公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司总资产分别为16.26737亿美元和15.79157亿美元[7] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司总负债分别为14.77354亿美元和14.40669亿美元[7] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，公司股东权益分别为1.49383亿美元和1.38488亿美元[8] - 2019年和2018年第二季度，公司总利息收入分别为1878.1万美元和1636.9万美元[11] - 2019年和2018年上半年，公司总利息收入分别为3728.1万美元和3200.9万美元[11] - 2019年和2018年第二季度，公司总利息支出分别为457.1万美元和322.5万美元[11] - 2019年和2018年上半年，公司总利息支出分别为885.5万美元和599.3万美元[11] - 2019年和2018年第二季度，公司净利润分别为583.4万美元和539.7万美元[12] - 2019年和2018年上半年，公司净利润分别为1157.4万美元和1062.7万美元[12] - 2019年第二季度和上半年，公司基本每股净收益分别为0.54美元和1.07美元[12] - 2019年第二季度净利润税前为7480千美元，税后为5834千美元；2018年同期税前为6748千美元，税后为5397千美元[15] - 2019年上半年净利润税前为14740千美元，税后为11574千美元；2018年同期税前为13213千美元，税后为10627千美元[18] - 2019年第二季度其他综合收益为213千美元，税后为154千美元；2018年同期亏损40千美元，税后亏损5千美元[15] - 2019年上半年其他综合收益为39千美元，税后为104千美元；2018年同期亏损243千美元，税后亏损171千美元[18] - 2019年第二季度综合收益总额为7693千美元，税后为5988千美元；2018年同期为6708千美元，税后为5392千美元[15] - 2019年上半年综合收益总额为14779千美元，税后为11678千美元；2018年同期为12970千美元，税后为10456千美元[18] - 2019年上半年净收入为1.1574亿美元，2018年同期为1.0627亿美元[27] - 2019年上半年经营活动提供的净现金为1.572亿美元，2018年同期为2.1391亿美元[27] - 2019年上半年投资活动使用的净现金为4.1855亿美元，2018年同期为7.9684亿美元[27] - 2019年上半年融资活动提供的净现金为3.546亿美元，2018年同期为4.7314亿美元[27] - 2019年上半年现金及现金等价物减少9325万美元，2018年同期减少1.0979亿美元[27] - 2019年上半年末现金及现金等价物为1.5484亿美元，2018年同期为1.39275亿美元[27] - 2019年上半年利息支付为8847万美元，2018年同期为5920万美元[29] - 2019年上半年所得税支付为4132万美元，2018年同期为2111万美元[29] - 2019年Q2净收入为583.4万美元，2018年同期为539.7万美元；2019年上半年净收入为1157.4万美元，2018年同期为1062.7万美元[60] - 2019年Q2基本每股净收益为0.54美元，摊薄后为0.53美元；2018年同期基本每股净收益为0.50美元，摊薄后为0.49美元；2019年上半年基本每股净收益为1.07美元，摊薄后为1.05美元；2018年同期基本每股净收益为0.99美元，摊薄后为0.98美元[60] - 2019年Q2加权平均普通股基本股数为1084.3万股，摊薄后为1102.6万股；2018年同期基本股数为1071.7万股，摊薄后为1091.5万股；2019年上半年基本股数为1082.2万股，摊薄后为1101.1万股；2018年同期基本股数为1069.8万股，摊薄后为1089.7万股[60] - 2019年Q2所得税费用为160万美元，有效税率为22.0%；2018年同期所得税费用为140万美元，有效税率为20.0%；2019年上半年所得税费用为320万美元，有效税率为21.5%；2018年同期所得税费用为260万美元，有效税率为19.6%[63] - 2019年Q2其他综合收益（损失）期末余额：未实现证券损益为 - 6000美元，界定福利计划调整为 - 32.5万美元，现金流套期未实现损益为31.3万美元，累计其他综合收益（损失）为 - 1.8万美元；2018年同期分别为 - 99.5万美元、 - 46万美元、149万美元、3.5万美元[65] - 2019年上半年其他综合收益（损失）期末余额：未实现证券损益为 - 6000美元，界定福利计划调整为 - 32.5万美元，现金流套期未实现损益为31.3万美元，累计其他综合收益（损失）为 - 1.8万美元[66] - 2019年第二季度总利息收入为1878.1万美元，2018年同期为1636.9万美元；上半年总利息收入为3728.1万美元，2018年同期为3200.9万美元[11] - 2019年第二季度总利息支出为457.1万美元，2018年同期为322.5万美元；上半年总利息支出为885.5万美元，2018年同期为599.3万美元[11] - 2019年第二季度净利息收入为1421万美元，2018年同期为1314.4万美元；上半年净利息收入为2842.6万美元，2018年同期为2601.6万美元[11] - 2019年第二季度非利息收入为241.1万美元，2018年同期为231.2万美元；上半年非利息收入为443.1万美元，2018年同期为459.8万美元[11] - 公司本季度董事费为164千美元，上季度为165千美元[12] - 本季度其他费用为480千美元，上季度为482千美元[12] - 本季度总非利息支出为8,791千美元，上季度为8,158千美元[12] - 本季度所得税前收入为7,480千美元，上季度为6,748千美元[12] - 本季度所得税拨备为1,646千美元，上季度为1,351千美元[12] - 