战略合作与数字化转型 - Raymond James Ltd与全球财富管理平台提供商FNZ达成战略合作 旨在加速财富管理系统的数字化转型并提升顾问与客户体验[1] - FNZ平台将提供人工智能驱动功能 直通式处理和先进数字工具 以增强公司的独特价值主张[2] - 新平台采用数字优先的客户中心设计 提升财富管理全周期的效率 速度和个性化 顾问将获得现代化界面 投资者将享受实时功能[3] 公司战略与投资 - 公司计划本财年全球投资约10亿美元 重点加强信息安全基础设施包括网络威胁中心[5] - 此次合作强化公司在加拿大顶级顾问中的领先地位 体现对创新和卓越客户服务的承诺[4] - 2024年5月公司通过与Eldridge Industries合作进入私人信贷业务 为私募股权客户提供定制化金融解决方案[6] 市场表现与行业动态 - 过去三个月公司股价上涨6.4% 低于行业13.2%的涨幅[6] - 同业中 Carlyle Group与花旗集团合作拓展金融科技专业贷款领域的资产支持融资机会[10] - 美国合众银行与Fiserv合作 将Elan信用卡程序整合至Credit Choice解决方案 强化数字优先战略[11][12]

Raymond James Financial (RJF) 2025 Conference June 10, 2025 08:15 AM ET Speaker0 Alright. We can go ahead and get started. For important disclosures, please see the Morgan Stanley research disclosure website at morganstanley.com/researchdisclosures. Note that taking of photographs and use of recording devices also not allowed. If you have any questions, please reach out to your Morgan Stanley sales representative. With that out of the way, good morning, everyone. Thanks for joining us here on day one of the ...

Raymond James Financial (RJF) 2025 Investor Day June 05, 2025 01:30 PM ET Speaker0 Right. We might be a minute or so But we'll just go ahead and get started. First of all, thank you all for coming. Good afternoon. I'm Christy Wah, Senior Vice President of Investor Relations, and welcome to Raymond James Financial's twenty twenty five Analyst and Investor Day. We're happy that so many of you were able to join in person here in our corporate headquarters in St. Petersburg, Florida. We do really value that you ...

业绩总结 - 截至2025年3月31日，客户资产管理总额为1.48万亿美元，过去五年年均增长率为16%[67] - 2024财年净收入为128亿美元，较2010财年的29亿美元增长了约四倍[22] - 2024财年预税收入为9.46亿美元，较2019财年的5.36亿美元增长了25%[76] - 公司在过去149个季度保持盈利[20] - 2025年3月31日的总资本比率为24.8%，远高于监管要求的2倍[28] - 2025年3月31日的市场资本为1280亿美元[13] - 2024财年，私人客户组的净新资产为520亿美元[67] - 过去五年，资产管理的年均增长率为14%[70] - 公司在过去十年内的客户资产增长率为213%，显著高于同行业中位数的23%[73] 用户数据 - 截至2025年3月31日，公司的财务顾问人数为8,731人，较2022年增长8.5%[98] - 2024财年私人客户组的顾问人数为8731人[67] - 2024财年国内净新资产年化增长率为2%，五年复合年增长率为6.5%[98] 银行业务 - 截至2025年3月31日，公司的银行贷款总额为482.73亿美元，较2019年增长17%[125] - 银行部门的净利息收入为1,957百万美元，净利息利润率为2.67%[125] - 银行部门的总资产为630亿美元，提供相对稳定的低成本存款来源[118] - 2025年3月31日，公司的银行部门存款总额为564亿美元，较2019年增长153%[135] - 公司的私人客户贷款在贷款组合中占比为36%[131] - 公司的贷款组合多样化，重点关注证券基础贷款和住宅抵押贷款[130] 投资银行与资本市场 - 资本市场部门的净收入预计为15亿美元，主要来源于并购和顾问服务（占35%）、固定收益经纪（占25%）等[166] - 公司在2024财年的投资银行和资本市场收入预计达到约8.2亿美元和15亿美元，显示出在中型市场中的强劲表现[178] - 公司在2024财年的投资银行收入中，债务承销占比为11%，股权承销占比为9%[166] - 公司在2024财年的固定收益销售和交易业务在中型市场中处于领先地位，显示出强大的市场声誉[178] - 公司在2024财年的投资银行管理董事人数达到约135人，显示出团队的扩展和增长[185] - 公司在2024财年的投资银行收入组合中，M&A和顾问服务占比为48%[184] - 公司在2024财年的资本市场部门的预税利润率为22.9%[194] - 公司在2024财年的债务承销业务的FY24成交量超过16亿美元，显示出强劲的市场需求[170] - 公司在2024财年的固定收益融资解决方案主要服务于州和地方政府，显示出广泛的客户基础[170] 负面信息 - 截至2025年3月31日，公司的非执行资产占总资产的比例为1.04%[120] - 证券基础贷款的五年复合年增长率为38%[120]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark one) or ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2025 ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission File Number: 1-9109 RAYMOND JAMES FINANCIAL, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Florida 59-1517485 (State or other juri ...

