公司整体财务数据关键指标变化 - 2024财年公司创纪录年度净收入128.2亿美元，归属普通股股东净收入20.6亿美元，分别同比增长10%和19%[1] - 2024财年公司普通股权益回报率18.9%，调整后有形普通股权益回报率23.3%[1] - 2024财年第四季度公司创纪录季度净收入34.6亿美元，同比增长13%，环比增长7%；归属普通股股东净收入6.01亿美元，摊薄后每股2.86美元[1] - 截至2024年9月，公司客户管理资产达1.57万亿美元，私人客户集团收费账户资产8752亿美元，分别较2023年9月增长25%和28%[1] - 2024财年公司通过股票回购和股息向股东返还约13亿美元资本[1] - 截至2024年9月30日财年，公司净收入为128.21亿美元，较2023年的116.19亿美元增长10%[13][16] - 2024财年第四季度，公司净收入为34.62亿美元，较2023年的30.53亿美元增长13%[15] - 2024财年，公司税前收入为26.43亿美元，较2023年的22.8亿美元增长16%[13][16] - 2024财年第四季度，公司税前收入为7.6亿美元，较2023年的5.85亿美元增长30%[15] - 2024财年，归属于普通股股东的净收入为20.63亿美元，较2023年的17.33亿美元增长19%[13][16] - 2024财年第四季度，归属于普通股股东的净收入为6.01亿美元，较2023年的4.32亿美元增长39%[15] - 2024财年，基本每股收益为9.94美元，较2023年的8.16美元增长22%[13][16] - 2024财年第四季度，基本每股收益为2.93美元，较2023年的2.07美元增长42%[15] - 2024财年，普通股基本加权平均股数为2.071亿股，较2023年的2.118亿股减少2%[16] - 2024财年第四季度，普通股基本加权平均股数为2.047亿股，较2023年的2.083亿股减少2%[15] - 截至2024年9月30日，公司总资产为829.92亿美元，较2023年9月30日增长6%，较2024年6月30日增长3%[17] - 截至2024年9月30日，归属于公司的普通股股东权益为115.94亿美元，较2023年9月30日增长14%，较2024年6月30日增长4%[17] - 截至2024年9月30日，客户管理资产为1.5711万亿美元，较2023年9月30日增长25%，较2024年6月30日增长6%[18] - 截至2024年9月30日，一级杠杆率为12.8%，一级资本充足率为22.8%，普通股一级资本充足率为22.6%，总资本充足率为24.1%[17] - 截至2024年9月30日，账面价值每股为57.03美元，较2023年9月30日增长17%，较2024年6月30日增长5%[17] - 截至2024年9月30日，有形账面价值每股为48.43美元，较2023年9月30日增长21%，较2024年6月30日增长6%[17] - 2024年9月30日公司季度总净收入34.62亿美元，较2023年同期30.53亿美元增长13%，较2024年6月30日的32.28亿美元增长7%[23] - 2024年9月30日公司季度税前收入7.60亿美元，较2023年同期5.85亿美元增长30%，较2024年6月30日的6.44亿美元增长18%[23] - 截至2024年9月30日的12个月公司总净收入128.21亿美元，较2023年同期116.19亿美元增长10%[24] - 截至2024年9月30日的12个月公司税前收入26.43亿美元，较2023年同期22.80亿美元增长16%[24] - 2024年9月30日净利息收益率为2.62%，2023年同期为2.87%，2024年6月为2.64%；2024年12个月为2.67%，2023年同期为3.28%[36] - 2024年9月30日银行贷款信贷损失拨备为2200万美元，2023年同期为3600万美元，2024年6月为 - 1000万美元，较2023年同期下降39%；2024年12个月为4500万美元，2023年同期为1.32亿美元，下降66%[36] - 2024年9月30日净冲销额为2000万美元，2023年同期为1700万美元，较2023年同期增长18%；2024年12个月为6200万美元，2023年同期为5400万美元，增长15%[36] - 2024年9月30日可用于普通股股东的净利润为6.01亿美元，2023年同期为4.32亿美元，2024年6月为4.91亿美元；2024年12个月为20.63亿美元，2023年同期为17.33亿美元[38] - 2024年9月30日收购相关总费用为2500万美元，2023年同期为3400万美元，2024年6月为2300万美元；2024年12个月为9700万美元，2023年同期为1.3亿美元[38] - 2024年9月30日调整后可用于普通股股东的净利润为6.21亿美元，2023年同期为4.57亿美元，2024年6月为5.08亿美元；2024年12个月为21.37亿美元，2023年同期为18.06亿美元[38] - 2024年9月30日税前利润率为22.0%，2023年同期为19.2%，2024年6月为20.0%；2024年12个月为20.6%，2023年同期为19.6%[39] - 2024年9月30日调整后税前利润率为22.7%，2023年同期为20.3%，2024年6月为20.7%；2024年12个月为21.4%，2023年同期为20.5%[39] - 2024年9月30日总薪酬比率为62.4%，2023年同期为62.0%，2024年6月为64.7%；2024年12个月为64.1%，2023年同期为62.8%[39] - 