财务数据关键指标变化：收入和利润 - 车队解决方案部门第一季度总收入为2.49847亿美元，同比增长7%[181] - 车队解决方案部门第一季度收入同比增长1710万美元，主要得益于两个主要北美投资组合带来的融资费用和支付处理收入[184] - 旅行和公司解决方案部门总收入为8435.9万美元，同比增长271.1万美元（3%），其中支付处理收入为7026.8万美元，同比增长1027万美元（17%）[199] - 健康与员工福利解决方案部门总收入为9747.3万美元，同比增长45%或3002.7万美元[213] - 账户服务收入为6356.9万美元，同比增长71%或2630.7万美元，主要由于收购Discovery Benefits及现有客户增长[213][216] - 支付处理收入为2044.6万美元，同比增长5%或105.4万美元，但采购量下降4%至15.92亿美元，且3月下旬受疫情影响支出下降[213][215] - 其他收入为1340.8万美元，同比增长26%或276.8万美元，主要由于专业服务及附属服务增长[213][218] - 2020年第一季度归属于股东的净亏损为1625.6万美元，而2019年同期净利润为1613.4万美元[238] - 经调整后，2020年第一季度归属于股东的净利润为7968.4万美元，较2019年同期的7482.4万美元增长6.5%[238] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 车队解决方案信贷损失拨备为2060.7万美元，同比增加664.4万美元（48%），主要受新会计准则和COVID-19影响[190][193] - 旅行和公司解决方案信贷损失拨备为1326.4万美元，同比增加956.9万美元（259%），主要受新会计准则和COVID-19影响[205][207] - 部门运营成本中，处理成本为3973.6万美元，同比增长65%或1568.4万美元，主要由于收购及人力成本增加[220][221] - 融资利息支出为3203.1万美元，同比增长3%或91.9万美元，因平均借款增加[229] - 未分配公司费用中，一般及行政费用为2412万美元，同比下降14%或386.6万美元，主要因专业服务费及债务重组成本减少[227] 各条业务线表现：车队解决方案 - 车队解决方案部门第一季度处理燃料交易1.507亿笔，同比增长7.3%[170] - 车队解决方案部门第一季度支付处理交易1.21591亿笔，同比增长5.4%[170] - 车队解决方案部门第一季度平均服务车辆1510万辆，同比增长15.3%[170] - 车队解决方案融资收入为5534.2万美元，同比增长947.8万美元（21%），其中融资收入为4674万美元，同比增长921.4万美元（25%）[185] - 车队解决方案燃料相关信贷损失占燃料支出的比例从2019年第一季度的15.7个基点上升至2020年第一季度的23.6个基点[194] - 车队解决方案运营收入为7367.3万美元，同比增长411.2万美元（6%）[190] 各条业务线表现：旅行和公司解决方案 - 旅行和公司解决方案部门第一季度采购量为80.41112亿美元，同比下降4.3%[170] - 旅行和公司解决方案支付解决方案购买量为80.41112亿美元，同比下降36.4549亿美元（4%）[199] - 旅行和公司解决方案运营收入为1197.5万美元，同比下降743.4万美元（38%）[205] 各条业务线表现：健康和员工福利解决方案 - 健康和员工福利解决方案部门第一季度平均SaaS账户数量为1445.8万，同比增长13.6%[170] - 部门运营收入为1388万美元，同比增长64%或539.5万美元[220] 市场与运营环境 - 第一季度美国平均燃料价格为每加仑2.57美元，同比下降3.7%；2020年4月进一步降至每加仑2.04美元[170][173] - 2020年4月旅行采购量同比下降约90%，公司支付量同比下降5%[175] - 公司加权平均滞纳金费率（扣除相关冲销后）从2019年第一季度的4.8%上升至2020年第一季度的5.5%[188] 融资与资本活动 - 公司获得总额高达28亿美元的融资承诺，包括20亿美元七年期B类定期贷款及8.2亿美元备用循环信贷额度[163] - 2020年第一季度经营活动产生的现金流量为3.402亿美元，较2019年同期的7011万美元大幅增加2.701亿美元[240][242] - 2020年第一季度投资活动使用的现金流量为2070.8万美元，较2019年同期的5.9686亿美元减少5.762亿美元，主要因2019年无重大收购支付[240][243] - 2020年第一季度融资活动使用的现金流量为2.5796亿美元，较2019年融资活动提供的4.9606亿美元，现金流恶化7.54亿美元[240][244] - 截至2020年3月31日，公司有担保A类定期贷款未偿还本金9.112亿美元，B类定期贷款15亿美元，循环信贷额度下已提取信用证5130万美元[246] - 2020年4月7日，公司从循环信贷额度中提取1.5亿美元，使借款能力降至6.187亿美元[250] - 截至2020年3月31日，存款为13亿美元，较2019年12月31日的15亿美元减少[253] - 2020年4月9日，WEX银行通过发行存单额外筹集3.15亿美元低成本资金，利率在1.25%至1.40%之间[254] - 截至2020年3月31日，公司联邦基金信贷额度为3.8亿美元，无未偿还借款；而2019年12月31日未偿还借款为3500万美元[256] - WEX银行截至2020年3月31日拥有24亿美元（$2.4 billion）的浮动利率借款，加权平均有效利率为3.1%[264] - 公司持有七份利率互换合约，旨在将14亿美元（$1.4 billion）浮动利率借款的未来利息支付固定在1.108%至2.425%之间[264] - 2020年4月15日，公司修订并延长了五份利率互换合约，总名义金额为9.35亿美元（$935.0 million），固定利率降至0.743%至1.956%之间[265] - 公司董事会授权在2021年9月前回购最多1.5亿美元（$150 million）普通股，截至2020年3月31日尚未使用[271] - 循环信贷协议限制公司支付股息，要求最近四个财季的合并有息债务与合并EBITDA比率低于2.50:1.00[272] 风险与拨备 - 截至2020年3月31日，公司信贷损失（包括欺诈损失）准备金估计占总应收账款余额的3.5%[274] - 信贷损失准备金每增加或减少总应收账款余额的0.5%，将导致当季信贷损失拨备增加或减少1080万美元（$10.8 million）[274] 其他财务与运营事项 - 公司计划以约13亿美元现金及200万股普通股收购eNett和Optal，但因COVID-19造成重大不利影响，已通知对方无义务完成交易[161][162] - 公司净外币损失为2872.7万美元，同比增加2484.2万美元或639%，主要因美元走强及疫情影响[229][230] - 金融工具净未实现损失为3204.7万美元，同比增加2013.5万美元或169%，主要因短期利率下降[229][231] - 截至2020年3月31日，公司某些外国子公司的未分配收益估计为7810万美元（$78.1 million）[267] - 截至2020年3月31日，公司已开出总额约5130万美元（$51.3 million）的信用证，作为办公室租赁及其他事项的抵押[269] - WEX银行截至2020年3月31日符合FDIC规定的“资本充足”所有要求[263]