个人背景 - 克罗地亚裔美国媒体人及金融分析师 专注于金融媒体平台Investingcom和Seeking Alpha 2023年以来粉丝增长超1000人 [1] - 以"The Analyst"名义撰写市场评论 覆盖超200家跨行业公司 重点研究股息股票 [1] - 曾担任IT行业分析师 在美国前十金融机构IT团队任职 [1] 专业经历 - 毕业于德鲁大学 通过Corporate Finance Institute和Coursera完成金融课程进修 [1] - 参与克罗地亚商业/创新会议 担任商业媒体撰稿人 [1] 商业规划 - 2025年计划在亚马逊出版新书 阐述"The Analyst"股票评级方法论 [1] - 个人品牌归属Albert Anthony & Co公司 注册于美国德克萨斯州特拉维斯县 [1]

业绩总结 - 2Q25净收入为34亿美元，同比增长9%，环比下降4%[9] - 2Q25调整后每股收益为2.42美元，同比增长5%，环比下降17%[9] - 2Q25的预税利润为6.71亿美元，同比增长10%，环比下降10%[9] - 2Q25的调整后净资产收益率为16.9%[9] - 2Q25的总非补偿费用为5.28亿美元，同比增长13%[22] - 2Q25的资产管理及相关管理费用为17.25亿美元，同比增长14%[13] 用户数据 - 客户资产管理总额达到1.54万亿美元[7] - 2Q25的国内PCG净新资产为23.6亿美元[6] 财务状况 - 总资产为83,132百万美元，同比增长2%，环比增长1%[34] - RJF公司现金为2,487百万美元，同比增长23%，环比增长6%[34] - 可归属于RJF的普通股总权益为12,133百万美元，同比增长11%，环比增长2%[34] - 每股账面价值为59.74美元，同比增长14%，环比增长3%[34] - 每股有形账面价值为51.29美元，同比增长16%，环比增长4%[34] - 一级资本充足率为23.5%，较去年同期的21.9%增长1.6个百分点[34] 股东回报 - 过去五个季度支付的股息和股票回购总额为1.54B美元[35] - 2025年4月的额外股票回购为190百万美元，平均回购价格为125美元[35] 历史比较 - 2025年第一季度基本每股收益为2.41美元，较2024年第四季度的2.94美元有所下降[45] - 调整后的基本每股收益为2.48美元，较2024年第四季度的3.01美元有所下降[45] - 2024年第一季度稀释每股收益为2.22美元，2025年第一季度为2.36美元[46] - 2024年第一季度调整后稀释每股收益为2.31美元，2025年第一季度为2.42美元[46] - 2024年第一季度每股账面价值为52.60美元，2025年第一季度为59.74美元[47] - 2024年第一季度可归属于Raymond James Financial, Inc.的总普通股权益为10,905百万美元[47] - 2024年第一季度的平均普通股权益为10,808百万美元，2025年第一季度为11,989百万美元[48] - 2024年第一季度的调整后平均普通股权益为10,818百万美元，2025年第一季度为11,996百万美元[48] - 2024年第一季度的有形普通股权益回报率为21.0%，2025年第一季度为19.2%[49] - 2024年第一季度的调整后有形普通股权益回报率为21.8%，2025年第一季度为19.7%[49] - 2024年第一季度的总非GAAP调整税后影响为10百万美元，2025年第一季度为7百万美元[49] - 2024年第一季度的总普通股流通量为207.3百万股，2025年第一季度为203.1百万股[47]

Raymond James Financial, Inc. (RJF) reported $3.4 billion in revenue for the quarter ended March 2025, representing a year-over-year increase of 9.1%. EPS of $2.42 for the same period compares to $2.31 a year ago.The reported revenue compares to the Zacks Consensus Estimate of $3.43 billion, representing a surprise of -0.72%. The company delivered an EPS surprise of -0.82%, with the consensus EPS estimate being $2.44.While investors scrutinize revenue and earnings changes year-over-year and how they compare ...

April 23, 2025 FOR IMMEDIATE RELEASE Media Contact: Steve Hollister, 727.567.2824 Investor Contact: Kristina Waugh, 727.567.7654 raymondjames.com/news-and-media/press-releases RAYMOND JAMES FINANCIAL REPORTS FISCAL SECOND QUARTER OF 2025 RESULTS ST. PETERSBURG, Fla. – Raymond James Financial, Inc. (NYSE: RJF) today reported net revenues of $3.40 billion and net income available to common shareholders of $493 million, or $2.36 per diluted share, for the fiscal second quarter ended March 31, 2025. Excluding $ ...

ST. PETERSBURG, Fla., April 23, 2025 (GLOBE NEWSWIRE) -- Quarterly net revenues of $3.40 billion, up 9% over the prior year's fiscal second quarter and down 4% compared to the preceding quarterQuarterly net income available to common shareholders of $493 million, or $2.36 per diluted share; quarterly adjusted net income available to common shareholders of $507 million(1), or $2.42 per diluted share(1)Client assets under administration of $1.54 trillion and Private Client Group assets in fee-based accounts ...