公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司总资产分别为16.64308亿美元和15.79157亿美元[9] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司总负债分别为15.09424亿美元和14.40669亿美元[9] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司股东权益分别为1.54884亿美元和1.38488亿美元[9][10] - 截至2019年9月30日，已发行和流通的普通股数量为1086.9万股，较2018年12月31日的1078万股有所增加[10] - 2019年和2018年前三季度，公司总利息收入分别为5633.6万美元和4920.4万美元[13] - 2019年和2018年前三季度，公司总利息支出分别为1350.7万美元和962万美元[13] - 2019年和2018年前三季度，公司净利息收入分别为4282.9万美元和3958.4万美元[13] - 2019年和2018年前三季度，公司非利息收入分别为714.1万美元和707.7万美元[13] - 2019年和2018年前三季度，公司非利息支出分别为2599.5万美元和2515.3万美元[13][14] - 2019年和2018年前三季度，公司净利润分别为1753.3万美元和1611.7万美元[14] - 2019年和2018年前三季度，公司基本每股净收益分别为1.62美元和1.5美元[14] - 2019年第三季度净利润税前为7635千美元，税后为5959千美元；2018年同期税前为6745千美元，税后为5490千美元[17] - 2019年前九个月净利润税前为22375千美元，税后为17533千美元；2018年同期税前为19958千美元，税后为16117千美元[20] - 2019年第三季度其他综合损失为15千美元；2018年同期为203千美元[17] - 2019年前九个月其他综合收入为89千美元；2018年同期损失为374千美元[20] - 2019年第三季度综合收入为5944千美元；2018年同期为5287千美元[17] - 2019年前九个月综合收入为17622千美元；2018年同期为15743千美元[20] - 2019年前九个月累计其他综合损失为68千美元；2018年同期为203千美元[23][25] - 2019年前九个月股东权益为154884千美元；2018年同期为133067千美元[23][25] - 2019年前九个月净收入为1753.3万美元，2018年同期为1611.7万美元[29] - 2019年前九个月经营活动提供的净现金为2502.8万美元，2018年同期为2887.7万美元[29] - 2019年前九个月投资活动使用的净现金为6747.5万美元，2018年同期为11434.4万美元[29] - 2019年前九个月融资活动提供的净现金为6369.2万美元，2018年同期为7976.9万美元[29] - 2019年前九个月现金及现金等价物减少2124.5万美元，2018年同期减少569.8万美元[29] - 2019年前九个月利息支付为1349.3万美元，2018年同期为955万美元[31] - 2019年前九个月所得税支付为595.7万美元，2018年同期为424.1万美元[31] - 2019年第三季度净利润为595.9万美元，2018年同期为549万美元；2019年前九个月净利润为1753.3万美元，2018年同期为1611.7万美元[62] - 2019年第三季度基本每股净收益为0.55美元，摊薄后为0.54美元；2018年同期基本每股净收益为0.51美元，摊薄后为0.50美元；2019年前九个月基本每股净收益为1.62美元，摊薄后为1.59美元；2018年同期基本每股净收益为1.50美元，摊薄后为1.48美元[62] - 2019年第三季度所得税费用为170万美元，有效税率为22.0%；2018年同期所得税费用为130万美元，有效税率为18.6%；2019年前九个月所得税费用为480万美元，有效税率为21.6%；2018年前九个月所得税费用为380万美元，有效税率为19.2%[65] - 截至2019年9月30日的三个月，公司总利息收入为19055000美元，2018年同期为17194000美元，同比增长10.82%[13] - 截至2019年9月30日的九个月，公司总利息收入为56336000美元，2018年同期为49204000美元，同比增长14.5%[13] - 截至2019年9月30日的三个月，公司总利息支出为4651000美元，2018年同期为3627000美元，同比增长28.23%[13] - 截至2019年9月30日的九个月，公司总利息支出为13507000美元，2018年同期为9620000美元，同比增长40.41%[13] - 截至2019年9月30日的三个月，公司净利息收入为14404000美元，2018年同期为13567000美元，同比增长6.16%[13] - 截至2019年9月30日的九个月，公司净利息收入为42829000美元，2018年同期为39584000美元，同比增长8.19%[13] - 截至2019年9月30日的三个月，公司净利润为5959000美元，2018年同期为5490000美元，同比增长8.54%[14] - 截至2019年9月30日的九个月，公司净利润为17533000美元，2018年同期为16117000美元，同比增长8.8%[14] - 2019年基本每股净收益为0.55美元，2018年为0.51美元，同比增长7.84%；2019年前九个月基本每股净收益为1.62美元，2018年为1.50美元，同比增长8%[14] - 2019年摊薄每股净收益为0.54美元，2018年为0.50美元，同比增长8%；2019年前九个月摊薄每股净收益为1.59美元，2018年为1.48美元，同比增长7.43%[14] 公司证券业务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日，公司可供出售债务证券组合公允价值为4730万美元，约50%为住宅抵押贷款支持证券，公允价值为2380万美元[74] - 