采用该准则，留存收益期初净增加29.1万美元[24] - 2019年7月1日公司采用ASU 2016 - 01，记录累计效应调整，留存收益增加59.9万美元[25] - 公司自2021年7月1日起实施ASU 2016 - 02，采用该准则将使公司作为承租人的经营租赁使用权资产和相关租赁负债在合并财务状况表中增加[31] - 公司自2023年7月1日起实施ASU 2016 - 13，采用该准则预计将对公司合并财务状况产生影响，但对合并经营成果无重大影响[34] - 公司自2020年7月1日起实施ASU 2017 - 08，采用该准则预计对公司合并经营成果和财务状况无重大影响[35] - 公司自2019年12月15日后的财年及中期实施ASU 2018 - 13，采用该准则预计对公司合并经营成果和财务状况无重大影响[38] - 上市公司自2020年12月15日后结束的财年实施ASU 2018 - 14，其他实体自2021年12月15日后结束的财年实施，采用该准则预计对公司合并经营成果和财务状况无重大影响[39] - 2019年7月1日，公司采用ASU 2014 - 09，因采用该准则，期初留存收益净增加29.1万美元[126] - 采用Topic 606后，保险政策相关收入在保单生效日确认，分期计费佣金收入提前确认[130] 公司收购情况 - 2019年4月24日，公司与Jaeger & Flynn Associates, Inc.签订股票购买协议，将收购其100%的流通股[43] - 收购JFA的总购买价格为1275万美元，将分四期支付，其中375万美元在交割时支付，后续三年每年支付300万美元[44] - 交易收尾款为375万美元，若收尾日有未偿债务或JFA营运资金未达目标将向下调整[45] - 每笔分期付款全额支付取决于JFA在三个12个月业绩期内实现目标EBITDA，若业绩期内JFA的EBITDA与目标EBITDA有负差或有机收入较前12个月下降5%以上，分期付款将向下调整；若JFA有机收入增长至少10%，分期付款有最高无上限的盈利调整，为业绩期内JFA的EBITDA与目标EBITDA正差的50%[45][46] - 公司预计交易将于2020年第一季度初完成[47] - 2019年4月24日，公司与JFA签订股票购买协议，将以1275万美元收购其100%股份，预计2020年第一季度初完成交易[155][156][158] - 收购JFA的1275万美元购买价分四期支付，375万美元为交割付款，后续三期各300万美元[156] - 后续每期付款取决于JFA实现目标EBITDA，若EBITDA未达目标或有机收入下降5%以上，付款将下调；若有机收入增长至少10%，有最高无上限的盈利调整[157] 证券相关数据 - 2019年6月30日，可供出售证券的摊销成本为92088000美元，估计公允价值为91735000美元；持有至到期证券中市政债券摊销成本为3873000美元，估计公允价值为3887000美元[49] - 2019年9月30日，可供出售证券的摊销成本为91210000美元，估计公允价值为91182000美元；持有至到期证券中市政债券摊销成本为3962000美元，估计公允价值为3993000美元[50] - 2019年9月30日，有33只证券存在未实现损失，美国银行证券成本基础为220万美元，估计公允价值为210万美元[52] - 2019年9月30日，对62只摊销成本为50万美元、剩余面值为200万美元的证券进行减值评估，无额外减值费用[53] - 2019年7月1日至9月30日，确认的信贷损失余额为1477000美元，无证券交易实现金额的减少[54] 贷款相关数据 - 2019年9月30日，净贷款应收款为1054014000美元，6月30日为1053938000美元[58] - 2019年第三季度，贷款损失准备金为16370000美元，贷款冲销为15880000美元，冲销贷款回收为10000美元[58] - 2018年9月30日贷款损失准备金期初余额为13,510千美元，期末余额为14,033千美元[59] - 2019年9月30日贷款损失准备金期末余额为14,999千美元，6月30日为14,499千美元[60] - 2019年9月30日贷款期末余额为1,066,619千美元，6月30日为1,066,039千美元[60] - 截至2019年9月30日的三个月，受损贷款未偿本金余额为13,288千美元，记录投资为13,057千美元[60] - 截至2019年6月30日的年度，受损贷款未偿本金余额为8,295千美元，记录投资为8,067千美元[61] - 2019年9月30日非应计贷款为13,750千美元，逾期90天仍应计贷款为294千美元；6月30日非应计贷款为12,562千美元，逾期90天仍应计贷款为118千美元[67] - 2019年9月30日贷款逾期30 - 59天的金额为531千美元，60 - 89天为852千美元，90天或以上为10,916千美元[68] - 2019年6月30日贷款逾期30 - 59天的金额为640千美元，60 - 89天为535千美元，90天或以上为10,615千美元[68] - 2019年和2018年截至9月30日的三个月均无贷款作为不良债务重组进行修改[64] - 公司根据借款人偿债能力相关信息将商业贷款分为风险类别[68] - 截至2019年9月30日和6月30日，公司分别质押了4.818亿美元和4.856亿美元的住宅抵押贷款、房屋净值贷款和商业贷款作为抵押[73] 衍生工具相关数据 - 2019年9月30日，公司持有的非套期保值衍生工具（背对背利率互换）总名义金额为6.4亿美元，6月30日为5.154亿美元[75] - 2019年9月30日，非套期保值衍生工具的净衍生资产为1902.7万美元，净衍生负债为2.5万美元；6月30日净衍生资产为1346.2万美元，净衍生负债为14.4万美元[76] - 2019年9月30日和6月30日，公司分别存入1900万美元和1330万美元作为与第三方交易对手方互换协议的抵押品[76] 养老金与退休福利相关数据 - 2019年第三季度，累计其他综合收益（损失）中，未实现证券收益/损失为 - 2万美元，设定受益计划为 - 1.1441亿美元；2018年同期分别为32.8万美元和 - 0.9399亿美元[78] - 2019年第三季度，净定期养老金成本为34.4万美元，2018年同期为12.2万美元[83] - 2019年第三季度，公司未向养老金计划进行现金缴款[84] - 2019年第三季度，净定期退休后福利成本为2.6万美元，2018年同期为2.4万美元[86] 员工持股计划相关数据 - 2019年7月17日公司设立员工持股计划，ESOP向公司贷款购买101.8325万股公司普通股，9月30日贷款余额为1360万美元[87][89] - 2019年第三季度，与ESOP相关的总薪酬费用确认为35.7万美元[90] 承诺信贷与备用信用证相关数据 - 2019年9月30日，承诺信贷额度为32.4245亿美元，备用信用证为3.3607亿美元，总计35.7852亿美元；2019年6月30日，承诺信贷额度