公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司总资产为19.30836亿美元，较2019年12月31日的17.18942亿美元增长12.32%[10] - 截至2020年9月30日，总存款为14.9344亿美元，较2019年12月31日的12.50114亿美元增长19.46%[10] - 2020年前三季度，总利息收入为5862.9万美元，较2019年同期的5633.6万美元增长4.07%[12] - 2020年前三季度，总利息支出为1153万美元，较2019年同期的1350.7万美元下降14.64%[12] - 2020年前三季度，净利息收入为4709.9万美元，较2019年同期的4282.9万美元增长9.97%[12] - 2020年前三季度，非利息收入为869.2万美元，较2019年同期的714.3万美元增长21.69%[12] - 2020年前三季度，非利息支出为2854万美元，较2019年同期的2599.7万美元增长9.78%[12] - 2020年前三季度，税前收入为2125.1万美元，较2019年同期的2237.5万美元下降5.02%[12] - 2020年前三季度，净利润为1629.9万美元，较2019年同期的1753.3万美元下降6.92%[12] - 2020年前三季度，基本每股净收益为1.51美元，较2019年同期的1.62美元下降6.79%[12] - 2020年第三季度净利润为762.6万美元，2019年同期为763.5万美元[14] - 2020年前三季度净利润为2125.1万美元，2019年同期为2237.5万美元[17] - 2020年第三季度其他综合亏损为72.4万美元，2019年同期为2.2万美元[14] - 2020年前三季度其他综合亏损为201万美元，2019年同期其他综合收入为1.7万美元[17] - 2020年第三季度综合收入为690.2万美元，2019年同期为761.3万美元[14] - 2020年前三季度综合收入为1924.1万美元，2019年同期为2239.2万美元[17] - 截至2020年9月30日，公司总股本为1057万股，股东权益总额为1.69234亿美元[19] - 截至2019年9月30日，公司总股本为1086.9万股，股东权益总额为1.54884亿美元[20] - 2020年第三季度普通股股息为每股0.08美元[19] - 2019年第三季度普通股股息为每股0.08美元[20] - 2020年前九个月净收入为1629.9万美元，2019年同期为1753.3万美元[24] - 2020年前九个月贷款损失准备金为600万美元，2019年同期为160万美元[24] - 2020年前九个月经营活动提供的净现金为3281.3万美元，2019年同期为2502.8万美元[24] - 2020年前九个月投资活动使用的净现金为1.82354亿美元，2019年同期为6747.5万美元[24] - 2020年前九个月融资活动提供的净现金为1.9292亿美元，2019年同期为6369.2万美元[24] - 2020年前九个月现金及现金等价物增加4337.9万美元，2019年同期增加2124.5万美元[24] - 2020年前九个月支付利息1170.2万美元，2019年同期为1349.3万美元[24] - 2020年前九个月支付所得税676.2万美元，2019年同期为595.7万美元[24] - 2020年第三季度净利润为576万美元，2019年同期为595.9万美元；2020年前九个月净利润为1629.9万美元，2019年同期为1753.3万美元[57] - 2020年第三季度基本每股净收益为0.54美元，2019年同期为0.55美元；2020年前九个月基本每股净收益为1.51美元，2019年同期为1.62美元[57] - 2020年第三季度摊薄后每股净收益为0.54美元，2019年同期为0.54美元；2020年前九个月摊薄后每股净收益为1.50美元，2019年同期为1.59美元[57] - 2020年第三季度所得税费用为190万美元，有效税率为24.5%，2019年同期费用为170万美元，有效税率为22.0%；2020年前九个月所得税费用为500万美元，有效税率为23.3%，2019年同期费用为480万美元，有效税率为21.6%[61] - 2020年第三季度其他综合损失为51.5万美元，2019年同期其他综合损失为1.5万美元；2020年前九个月其他综合损失为142.7万美元，2019年前九个月其他综合收益为8.9万美元[62] 公司证券业务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司可供出售债务证券组合公允价值为4870万美元，约40%为住宅抵押贷款支持证券，公允价值为1970万美元[69] - 截至2020年9月30日，公司权益证券组合公允价值为170万美元，均被归类为二级资产[75] - 2020年9月30日和2019年12月31日，公司按公允价值计量的资产和负债余额有变化，如2020年9月30日可供出售债务证券为4871.3万美元，2019年12月31日为6427.5万美元[79][80] - 2020年9月30日和2019年12月31日，公司非经常性公允价值计量的金融资产中，其他不动产（OREO）和受损抵押依赖贷款有不同数值，如2020年9月30日OREO为71.1万美元，2019年12月31日为172.3万美元[81] - 截至2020年9月30日，公司多数可供出售债务证券被归类为二级资产，三只公司债券被归类为三级资产[70][71] - 2020年第三季度和前九个月，三级可供出售债务证券期初余额为624.3万美元，期末余额为551.5万美元，未实现损失为72.8万美元[72] - 贷款持有待售的公允价值来自类似贷款的市场报价，被归类为二级资产[77] - 利率互换协议公允价值根据市场报价确定，公司衍生工具被归类为二级资产[78][79] - 非经常性公允价值计量的其他不动产（OREO）公允价值通过第三方评估确定，可能会根据管理层审查和市场条件变化进行折扣[83] - 