公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，公司总资产为5062.29亿美元，较2019年12月31日的4730.78亿美元增长6.92%[15] - 2020年第一季度，公司总利息收入为44.26亿美元，较2019年同期的21.73亿美元增长103.68%[18] - 2020年第一季度，公司净利息收入为36.5亿美元，较2019年同期的16.96亿美元增长115.21%[18] - 2020年第一季度，公司总非利息收入为19.61亿美元，较2019年同期的12.02亿美元增长63.14%[18] - 2020年第一季度，公司净利润为10.63亿美元，较2019年同期的7.98亿美元增长33.21%[18] - 2020年第一季度，公司基本每股收益为0.73美元，较2019年同期的0.98美元下降25.51%[18] - 2020年第一季度，公司综合收益总额为28.05亿美元，较2019年同期的10.92亿美元增长156.87%[21] - 截至2020年3月31日，公司普通股流通股数为13.47461亿股，较2019年12月31日的13.42166亿股增长0.4%[15] - 2020年第一季度，公司发放普通股现金股息6.05亿美元，发放优先股现金股息0.74亿美元[24] - 2020年第一季度，公司因新会计准则产生累计影响调整为 - 21.09亿美元[24] - 2020年第一季度净收入为10.63亿美元，2019年同期为7.98亿美元[27] - 2020年第一季度信贷损失拨备为8.93亿美元，2019年同期为1.55亿美元[27] - 2020年第一季度经营活动产生的净现金为46.28亿美元，2019年同期为 - 7.45亿美元[27] - 2020年第一季度投资活动产生的净现金为 - 195.15亿美元，2019年同期为 - 5.86亿美元[27] - 2020年第一季度融资活动产生的净现金为321.7亿美元，2019年同期为2.07亿美元[27] - 2020年第一季度现金及现金等价物净增加额为172.83亿美元，2019年同期为 - 11.24亿美元[27] - 2020年3月31日现金及现金等价物余额为363.48亿美元，2019年同期为27.2亿美元[27] - 2020年第一季度利息支出为7.58亿美元，2019年同期为4.19亿美元[27] - 2020年第一季度所得税为0.11亿美元，2019年同期为0.62亿美元[27] - 2020年第一季度，证券实现总收益为0，实现总损失为200万美元，净证券收益（损失）为 - 200万美元；2019年第一季度，证券实现总收益为2200万美元，实现总损失为2200万美元，净证券收益（损失）为0[85] - 2020年第一季度归属于普通股股东的净利润为9.86亿美元，2019年同期为7.49亿美元；基本每股收益为0.73美元，2019年同期为0.98美元；摊薄每股收益为0.73美元，2019年同期为0.97美元[181] - 2020年第一季度年化平均资产回报率为0.90%，年化平均普通股股东权益回报率为6.58%，2019年同期分别为1.43%和11.08%[213] - 2020年第一季度业绩包括1.07亿美元（税后8200万美元）的合并和重组费用、7400万美元（税后5700万美元）的合并相关增量运营费用以及7100万美元（税后5400万美元）与管理层应对COVID - 19的某些酌情行动相关的影响[213] - 2019年第一季度业绩包括8000万美元（税后6400万美元）的合并和重组费用以及200万美元（税后100万美元）的合并相关增量运营费用[213] 公司各业务线数据关键指标变化 - 2020年第一季度消费者银行与财富管理业务净收入为6.81亿美元，2019年同期为3.9亿美元；企业与商业银行净收入为4.23亿美元，2019年同期为4.3亿美元；保险控股净收入为1.05亿美元，2019年同期为0.88亿美元[184] 贷款相关数据关键指标变化 - 商业贷款（商业与工业、CRE、商业建筑、租赁融资）90天未还款或确定本息无法全额收回时列为不良贷款并核销[51,52] - 消费贷款中，住宅抵押90 - 180天、住宅房屋净值和直接贷款90 - 