资产和负债 - 截至2024年3月31日，总资产为278,921,640千巴西雷亚尔，较2023年12月31日的249,040,678千巴西雷亚尔增长[5] - 截至2024年3月31日，总负债为258,496,867千巴西雷亚尔，较2023年12月31日的229,589,834千巴西雷亚尔增长[6] - 截至2024年3月31日，公司总资产为156,954,136千巴西雷亚尔，总负债为17,528,172千巴西雷亚尔[36] - 截至2024年3月31日，公司长期债务的合同本金余额为604,348千巴西雷亚尔，公允价值为466,536千巴西雷亚尔，公允价值低于合同本金余额137,812千巴西雷亚尔[36] - 截至2024年3月31日，公司衍生金融工具总资产为32,702,210千巴西雷亚尔，总负债为34,388,756千巴西雷亚尔[37] - 截至2024年3月31日，公司总资产为122,539,843千巴西雷亚尔，总负债为655,491千巴西雷亚尔，净资产为121,896,024千巴西雷亚尔[55] - 截至2024年3月31日，公司总资产为2,065,553千巴西雷亚尔，较2023年12月31日的2,017,771千巴西雷亚尔增加47,782千巴西雷亚尔[73] - 截至2024年3月31日，公司总资产为14,400,579巴西雷亚尔，较2023年12月31日的13,255,769巴西雷亚尔增加[88] - 截至2024年3月31日，公司美国地区资产为541,875巴西雷亚尔，较2023年12月31日的508,544巴西雷亚尔增加[88] - 截至2024年3月31日，公司净债务为6,599,026千巴西雷亚尔，总资本为27,020,242千巴西雷亚尔，杠杆比率为24.42%[104] - 截至2024年3月31日，公司总债务为11,691,654千巴西雷亚尔，现金及等价物为3,938,578千巴西雷亚尔[104] 收入和利润 - 2024年第一季度净收入为1,029,555千巴西雷亚尔，较2023年同期的795,945千巴西雷亚尔增长[7] - 2024年第一季度总收入和收入为4,052,856千巴西雷亚尔，较2023年同期的3,133,989千巴西雷亚尔增长[7] - 2024年第一季度每股基本收益为1.8781巴西雷亚尔，较2023年同期的1.4847巴西雷亚尔增长[7] - 2024年第一季度净收入为1,030,016千巴西雷亚尔，同比增长29.6%[9] - 2024年第一季度总权益为20,424,773千巴西雷亚尔，同比增长19.8%[8] - 2024年第一季度，公司税前利润为1,088,453千巴西雷亚尔，税率为34%，税费为370,074千巴西雷亚尔[76] - 2024年第一季度，公司其他综合收益为-288,605千巴西雷亚尔，主要由于金融资产公允价值变动和净投资对冲损失[77] - 2024年第一季度，XP Inc.的基本每股收益为R$ 1.8781，稀释每股收益为R$ 1.8503[92] - 2024年第一季度，公司总收入为1,780,737巴西雷亚尔，较2023年同期的1,469,061巴西雷亚尔增加[86] - 2024年第一季度，公司净收入为2,429,005巴西雷亚尔，较2023年同期的1,788,005巴西雷亚尔增加[87] - 2024年第一季度，公司巴西地区收入为3,872,525巴西雷亚尔，较2023年同期的3,022,295巴西雷亚尔增加[88] - 2024年第一季度，公司美国地区收入为164,860巴西雷亚尔，较2023年同期的95,965巴西雷亚尔增加[88] 现金流量 - 2024年第一季度现金及现金等价物减少4,127,338千巴西雷亚尔，期末余额为5,092,628千巴西雷亚尔[9] - 2024年第一季度经营活动产生的现金流量净额为-3,346,245千巴西雷亚尔，同比减少197.6%[9] - 2024年第一季度投资活动产生的现金流量净额为-717,204千巴西雷亚尔，同比减少7,955.5%[9] - 2024年第一季度融资活动产生的现金流量净额为-63,889千巴西雷亚尔，同比减少92.1%[9] - 2024年第一季度股息支付给非控制性权益为111千巴西雷亚尔，同比减少63.7%[9] - 2024年第一季度股票回购计划支出10,337千巴西雷亚尔[9] 股票回购和注销 - 公司董事会于2022年11月4日批准了一项股票回购计划的修正案，允许回购高达20亿雷亚尔的A类普通股，较原计划增加了10亿雷亚尔[1] - 截至2023年3月31日，公司完成了20亿雷亚尔的股票回购计划，共回购了25,037,192股，总价值为20.59亿雷亚尔（约合3.94亿美元），平均每股价格为15.76美元[1] - 公司董事会于2024年2月20日批准了一项新的股票回购计划，旨在抵消由于长期激励计划中的限制性股票单位（RSUs）归属而导致的未来股东稀释[1] - 截至2024年3月31日，公司在新回购计划下回购了81,250股，总价值为1000万雷亚尔（约合200万美元），平均每股价格为25.48美元[1] - 公司董事会于2023年4月5日批准了31,267,095股A类股票的注销，总计2,785,504雷亚尔，占当时总发行股份的5.6%[2] 企业重组和收购 - 公司正在进行企业重组，包括巴西金融机构的反向合并和国际业务的重组，预计将于2024年底完成[4] - 公司于2022年1月6日与Banco Modal S.A.达成协议，收购其100%股份，交易于2023年7月1日完成，总对价为2,097,326雷亚尔，其中商誉为1,278,596雷亚尔[9][10] - 公司于2023年12月29日通过子公司XP Controle 5 Participações Ltda.收购了Monte Bravo JV S.A.