2020年9月30日止期间，确定公允价值的输入或方法与2019年12月31日和2019年9月30日止期间相比无变化[76] - 2020年9月30日，减值贷款估值备抵为97.8万美元，较2019年12月31日的41.4万美元增加了56.4万美元[85] - 2020年9月30日和2019年12月31日，现金及现金等价物的账面价值和公允价值均分别为20139.5万美元和15801.6万美元[97] - 2020年9月30日和2019年12月31日，证券的账面价值和公允价值均分别为5038.7万美元和6656.4万美元[97] - 2020年9月30日和2019年12月31日，待售SBA贷款账面价值分别为619.2万美元和1352.9万美元，公允价值分别为717.5万美元和1486.2万美元[97] - 2020年9月30日和2019年12月31日，贷款（扣除贷款损失备抵后）账面价值分别为158486.2万美元和139563.4万美元，公允价值分别为160494.4万美元和139899.7万美元[97] - 2020年9月30日和2019年12月31日，FHLB股票的账面价值和公允价值均分别为1239.4万美元和1418.4万美元[97] - 2020年9月30日和2019年12月31日，服务资产的账面价值和公允价值均分别为213.8万美元和202.6万美元[97] - 2020年9月30日和2019年12月31日，应计利息应收款的账面价值和公允价值均分别为1016.9万美元和698.4万美元[97] - 2020年9月30日和2019年12月31日，存款账面价值分别为149344万美元和125011.4万美元，公允价值分别为149862.2万美元和125208.2万美元[97] - 可售债务证券总账面价值为48713千美元，收益率3.09%[101] - 2020年9月30日，暂时受损证券估计公允价值13329千美元，未实现损失1074千美元[102] - 2019年12月31日，暂时受损证券估计公允价值18812千美元，未实现损失388千美元[103] - 2020年第三季度和前九个月，可售证券实现总收益分别为16千美元和317千美元，2019年同期无收益[107] - 2020年第三季度和前九个月，权益证券净（损失）收益分别为 - 112千美元和 - 509千美元，2019年同期为18千美元和216千美元[109] - 2020年9月30日和2019年12月31日，质押证券账面价值分别为2000千美元和4000千美元[110] - 出售两只公司债券，账面价值2700千美元，收益77千美元[111] - 出售三只抵押支持证券，账面价值2800千美元，收益57千美元[111] - 出售一只免税市政证券，账面价值381千美元，收益27千美元[111] - 出售一只应税市政证券，账面价值456千美元，收益140千美元[111] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 截至2020年9月30日，公司总贷款为16.13291亿美元，2019年12月31日为14.25558亿美元[113] - 2020年9月30日SBA PPP贷款为1.38895亿美元，2019年12月31日无此项贷款[113] - 公司SBA 504项目贷款初始贷款价值比通常为50%[116] - 截至2020年9月30日，公司拥有64.8万美元住宅消费房产，2019年12月31日为170万美元[128] - 2020年9月30日有480万美元住宅消费贷款处于止赎过程中，2019年12月31日为360万美元[128] - 2020年9月30日SBA和商业贷款中，通过评级的为9.58573亿美元，特别提及的为2229.1万美元，次级的为472.9万美元[130] - 2019年12月31日SBA和商业贷款中，通过评级的为7.90275亿美元，特别提及的为704.2万美元，次级的为348.2万美元[130] - 2020年9月30日住宅抵押和消费贷款中，执行中的为6.16491亿美元，未执行的为501.5万美元[130] - 2019年12月31日住宅抵押和消费贷款中，执行中的为6.07274亿美元，未执行的为395.6万美元[130] - SBA 7(a)贷款，SBA历史上提供高达本金余额90%的担保[113] - 截至2020年9月30日，公司贷款总额为16.13291亿美元，逾期贷款总额为1718.9万美元，其中30 - 59天逾期贷款为685.7万美元，60 - 89天逾期贷款为134.4万美元，90天以上仍计息逾期贷款为0，非应计贷款为898.8万美元[134] - 截至2019年12月31日，公司贷款总额为14.25558亿美元，逾期贷款总额为1751.7万美元，其中30 - 59天逾期贷款为716.3万美元，60 - 89天逾期贷款为377.5万美元，90天以上仍计息逾期贷款为93万美元，非应计贷款为564.9万美元[135] - 2020年9月30日，非应计贷款中包含81.2万美元由美国小企业管理局（SBA）担保的贷款；2019年12月31日，该金额为5.9万美元[134][136] - 截至2020年9月30日，公司单独评估的减值贷款总额为959.7万美元，其中无相关拨备的减值贷款为720.6万美元，有相关拨备的减值贷款为239.1万美元，特定准备金为97.8万美元[138] - 截至2019年12月31日，公司单独评估的减值贷款总额为311.5万美元，其中无相关拨备的减值贷款为143.7万美元，有相关拨备的减值贷款为167.8万美元，特定准备金为41.4万美元[139] - 与2019年12月31日相比，2020年9月30日减值贷款增加650万美元，主要源于住宅抵押贷款和消费贷款[140] - 截至2020年9月30日的三个月，各类贷款平均记录投资为866.9万美元，确认的减值贷款利息收入为17.5万美元；2019年同期分别为178.6万美元和1.6万美元[143] - 截至2020年9月30日的九个月，各类贷款平均记录投资为892.2万美元，确认的减值贷款利息收入为36.9万美元；2019年同期分别为229万美元和3.3万美元[143] - 截至2020年9月30日和2019年12月31日，公司有一笔执行中的TDR