资本相关数据 - 2018年12月31日，公司一级（杠杆）资本总计17.2亿美元，占净平均资产的12.17%，占风险加权资产的22.40%；协会一级（杠杆）资本总计14.5亿美元，占净平均资产的10.32%，占风险加权资产的19.02%[148] - 2018年12月31日，协会一级（杠杆）资本与平均净资产的比率为10.32%，低于2018年9月30日的10.87%[165] - 2015年1月1日起，新规则设立普通股一级资本最低要求为风险加权资产的4.5%，一级资本对风险加权资产的最低要求从4%提高到6%[265] - 2016年1月1日起，“资本 conservation缓冲”要求分三年逐步实施，到2019年1月1日达到2.5%，2018年12月31日协会已超过该要求[266] - 2018年12月31日，协会各项资本比率均超“资本充足”监管要求，如总资本与风险加权资产比率实际为19.56%，要求为10.00%[268] - 2018年12月31日，公司各项资本比率情况为：总资本与风险加权资产比率22.94%，一级杠杆资本与平均净资产比率12.17%等[270] 贷款生产与投资余额数据 - 2018年第四季度，可调利率抵押贷款（ARM）生产额为1.79957亿美元，占比46.9%；固定利率贷款生产额为2.03882亿美元，占比53.1%[152] - 截至2018年12月31日，住宅抵押贷款投资余额中，ARM为51.55558亿美元，占比46.9%；固定利率贷款为58.40843亿美元，占比53.1%[152] - 截至2018年12月31日，所有ARM贷款按下次预定利率重置日期划分，2019 - 2024财年分别为2.25567亿美元、6.597亿美元、13.22148亿美元、15.70262亿美元、11.07139亿美元、2.70742亿美元[153] - 2018年12月31日和9月30日，待售抵押贷款分别为80万美元和70万美元[153] - 截至2018年12月31日，贷款投资组合中，固定利率贷款（期限≤10年）余额17.39863亿美元，占比13.4%，收益率2.92%；固定利率贷款（期限＞10年）余额41.0098亿美元，占比31.6%，收益率4.09%；ARM余额51.55558亿美元，占比39.8%，收益率3.08%；房屋净值贷款和信贷额度余额18.98185亿美元，占比14.7%，收益率4.72%；建筑和消费贷款余额6218.5万美元，占比0.5%，收益率3.73%；贷款应收净额总计129.56771亿美元，收益率3.62%[155] - 截至2018年12月31日，住宅抵押贷款中，俄亥俄州余额61.58971亿美元，固定利率余额42.18614亿美元，占比47.5%，收益率3.65%；佛罗里达州余额17.59614亿美元，固定利率余额6.96513亿美元，占比13.6%，收益率3.40%；其他地区余额30.77816亿美元，固定利率余额9.25716亿美元，占比23.7%，收益率3.00%；住宅抵押贷款总计109.96401亿美元，固定利率余额58.40843亿美元，占比84.8%，收益率3.43%[155] - 截至2018年12月31日，房屋净值贷款和信贷额度中，俄亥俄州余额6.60937亿美元，固定利率余额5810.3万美元，占比5.1%，收益率4.71%；佛罗里达州余额3.83784亿美元，固定利率余额3428万美元，占比3.0%，收益率4.56%；加利福尼亚州余额2.8651亿美元，固定利率余额1951.6万美元，占比2.2%，收益率4.80%；其他地区余额5.66954亿美元，固定利率余额1365.8万美元，占比4.4%，收益率4.81%；房屋净值贷款和信贷额度总计18.98185亿美元，固定利率余额1.25557亿美元，占比14.7%，收益率4.72%[155] - 截至2018年12月31日，建筑和消费贷款余额6218.5万美元，固定利率余额6218.5万美元，占比0.5%[155] - 截至2018年12月31日，房屋净值信贷额度本金余额总计14.5亿美元[156] 存款与借款数据 - 2018年第四季度，存款余额增加1.056亿美元，其中零售存款增加1.992亿美元，经纪存单减少9360万美元；短期预付款减少1.17亿美元，新增与利率互换合约匹配的短期预付款2.25亿美元[158] - 2018年12月31日，存款总额为86亿美元（包括5.764亿美元经纪存单），借款总额为37.3亿美元，借款人预付款和服务代管金合计1.27亿美元[167] - 2018年12月31日，公司可立即从辛辛那提联邦住房贷款银行额外借款1.185亿美元，从克利夫兰联邦储备银行贴现窗口额外借款5240万美元，辛辛那提联邦住房贷款银行额外借款能力上限为47.7亿美元，需额外增持9530万美元普通股以满足最大借款额度的普通股所有权要求[169] - 2018年四季度，总存款净增1056万美元，经纪存单余额减少937万美元，对他人服务贷款的本金和利息净减0.9万美元，从辛辛那提联邦住房贷款银行的预付款增加1260万美元[262] 贷款逾期与损失数据 - 截至2018年12月31日，2009年前发放的贷款余额为9.9亿美元，其中3460万美元（3.5%）逾期；2009年及以后发放的贷款余额为119.7亿美元，其中910万美元（0.1%）逾期[162] - 2018年12月31日，Home Today贷款本金余额降至9260万美元，占“持有投资”贷款组合余额的0.7%，占90天以上逾期和总逾期的19.4%和22.2%[164] - 截至2018年12月31日，房屋净值贷款和信贷额度投资为19.2亿美元，其中逾期90天以上的为680万美元，占比0.4%[177] - 2018年12月31日，住宅核心、住宅今日、房屋净值贷款和信贷额度、建筑的贷款损失备抵分别为1916.5万美元、374.8万美元、1902.1万美元、4000美元，占总备抵的比例分别为45.7%、8.9%、45.4%、无[180] - 