截至2019年9月30日，公司权益证券组合公允价值为240万美元[77] - 2019年9月30日，公司所有可供出售债务证券和权益证券均被归类为二级资产[75][77] - 与2018年12月31日和2018年9月30日相比，2019年9月30日确定公允价值的输入值或方法无变化[78] - 2019年9月30日，美国政府赞助实体、州和政治分区、住宅抵押贷款支持证券、公司及其他证券的可供出售债务证券公允价值分别为574.2万、437.9万、2384.2万和1333.2万美元[81] - 2018年12月31日，美国政府赞助实体、州和政治分区、住宅抵押贷款支持证券、公司及其他证券的可供出售债务证券公允价值分别为564.2万、449.8万、2661.3万和996万美元[81] - 2019年9月30日，其他房地产拥有（OREO）和受损抵押依赖贷款的非经常性公允价值分别为172.3万和122.9万美元，净信用损失分别为23.1万和10.9万美元[82] - 2018年12月31日，其他房地产拥有（OREO）和受损抵押依赖贷款的非经常性公允价值分别为5.6万和262.5万美元，净信用损失分别为19.6万和33.5万美元[82] - 截至2019年9月30日，受损贷款的估值备抵为55.8万美元，较2018年12月31日的66.7万美元减少10.9万美元[86] - 2019年9月30日和2018年12月31日，现金及现金等价物账面价值和估计公允价值分别为166,760千美元和145,515千美元[97] - 2019年9月30日和2018年12月31日，贷款净额（扣除贷款损失准备）账面价值分别为1,339,419千美元和1,277,907千美元，估计公允价值分别为1,341,272千美元和1,268,909千美元[97] - 2019年9月30日和2018年12月31日，存款账面价值分别为1,273,362千美元和1,207,687千美元，估计公允价值分别为1,275,256千美元和1,204,731千美元[97] - 2019年9月30日和2018年12月31日，持有至到期的公司证券账面价值分别为350万美元和360万美元，市场价值分别为360万美元和340万美元[97] - 2019年9月30日和2018年12月31日，依赖抵押品的减值贷款净额分别为120万美元和260万美元[98] - 2019年9月30日，可供出售债务证券的摊销成本为47,220千美元，估计公允价值为47,295千美元；2018年12月31日，摊销成本为47,762千美元，估计公允价值为46,713千美元[101] - 2019年9月30日，持有至到期证券的摊销成本为14,332千美元，估计公允价值为14,639千美元；2018年12月31日，摊销成本为14,875千美元，估计公允价值为14,802千美元[101] - 2019年9月30日，权益证券的摊销成本为2,398千美元，估计公允价值为2,364千美元；2018年12月31日，摊销成本为2,394千美元，估计公允价值为2,144千美元[101] - 可售债务证券总持有价值为47295千美元，收益率3.09%[103] - 持有至到期证券总持有价值为14332千美元，收益率3.90%[103] - 权益证券总持有价值为2364千美元，收益率2.13%[103] - 2019年9月30日，可售临时减值证券估计公允价值21768千美元，未实现损失429千美元；持有至到期临时减值证券估计公允价值4554千美元，未实现损失52千美元[103] - 2018年12月31日，可售临时减值证券估计公允价值40454千美元，未实现损失1250千美元；持有至到期临时减值证券估计公允价值7964千美元，未实现损失284千美元[105] - 2019年和2018年截至9月30日的三个月和九个月均无实现收益或损失[109] - 2019年截至9月30日的三个月和九个月，权益证券净收益分别为18千美元和216千美元；2018年分别为2千美元和 - 6千美元[112] - 2019年9月30日和2018年12月31日，质押证券账面价值分别为5500千美元和4300千美元[113] - 各类证券未实现损失主要因利率利差、利率上升或信用利差扩大等，公司认为均非暂时性减值[106][107][108] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 公司SBA贷款担保部分最高可达90%，通常出售担保部分并保留服务权[40] - 贷款逾期判定标准包括固定支付贷款拖欠两期以上、开放式信贷两个计费周期以上、单付款票据逾期30天以上[44] - 不良贷款指本金或利息违约90天以上或无法按合同条款收回本息的贷款[45] - 截至2019年9月30日和2018年12月31日，公司持有的投资贷款总额分别为13.55421亿美元和12.93395亿美元，总贷款分别为13.68474亿美元和13.04566亿美元[115] - SBA 7(a)贷款中，SBA历史上提供高达本金余额90%的担保，该类贷款对公司而言风险高于其他贷款产品[115] - 公司在SBA 504计划贷款发放时，通常贷款与价值比率为50%[116] - 截至2019年9月30日，公司在合并资产负债表中的其他不动产（OREO）包含价值170万美元的住宅消费性房产，而2018年12月31日有一处住宅消费性房产已全额冲销；2019年9月30日有400万美元住宅消费贷款处于止赎程序中，2018年12月31日为530万美元[128] - 截至2019年9月30日，SBA和商业贷款中，通过内部风险评级分类，通过（Pass）的贷款为7.49643亿美元，特别提及（Special mention）为862.7万美元，次级（Substandard）为135.9万美元[129] - 截至2019年9月30日，住宅抵押和消费贷款中，按执行与非执行分类，执行贷款为5.91342亿美元，非执行贷款为445万美元[130] - 截至2018年12月31日，SBA和商业贷款中，通过内部风险评级分类，通过（Pass）的贷款为7.23121亿美元，特别提及（Special mention）为