财务数据关键指标变化 - 资产相关 - 公司自2019年1月1日起采用新租赁会计准则，截至2019年3月31日，总资产增加6312万美元，总负债增加6687万美元[221] - 截至2019年3月31日，公司总资产为196.5亿美元，较2018年12月31日增加3.9464亿美元，增幅2.05%[226] - 截至2019年3月31日，现金及现金等价物增加1.5226亿美元，增幅14.92%；其中，存放银行款项增加1389万美元，存放其他银行有息存款增加1.3837亿美元，增幅16.64%[228] - 截至2019年3月31日，投资证券增加4886万美元，增幅1.92%；其中，可供出售证券增加4702万美元，增幅2.01%；持有至到期证券减少1151万美元，减幅57.54%[229] - 截至2019年3月31日，贷款持有待售减少408万美元，减幅1.63%；2019年前三个月，贷款发放额为3.454亿美元，贷款销售额为3.4949亿美元[237] - 贷款净额增加1.50481亿美元，增幅1.12%，其中商业、金融和农业贷款减少1460.9万美元，降幅0.19%，建设和土地开发贷款增加7698.5万美元，增幅5.46%，住宅房地产贷款增加4864.4万美元，增幅1.39%，消费贷款增加3862.2万美元，增幅4.05%[238][240] - 其他资产减少1888万美元，降幅4.13%，主要因应收所得税减少1235万美元和递延所得税资产减少557万美元[241] 财务数据关键指标变化 - 负债相关 - 截至2019年3月31日，总负债较2018年末增加3.5937亿美元，增幅2.25%；存款增加1.6465亿美元，增幅1.18%；借款增加1.1623亿美元，增幅6.28%；应计费用和其他负债增加1155万美元，增幅7.58%[226] - 存款总额增加1.64648亿美元，增幅1.18%，其中计息存款增加2.1087亿美元，增幅2.20%，非计息存款减少4624万美元，降幅1.05%[243] - 借款总额增加1.16226亿美元，增幅6.28%，其中短期借款减少2.2351亿美元，降幅63.62%，长期借款增加3.3973亿美元，增幅22.66%[249] - 应计费用和其他负债增加1155万美元，增幅7.58%，主要因所得税应付增加789万美元、应付利息增加222万美元等[251] 财务数据关键指标变化 - 股东权益相关 - 截至2019年3月31日，股东权益增加3527万美元，增幅1.08%[226] - 股东权益为32.9亿美元，增加3527万美元，增幅1.08%，其中留存收益增加2783万美元，增幅2.75%[252] - 累计其他综合收益增加1775万美元，增幅31.13%，主要因可供出售投资组合增加1679万美元[253] - 2019年第一季度回购35.4万股普通股，成本1162万美元，平均每股32.83美元[254] - 2019年3月31日，股东总权益为32.9亿美元，较2018年12月31日增加3527万美元，增幅1.08%，主要源于留存收益[318] 财务数据关键指标变化 - 现金流相关 - 2019年前三个月，经营活动和融资活动分别提供净现金9325万美元和2.3494亿美元，投资活动使用净现金1.7592亿美元[228] - 2018年第一季度经营活动提供现金9325万美元，主要源于当季净收入6364万美元，二级市场抵押贷款销售收益超新增贷款1776万美元；2019年第一季度投资活动使用净现金17592万美元，主要因净贷款增长14957万美元和投资净购买超销售收益2805万美元；2019年第一季度融资活动提供净现金23494万美元，主要因存款净增长16485万美元和长期FHLB预付款净增长34000万美元，部分被短期借款净偿还22351万美元和当季支付现金股息3497万美元抵消；2019年第一季度现金及现金等价物增加15226万美元[314] 财务数据关键指标变化 - 收入与支出相关 - 2019年前三个月净收入为6364万美元，摊薄后每股0.62美元，2018年同期为6171万美元，每股0.59美元[256] - 2019年第一季度净利息收入为1.4589亿美元，较2018年同期的1.4562亿美元增加26.9万美元，增幅不到1%[262] - 2019年第一季度非利息收入增至1869万美元，较2018年第一季度的1777万美元增加91.8万美元[262] - 2019年第一季度非利息支出为7599万美元，较2018年同期的7249万美元增加350万美元[262] - 2019年第一季度税等效净利息收入为1.4516亿美元，较2018年第一季度增加1.4万美元，增幅不到1%[269] - 2019年第一季度平均生息资产较2018年第一季度增加6.6722亿美元，增幅4.10%[269] - 2019年第一季度贷款损失拨备为500万美元，2018年同期为518万美元[262] - 2019年第一季度净冲销额为481万美元，低于2018年同期的515万美元[277] - 