2018年12月31日止三个月净回收为150万美元，2017年同期净冲销为1.9万美元[182] - 2018年12月31日止三个月末，净冲销（回收）与平均未偿还贷款的年化比率为 - 0.01%，2017年同期为0.00%[182] - 2018年12月31日止三个月末，贷款损失备抵与非应计贷款的比率为54.48%，2017年同期为58.43%[182] - 2018年12月31日止三个月末，贷款损失备抵与贷款总记录投资的比率为0.32%，2017年同期为0.36%[182] - 住宅核心贷款组合记录投资减少0.2%，即2700万美元，贷款损失准备金总额增加4.8%，即90万美元[184] - 住宅今日贷款组合记录投资减少2.6%，即240万美元，贷款损失准备金总额增加17.0%，即50万美元[184] - 房屋净值贷款和信贷额度贷款组合记录投资增加4.4%，即8040万美元，至19.2亿美元，贷款损失准备金总额减少9.08%，至1900万美元[184] - 截至2018年12月31日，总贷款应收款为12.956771亿美元，其中住宅核心贷款占84.2%，住宅今日贷款占0.7%，房屋净值贷款和信贷额度占14.6%[187] - 截至2018年12月31日，房屋净值贷款和信贷额度组合总信用风险敞口为37.13031亿美元，本金余额为18.98185亿美元，90天以上逾期率为0.36%[189] - 截至2018年12月31日，39.6%的房屋净值贷款组合处于第一留置权、从属留置权等位置，14.6%的房屋净值信贷额度在提款期仅支付最低还款额[192] - 截至2018年12月31日，2008年及以前发放的房屋净值信贷额度在提款期的90天以上逾期率为0.60%，平均CLTV初始值为63%，当前值为48%[194] - 截至2018年12月31日，2018年发放的房屋净值信贷额度在提款期的本金余额为5.83274亿美元，平均CLTV初始值为61%，当前值为60%[194] - 截至2018年12月31日，房屋净值贷款和信贷额度组合总信用风险敞口为37.13031亿美元，本金余额为18.98185亿美元，90天以上逾期率为0.36%，平均CLTV初始值为61%，当前值为53%[194] - 截至2018年12月31日，逾期30 - 89天的贷款数量为414笔，金额为21,876千美元；逾期90天或以上的贷款数量为521笔，金额为21,806千美元；总计逾期贷款数量为935笔，金额为43,682千美元[205] - 截至2018年9月30日，逾期30 - 89天的贷款数量为384笔，金额为20,893千美元；逾期90天或以上的贷款数量为499笔，金额为20,554千美元；总计逾期贷款数量为883笔，金额为41,447千美元[206] - 截至2017年12月31日，逾期30 - 89天的贷款数量为490笔，金额为33,227千美元；逾期90天或以上的贷款数量为644笔，金额为25,609千美元；总计逾期贷款数量为1,134笔，金额为58,836千美元[207] - 2018年12月31日、2018年9月30日和2017年12月31日，逾期90天或以上的贷款占总净贷款的0.2%[207] - 2018年12月31日和2018年9月30日，逾期30 - 89天的贷款占总净贷款的0.2%；2017年12月31日，该比例为0.3%[207] - 2018年12月31日、9月30日和2017年12月31日，非应计贷款总额分别为7697.2万美元、7775.2万美元和7860.7万美元，占总贷款的比例分别为0.59%、0.60%和0.62%，占总资产的比例分别为0.54%、0.55%和0.57%[210] - 2018年12月31日、9月30日和2017年12月31日，不良资产总额分别为7986万美元、8054.6万美元和8289.7万美元，占总资产的比例分别为0.56%、0.57%和0.60%[210] - 2018年12月31日、9月30日和2017年12月31日，债务重组贷款（TDRs）总额分别为1.03945亿美元、1.02816亿美元和1.00881亿美元[210] - 截至2018年12月31日，记录在案的TDRs（应计和非应计）为1.659亿美元，较2018年9月30日增加50万美元，较2017年12月31日增加760万美元[215] - 2018年和2017年12月31日止三个月，非应计贷款和TDRs若按原条款正常计息，应计利息收入分别为230万美元和240万美元，计入净收入的利息收入分别为140万美元和160万美元[212] - 2018年12月31日、9月30日和2017年12月31日，减值贷款总额分别为1.80692亿美元、1.80794亿美元和1.77626亿美元[215] 财务指标变化数据 - 2018年12月31日止三个月年化非利息支出与平均资产比率为1.36%，2017年同期为1.33%[172] - 截至2018年12月31日，全职员工平均资产为1370万美元，平均存款为830万美元[172] - 截至2018年12月31日，分行平均存款（不包括经纪存单）为2.111亿美元[172] - 截至2018年12月31日，个别估值备抵余额为1240万美元[175] - 2018年12月31日，公司总资产较9月30日增加1.013亿美元，即1%，达到142.4亿美元[223] - 2018年12月31日，现金及现金等价物较9月30日增加1680万美元，即6%，达到2.866亿美元[224] - 2018年12月31日，投资证券较9月30日增加3250万美元，即6%，达到5.645亿美元[225] - 投资性贷款净额从2018年9月30日的128.7亿美元增至12月31日的129.2亿美元，增加4820万美元，增幅不到1%[226] - 住宅抵押贷款从2018年9月30日的110.293亿美元降至12月31日的110亿美元，减少2930万美元，降幅不到1%[226] - 贷款损失准备金总额从2018年9月30日的4240万美元降至12月31日的4190万美元，减少50