2024年9月30日调整后总薪酬比率为62.1%，2023年同期为61.4%，2024年6月为64.4%；2024年12个月为63.7%，2023年同期为62.1%[39] - 2024年9月30日基本每股收益为2.93美元，2023年9月为2.07美元，2024年6月为2.37美元；2024年9月30日结束的12个月为9.94美元，2023年9月30日结束的12个月为8.16美元[40] - 2024年9月30日稀释每股收益为2.86美元，2023年9月为2.02美元，2024年6月为2.31美元；2024年9月30日结束的12个月为9.70美元，2023年9月30日结束的12个月为7.97美元[40] - 2024年9月30日总普通股权益为115.94亿美元，2023年9月为101.35亿美元，2024年6月为111.18亿美元[41] - 2024年9月30日有形普通股权益为98.46亿美元，2023年9月为83.59亿美元，2024年6月为93.70亿美元[41] - 2024年9月30日账面价值每股为57.03美元，2023年9月为48.54美元，2024年6月为54.08美元[41] - 2024年9月30日有形账面价值每股为48.43美元，2023年9月为40.03美元，2024年6月为45.57美元[41] - 2024年9月30日平均普通股权益为113.56亿美元，2023年9月为100.03亿美元，2024年6月为110.12亿美元；2024年9月30日结束的12个月为108.93亿美元，2023年9月30日结束的12个月为97.91亿美元[42] - 2024年9月与收购相关的总费用为1300万美元，2023年9月为1800万美元，2024年6月为1100万美元；2024年9月30日结束的12个月为4800万美元，2023年9月30日结束的12个月为6300万美元[42] - 2024年9月非GAAP调整的税后净额为1000万美元，2023年9月为1300万美元，2024年6月为800万美元；2024年9月30日结束的12个月为3600万美元，2023年9月30日结束的12个月为2800万美元[42] - 2024年9月调整后的平均普通股权益为113.66亿美元，2023年9月为100.16亿美元，2024年6月为110.20亿美元；2024年9月30日结束的12个月为109.29亿美元，2023年9月30日结束的12个月为98.19亿美元[42] - 2024年9月30日平均普通股权益为1.1356亿美元，2023年9月30日为1.0003亿美元[43] - 2024年9月30日平均有形普通股权益为96.08亿美元，2023年9月30日为82.15亿美元[43] - 2024年9月30日收购相关总费用为1300万美元，2023年9月30日为1800万美元[43] - 2024年9月30日非GAAP调整净额为1000万美元，2023年9月30日为1300万美元[43] - 2024年9月30日调整后平均有形普通股权益为96.18亿美元，2023年9月30日为82.28亿美元[43] - 2024年9月30日普通股权益回报率为21.2%，2023年9月30日为17.3%[43] - 2024年9月30日调整后普通股权益回报率为21.9%，2023年9月30日为18.3%[43] - 2024年9月30日有形普通股权益回报率为25.0%，2023年9月30日为21.0%[43] - 2024年9月30日调整后有形普通股权益回报率为25.8%，2023年9月30日为22.2%[43] 私人客户集团业务线数据关键指标变化 - 2024财年第四季度国内私人客户集团新增净资130亿美元，2024财年新增607亿美元，年化增长率分别为4.0%和5.5%[1] - 2024财年私人客户集团创纪录年度净收入94.6亿美元，年度税前收入17.9亿美元，分别同比增长9%和1%[4] - 2024年第三季度，国内私人客户集团净新增资产为129.69亿美元，年化增长率为4%[18] - 截至2024年9月30日，私人客户集团金融顾问总数为8787人，较2023年增长1%[18] - 截至2024年9月30日，客户国内现金扫款和增强储蓄计划余额总计578.75亿美元，较2023年9月30日增长3%，较2024年6月30日增长3%[18] - 2024财年第四季度私人客户集团净收入24.76亿美元，较2023年同期22.65亿美元增长9%，较2024年6月30日的24.16亿美元增长2%[23] - 2024财年第四季度，私人客户集团总营收25.07亿美元，较2023年同期增长10%，较2024年6月30日增长2%[25] - 2024财年全年，私人客户集团总营收95.78亿美元，较2023年增长9%[26] - 2024财年第四季度，私人客户集团资产管理及相关管理费收入14.08亿美元，较2023年同期增长15%，较2024年6月30日增长3%[25] - 2024财年全年，私人客户集团资产管理及相关管理费收入52.46亿美元，较2023年增长15%[26] - 2024财年第四季度，私人客户集团税前收入4.61亿美元，较2023年同期下降3%，较2024年6月30日增长5%[25] - 2024财年全年，私人客户集团税前收入17.85亿美元，较2023年增长1%[26] 资本市场业务线数据关键指标变化 - 2024财年第四季度资本市场净收入4.83亿美元，同比增长42%，环比增长46%；投资银行收入3.06亿美元，同比增长58%，环比增长77%[5] - 2024财年第四季度资本市场净收入4.83亿美元，较2023年同期3.41亿美元增长42%，较2024年6月30日的3.30亿美元增长46%[23] - 2