2019年第一季度非利息收入为3122万美元，与2018年第一季度持平，增加3.1万美元，增幅不到1%[294] - 2019年第一季度银行持有的人寿保险收入为183万美元，较2018年第一季度增加57.3万美元[295] - 2019年第一季度投资证券交易净亏损15.9万美元，较2018年第一季度减少32.6万美元[295] - 2019年第一季度抵押贷款银行业务收入为1368万美元，较2018年同期的1457万美元减少88.9万美元；2019年和2018年3月31日止三个月的抵押贷款销售分别为3.4949亿美元和5.6759亿美元[296] - 2019年第一季度非利息支出为8943万美元，较2018年第一季度减少103万美元，降幅1.14%[299] - 2019年第一季度所得税费用为1733万美元，较2018年第一季度减少57.1万美元；有效税率约为21.40%，2018年第一和第四季度分别为22.48%和19.77%[304] 财务数据关键指标变化 - 风险与比率相关 - 截至2019年3月31日，不良贷款为1.3575亿美元，占贷款净额的1.00%[278] - 2019年第一季度按年率计算的净冲销额占平均贷款的0.14%[277] - 2019年3月31日，公司不良资产总额为1.5322亿美元，其中其他不动产（OREO）为1747万美元，占总资产的0.78%[280] - 2019年3月31日，受损贷款为3.6221亿美元，较2018年12月31日的3.8953亿美元减少2732万美元，降幅7.01%[284] - 2019年3月31日，信用损失准备金为7835万美元，2018年12月31日为7809万美元[285] - 2019年3月31日，贷款损失准备金为7689万美元，占贷款净额的0.57%；与不良贷款的覆盖率为56.64%；2018年12月31日分别为7670万美元、0.57%、53.71%[286] - 2019年3月31日，公司风险资本比率为14.19%，一级普通股资本比率、一级资本比率和杠杆比率分别为12.02%、12.02%和10.16%，监管要求分别为10.0%、6.5%、8.0%和5.0%[317] - 2019年3月31日，利率立即持续上升100个基点，公司净利息收入预计一年减少1.83%，200个基点则减少3.89%；利率立即持续下降100个基点，净利息收入预计一年增加1.48%，200个基点则增加0.14%；2018年12月31日对应数据分别为1.29%、2.71%、0.97%和 - 0.97%[326][327] - 2019年3月31日，利率立即持续上升100个基点，公司净利息收入预计第二年增加0.54%，200个基点则增加0.33%；利率立即持续下降100个基点，净利息收入预计第二年减少1.94%，200个基点则减少8.13%[328] 财务数据关键指标变化 - 股息相关 - 2019年第一季度，公司董事会宣布每股现金股息0.34美元，总现金股息3476万美元，较2018年第一季度的3575万美元减少98.9万美元，降幅2.77%[320] 各条业务线数据关键指标变化 - 社区银行部门 - 社区银行部门2019年第一季度净收入为6592万美元，2018年同期为6645万美元[261] 各条业务线数据关键指标变化 - 抵押贷款银行部门 - 2019年第一季度抵押贷款银行部门净收入为104万美元，而2018年第一季度净亏损242万美元[263] 财务数据关键指标变化 - 投资证券相关 - 截至2019年3月31日，可供出售证券的未实现总损失为1556万美元，主要为机构商业和住宅抵押贷款支持证券[231] - 2019年第一季度，公司未确认投资证券的任何非暂时性减值[235] 财务数据关键指标变化 - 抵押贷款相关证券投资组合 - 2019年3月31日，公司抵押贷款相关证券投资组合摊余成本16亿美元，其中约11亿美元（68%）为固定利率抵押债务证券（CMOs）[333] - 固定利率CMOs平均期限约3.6年，加权平均收益率2.76%，利率立即持续上升300个基点，平均期限延长至4.3年，预计价格下跌10.4%[334] - 2019年3月31日，公司约有2.18亿美元气球及其他证券，预计收益率2.32%，预计平均期限3.7年[335] - 2019年3月31日，公司约有9000万美元15年期抵押贷款支持证券，预计收益率2.51%，预计平均期限3.4年；约有4900万美元20年期抵押贷款支持证券，预计收益率2.74%，预计平均期限4.9年[336][337] - 2019年3月31日，公司持有的30年期抵押贷款支持证券约为5900万美元[338] - 30年期抵押贷款支持证券预计收益率为2.97%[338] - 30年期抵押贷款支持证券预计平均期限为6.3年[338] - 30年期抵押贷款支持证券组合加权平均贷款期限为2.6年[338] - 30年期抵押贷款支持证券组合加权平均到期期限为27.7年[338] - 2019年3月31日，抵押贷款相关证券组合中剩余4%包括可调整利率证券、10年期抵押贷款支持过手证券和其他固定利率抵押贷款支持证券[339]