公司整体净收入及每股收益情况 - 2019年第二季度公司净收入7800万美元，普通股股东可获得净收入7550万美元，摊薄后每股收益1.50美元；2018年同期净收入7140万美元，普通股股东可获得净收入6900万美元，摊薄后每股收益1.38美元[103] - 截至2019年6月30日的六个月，公司净收入和普通股股东可获得净收入分别为1.608亿美元和1.559亿美元，摊薄后每股收益3.10美元；2018年同期分别为1.434亿美元和1.385亿美元，摊薄后每股收益2.76美元[104] 公司ROE和ROA情况 - 2019年第二季度ROE为12.20%，ROA为1.05%；2018年同期ROE为12.72%，ROA为1.16%[103] - 截至2019年6月30日的六个月，ROE为12.88%，ROA为1.15%；2018年同期ROE为13.05%，ROA为1.19%[104] 投资证券业务数据 - 2019年第二季度投资证券（应税）平均余额3.8887亿美元，收入28.7万美元，收益率2.96%；2018年同期平均余额2.4514亿美元，收入19.3万美元，收益率3.15%[107] - 2019年第二季度投资证券（非应税）平均余额1.92115亿美元，收入249.8万美元，收益率5.21%；2018年同期无相关数据[107] 联邦基金出售和证券回购协议业务数据 - 2019年第二季度联邦基金出售和证券回购协议平均余额2.8436亿美元，收入15.7万美元，收益率2.22%；2018年同期平均余额1.66613亿美元，收入74.5万美元，收益率1.79%[107] 计息存款业务数据 - 2019年第二季度计息存款平均余额24.91827亿美元，收入1463.4万美元，收益率2.36%；2018年同期平均余额14.98474亿美元，收入646.7万美元，收益率1.73%[107] 净利息收入及相关指标情况 - 2019年第二季度净利息收入2.45195亿美元，净利息收益率3.41%，净利息差2.66%，贷款利差3.61%；2018年同期净利息收入2.33102亿美元，净利息收益率3.93%，净利息差3.30%，贷款利差4.18%[107] - 截至2019年6月30日的三个月，净利息收入为2.436亿美元，2018年同期为2.317亿美元，平均生息资产增加51亿美元，平均付息负债增加49亿美元[114] - 截至2019年6月30日的三个月，净息差为3.41%，2018年为3.93%，主要因资金成本上升幅度超过贷款收益率增长[114] - 截至2019年6月30日的六个月，净利息收入为4.792亿美元，2018年同期为4.42亿美元，平均生息资产增加39亿美元，平均付息负债增加41亿美元[116] - 截至2019年6月30日的六个月，净息差为3.56%，2018年为3.82%，主要因资金成本上升幅度超过贷款收益率增长[116] 投资贷款及生息资产收益率情况 - 截至2019年6月30日的三个月，投资贷款总收益率升至5.15%，2018年同期为5.14%；生息资产收益率降至4.84%，2018年同期为4.86%[115] - 截至2019年6月30日的六个月，投资贷款总收益率升至5.28%，2018年同期为5.01%；生息资产收益率升至4.99%，2018年同期为4.67%[117] 资金成本及生息资产利差情况 - 2019年第二季度，存款和借款资金平均成本从2018年的0.92%升至1.48%；生息资产利差从2018年的3.94%降至3.36%[115] - 截至2019年6月30日的六个月，存款和借款资金平均成本从2018年的0.83%升至1.47%；生息资产利差从2018年的3.84%降至3.52%[117] - 截至2019年6月30日的六个月，总资金成本从2018年的0.82%升至1.39%[117] 平均活期存款情况 - 截至2019年6月30日的六个月，平均活期存款从2018年的81亿美元降至75亿美元[116] 非利息收入情况 - 2019年第二季度非利息收入增至2440万美元，较2018年同期增加710万美元，主要因其他非利息收入增加890万美元和经纪贷款费用增加150万美元，部分被服务收入减少180万美元抵消[119] - 2019年上半年非利息收入增至5440万美元，较2018年同期增加1720万美元，主要因其他非利息收入增加2080万美元和经纪贷款费用增加140万美元，部分被服务收入减少460万美元和掉期费用减少130万美元抵消[120] 非利息支出情况 - 2019年第二季度非利息支出较2018年同期增加940万美元，主要因薪资福利、营销、通信技术和服务相关费用增加，部分被法律专业费用、FDIC保险评估和其他非利息支出减少抵消[123] - 2019年上半年非利息支出较2018年增加2280万美元，主要因薪资福利、净占用费用、营销、通信技术和服务相关费用增加，部分被FDIC保险评估和其他OREO费用减少抵消[124] 投资性贷款总额情况 - 截至2019年6月30日，投资性贷款总额达241.25亿美元，较2018年12月31日的223.77亿美元有所增加[125] 银团贷款情况 - 截至2019年6月30日，公司有24亿美元银团贷款，其中6.05亿美元由公司作为代理管理，880万美元银团贷款处于非应计状态[126][127] 非应计贷款及逾期贷款情况 - 截至2019年6月30日，公司非应计贷款为1.14084亿美元，较2018年12月31日的8037.5万美元和2018年6月30日的8329.5万美元有所增加[129] - 截至2019年6月30日，90天以上逾期仍应计的投资性贷款为1521.2万美元，较2018年12月31日的935.3万美元和2018年6月30日的735.7万美元有所增加[129] - 截至2019年6月30日，90天以上逾期仍应计的待售贷款为1166.5万美元，较2018年12月31日的1682.9万美元和2018年6月30日的2785.8万美元有所减少[129] 潜在问题贷款情况 - 截至2019年6月30日，潜在问题贷款为4490万美元，较2018年12月31日的8170万美元和2018年6月30日的2740万美元有所减少[133] 信贷损失拨备及准备金情况 - 2019年第二季度和2018年第二季度，公司记录的信贷损失拨备均为2700万美元[134] - 截至2019年6月30日、2018年12月31日和2018年6月30日，信贷损失准备金总额分别为2.254亿美元、2.03亿美元和1.896亿美元[134] 总流动性资产情况 - 截至2019年6月30日、2018年12月31日和2018年6月30日，总流动性资产分别为34.80902亿美元、28.65874亿美元和32.88107亿美元，占总投资贷款的比例分别为14.3%、12.7%和14.6%[137] 核心客户存款情况 - 截至2019年6月30日、2018年12月31日和2018年6月30日，核心客户存款分别为186.37303亿美元、170.15541亿美元和174.04347亿美元，占总存款的比例分别为81.0%、82.6%和85.6%[138] 传统经纪存款来源情况 - 公司估计可获得的传统经纪存款来源为53亿美元[139] 短期借款情况 - 截至2019年6月30日，短期借款总额为3.607234亿美元，2019年任何月末的最高短期借款余额为5.816421亿美元[141] 借款能力及额度情况 - 截至2019年6月30日，FHLB借款能力为6.028394亿美元，未使用的联邦基金额度为8.73亿美元，未使用的美联储借款能力为4.500021亿美元，未使用的循环信贷额度为1300万美元[142] 平均股权资本情况 - 2019年第二季度末三个月，公司的平均股权资本为26亿美元，而2018年同期为23亿美元[142] 总合同义务情况 - 截至2019年6月30日，公司的总合同义务为27.001665亿美元，其中一年内到期的为26.569572亿美元[146] 普通股现金股息情况 - 公司自运营开始以来未支付普通股现金股息，且在可预见的未来没有支付计划[142] 财务会计和报告政策情况 - 公司遵循美国公认会计原则的财务会计和报告政策，贷款损失准备金政策被认为是对财务报表列报最关键的政策[148][149] 市场风险情况 - 公司主要通过非交易目的资产组合受利率变化影响面临市场风险，能源贷款业务使公司面临商品价格相关市场风险，外汇、非能源商品和股票价格预计不会构成重大市场风险[152] 净利息收入负变动限制政策 - 董事会制定的政策指南规定，利率上下变动200个基点时，净利息收入可接受的负变动一般限制在正负10 - 15%[153] 利率敏感资产和负债情况 - 截至2019年6月30日，公司利率敏感资产总计2.9218057亿美元，利率敏感负债总计1.9316325亿美元，两者差额（GAP）为9901.732万美元[157] 利率风险暴露模型情景 - 利率风险暴露模型基于三种利率情景进行模拟，“最可能”情景基于独立来源的未来利率共识预测，“压力测试”情景假设利率立即、持续上升100和200个基点以及下降100个基点[160][161] 不同利率情景下净利息收入变化情况 - 与“最可能”情景相比，2019年6月30日利率上升100个基点、200个基点和下降100个基点时，预计未来十二个月净利息收入变化分别为1.01238亿美元、2.02841亿美元和 - 1.1406亿美元；2018年6月30日对应变化分别为1.11535亿美元、2.23557亿美元和 - 1.21095亿美元[162] 披露控制和程序情况 - 公司管理层评估认为，截至报告期末，披露控制和程序在记录、处理、汇总和报告信息方面有效[164] 贷款服务系统转换情况 - 2019年第一季度，公司转换新的贷款服务系统，替换现有平台，该平台服务171亿美元的投资贷款组合（不包括抵押贷款），此实施导致公司财务报告内部控制发生变化[165]