、Blue3 S.A.和Ável Participações Ltda.的少数股权，总对价为834,743雷亚尔，其中商誉为537,671雷亚尔[11] - 公司于2023年7月10日终止了与XP Control LLC、General Atlantic (XP) Bermuda、Iupar Group、ITB Holding Ltd.和Itaú Unibanco Holding S.A.之间的股东协议，导致董事会成员从11人减少到9人[2] - 截至2024年3月31日，公司支付了670,464千巴西雷亚尔用于收购Monte Bravo JV S.A.、Blue3 S.A.和Ável Participações Ltda.的少数股权[105] 贷款和信用风险 - 截至2024年3月31日，公司总贷款操作金额为299.02亿巴西雷亚尔，较2023年12月31日的288.82亿巴西雷亚尔增长3.53%[50] - 抵押资产贷款在2024年3月31日达到256.05亿巴西雷亚尔，较2023年12月31日的248.45亿巴西雷亚尔增长3.06%[50] - 零售贷款在2024年3月31日为136.00亿巴西雷亚尔，较2023年12月31日的123.66亿巴西雷亚尔增长9.97%[50] - 公司贷款在2024年3月31日为70.73亿巴西雷亚尔，较2023年12月31日的70.55亿巴西雷亚尔增长0.26%[50] - 信用卡贷款在2024年3月31日为49.32亿巴西雷亚尔，较2023年12月31日的54.24亿巴西雷亚尔减少9.07%[50] - 非抵押贷款在2024年3月31日为42.97亿巴西雷亚尔，较2023年12月31日的40.37亿巴西雷亚尔增长6.44%[50] - 截至2024年3月31日，逾期1天或以上的贷款为4.95亿巴西雷亚尔，较2023年12月31日的3.30亿巴西雷亚尔增长51.67%[52] - 截至2024年3月31日，3个月内到期的贷款为66.95亿巴西雷亚尔，较2023年12月31日的67.39亿巴西雷亚尔减少0.65%[52] - 截至2024年3月31日，3至12个月到期的贷款为51.92亿巴西雷亚尔，较2023年12月31日的50.56亿巴西雷亚尔增长2.69%[52] - 截至2024年3月31日，12个月后到期的贷款为175.20亿巴西雷亚尔，较2023年12月31日的167.57亿巴西雷亚尔增长4.55%[52] - 截至2024年3月31日，公司金融资产的预期信用损失（ECL）为636,198千巴西雷亚尔，其中低信用风险简化的证券ECL为12,371千巴西雷亚尔[55] - 截至2024年3月31日，公司贷款和信用卡业务的ECL为341,044千巴西雷亚尔，其中Stage 1的ECL为60,951千巴西雷亚尔，Stage 2的ECL为75,088千巴西雷亚尔，Stage 3的ECL为205,005千巴西雷亚尔[55] 证券回购协议 - 截至2024年3月31日，证券回购协议的平均年利率为10.86%，较2023年12月31日的11.85%有所下降[25] - 截至2024年3月31日，证券回购协议的抵押品总额为2,472,610千巴西雷亚尔，较2023年12月31日的3,891,759千巴西雷亚尔有所减少[26] - 截至2024年3月31日，证券回购协议的再抵押总额为27,237,455千巴西雷亚尔，较2023年12月31日的11,000,022千巴西雷亚尔大幅增加[26] - 截至2024年3月31日，证券回购协议的预期信用损失为4,912千巴西雷亚尔，较2023年12月31日的2,803千巴西雷亚尔有所增加[26] - 截至2024年3月31日，证券回购协议的总金额为30,291,271千巴西雷亚尔，较2023年12月31日的14,888,978千巴西雷亚尔大幅增加[26] - 截至2024年3月31日，证券回购协议的抵押品中，巴西国债（NTNs）为1,780,973千巴西雷亚尔，较2023年12月31日的2,013,366千巴西雷亚尔有所减少[26] - 截至2024年3月31日，证券回购协议的抵押品中，巴西国债（LTNs）为22,065千巴西雷亚尔，较2023年12月31日的820,487千巴西雷亚尔大幅减少[26] - 截至2024年3月31日，证券回购协议的抵押品中，金融国债（LFTs）为0千巴西雷亚尔，较2023年12月31日的799,417千巴西雷亚尔大幅减少[26] - 截至2024年3月31日，证券回购协议的抵押品中，银行存款证书（CDBs）为271,690千巴西雷亚尔，较2023年12月31日的165,288千巴西雷亚尔有所增加[26] 外汇和利率风险对冲 - 截至2024年3月31日，公司外汇风险对冲的净投资为490,559千巴西雷亚尔，对冲名义价值为487,042千巴西雷亚尔[41] - 截至2024年3月31日，公司利率和外汇风险对冲的结构化票据对冲名义价值为17,360,082千巴西雷亚尔，发行债券对冲名义价值为20,826,765千巴西雷亚尔[43] - 截至2024年3月31日，公司市场价格风险对冲的长期激励计划税对冲名义价值为445,687千巴西雷亚尔[45] - 截至2023年12月31日，公司外汇风险对冲的净投资为450,853千巴西雷亚尔，对冲名义价值为446,442千巴西雷亚尔[41] - 截至2023年12月31日，公司利率和外汇风险对冲的结构化票据对冲名义价值为16,702,984千巴西雷亚尔，发行债券对冲名义价值为3,379,798千巴西雷亚尔[44] - 截至2023年12月31日，公司市场价格风险对冲的长期激励计划税对冲名义价值为438,765千巴西雷亚尔[45] 金融资产和负债 - 截至2024年3月31日，公司金融资产的公允价值变动通过其他综合收益计入的累计金额