120天、间接汽车贷款90天、间接其他贷款90 - 120天、学生贷款（非政府担保）120 - 180天、信用卡90 - 180天可能列为不良贷款[51] - 公司对余额500万美元及以上的不良贷款关系和债务重组贷款进行单独评估[65] - 住宅抵押和循环房屋净值信贷额度在发放时贷款与抵押物价值比率通常为80%或更低[69] - 贷款损失准备包括贷款损失准备金和未使用承诺准备金，用于吸收贷款损失[58] - 商业贷款组合多数根据评估分配风险评级，每年或更频繁审查[64] - 消费和信用卡贷款组合的大部分贷款损失准备金按集体基础计算[68] - 宏观经济情景预测期为两年，假设在一年期间逐步回归长期历史平均水平[61] - 商业贷款主要宏观经济驱动因素包括失业率、美国实际GDP、企业信用利差、租金率和房产价值[64] - 消费贷款主要宏观经济驱动因素包括失业趋势、房价指数和二手车价格[68] - 采用新信用损失标准使贷款损失准备金增加31亿美元，留存收益减少21亿美元，PCD资产摊余成本基础增加3.78亿美元[72] - 商业和工业贷款未偿本金为686.87亿美元，公允价值为671.01亿美元[76] - 2020年3月31日，贷款和租赁按逾期类别划分，商业和工业贷款当前金额为148.451亿美元，消费者贷款中住宅抵押贷款当前金额为51.559亿美元，贷款总计319.229亿美元[87] - 2019年12月31日，贷款和租赁按逾期类别划分，商业和工业贷款当前金额为129.873亿美元，消费者贷款中住宅抵押贷款当前金额为50.975亿美元，贷款总计299.842亿美元[87] - 截至2020年3月31日，贷款摊余成本基础总计31.9229亿美元[88] - 2019年12月31日，商业与工业贷款总计130.18亿美元，CRE贷款总计26.832亿美元，商业建筑贷款总计6.205亿美元，租赁融资贷款总计6.122亿美元[90] - 2019年1月1日至3月31日，ACL从16.51亿美元变为16.59亿美元[91] - 2020年1月1日至3月31日，ACL从18.89亿美元变为56.11亿美元[92] - CECL的采用使ALLL增加31亿美元[93] - 商业ALLL增加4.11亿美元，主要因COVID - 19疫情致对未来经济状况更悲观及特定行业风险[94] - 消费者ALLL增加1.3亿美元，反映悲观经济前景及非优质汽车贷款和无担保贷款预期损失增加[95] - 信用卡ALLL增加5000万美元，反映COVID - 19相关风险和经济前景恶化[95] - 考虑CECL影响和其他调整后，RUFC减少900万美元[96] - 2020年3月31日止三个月，购买时存在信用恶化的学生贷款面值为2.42亿美元，购买价格为2.4亿美元[102] - 2020年3月31日止三个月，非不良贷款（不包括LHFS）利息收入为800万美元[102] - 2020年3月31日，总TDRs为12亿美元，2019年12月31日为10.62亿美元[106] - 2020年和2019年3月31日止三个月，TDRs再违约余额分别为2100万美元和1800万美元[109] - 2020年3月31日，非不良资产总计11.77亿美元，2019年12月31日为6.84亿美元[110] - 2020年3月31日，住宅抵押贷款止赎过程中的贷款为3亿美元，2019年12月31日为4.09亿美元[110] - 2020年3月31日，未实现收入、折扣和净递延贷款费用及成本（不包括PCI）为31.4亿美元，2019年12月31日为40.69亿美元[111] - 2020年，贷款和租赁公允价值标记减少1.93亿美元，CDI和其他无形资产增加1.65亿美元[112] - 截至2020年3月31日，住宅抵押贷款服务组合未偿本金余额为27.6304亿美元，2019年12月31日为27.9558亿美元[117] - 2020年第一季度，住宅抵押贷款出售的税前收益为1.88亿美元，2019年同期为0.17亿美元[117] - 截至2020年3月31日，商业房地产（CRE）抵押贷款服务的未偿本金余额为713.91亿美元，2019年12月31日为704.04亿美元[120] - 2020年3月31日，交易贷款公允价值15.69亿美元，未偿本金余额18.91亿美元，差额 - 