本季度净利润为5,834千美元，上季度为5,397千美元[12] - 本季度基本每股净利润为0.54美元，上季度为0.50美元[12] - 本季度摊薄每股净利润为0.53美元，上季度为0.49美元[12] - 本季度基本加权平均流通股数为10,843千股，上季度为10,717千股[12] - 本季度摊薄加权平均流通股数为11,026千股，上季度为10,915千股[12] 股东权益相关数据 - 截至2019年6月30日，普通股数量为10856千股，金额为89327千美元，留存收益为60109千美元，累计其他综合亏损为53千美元，股东权益总额为149383千美元[21] - 截至2018年6月30日，普通股数量为10731千股，金额为87755千美元，留存收益为40386千美元，股东权益总额为128141千美元[21] - 因ASU 2016 - 01，公司将40千美元可供出售权益证券的损益从累计其他综合收益重分类至留存收益[22] - 因ASU 2018 - 02，公司将75千美元从累计其他综合收益重分类至留存收益[23] 公司业务政策及相关说明 - 公司发起的SBA贷款项目历史上可提供高达90%的贷款担保[38] - 贷款损失准备根据贷款组合的评估、经济状况和历史损失经验确定[48][49] - 自2018年1月1日起，新泽西州对赚取新泽西州分配收入超过100万美元的公司征收临时附加税，2018 - 2019年税率为2.5%，2020 - 2021年税率为1.5%；自2019年1月1日起，新泽西州对公司营业税采用强制单一合并申报[62] - 公司维持贷款损失准备金和未使用贷款承诺准备金，管理层认为其水平足以吸收估计的可能损失[50][51] - 公司按资产和负债法核算所得税，对递延所得税资产和负债进行确认和计量[54] - 公司在正常业务过程中可能涉及诉讼，但管理层认为未决法律程序或或有负债和承诺的最终结果不会对公司合并财务状况和经营成果产生重大影响[57] 证券投资组合数据 - 截至2019年6月30日，公司可供出售债务证券投资组合公允价值为4530万美元，约55%为住宅抵押贷款支持证券，公允价值为2510万美元[71] - 截至2019年6月30日，公司权益证券投资组合公允价值为230万美元[74] - 2019年6月30日，所有可供出售债务证券和权益证券均被归类为二级资产[72][74] - 2019年6月30日与2018年12月31日和2018年6月30日相比，确定公允价值的输入值或方法无变化[75] - 2019年6月30日，可供出售债务证券中美国政府赞助实体为573.7万美元、州和政治分区为446.5万美元、住宅抵押贷款支持证券为2506.8万美元、公司和其他证券为1005.6万美元；权益证券为234.6万美元；贷款持有待售为1048.5万美元；利率互换协议为44.1万美元[78] - 2018年12月31日，可供出售债务证券中美国政府赞助实体为564.2万美元、州和政治分区为449.8万美元、住宅抵押贷款支持证券为2661.3万美元、公司和其他证券为996万美元；权益证券为214.4万美元；贷款持有待售为1217.7万美元；利率互换协议为143.3万美元[78] - 2019年6月30日，非经常性基础上其他不动产（OREO）公允价值为92.1万美元，净信用损失为11万美元；受损抵押依赖贷款公允价值为101.5万美元，净信用损失为53.1万美元[79] - 2018年12月31日，非经常性基础上其他不动产（OREO）公允价值为5.6万美元，净信用损失为19.6万美元；受损抵押依赖贷款公允价值为262.5万美元，净信用损失为33.5万美元[79] - 截至2019年6月30日，受损贷款估值备抵为13.6万美元，较2018年12月31日的66.7万美元减少53.1万美元[83] - 现金及现金等价物账面价值是公允价值合理估计；证券公允价值基于类似或相同资产报价或外部模型；SBA贷款持有待售采用市场法估计；贷款通过折现未来现金流估计；FHLB股票按成本计价；服务资产使用折现现金流模型估计；应计利息账面价值接近公允价值；存款负债按需支付金额或折现未来现金流估计；借款通过折现未来现金流估计[85][86][87][88][89][90][91][92][93] - 2019年6月30日，银行未偿还备用信用证为480万美元，2018年12月31日为570万美元[94] - 2019年6月30日现金及现金等价物公允价值和账面价值均为1.5484亿美元，2018年12月31日为1.45515亿美元[94] - 2019年6月30日证券公允价值为6237.8万美元，账面价值为6212.2万美元；2018年12月31日公允价值为6360万美元，账面价值为6373.2万美元[94] - 2019年6月30日待售SBA贷款公允价值为1048.5万美元，账面价值为911.8万美元；2018年12月31日公允价值为1217.7万美元，账面价值为1117.1万美元[94] - 2019年6月30日贷款（扣除贷款损失准备后）公允价值为13.20339亿美元，账面价值为13.19674亿美元；2018年12月31日公允价值为12.68909亿美元，账面价值为12.77907亿美元[94] - 2019年6月30日抵押依赖型减值贷款（扣除特定准备金后）为100万美元，2018年12月31日为260万美元[95] - 2019年6月30日可供出售债务证券摊销成本为4538.6万美元，估计公允价值为4532.6万美元；2018年12月31日摊销成本为4776.2万美元，估计公允价值为4671.3万美元[98] - 2019年6月30日持有至到期证券摊销成本为1445万美元，估计公允价值为1470.6万美元；2018年12月31日摊销成本为1487.5万美元，估计公允价值为1480.2万美元[98] - 2019年6月30日权益证券摊销成本为239.8万美元，估计公允价值为234.6万美元；2018年12月31日摊销成本为239.4万美元，估计公允价值为214.4万美元[98] - 公允价值估计具有主观性，受多种因素影响，假设变化可能显著影响估计结果[96] - 可供出售债务证券总账面价值为45326000美元，收益率3.00%；持有至到期证券总账面价值为14450000美元，收益率3.91%；权益证券总账面价值为2346000美元，收益率2.16%[100