3.22亿美元；按公允价值计量的待售贷款（LHFS）公允价值36.55亿美元，未偿本金余额34.85亿美元，差额1.7亿美元[162] - 2020年第一季度，非经常性公允价值计量中，LHFS账面价值4.27亿美元，估值调整 - 2500万美元；贷款和租赁账面价值1.01亿美元，估值调整 - 700万美元；止赎房地产账面价值6300万美元，估值调整 - 7300万美元[164] - 截至2020年3月31日，公司持有4100万美元非不良LHFS，2019年12月31日为1.07亿美元[164] - 2020年3月31日，未按公允价值记录的金融资产中，持有待售贷款和租赁（HFI）账面价值314.018亿美元，公允价值314.838亿美元；金融负债中，定期存款账面价值35.539亿美元，公允价值35.821亿美元，长期债务账面价值65.662亿美元，公允价值64.998亿美元[166] - 2020年3月31日和2019年12月31日，未使用承诺的账面价值分别为4亿美元和3.73亿美元[166] 证券相关数据关键指标变化 - 2020年3月31日证券购买转售协议为12.95亿美元，证券借入为5.01亿美元，总计17.96亿美元；2019年12月31日分别为9.86亿美元、4.31亿美元和14.17亿美元[79] - 2020年3月31日证券出售回购协议总计15.29亿美元；2019年12月31日为19.69亿美元[79] - 2020年3月31日可供出售证券摊余成本为756.5亿美元，公允价值为783.98亿美元；2019年12月31日摊余成本为742.27亿美元，公允价值为747.27亿美元[81] - 2020年3月31日FNMA投资摊余成本和公允价值分别为154亿美元和159亿美元，FHLMC投资分别为113亿美元和117亿美元[81] - 2020年3月31日，可供出售（AFS）证券摊余成本总计7.565亿美元，公允价值总计7.8398亿美元[83] - 2020年3月31日，AFS证券公允价值为18.08亿美元，未实现损失为4600万美元；2019年12月31日，AFS证券公允价值为23.24亿美元，未实现损失为1.77亿美元[84] - 截至2020年3月31日，公司未为AFS证券建立信用损失准备（ACL）[84] - 2020年3月31日，可供出售证券（AFS）总计783.98亿美元，其中一级资产为0，二级资产781亿美元，三级资产2.98亿美元[153] - 2020年3月31日，三级非机构MBS公允价值较基础证券公允价值折价38.7%[157] - 2020年3月31日，私募股权投资的重要不可观察输入EBITDA倍数范围为6倍至14倍，加权平均为8倍[158] - 19年1月1日至3月31日，三级交易证券余额从3000万美元增至1.1亿美元，非机构MBS从3.91亿美元减至3.86亿美元，抵押贷款服务权（MSRs）从11.08亿美元减至10.36亿美元等；2020年1月1日至3月31日，三级交易证券余额为0，非机构MBS从3.68亿美元减至2.98亿美元，MSRs从26.18亿美元减至21.5亿美元等[157] 其他财务数据关键指标变化 - 存款负债为1706.33亿美元，短期借款为68.37亿美元，长期债务为194.57亿美元[76] - 合并中收购的总资产公允价值为2217.43亿美元，总负债为2021.51亿美元[76] - 2020年3月31日，公司使用权资产（ROU）中，经营租赁为17.73亿美元，融资租赁为0.43亿美元[121] - 2020年第一季度，公司经营租赁成本为0.96亿美元，2019年同期为0.49亿美元[123] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，银行拥有的人寿保险账面价值均为64亿美元[127] - 2020年第一季度，普通股每股现金股息为0.45美元，2019年同期为0.405美元[129] - 2020年第一季度和2019年第一季度，所得税拨备分别为2.24亿美元和1.77亿美元，有效税率分别为17.4%和18.2%[134] - 2020年第一季度，确定受益养老金计划的净定期福利成本为 - 0.01亿美元，2019年同期为0.23亿美元[135] - 2020年3月31日，